Pixabay CC0 Public Domain. eToro lanza un cartera para invertir en empresas que participan en el proyecto Libra de Facebook
eToro, plataforma de inversión en multiactivos, ha anunciado el lanzamiento de una cartera de inversión inteligente, llamada Copyportfolio Libra Portflolio. Su objetivo es invertir en las empresas que participan en el desarrollo del sistema de pagos virtual de Facebook, Libra, a partir de una inversión mínima de 2.000 dólares.
Según ha explicado la firma, esta cartera ofrecerá acceso directo al sector tecnológico, beneficiándose directamente del desarrollo del sistema de pago de Facebook y permitiendo acceso así a las oportunidades de inversión que brinda este sector. Estará compuesta por las 13 compañías cotizadas que integran la conocida como “asociación libra”, formada por Mastercard, PayPal, VISA, Booking Holdings, eBay, Lyft, MercadoLibre, Spotify, Uber, Facebook, Iliad, Vodafone y Farfetch. Además, el universo de inversión se irá ajustando a medida que nuevas compañías se vayan integrando en el proyecto de Facebook.
“El proyecto Libra de Facebook presenta un cambio sísmico para las finanzas globales, ya que es la primera vez que vemos a un gigante de la tecnología hacer un movimiento hacia las finanzas utilizando criptografía. Queremos dar la oportunidad de tomar parte en esto como en el pasado, solo las empresas privadas y los individuos involucrados en estos desarrollos históricos se han beneficiado de ellas. Queremos cambiar eso. La misión de eToro es abrir mercados globales para todos y es el único lugar donde los inversores minoristas pueden exponerse al desarrollo de tecnologías como Libra Coin, a través de un producto de inversión administrado y regulado de forma gratuita», ha explicado Yoni Assia, consejero delegado y co-fundador de eToro.
Desde eToro defienden que con este producto, junto con su gama de carteras, quiere facilitar a los inversores un acceso más fácil a esta amplia variedad de activos, que van desde energía renovables, a la industria del cannabis medicinal o la seguridad cibernética. «Dada la importancia del proyecto Libra, esta cartera se diseñó solo dos semanas después de que el documento técnico del proyecto se hiciera público», ha matizado Assia.
Pixabay CC0 Public DomainKaren Ashcroft, directora global de finanzas de CISI.. CISI nombra a Karen Ashcroft directora global de finanzas
Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) ha anunciado el nombramiento de Karen Ashcroft como su nueva directora global de finanzas. Antes de incorporarse al CISI, Karen fue directora de finanzas y secretaria de la firma GAN PLC London, y con anterioridad interventora financiera del grupo en Euromoney Institutional Investor.
Ashcroft cuenta con un dilatada experiencia profesional. Después de graduarse en la Universidad de Canterbury, Christchurch, de Nueva Zelanda, Karen se graduó como contable colegiada en Ernst & Young, Christchurch. También se tomó un período sabático en sucarrera durante el cual realizó trekking por el Himalaya, a través del Tíbet, Butány Nepal.
A raíz de su incorporación a este puesto de responsabilidad el pasado mes de mayo, Simon Culhane, consejero delegado de CISI, destacó que la experiencia de Ashcroft será un refuerzo para la firma. Por su parte, Ashcroft afirmó: “Esta es una maravillosa oportunidad para unirme a Simon y a su equipo de liderazgo en CISI”.
Pixabay CC0 Public Domain. La SEC y la CNMV presidirán conjuntamente el Monitoring Group
La colaboración internacional entre instituciones regulatorias es una dinámica habitual en la industria financiera. En esta ocasión, la Securities and Exchange Commission (SEC) de los Estados Unidos y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España presidirán el Monitoring Group, una instancia internacional que vela por que las normas de auditoría estén alineadas con el interés público.
La vicepresidenta de la CNMV, Ana María Martínez-Pina, ha sido nombrada copresidenta del Monitoring Group (MG) por el Consejo de la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO), cargo que compartirá con Sagar Teotia, máximo responsable de información financiera de la SEC de los Estados Unidos.
