La disposición de los inversores a pagar por relaciones de asesoramiento ha aumentado a pesar de las advertencias aparentemente continuas sobre la presión de los precios en el ámbito del wealth management, afirma la última investigación de Cerulli, U.S. Retail Investor Advice Relationships 2020: Acentuating the Value of Advice.
El 82% de los clientes creen que el precio que pagan por el asesoramiento que reciben vale la pena.
Cerulli espera que los costos de las inversiones subyacentes continúen disminuyendo mientras que los niveles de las tarifas de asesoría siguen siendo más resistentes a la erosión ya la demanda de asesoramiento financiero está aumentando.
Un 40% de los inversores encuestados en 2020 dice que necesita más asesoramiento que antes y el 56% está dispuesto a pagar por él, en comparación con el 51% en 2019.
“Las condiciones actuales han creado un entorno casi perfecto para ampliar el papel de los asesoramientos en finanzas verdaderamente integrales”, dijo Scott Smith, director de Advice Relationships de Cerulli.
Según Smith, los inversores están dispuestos a entablar relaciones de asesoramiento remunerado debido al agotamiento que ha dejado la pandemia y los desafíos económicos que enfrentan.
“Más que nunca, los advisors están demostrando su valor. Los aumentos en la satisfacción durante la incertidumbre provocada por 2020, junto con aumentos muy pequeños en la disidencia, sugieren que los inversores están contentos con sus relaciones de asesoramiento y que la calidad del asesoramiento se ha mantenido alta”, agregó.
El 80% de los inversores expresan satisfacción con su asesor actual y solo el 1% indica insatisfacción.
Los clientes reportan alta satisfacción en sus relaciones basadas en la transparencia, honestidad y confiabilidad de sus gestores.
“Al mantener a los clientes al tanto de los desarrollos del mercado, al tiempo que prestan un oído empático crucial, los asesores refuerzan su importancia para los clientes y el valor inherente a las relaciones de asesoramiento personalizado”, sugiere Smith.
La conexión perfecta de recursos humanos y digitales representa el siguiente paso crucial en la evolución del asesoramiento financiero.
Al adoptar las herramientas digitales disponibles para ellos y liderar gradualmente a los clientes a través de un compromiso de planificación integral, los asesores pueden permitir que los clientes elijan descargar sus responsabilidades financieras a un ritmo cómodo, lo que resulta en relaciones de asesoría centradas en el cliente.
Además, las herramientas digitales como la agregación de datos, la inteligencia artificial y la tecnología del portal del cliente tienen el potencial de diferenciar la experiencia del cliente, al tiempo que logran el equilibrio adecuado entre la simplicidad y la sofisticación del análisis; sin embargo, la escala empresarial será un desafío para los proveedores.
“Para convertirse en un líder en asesoramiento de próxima generación, los proveedores de plataformas deben asegurarse de que su punto de partida sea una experiencia del cliente que rastree un camino de menor resistencia a través del cual se puedan agregar elementos incrementales en función de la demanda del cliente”, concluye Smith.
Foto cedidaJames Whitelaw, Managing Director y Partner de Davinci Trusted Partner. ,,
La firma de servicios financieros Aiva ha anunciado la incorporación de James Whitelaw como Managing Director y Partner de su unidad de Distribución de Fondos, que a partir de ahora se llama Davinci Trusted Partner.
Esta incorporación se suma a la ya anunciada de Santiago Queirolo el pasado mes de septiembre. Actualmente, Aiva representa a Jupiter Asset Management y Merian Global Investors en el mercado Latam Retail, y Allianz Global Investors para el mercado de Argentina, Uruguay y Paraguay.
James Whitelaw, que se ha desempeñado como VP Sales Executive en Franklin Templeton Investments, cuenta con una vasta experiencia de más de trece años en la distribución de fondos y más de veinte años en la industria financiera.
