Bank J. Safra Sarasin Ltd ha anunciado el nombramiento de Léna Jacquelin como cogestora de su fondo JSS Sustainable Equity – Green Planet, su estrategia de renta variable temática centrada en aprovechar las oportunidades de la transición ecológica. Además, este fondo cumple además tres años desde que la gestora decidiera reorientar la estrategia.
Según explican, el fondo invierte en cuatro megatemas con un importante potencial de crecimiento: protección de los ecosistemas, eficiencia de los recursos, movilidad inteligente y energías del futuro. La estrategia de inversión está firmemente arraigada en la búsqueda de oportunidades a largo plazo mediante el desarrollo de un profundo conocimiento de estos megatemas y la evaluación de sus cadenas de valor para identificar las empresas mejor posicionadas. Al centrarse en la selección de valores, integrando al mismo tiempo consideraciones de sostenibilidad, los inversores obtienen acceso a una cartera mundial diversificada de proveedores de soluciones ecológicas que aspiran a tener un resultado positivo para el planeta.
Como complemento de este hito, el banco ha nombrado a Léna Jacquelin cogestora del fondo para trabajar en estrecha colaboración con Daniel Lurch, gestor principal de la cartera del Fondo. Léna Jacquelin forma parte del equipo de Renta Variable Temática del Banco y aporta una rica experiencia en gestión de inversiones. Comenzó su carrera en Natixis Asset Management Singapur para fondos tecnológicos asiáticos y mundiales. Luego continuó en La Financière de l’Echiquier en París, donde trabajó en robótica, inteligencia artificial y fondos centrados en el espacio. La experiencia de Léna como analista de compra, respaldada por un máster en ingeniería con especialización en mercados financieros por ESILV París, la posiciona como un valioso activo para el equipo de inversión de Green Planet.
«Estamos muy satisfechos de haber nombrado a Léna cogestora del fondo JSS Sustainable Equity – Green Planet. Con una mezcla de conocimiento experto, análisis y habilidades de servicio al cliente, aporta una valiosa experiencia a su papel», ha señalado Tomasz Godziek, director de Renta Variable Temática de Bank J. Safra Sarasin.
El futuro del wealth management se verá moldeado por la escala, la productividad y el crecimiento, con un enfoque en la innovación y la flexibilidad ante la creciente competencia.
Jim Crowley, Senior Executive VP y Global Head of Pershing, enfatizó la importancia de la tecnología y los datos, destacando la posible vulnerabilidad de aquellos que no se adapten. La presentación, en el discurso inaugural de INSITE24 en Nashville, subrayó la necesidad de que los gestores de patrimonio se mantengan a la vanguardia y adopten nuevas tecnologías para seguir siendo competitivos y relevantes.
Este año marca el 240 aniversario de BNY Mellon, y la clásica reunión anual de Pershing, INSITE, está batiendo récords al albergar a más de 2.100 wealth managers de más de 21 países.
Ofreciendo productos y servicios excepcionales
Crowley destacó la importancia de ofrecer los mejores productos y servicios a los clientes. Esto significa proporcionar soluciones que satisfagan sus necesidades y expectativas en constante evolución, y mejorar continuamente la experiencia general del cliente. Al hacerlo, BNY Mellon puede demostrar su compromiso de brindar valor a sus clientes y generar confianza en el proceso, agregó.
Emily Schlosser, Chief Operating Officer de BNY Mellon Pershing, destacó la importancia de invertir en las áreas del negocio que los clientes consideran más valiosas. Según Schlosser, las soluciones tecnológicas y de datos son prioridades altas para los clientes, y BNY Mellon debe continuar invirtiendo en estas áreas para mantenerse a la vanguardia. Esto incluye aprovechar tecnologías innovadoras y soluciones de datos para proporcionar servicios más eficientes y efectivos a los clientes.
Fortaleciendo las alianzas con los asesores
Crowley también enfatizó la importancia de trabajar estrechamente con los asesores para entender sus desafíos y personalizar soluciones que satisfagan sus necesidades. Al asociarse con los asesores, BNY Mellon puede aprovechar su escala y recursos combinados para invertir en tecnologías innovadoras y soluciones de datos, y colaborar en iniciativas que ayuden a los asesores a operar de manera más eficiente y rentable a mayor escala.