El Monitoring Group agrupa diversos organismos regulatorios e instancias financieras internacionales cuyo cometido fundamental es velar por el interés público en áreas relacionadas con las normas internacionales de auditoría. Son miembros del Monitoring Group, además de IOSCO (la organización internacional de comisiones de valores), que lo preside, el Comité de Basilea de Supervisión Bancaria, la Comisión Europea, el Comité de Estabilidad Financiera (FSB), la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), el Foro Internacional de Supervisores de Auditores de Cuentas (IFIAR) y el Banco Mundial.
El nombramiento de la vicepresidenta de la CNMV se produce en pleno proceso de reforma para mejorar la supervisión y gobernanza de los Standard Setting Boards (SSB) vinculados a la emisión de normas internacionales de auditoría y de ética, por lo que la incorporación se produce en un momento relevante para el futuro de la regulación internacional de la auditoría de cuentas.
El objetivo del proceso de reforma es establecer una estructura de gobierno más independiente, sostenible y efectiva, ampliar la experiencia profesional y diversidad de los miembros de los SSB, reducir la influencia de la profesión auditora en la elaboración de las normas de auditoría y ética, y fortalecer el proceso mediante el cual se considera el interés público en todo el proceso de emisión de estas normas.
Ana María Martínez-Pina preside también el Comité Permanente de Información Corporativa (Corporate Reporting Standing Committee) de ESMA, que entre otras cuestiones coordina la supervisión a nivel europeo de la información financiera y no financiera.
Pixabay CC0 Public Domain. ¿Son compatibles los criterios ESG con la inversión en oro?
Según Lloyd McAllister, gestor de Newton, del BNY Mellon Investment Management, la sostenibilidad de las inversiones va ganando popularidad a medida que el mundo se vuelve más verde: “La gente quiere saber cómo afectan sus inversiones al planeta y al mundo en general. Aunque parece obvio que invertir en combustibles fósiles contribuye al cambio climático, los efectos medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) de muchos otros sectores y materias primas son mucho menos evidentes”.
Al igual que con cualquier otra inversión, los equipos de inversión se encarga de evaluar las credenciales ESG de una empresa o un sector, incluido el oro. El oro se considera un activo que conserva el valor de manera particularmente eficaz en periodos de estrés porque, en teoría, siempre resultará deseable y no forma parte del sistema crediticio. Por ese motivo, representa una de las inversiones más estables y actúa como un activo refugio cuando la economía va mal.
«Sin embargo, invertir en oro es más complicado que invertir en bonos o en acciones, ya que no es sencillo, ni aconsejable, que los inversores compren directamente lingotes de oro. Aunque aún hay quien invierte físicamente en oro, la mayoría de los inversores prefieren usar opciones, futuros o fondos cotizados (ETF) para invertir en la materia prima. También se puede ganar exposición al oro mediante la inversión en los procesos de minería. A la hora de evaluar las cualidades del oro, es importante distinguir entre la inversión en oro físico y la inversión en los procesos de minería, ya que esta última presenta muchos más riesgos en términos de ESG. Por eso, decidimos evaluar por separado ambas formas de invertir en oro», matiza McAllister.
La gran pregunta sobre la que reflexiona el gestor es si la minería del oro es o no sostenible. En principio, desde el punto de vista del medioambiente, la minería del oro genera muchos problemas. El oro es un recurso natural que se extrae del suelo y la destrucción de hábitats naturales, las vastas cantidades de agua y energía necesarias para extraerlo y fundirlo, y el uso de cianuro durante el proceso de lixiviación contribuyen a la destrucción del planeta. Puede ser necesario extraer hasta 92 toneladas de roca para obtener una sola onza de oro.
Además, McAllister explica que la minería del oro también suele estar ligada a problemas sociales y de gobierno corporativo, que pueden incluir violaciones de derechos humanos y corrupción. «El oro puede tener un efecto positivo en la economía, sobre todo porque contribuye a la estabilidad económica al actuar como un activo refugio y un ancla para la divisa, y porque la minería genera crecimiento económico adicional: por cada dólar invertido en un proyecto de minería, se generan al menos tres dólares más en el país. Sin embargo, no pensamos que los argumentos positivos superen a los negativos. El proceso de extracción del oro es agresivo con el medio ambiente, con las personas y con las comunidades, por lo que, hasta que este sector registre una mejora sustancial, hemos decidido que las empresas relacionadas con la minería del oro no cumplen con los requisitos para ser incluidas en nuestras estrategias sostenibles», apunta.