«Tenemos mucha expectativa y entusiasmo por las incorporaciones de Santiago y de James, que junto al resto del equipo y a las firmas que hemos incorporado, nos dan la oportunidad de ofrecer una amplia gama de soluciones de inversión, con un servicio personalizado acorde a las necesidades de nuestros clientes”, señaló Agustín Queirolo, Director Comercial de Aiva.
“Luego de una gran experiencia de 13 años en Franklin Templeton y con mucha alegría asumo este importante desafio personal junto a Santiago y Aiva, donde comencé mi carrera profesional hace mas de 20 años”, comenta James Whitelaw.
Con esta nueva incorporacion, Aiva y sus socios decidieron que la unidad de distribucion de fondos tenga su propia identidad, lanzando asi la nueva marca Davinci Trusted Partner.
En este sentido, Santiago Queirolo señaló: “Consideramos muy importante la creación de Davinci Trusted Partner, como la marca que nos identifica y que representa, innovacion, confianza y conexión con nuestros clientes”.
De esta forma, el equipo de Davinci Trusted Partner queda conformado por Santiago Queirolo y James Whitelaw como Managing Directors, Santiago Mata como Sales Manager y Maria Josefina Aramendia como Sales Support.
Santander anunció que sus filiales estadounidenses Santander Holdings USA Holdings, Inc pasarán a formar parte de The Hispanic Promise, un compromiso para contratar, promover, retener y empoderar a los empleados hispanos.
Lanzado en el Foro Económico Mundial en 2019 y firmado por más de 150 empresas, The Hispanic Promise es una señal no vinculante legalmente de la intención de crear un entorno de trabajo más inclusivo y equitativo para los hispanos.
El compromiso con The Hispanic Promise complementa los programas internos de Santander en EE.UU. que apoyan la inclusión en el lugar de trabajo, incluidos los grupos de redes de empleados, el trabajo de la Oficina de Diversidad e Inclusión, capacitación y desarrollo, y una serie de oportunidades de participación y tutoría de los empleados.
El acuerdo fue firmado para EE.UU. por Adrián Garrido, director ejecutivo de auditoría de Santander en EE.UU. y patrocinador ejecutivo de Conexión, el grupo de redes de Santander EE.UU. para empleados y aliados hispanos/latinos.
“No se me ocurre mejor manera de conmemorar el mes de la Herencia Hispana que con nuestra firma de The Hispanic Promise”, dijo Tim Wennes, CEO de Santander EE.UU.
The Hispanic Promise refuerza el compromiso de contratar, promover y elevar a miembros de la comunidad hispana, aseguró Wennes.
“Muchos de nuestros empleados se identifican como hispanoamericanos, y sus importantes contribuciones a nuestra sociedad, cultura y a nuestras empresas en los EE.UU. merecen la defensa que viene con nuestra promesa formal de asegurar que sus voces sean escuchadas y que tengan todas las oportunidades de desarrollarse. , crecer y tener éxito en todos los niveles de nuestra organización”, agregó.
Por otra parte, la CEO de We are all Human Foundation, Claudia Romo, que contiene al programa, dio la bienvenida a Santander.
“Nos complace dar la bienvenida a las empresas estadounidenses de Santander a la familia The Hispanic Promise”, dijo Romo.
Leonardo Villa, hasta ahora subdirector de Inversiones en Afore XXI Banorte, y la persona encargada de seleccionar mandatarios y fondos mutuos, se convertirá el nuevo director de Inversiones de la afore más grande de México, luego de que Sergio Méndez deje la firma para tomar el lugar de Samantha Ricciardi al frente de BlackRock México el próximo mes de diciembre.
Según comentó Ricciardi a Funds Society, la directiva que desde 2013 ocupa el cargo en México, seguirá en BlackRock, pero en Europa. Por su parte, Méndez se unirá a BlackRock México desde este noviembre para trabajar junto con Ricciardi en el proceso de transición.
Villa, quien se unió a XXI Banorte en 2016 como Head Portfolio Manager, luego de que Méndez fuera nombrado CIO, cuenta con casi 20 años de experiencia en el sector, de los cuales 11 los pasó en Santander Asset Management.