Además de las soluciones tecnológicas y de datos, otras áreas del negocio que los clientes pueden encontrar valiosas incluyen el comercio, los préstamos, la gestión de inversiones y los servicios de banca privada.
Al proporcionar una gama completa de servicios a través de su plataforma integrada, BNY Mellon puede ofrecer más valor a sus clientes y generar confianza en el proceso, comentaron los anfitriones.
Los dos grupos bancarios más internacionales de España, BBVA y Santander, registran dos días de pérdidas en sus acciones y una de las causas principales es el resultado de la elección en México.
Más que la victoria de la oficialista Claudia Sheinbaum, los mercados tienen temor sobre el dominio del partido gobernante en el Congreso, que abre la puerta para cambios constitucionales sin necesidad de consultar o negociar con la oposición, algo que podría afectar el negocio de la banca.
BBVA y Santander tienen una gran dependencia de la región latinoamericana pero de manera especial con México. Según las cifras más recientes, BBVA es de manera especial el banco con más riesgo ya que el 56,5% de su beneficio neto proviene del país latinoamericano.
«Desde hace muchos años BBVA tiene una apuesta clara en la economía mexicana y cualquier movimiento adverso podría impactar a su cuenta de resultados», expresó Javier Cabrera, analista de XTB.
«En el equipo de análisis de XTB pensamos que, si finalmente se instaura un nuevo impuesto en el país mexicano, afectaría de manera importante a los dos bancos más globales de España, BBVA y Santander. Sobre todo, BBVA, que tiene una gran dependencia de la región», dijo el experto.
La acción de BBVA caía 3,33% en la bolsa de Nueva York durante la sesión del martes, mientras que su similar de Santander seguía la misma tendencia con menos 2,76%.
Tal como se esperaba, la oficialista Claudia Sheinbaum resultó ganadora el domingo en la elección presidencial en México, pero también su partido obtuvo un triunfo aplastante que le permitirá dominar el Congreso y realizar los cambios constitucionales que quiera sin necesidad de negociar con los opositores.
Aunque el actual gobierno mantuvo una relación distante con el sector bancario, mantuvo las mismas condiciones y permitió que los bancos desarrollaran su negocio, pero analistas temen que dicho escenario pueda cambiar con un Congreso oficialista sin contrapesos.
En un contexto en que la asesoría independiente cada vez toma más vuelo en Chile, SURA Investments está haciendo una apuesta por fortalecer su negocio de Wealth Management, a través de una red de asesores independientes en el país andino.
La red, bautizada Wealth Partners, según informaron a través de un comunicado, toma la forma de una nueva plataforma de negocios que permitirá a los asesores financieros independientes –individuales y firmas– integrar soluciones de inversión de la compañía a su portafolio. Así, podrán complementar sus servicios de asesoría con elamplio abanico de productos de SURA Investments.
Los asesores que se sumen a la plataforma contarán con el acompañamiento de la firma de matriz colombiana. La herramienta, por su parte, apunta a ser una plataforma innovadora, flexible y digital, diseñada especialmente para asesores independientes.
La iniciativa también incluye espacios de coworking para la atención de clientes, capacitaciones permanentes en asesoría y la oferta de productos de Wealth Management, con un modelo de arquitectura abierta que incluye gestoras globales de primer nivel, destacaron desde la firma.
Además, la plataforma ofrece informes diarios de mercados, acceso a intranet con información de productos, apoyo en la asesoría y recomendación de inversiones y acompañamiento en el proceso de on-boarding,cumplimiento normativo, certificación CAMV y eventos mensuales, entre otros.
En SURA Investments ven este como un año con mucho potencial. “Esperamos sostener el crecimiento y nuestras expectativas son altas: queremos aumentar en un 70% el patrimonio administrado en los próximos cinco años para el negocio de Wealth Management en Chile. Y esto lo lograremos a través de iniciativas como la que estamos presentando”, destacó Renzo Vercelli, Country Manager para Chile y Executive Director de Wealth Management de la firma, en la nota.