Esto convierte a la minería del oro en una actividad insostenible desde una perspectiva ESG, incluido el oro que ya ha sido extraido. «El oro físico resulta interesante en términos de ESG por varios motivos, incluidos la escasa energía que requiere su almacenaje, a diferencia de las criptomonedas, el hecho de que pueda reciclarse indefinidamente y el hecho de que la producción anual de minería resulte irrelevante. Las externalidades de invertir en un ETF de oro también son insignificantes, ya que este tipo de inversión suele implicar simplemente tener el metal en una caja fuerte. Podría argumentarse que invertir en oro incentiva nuevos proyectos de minería, por lo que interactuamos con el sector extractivo para fomentar una minería responsable», asegura McAllister.
En el caso de los ETF que invierten en oro, el equipo de McAllister evalua cada oportunidad de inversión de forma individual. «Gracias a nuestro robusto proceso de filtrado ESG, hemos identificado un ETF que invierte en oro físico en vez de en instrumentos financieros de oro, lo que significa que los flujos de entrada y salida de la posición son muy escasos. La conclusión es que, aunque hemos determinado que las acciones y los bonos de empresas mineras de oro no pueden formar parte de nuestras estrategias sostenibles, algunos ETF que invierten en oro sí satisfacen nuestro criterios de inclusión”, concluye gestor de Newton.
Foto cedidaAntonio Salgado, responsable de BNP Paribas Wealth Management en España.. Antonio Salgado releva a Luis Hernández al frente de BNP Paribas Wealth Management en España
BNP Paribas ha anunciado la llegada el próximo día 2 de septiembre de Antonio Salgado para suceder a Luis Hernández al frente de BNP Paribas Wealth Management en España. De esta forma Luis Hernández culmina una exitosa trayectoria de más de 37 años en el Grupo BNP Paribas.
Según ha explicado la firma, Antonio Salgado toma las riendas del ambicioso proyecto de transformación de la entidad y su llegada marca el inicio de una nueva etapa. Se incorporó a BNP Paribas Wealth Management en 2002, ejerciendo durante los últimos años como director de la división de grandes patrimonios. Desde 2008 trabajaba para el Grupo Edmond de Rothschild, primero como director general de banca privada para España y desde 2013 como consejero delegado y responsable para España, cargo que ocupaba en la actualidad.
El Grupo BNP Paribas ha destacado el amplio conocimiento que posee Antonio Salgado no sólo del negocio de banca privada, sino también de BNP Paribas Wealth Management gracias a la experiencia acumulada desempeñando diversos cargos de responsabilidad en el sector y en la propia casa. “Ese conocimiento será clave para implementar el plan estratégico de la entidad en España, centrado en posicionarla como la banca privada de referencia para los grandes patrimonios (clientes Ultra High Net Worth – UHNW), segmento en el que aporta un mayor valor en términos de servicio personalizado y de oferta, aprovechando el conjunto de capacidades del Grupo BNP Paribas”, señala la entidad en su comunicado.
En este sentido, Antonio Salgado es licenciado en Derecho y Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Pontificia de Comillas (ICADE). Antonio ha desarrollado la mayor parte de su carrera profesional en banca privada, comenzando como Vice President en JP Morgan Chase.
Desde el Grupo BNP Paribas también ha destacado la importante contribución de Luis Hernández al éxito de BNP Paribas Wealth Management en España, entidad que abandonará el próximo 31 de diciembre.
Foto cedidaVíctor de la Morena, director de inversiones de Amundi Iberia. . Amundi reduce sus perspectivas positivas sobre la economía global y apuesta por impulsos fiscales para añadir crecimiento en Europa
El escenario económico más probable para Amundi es cada vez menos probable. Según su último informe de perspectivas para el segundo semestre del año, el escenario central, cuya probabilidad se ha reducido del 78% al 65%, contempla que la demanda interna y los servicios se mantendrán resistentes (gracias a la fortaleza del mercado laboral) a pesar de la creciente incertidumbre sobre el comercio.
Este escenario, el que refleja mayor fortaleza en la economía, confía en que la política monetaria de la Fed seguirá adoptando una postura «dovish»recortará solo una vez en 2019 los tipos de interés. Respecto al BCE, este escenario apuesta porque mantenga una postura acomodaticia, iniciando en septiembre la tercera edición del TLTRO.
