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Pionero en España….

Nace Indexa Capital, el primer gestor automatizado de inversiones a través de fondos indexados

Nace Indexa Capital, el primer gestor automatizado de inversiones a través de fondos indexados
El equipo fundador de Indexa Capital está formado (de izqu. a dcha.) por Unai Ansejo Barra, François Derbaix y Ramón Blanco. Foto cedida
  • Indexa Capital A.V., S.A.U. ofrece un mayor rendimiento del ahorro gracias a unas comisiones radicalmente más bajas que las del sector, un 80% más bajos que los bancos, dice
  • A partir de 10.000 euros, permite acceder a una sofisticada gestión online de la inversión, “antes sólo estaba disponible a través de la banca privada”
  • “Esperamos que la rentabilidad, positiva o negativa, sea un 3,1% anual superior a la de la media de los bancos y fondos de inversión”
  • El equipo fundador de Indexa, Unai Ansejo Barra, François Derbaix y Ramón Blanco, tiene una extensa trayectoria en mercados, inversiones y negocios de Internet
Por Funds Society, Madrid

En España ya hay algunas experiencias de robo advisors que asesoran de forma automatizada sobre fondos de inversión, como es el caso de la EAFI Feelcapital. Pero, más allá del asesoramiento, nace ahora un proyecto que automatiza la gestión de inversiones: se trata de Indexa Capital, una nueva agencia de valores que se ha convertido en el primer gestor automatizado en España autorizado por la CNMV y que trabaja con fondos indexados.

El objetivo de Indexa es conseguir una cartera de inversión completamente diversificada, transparente y con comisiones mucho más bajas que las que puede ofrecer el sector bancario español actual, a través de fondos indexados. “Esperamos que la rentabilidad, positiva o negativa, sea un 3,1% anual superior a la de la media de los bancos y fondos de inversión”, explica la entidad en un comunicado, en el que asegura que ofrece una mayor rentabilidad potencial del ahorro al tener unas comisiones y costes que son, de media, un 80% más bajos que los que actualmente ofrecen los bancos y fondos en España.

Indexa Capital es un proyecto Fintech (de finanzas y tecnología), que principalmente ofrece facilidad de uso, transparencia y comisiones bajas a través de servicios en Internet. Así, da acceso a patrimonios por encima de 10.000 euros a una gestión de su inversión sofisticada, “algo que antes sólo estaba disponible a través de la banca privada, con costes muy altos y una rentabilidad media muy baja”.

Se trata de un gestor online que ofrece sus servicios a través de su web indexacapital.com: en primer lugar, le recomienda al cliente un plan de inversión personalizado gracias a un test de idoneidad que se realiza en la propia web –aunque el cliente puede cambiar ese plan-. Una vez que Indexa tiene un perfil asignado, se puede transferir el dinero a una cuenta a nombre del cliente, e Indexa lo invertirá en una cartera diversificada de fondos indexados con comisiones muy bajas. Así, la inversión está en una cuenta a nombre del cliente, en Inversis Banco (del grupo Banca March), e Indexa se ocupa de la gestión y la vigilancia.

El modelo de gestión de Indexa está basado en décadas de investigación de premios Nobel con el objetivo de maximizar la rentabilidad real neta para el inversor. El comité gestor que compone Indexa ha diseñado una cartera diversificada, que invierte en clases de activos poco correlacionadas, y que se ajusta a cada perfil de cliente. Cada una de las clases de activos está representada por un fondo indexado con bajas comisiones. Indexa vigila continuamente las carteras y las reequilibra cuando su composición se desvía significativamente de la cartera objetivo; y minimiza también los impuestos que pagan los clientes, invirtiendo exclusivamente en fondos indexados registrados en España (fondos que se pueden traspasar sin tributar sobre la plusvalía).

Comisiones bajas y más rentabilidad

Así, el proyecto nace ofreciendo comisiones bajas (prevé un coste promedio anual de la cartera de un 0,72%, frente a un 3,4% en la banca), una automatización de la inversión (junto a los cobros de dividendos, los rebalanceos y las reinversiones) y mayor rentabilidad potencial, gracias a esas bajas comisiones, a la diversificación y a los rebalanceos automáticos. Además, recuerda que, al tratarse de fondos de inversión, los cambios en la cartera de inversión no generan pago de impuestos.

El equipo fundador

Sus fundadores son y CEO son Unai Ansejo Barra y François Derbaix mientras Ramón Blanco Duelo es fundador y consejero de la sociedad. Unai es un inversor institucional con más de diez años de experiencia en la gestión de planes de pensiones (Itzarri EPSV) y grandes patrimonios (Consulnor Gestión). Anteriormente fue analista para el front-office de BBVA en Accenture. Es doctor en Economía, CFA y licenciado en Ciencias Físicas.

François es emprendedor, co-fundador de Aplazame, Toprural, Rentalia y Soysuper. Además de fundador, fue CEO de Toprural desde 2000 hasta 2012 cuando se vendió la empresa a HomeAway. También es inversor privado en más de 25 negocios Internet en España y Bélgica.

Ramón tiene una muy amplia experiencia en banca e Internet: trabajó en banca de inversión en el Santander, fundó Selftrade en España -que posteriormente pasaría a llamarse Selfbank-, fundó etece.es, tiene un MBA de Harvard con beca Fullbright y es profesor en el Máster en Banca y Finanzas de Garrigues.

Les acompañan en el equipo Alejandro D. Caneda (CTO, anteriormente desarrollador senior en Zankyou y Destinia) y Carlos González Serna (CFO, anteriormente CFO en el broker online Interdin).

El proyecto cuenta con una inversión inicial de más de un millón de euros y está respaldado por algunos de los mejores fondos y business angels en España: Cabiedes&Partners, François Derbaix (fundador y CEO Indexa), Fides Capital, Viriditas Ventures (Yago Arbeloa), Marta Esteve (fundadora de Soysuper y Rentalia), Álvaro Ortiz (Populate) y Amaia García.

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