En esa línea, Sergio Mirabelli, Senior Vice President Wealth Management, destacó que los asesores que se incorporen “podrán integrar nuestras soluciones de inversión del segmento Wealth Management a su portafolio, así como nuestro modelo de asesoría integral, que es un referente en la industria de inversiones”.
Los asesores interesados deben completar un formulario en la página web de SURA Investments, para ser contactados por la compañía.
Foto cedidaHelmer W. Arizmendy (izq) y Santiago Costa (der), de Southeast Wealth Planning
Con la reciente contratación de Helmer W. Arizmendy para hacerse cargo del mercado mexicano desde Miami, la firma Southeast Wealth Planning amplía la red de países donde promueve su modelo de planificación patrimonial: el Private Placement Life Insurance(PPLI), que ya lleva varios años establecido entre las familias de altos patrimonios de Latinoamérica.
Después de quince años trabajando con su modelo con clientes de Chile, Argentina, Perú, Colombia, Ecuador y México, Santiago Costa, director de Wealth Planning de Southeast, sabe que el negocio entorno al PPLI no tiene techo si se amplía en grandes países de la región como México o Brasil, según explica en entrevista con Funds Society.
La dificultad estriba en las ventajas mismas del producto: es poco conocido por la mayoría de los clientes y profesionales (como abogados y banqueros) y, por si fuera poco, se confunde muchas veces con un seguro tradicional, cuando en realidad es mucho más que eso.
Definiendo el PPLI
Lo primero que hay que saber es que, en la mayoría de los países, el PPLI tiene legislación local, lo cual permite defender el modelo de planificación que un individuo o familia elige en la jurisdicción en la que vive o tiene sus principales intereses.
“En Latinoamérica no existe una ley de Trust, aunque en algunos países se puede asemejar a un fideicomiso o bien se ha mencionado en decretos o regulaciones específicas”, explica Costa. El Trust vendría a ser la principal herramienta de planificación actual (y directo competidor del PPLI).
“El PPLI permite en muchas jurisdicciones un diferimiento fiscal. Es una alternativa con mayor flexibilidad. Si uno de los objetivos en la planificación es ser fiscalmente eficientes, el PPLI –a diferencia del Trust– puede conservar el derecho a realizar rescates en forma parcial o total”, añade el jurista.
Ecuánimes, desde la firma reconocen que el PPLI también tiene sus desventajas o, dicho de otra manera, supone un cambio de mentalidad para el cliente: “No se puede manejar como una cuenta o una línea bancaria. El cliente tiene que separar muy claramente lo que son sus gastos diarios de lo que son sus ahorros o inversiones”, dice Costa.
Arizmendy piensa que, al final del día, un PPLI puede ser complementario con un Trust. Todo depende del tipo de servicio que se busque y de la estructura familiar o empresarial en particular.
“El PPI tiene la ventaja de la portabilidad, algo esencial para las familias globales que tienen sus miembros repartidos en varios países”, dice Costa. Arizmendy añade que un seguro te protege del riesgo contra terceros, sea una confiscación o un conflicto familiar.
El trabajo clave SoutheastWealth Planning se hace con los abogados y banqueros, que son aquellos que deben de conocer las opciones y extenderlas entre los clientes.
México y Brasil, las nuevas metas de Southeast
Helmer W. Arizmendy es un experimentado financista del sector de seguros. Conoce a los clientes mexicanos y sus banqueros, con una nutrida red de contactos en Miami, Monterrey, Houston y Nueva York.
La ley mexicana no ofrece beneficios fiscales al Trust pero sí permite un diferimiento para los seguros: “Es una industria altamente regulada”, explica el profesional.
Southeast Wealth Planning trabaja con todas las aseguradoras del mercado y con custodios diferentes. En ese sentido, Costa asegura que la firma no tiene conflictos de interés.
Ese modelo de arquitectura abierta es el que llevan también a Brasil, donde en 2023 entró en vigor una reforma fiscal “que es un antes y un después”, ya que abordó aspectos de la tributación de las rentas que estaban atrasados en relación al resto del mundo.
¿Se puede establecer un mapa de la sofisticación de la planificación patrimonial en la región? Costa se lanza a cartografiar los mercados y los más modernos son aquellos que han sufrido más cambios legislativos y han tenido que aprender y adaptarse, como es el caso de Colombia, Chile y México.