El escenario negativo, sin embargo, cobra más protagonismo para Amundi al pasar de un 20% a un 30% de probabilidad en el último trimestre. «Un paso atrás en las negociaciones entre EE.UU. y China, duplicando los aranceles actuales para China tendría un impacto del 2% en su PIB. En ese escenario, la bajada de tipos de la Fed podría producirse este mes de julio», señala De la Morena. Es decir, «la situación puede desembocar en escenarios más negativos de los que teníamos hasta ahora», explica Víctor de la Morena, director de inversiones de Amundi Iberia, durante un encuentro informativo.
De la Morena cree que nadie espera ya un acuerdo final que termine con la guerra comercial, aunque sí esperan que al menos se queden las puertas abiertas para un acuerdo cercano. «Alguien ha puesto la tirita antes de la herida», añade De la Morena, que tampoco descarta más bajadas de tipos con carácter preventivo empezando en septiembre y hasta finales de año. «Lo que hemos visto es un claro deterioro del comercio internacional y sobre todo, que los componentes del crecimiento no son tan sanos como anteriormente«, argumenta.
El ingrediente que les hace ser más positivos es el de un nuevo impulso fiscal por parte de los gobiernos europeos que añadiría crecimiento a la economía del viejo continente.
Estrategia para mercados inciertos
En renta fija, desde Amundi Iberia mantienen una visión positiva sobre los bonos ligados a la inflación, «no porque pensemos que la inflación va a aumentar, sino porque descuentan precios muy bajos», señala De la Morena. Además, también se muestran constructivos en deuda soberana periférica y en crédito con grado de inversión (IG) creen que los spreads siguen siendo más atractivos en Europa que en EE.UU y sobre todo en bonos subordinados financieros. «Los bancos puede que no ganen más dinero, pero no tienen un problema de solvencia y las tasas de default están en mínimos», argumenta De la Morena. En high yield, sus perspectivas son todavía benignas, aunque creen que se requiere cierta cautela, sobre todo en los segmentos altamente endeudados. «El high yield europeo está mejor posicionado que el estadounidense en términos de rentabilidad y perspectivas de impago», destacan.
En renta variable, después de la fuerte recuperación de este año, De la Morena argumenta que la selección y la búsqueda de rentas vía dividendos, con un enfoque en la calidad y con buenas valoraciones, será clave para navegar en mercados inciertos. «Nuestra visión es que quizás se aun momento en el que no sea el sector lo que haya que analizar sino la empresa». En este sentido, han llevado a cabo la rotación hacia sectores como el financiero, la salud e industrial donde sí encuentran algunas oportunidades. En cualquier caso, debido a las altas valoraciones nos encontramos en un «momento agridulce» del mercado y «si estamos en modo cautela es más interesante».
Desde Amundi consideran, en este sentido, que las valoraciones de la renta variable europea están por debajo de la media histórica y son más baratas en comparación con la estadounidense. En cuanto a los mercados emergentes, prevén en los próximos 12 meses una estabilización en el crecimiento de los beneficios empresariales con divergencia entre países. «El contexto macroeconómico es desafiante para los emergentes, con la guerra comercial y la desaceleración económica global como principales riesgos. Sin embargo, el giro en la política monetaria de la Fed podría apoyar los activos en mercados emergentes, si el recorte de tipos de interés no es demasiado agresivo», sostiene el informe de Amundi.
Foto: Paul O’Connor, responsable del equipo Multi-Asset de Janus Henderson Investors / Foto cedida. Negociaciones comerciales entre Estados Unidos y China: otro alto el fuego
Desde su sede en Londres, Paul O’Connor, responsable del equipo de multiactivos de Janus Henderson Investors, comparte sus opiniones sobre la reunión mantenida entre Estados Unidos y China durante la cumbre del G20 en Osaka y explica por qué este alto el fuego no significa necesariamente el fin de la guerra comercial.
A primera vista, el acuerdo alcanzado entre China y Estados Unidos para reanudar las negociaciones comerciales tras seis semanas de estancamiento es una buena noticia para la economía mundial y para los activos de riesgo. Los aspectos positivos claves de esta tregua es que no fueron anunciadas nuevas tarifas, Donald Trump revirtió su decisión anterior de incluir en la lista negra a Huawei y se reabrió el camino hacia una mayor reducción de las hostilidades comerciales.