Pixabay CC0 Public Domain. El G30 insta a la rápida adopción de políticas que posibiliten la recuperación de las empresas
Columbia Threadneedle Investments ha anunciado el lanzamiento de dos nuevos fondos: el Threadneedle (Lux) Emerging Markets ESG Equities y el Threadneedle (Lux) Pan European ESG Equities Fund. Según explica, esta última estrategia es el relanzameinto de uno fondo que ya existía, pero que ha modificado su objetivo y política de inversión para ser parte de su gama ISR. Respecto al Threadneedle (Lux) Emerging Markets ESG Equities, desde la gestora matizan que todavía no hay fecha específica para registrarlo en España.
“La creciente demanda de los inversores de estrategias con una orientación de inversión responsable ha demostrado ser uno de los cambios más significativos en la gestión de activos en una generación, y las recientes regulaciones de finanzas sostenibles en Europa sólo han servido para acelerar esta tendencia. Hemos aplicado estos desarrollos del mercado, al modificar el objetivo y la política de inversión del Threadneedle (Lux) Pan European ESG Equities, para aumentar nuestra oferta de inversión responsable e incorporarlo dentro de nuestra gama de fondos de carácter sostenible”, explica Rubén García, director general Iberia & Latam de Columbia Threadneedle Investments.
Por su parte, Ann Steele, co-directora del Threadneedle (Lux) Pan European ESG Equities, ha explica por qué los problemas de la inversión socialmente responsable, en particular el impacto social, se han vuelto más importante tras la pandemia. “Es una parte clave de la nueva realidad económica, ya que la supervisión regulatoria sobre las emisiones y la responsabilidad social seguirán creciendo. Siempre nos hemos centrado con éxito en empresas de alta calidad con fuerte ventaja competitiva, poder de fijación de precios y elevadas barreras de entrada. La incorporación de factores ASG en la definición de calidad ha sido una evolución natural que ha ayudado a impulsar mayor rendimiento. La conversión del fondo es una prueba de nuestro éxito en el aumento de la intensidad de nuestro análisis ASG”, ha señalado Steele.
Los nuevos fondos ASG de Columbia Threadneedle complementan su gama existente de fondos que buscan resultados sostenibles, incluyendo las estrategias de renta variable sostenible global y de Reino Unido, las estrategias de bonos sociales y sus estrategias de infraestructura europea sostenible e inmobiliaria neutra en carbono.
El año pasado, Columbia Threadneedle lanzó el sistema de calificaciones de inversión responsable que brindan a su equipo de inversión global un marco de inversión responsable sólido y un análisis mejorado de más de 5.500 empresas en todo el mundo. Estas calificaciones combinan la administración financiera y los factores ESG en una única señal de inversión prospectiva, lo que ayuda a identificar y evaluar los riesgos y oportunidades potencialmente materiales que complementan las conclusiones del análisis convencional.
Pixabay CC0 Public Domain. Los mercados emergentes lideran el camino en las fintech
La tecnología ha transformado la industria financiera y creado todo un universo fintech que va ganando cada vez más relevancia. En un contexto en el que, aproximadamente, 2.000 millones de adultos en todo el mundo siguen sin acceder a una cuenta bancaria, quien lidere el universo fintech también liderará el mercado. Ahora bien, ¿qué región está ganando esta carrera?
En opinión de Charles Knudsen e Irmak Surenkok, especialistas en carteras de T.Rowe Price, el gran protagonista están siendo de los mercados emergentes. “La falta de infraestructura y el crecimiento de los teléfonos móviles hacen que los mercados emergentes sean propicios para las soluciones de financiación alternativas”, señalan. Un dato revelador es que de esos 2.000 millones de adultos, la mayoría de ellos están en regiones emergentes.