En Perú y Ecuador, las familias priorizan actualmente la protección y la sucesión; Argentina está al margen del mercado, ya que su reglamentación del sector seguros es sólo local; y, por último, está la paradoja uruguaya, donde firmas como Southeast no pueden ofrecer sus servicios por estar establecida en Zona Franca.
El PPLI, ese ilustre desconocido, tiene equivalentes en toda Europa (en España es el United Link, por ejemplo) y es una herramienta conocida por los banqueros, con una regulación completa y estable. El potencial de la estructura de seguros es enorme en la región latinoamericana y los socios de Southeast Wealt Planning piensan aprovechar la oportunidad.
Los mercados financieros no se sorprendieron por el resultado de la elección presidencial en México, que terminó con Claudia Sheinbaum como ganadora, pero sí por el poder que tendrá su partido, Morena, en el Congreso. Ante dicho escenario, es posible que, por un tiempo, los inversores exijan una prima de riesgo adicional, mientras esperan las medidas procedentes de la nueva administración, según señaló en un reporte Eduardo Figueiredo, encargado de renta variable mundial de mercados emergentes enabrdn.
«Los inversores reaccionaron negativamente ante las perspectivas de un debilitamiento de los contrapesos y controles sobre la nueva administración, ya que es probable que el Congreso y el Senado estén más alineados con la nueva administración y faciliten formalmente el camino para reformas controvertidas«, expresó.
Los inversores continúan analizando qué implica el resultado electoral con el dominio del Congreso por parte del partido gobernante en términos de formulación de políticas públicas. Asimismo, quieren evaluar si con Sheinbaum llegará un enfoque más pragmático, como se esperaba, o si se inclinará hacia el lado ideológico del partido y seguirá adelante con la agenda heredada de su antecesor.
El mayor control del Congreso planteó preocupaciones en torno a la posibilidad de un deterioro en el contexto político.
El analista destacó que los estrechos lazos con Estados Unidos, que se reforzaron aún más con el acuerdo comercial, así como las tensiones geopolíticas a nivel mundial y la reorganización de la cadena de suministro tras la pandemia, han jugado a favor de México gracias a su ventajosa posición geográfica.
De cara al futuro, considera que estos factores seguirán siendo los principales rasgos que pueden permitir que la economía mexicana funcione y que las empresas mexicanas continúen obteniendo buenos resultados. Pero, mientras haya más definiciones los inversores podrían exigir mayor prima de riesgo, explicó.
Las principales áreas de atención se centrarán probablemente en la gestión fiscal, dadas sus posibles repercusiones en las cuentas públicas y las medidas tributarias, la formulación de políticas hacia el sector energético y, en última instancia, la relación con EE.UU. en pleno año electoral.
Además, se esperan definiciones de Sheinbaun con respecto a los elementos controvertidos de la reforma constitucional, que son prioritarios para los inversores (como la revisión de los organismos reguladores, reforma judicial y administrativa, etc.).
La relevancia de estas medidas es más difícil de evaluar, pero aún así pueden tener repercusiones a largo plazo en el entorno empresarial si socavan la eficacia de las instituciones mexicanas, subrayó el experto en su reporte.
A menos de un año de adjudicarse un proyecto de infraestructura en Brasil a través de un consorcio, la gigante de alternativos Patria Investmentsy el gobierno de Arabia Saudita están estrechando lazos. Las entidades firmaron un acuerdo para colaborar en inversiones de mutuo interés, en Brasil, América Latina y el país árabe.
Representantes de Patria viajaron a Riad para firmar un memorándum de entendimiento (MoU, por su sigla en inglés) con el Ministerio de Inversión saudí esta semana, según informaron a través de un comunicado.
El objetivo es consolidar la relación de colaboración que ambas entidades han mantenido por años, donde han colaborado en varias inversiones. Así, el MoU apunta a explorar propuestas de proyectos, estrategias de financiamiento e identificar oportunidades de inversión bilaterales para Patria y las compañías de su portafolio.
“Ya tenemos una relación muy sólida con la región, donde hemos estado haciendo negocios por más de ocho años. Esta es la oportunidad de fortalecer nuestra conexión aún más y estamos muy entusiasmados con lo que viene por delante”, dijo Alexandre Saigh, CEO de Patria, en la nota.