Un rally de alivio
La expectativa del consenso en la cumbre del G20 era que las dos partes encontrarían una manera de dejar de posponer las negociaciones comerciales. Si bien eso es en gran parte lo que sucedió, la concesión de Huawei y el tono general de los comentarios de los líderes fueron más constructivos de lo que muchos esperaban.
Dada la retórica contradictoria de ambos lados durante el período previo al G20 y el hecho de que en una etapa hubo dudas sobre si la reunión se llevaría a cabo, los resultados más adversos sin duda parecían posibles antes de la cumbre. Un rally de alivio en las acciones y otros activos de riesgo parece justificado.
Más allá de la respuesta a corto plazo, en Janus Henderson siguen viendo muchas razones por las que deben mantener la cautela sobre las perspectivas estratégicas de las relaciones económicas entre Estados Unidos y China. Por un lado, los desarrollos más recientes revivieron los recuerdos del último G20 en diciembre y otras dos reuniones entre Trump y Xi en 2017. Estas reuniones vieron a los líderes forjar unos acuerdos constructivos al reunirse cara a cara, solo para que el progreso se viera superado por unas renovadas hostilidades unos meses después. Es difícil descartar que se vuelva a repetir este patrón de acuerdo seguido por una ruptura y una re-escalada posterior.
Sin detalle, sin compromisos
Una preocupación más amplia para Janus Henderson es que, a parte del movimiento de Huawei, las dos partes hicieron pocos progresos significativos en la cumbre para abordar los problemas estratégicos clave de los derechos de propiedad intelectual y la transferencia de tecnología. De forma general, se podría argumentar razonablemente que en la cumbre se hicieron pocos compromisos reales sobre cualquier tema. Las declaraciones posteriores a la cumbre fueron muy ligeras en cuanto a los detalles y no se dieron plazos. Incluso la decisión de Donald Trump de abstenerse a imponer nuevos aranceles a China solo se ofreció “por el momento”.
¿Qué camino seguir con Huawei?
En el frente de Huawei, está lejos de ser claro cuán duradero o amplio será el indulto de Trump. Los medios de comunicación del fin de semana estuvieron llenos de comentarios de políticos estadounidenses de ambos partidos criticando la decisión de Donald Trump de levantar la prohibición. El principal senador republicano, Marco Rubio, calificó la decisión de “un error catastrófico” y predijo que el Congreso restablecería las restricciones Huawei.
Por su parte, Larry Kudlow, director del Consejo Económico Nacional, dijo que a Huawei no se le ofrecía “una amnistía general” y que “los problemas de seguridad nacional seguirán siendo de suma importancia”. Se ha informado que Donald Trump se reunirá con sus asesores esta semana para decidir cómo proceder con este tema. Los riesgos parecen estar sesgados hacia la implementación de políticas, siendo menos generosos de lo que los titulares del fin de semana de la cumbre podrían haber sugerido.
Las preocupaciones sobre el crecimiento persisten
Entonces, si bien Janus Henderson cree que hubo suficientes buenas noticias en los desarrollos del fin de semana de la cumbre como para respaldar una recuperación en las acciones y otros activos de riesgo, por otro lado, no ven que se haya avanzado lo suficiente como para impulsar un aumento sostenido del apetito por el riesgo.
Es una buena noticia que algunos de los resultados más adversos potenciales de la cumbre se hayan evitado, pero no se ha logrado ningún progreso real para resolver las áreas clave del conflicto económico estratégico entre estos dos países. Esta reunión del G20 no fue un cambio en el juego de las relaciones entre China y Estados Unidos.
Las persistentes preocupaciones sobre las perspectivas de crecimiento mundial significan que los mercados financieros probablemente sigan siendo altamente sensibles a cualquier desarrollo futuro en las negociaciones entre China y Estados Unidos.
La incertidumbre relacionada con la disputa comercial continúa eclipsando al sector manufacturero global, donde la confianza sigue siendo baja y las intenciones de gasto de capital son moderadas. Las encuestas sobre la confianza empresarial entre los fabricantes chinos y japoneses publicadas recientemente proporcionaron más evidencia de la cautela necesaria en este tema global. La atención ahora se centra en la importante encuesta de manufactura de ISM y los datos de nómina de Estados Unidos.