Un momento notable de esta colaboración vino a mediados del año pasado, cuando un consorcio entre el fondo Patria Infraestrutura Vy el fondo soberano de Arabia Saudita, el Public Investment Fund (PIF) se adjudicaron la subasta del proyecto de infraestructura Paraná Lote 1.
“La entrada del PIF en este consorcio fue muy importante para que tuviéramos éxito en la licitación. La firma de este MoU trae una excelente oportunidad para las compañías en las que invertimos de expandir sus negocios a Arabia Saudita, entrando a una región socia que ofrece posibilidades de inversión diversas”, agregó Michael Majdalany, el Head de Patria para el Medio Oriente.
En esa línea, el ejecutivo indicó que la región, y Arabia Saudita en particular, son “una región muy emocionante” para la firma brasileña, en este momento. “No sólo como potenciales fuentes de capital para invertir en América Latina, sino también como mercados de crecimiento interesantes”, acotó.
La ceremonia de firma se llevó a cabo en un evento de la delegación brasileña en Riad, liderada por el vicepresidente del país latinoamericano, Geraldo Alckmin. Además, contó con la participación de miembros de la embajada brasileña, Apex-Brasil –una agencia estatal de promoción del comercio y la inversión–, el Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), la Confederação Nacional da Indústria (CNI) y otros fondos brasileños, entre otros.
The Bahnsen Group, una firma de wealth management con 5.500 millones de dólares en activos bajo administración, anunció este martes que abrirá una nueva oficina en West Palm Beach, en julio de 2024.
La oficina estará ubicada en One Clearlake Center en 250 S. Australian Avenue en West Palm Beach y será liderarada por Jeremy Polon.
Polon se trasladará a la oficina de West Palm Beach, desde Newport Beach, California, y atenderá a clientes en la región de Palm Beach.
The Bahnsen Group gestiona más de 250 millones de dólares en activos de clientes con sede en Florida, con clientes en todo el estado en una docena de ciudades diferentes, dice el comunicado de la firma.
Por otro lado, Brian Szytel, codirector de inversiones y socio, impulsará la expansión de The Bahnsen Group en Florida y liderará la búsqueda de asesores financieros y personal de operaciones adicionales para la nueva oficina de West Palm Beach.
«El mercado de Florida ya es una parte sustancial de nuestro negocio y ha sido una prioridad para nosotros establecer una cabeza de playa en Florida durante varios años», dijo David Bahnsen, CEO de The Bahnsen Group.
West Palm Beach representa la octava oficina de The Bahnsen Group, con otras oficinas en Newport Beach, California; Nueva York; Mineápolis, Minnesota; Nashville, Tennessee; Austin, Texas; Phoenix, Arizona; y Bend, Oregón, agrega el texto.
«Esta será una tarea importante para The Bahnsen Group y nos brindará la capacidad que deseamos para atender adecuadamente a los clientes en Florida», dijo Szytel quien agregó que estiman “que la región de Palm Beach se convertirá con el tiempo en una de nuestras oficinas más grandes en términos de gestión de clientes y activos».
Acerca del Grupo Bahnsen
El Grupo Bahnsen fue fundado en abril de 2015 por David L. Bahnsen, quien anteriormente trabajó ocho años como Director General del Chairman’s Club en Morgan Stanley y siete años como First Vice President en UBS Financial Services.
Con un equipo de 63 miembros, Bahnsen Group presta servicios a múltiples segmentos del mercado y se centra especialmente en la inversión de capital para el crecimiento de dividendos. Buscan crear abundante capital intelectual para sus clientes y se enorgullecen especialmente de su importante enfoque en el liderazgo intelectual y la creación de contenidos, según la información de la firma.
White Bridge Capital está ampliando su alcance a Texas para atender a family offices globales, individuos de high-net-worth y entidades extranjeras y ha contratado a Nat Parsons, un especialista en Real Estate y desarrollo inmobiliario, para asumir el liderazgo en la firma, explica el comunicado al que accedió Funds Society.
«La expansión a Texas marca un paso significativo en el crecimiento de la empresa y su intención de tener una presencia física estratégica para velar por los intereses generales de nuestros clientes», dijo Tommy Campbell, cofundador y socio director de White Bridge Capital.
Además, los inversores se centran en la apreciación a largo plazo y un mayor control, y White Bridge Capital, con su enfoque de «botas en el terreno», está listo para «buscar inversiones inmobiliarias en Texas que ofrezcan a los clientes una gestión activa», agregó Campbell.
Las inversiones inmobiliarias transfronterizas de family offices en todo el continente americano están aumentando, impulsadas por factores macroeconómicos y geopolíticos y White Bridge Capital «está uniendo esta oportunidad de inversión con su plataforma de inversión personalizada única respaldada por inteligencia local de alto contacto y una sólida red de expertos en todo el continente americano», dice el texto de la firma.
Texas es un destino atractivo para los inversores, especialmente los latinoamericanos, dado su entorno general favorable a los negocios, el desarrollo de infraestructuras, los avances tecnológicos y el fuerte crecimiento económico -acelerado por el comercio con México- que atrae a diversas industrias al estado, lo que se traduce en un crecimiento demográfico y un atractivo mercado inmobiliario, agrega la información de la firma.
Acerca de Nat Parsons
Parsons graduado de la Universidad Texas A&M, tiene un MBA y una licenciatura en ciencias de la construcción, centrándose en negocios, planificación de proyectos y gestión de la construcción de instalaciones de alta calidad.
«Nat es un destacado líder empresarial. Su amplia experiencia y visión estratégica en la gestión de acuerdos inmobiliarios complejos, liderando proyectos y equipos de construcción, serán invaluables para nuestra firma y nuestros clientes», dijo Regina García Handal, cofundadora y socia gerente de White Bridge Capital.
Con sede en Miami, Florida, y operaciones en la Ciudad de México, White Bridge Capital genera acuerdos inmobiliarios atractivos, estructura inversiones, asegura financiamiento para activos subyacentes y administra las inversiones de los clientes durante todo el ciclo de vida del desarrollo inmobiliario, concluye el comunicado.
Foto cedidaDan Grandage, nuevo responsable de Sostenibilidad de abrdn.
abrdn ha anunciado el nombramiento de Dan Grandage para el cargo de director de Sostenibilidad, puesto desde el que reportará a Peter Branner, director de inversiones (CIO) de la firma. Según indica la gestora, Grandage dirigirá la estrategia global de sostenibilidad y propiedad activa, garantizando que la sostenibilidad siga integrándose y considerándose una parte esencial del proceso de inversión para ayudar a obtener rendimientos ajustados al riesgo.
Dan lleva más de veinticinco años trabajando en el ámbito de la inversión sostenible, más de diez de ellos en abrdn, y su labor más reciente ha consistido en integrar el enfoque de abrdn en materia de inversión sostenible en activos públicos y privados. Dan sustituye a Amanda Young, que dejó la entidad a finales de abril de 2024.
A raíz de este anuncio, Dan Grandage, nuevo responsable de Sostenibilidad de abrdn, ha comentado: “Es un privilegio haber trabajado en inversiones sostenibles en abrdn durante la última década y tener la oportunidad seguir trabajando sobre las sólidas bases que ya tenemos. El campo de la inversión sostenible está evolucionando rápidamente al mismo tiempo que se enfrenta a una multitud de normativas y trata de ayudar a los inversores a navegar por los desafíos globales del cambio climático, la degradación del medio ambiente, el envejecimiento de la población y las acciones corporativas. Es crucial que nuestro enfoque de inversión sostenible aporte claridad y conocimientos a nuestros equipos y clientes, permitiéndoles tomar decisiones de inversión mejor informadas sobre dónde asignar su capital».
Por su parte, Peter Branner, director de Inversiones de abrdn, ha añadido: “Para nuestros clientes es fundamental contar con una perspectiva de sostenibilidad integrada en nuestro proceso de inversión. Ayuda a identificar tanto los riesgos como las oportunidades, mejorando así nuestra toma de decisiones y es clave para los resultados de nuestras inversiones. Estoy encantado de que Dan asuma este nueco cargo, mientras navegamos por el cambiante panorama de la inversión sostenible».