Información importante
Este documento recoge las opiniones expresadas por el autor en el momento de su publicación y podrían ser diferentes de las de otras personas/equipos de Janus Henderson Investors. Cualquier instrumento, fondo, sector e índice citados en este artículo no constituyen ni forman parte de ninguna oferta o solicitud para comprar o vender alguno de ellos.
Las rentabilidades pasadas no son promesa o garantía de rentabilidades futuras. Todas las cifras de rentabilidad incluyen tanto los aumentos de las rentas como las plusvalías y las pérdidas, pero no refleja las comisiones actuales ni otros gastos del fondo.
La información contenida en el presente artículo no constituye una recomendación de inversión. Con fines promocionales.
Este [documento] está destinado únicamente para ser utilizado por profesionales, definidos como Contrapartes Elegibles o Clientes Profesionales, y no está dirigido al público en general. Las llamadas telefónicas pueden ser grabadas para protección mutua, para mejorar el servicio al cliente y para mantener registros con fines regulatorios.
Emitido en Europa por Janus Henderson Investors. Janus Henderson Investors es el nombre bajo el cual se proporcionan los productos y servicios de inversión por parte de Janus Capital International Limited (reg. n.º 3594615), Henderson Global Investors Limited (reg. n.º 906355), Henderson Investment Funds Limited (reg. n.º 2678531), AlphaGen Capital Limited (reg. n.º 962757), Henderson Equity Partners Limited (reg. n.º 2606646), (cada uno registrado en Inglaterra y Gales en 201 Bishopsgate, Londres EC2M 3AE y regulado por la Financial Conduct Authority) y Henderson Management S.A. (reg n.º B22848 en 2 Rue de Bitbourg, L-1273, Luxemburgo, y regulado por la Commission de Surveillance du Secteur Financier).
Foto cedidaKevin Thozet, asesor de carteras en el comité de inversión de Carmignac.. Carmignac nombra a Kevin Thozet asesor de carteras en el comité de inversión
Carmignac anuncia la incorporación de Kevin Thozet como asesor de carteras dentro del comité de inversión de la firma. Trabajará desde las oficinas de París junto con Sandra Crowl y Gergely Majoros, y reportará a Didier Saint-Georges, Managing Director y miembro del Comité de Inversiones Estratégicas.
Thozet se une a la gestora desde Edmond de Rothschild Asset Management, donde ha desempeñado varios cargos desde 2011, incluidos el de especialista de producto, encargado de la asignación de activos y deuda pública, y el de responsable de especialistas de producto. Su trayectoria profesional en el ámbito de la gestión de activos comenzó en Axa Investment Managers en 2007.
A raíz de este nombramiento, Didier Saint-Georges ha declarado: “Damos la bienvenida a Kevin a nuestro equipo, un profesional que cuenta con una dilatada experiencia en el ámbito de la inversión y comprende las idiosincrasias de las diferentes clases de activos”.
Thozet cuenta con un máster en administración de empresas por la Université Paris-Dauphine y con un máster en periodismo bilingüe por la Sorbonne Université de París.
. Hay más asesores financieros mayores de 65 que menores de 40 en los EE.UU.
La industria de la gestión de activos se enfrenta a una crisis generacional según un estudio de J.D. Power. De acuerdo con la firma, la edad promedio de los asesores financieros en EE.UU. es de aproximadamente 55 años, y cerca a una quinta parte de los asesores tienen 65 años o más. «A medida que estos asesores se jubilen, las empresas líderes del mañana serán aquellas que efectivamente atraigan, desarrollen y retengan nuevos talentos de asesores», mencionan.
Los menores de 40 años representan solo el 11% de los asesores financieros, y el apoyo que desean para desarrollar una práctica exitosa se ve muy diferente al de la generación anterior. De acuerdo con el Estudio de satisfacción del asesor financiero estadounidense de JD Power 2019, esta primera generación de asesores financieros «nativos digitales» espera que la tecnología juegue un papel más importante en ese soporte, y están mucho menos satisfechos que los asesores más antiguos con el apoyo tecnológico que actualmente reciben de su firma.
«La cultura de 9 a 5, basada en oficinas, con su café para closers y ceremonias de gong-ringing para celebrar nuevas ventas se ha ido», dijo Mike Foy, director senior de Wealth and Lending Intelligence en J.D. Power. “En su lugar, la nueva generación de asesores financieros móviles está interactuando con clientes y prospectos a través de una gama de canales digitales que incluyen redes sociales, texto, chat y video. Las empresas de gestión de patrimonios que adoptan estas tecnologías y capacitan a los asesores para que las utilicen de manera efectiva finalmente ganarán la guerra por el talento, pero muy pocas están ofreciendo las soluciones que demandan los asesores más jóvenes. Cuando se trata de tecnología, los asesores más jóvenes puntúan a sus firmas con poca fiabilidad, relevancia y capacidad de respuesta de apoyo», comenta Foy agregando que «este grupo tiene altas expectativas y las empresas necesitarán elevar el nivel para cumplir con ellos en el futuro».
Entre los hallazgos clave del estudio se encuentran:
Las herramientas móviles necesitan trabajo: aproximadamente un cuarto (26%) de los asesores financieros menores de 40 años no conocen o no usan herramientas de sus firmas para teléfonos inteligentes, y el 49% no usan herramientas para tabletas. Entre los que no usan las herramientas móviles provistas por la empresa, los asesores financieros más jóvenes tienen más del doble de probabilidades de citar la falta de integración con otras herramientas como una razón de ello.
Las redes sociales impulsan el negocio, pero muchos asesores aún no pueden aprovecharlas: el uso de las redes sociales por parte de los asesores sigue siendo un punto de fricción para la industria, ya que el 42% de los asesores de empleados menores de 40 años informan que su empresa no les permite usar redes sociales como medios para comunicarse con los clientes o prospectos, a pesar del hecho de que el 64% de los asesores en ese grupo de edad dicen que las redes les han ayudado a fortalecer las relaciones con los clientes y el 47% dice que les ha ayudado directamente a ganar nuevos negocios.
La tecnología de alto funcionamiento impulsa la lealtad y la defensa de los asesores: entre los asesores menores de 40 años que están altamente satisfechos con la tecnología de su empresa (más de 900 puntos de satisfacción en una base de 1.000 puntos), el 82% dice que «definitivamente» permanecerá con su empresa y el 76% dice que «definitivamente» recomendará su firma a otros asesores. Entre los que no están satisfechos con la tecnología (<800 de satisfacción), solo el 33% dice que «definitivamente» permanecerá y el 29% «definitivamente» lo recomendará.
El estudio mide la satisfacción entre los asesores empleados (los que trabajan en una empresa de servicios de inversión) y los asesores independientes (los que están afiliados a un agente de bolsa pero que operan de manera independiente) según siete factores clave: atención al cliente; compensación; liderazgo firme; soporte operacional; resolución del problema; desarrollo profesional; y soporte tecnológico.
El estudio se basa en las respuestas de 3.571 asesores financieros entre enero a mayo de 2019.
Ciudad de México. Riskmathics organiza dos seminarios sobre crisis financieras y riesgo reputacional
Del 16 al 23 de julio, Riskmathics Financial Institute propone dos seminarios relacionados con el mundo de las finanzas. El primero se titula “Crisis financieras y mecanismos de estabilidad bancaria” y el segundo “riesgo reputacional y comunicación financiera”.
“La administración de riesgos en el sistema financiero actual –altamente complejo, veloz, interconectado y global-, debe considerar al análisis integral de las causas y factores concurrentes que han dado origen a contingencias financieras y quiebras bancarias, en las que diversos modelos de gestión de riesgos en diferentes países fallaron, al no poder advertir y mitigar riesgos emergentes”, señala la presentación del primer seminario, que invita a un aprendizaje con el objetivo de que no se repitan errores del pasado.
El segundo seminario, relacionado con los riesgos reputacionales, será impartido por Alejandro Osorio Carranza, director corporativo de proyectos especiales del Grupo Financiero Banorte.
Los cursos brindarán “conocimientos acerca de los principales aspectos conceptuales y prácticos, casos de estudio, así como las mejores prácticas internacionales en materia de gestión del riesgo reputacional y comunicación financiera”.
Los eventos tendrán lugar en la Torre Mayor, av reforma 505, Col Cuautémoc México, D.F., C.P: 03100.