Además, los avances en las fintech están contribuyendo a aumentar la inclusión financiera. Los consumidores pueden beneficiarse cada vez más de las innovadoras formas en que las empresas financieras proporcionan sus productos y servicios. Es más, añaden que la inclusividad en los servicios financieros ha cobrado aún mayor importancia para los consumidores en los mercados emergentes durante la pandemia del coronavirus y “las empresas fintech están listas para beneficiarse”.
Kundsen y Surenkok argumentan: “Para aquellas personas sin acceso a teléfonos móviles, la posibilidad de visitar bancos físicos y gestionar su dinero se ha visto aún más limitada o incluso totalmente eliminada, empeorando la disponibilidad y el apoyo ya de por sí muy limitados que ofrece la banca tradicional en muchos países emergentes. Las soluciones móviles están siendo un salvavidas en las economías emergentes y los consumidores han pasado a tener muy en cuenta la cuestión de la accesibilidad. Quienes han podido acceder a Internet en esos mercados descubren que, gracias a sus servicios fintech, pueden aprovechar los recursos financieros tan necesarios para mantener sus negocios y vidas en orden”.
El ejemplo más claro es Asia que, en opinión de la gestora, se encuentra a la vanguardia de la revolución fintech, “liderando la adopción de productos y servicios tecnológicos financieros por parte de los consumidores”. En China e India, más de la mitad de los consumidores adultos activos en internet afirmaron que utilizan normalmente servicios fintech, según una encuesta de 2017 realizada por Ernst & Young. Mientras tanto, en África subsahariana representa más de la mitad de los servicios de dinero móvil de todo el mundo. Las empresas fintech están aprovechando la oportunidad que representa el enorme crecimiento de la clase media en los mercados emergentes.
Alianzas estratégicas
En este liderazgo un elemento clave del desarrollo de las firmas fintech está siendo el forjar alianzas para desarrollar soluciones, algo que también vemos que está ocurriendo en la industria financiera y de gestión de activos de los mercados desarrollados.
Según los especialistas en carteras de T.Rowe Price, de nuevo, el mejor ejemplo de esta tendencia está en un mercado emergente, en África. “El continente es líder mundial en dinero móvil, que se ha convertido en un componente importante del ámbito de los servicios financieros del continente. Los operadores de redes móviles han sido los primeros en beneficiarse, pero últimamente las fintech han reforzado su presencia en el mercado y varios bancos empiezan a competir de manera decidida por los clientes de banca móvil. De acuerdo con la GSMA, asociación sectorial que representa los intereses de operadores de redes móviles de todo el mundo, algo más de la mitad de los 282 servicios de dinero móvil de todo el planeta están radicados en el África subsahariana”, explican.
Es más, según un informe reciente de McKinsey, actualmente hay unos 100 millones de cuentas de dinero móvil activas en África. Esto supera con creces la adopción por parte de los clientes en el sudeste asiático, con 40 millones de cuentas de dinero móvil activas, lo que supone la segunda mayor región en cuanto a cuota de mercado del dinero móvil.
Para los expertos, las entidades financieras también están empezando a adoptar el lenguaje de las fintech y son más conscientes de cómo la innovación puede transformar su negocio. “Las compañías tecnológicas consolidadas reconocen el valor de aliarse con las empresas fintech para abordar la complejidad de entrar en el sector de los servicios financieros, por ejemplo, la normativa local, los requisitos de capital y el riesgo reputacional”, concluyen.
Foto cedida. ¿Está planeando Wells Fargo vender su división de gestión de activos?
En mitad de la tormenta del COVID-19 y sus efectos, los principales bancos de todo el mundo continúan presentando sus resultados trimestrales. El último ha sido Wells Fargo, que la semana pasada presentó sus cuentas registrando una caída del 57% de su beneficio
Estos malos resultados han disparado los rumores, que recogía recientemente Reuters, sobre la posible venta de su negocio de asset management que, actualmente, gestiona 578.000 millones dólares. En principio, la entidad estaría explorando la opción de venderlo por más de 3.000 millones de dólares, pero se quedaría con la parte del negocio de wealth management.
Según indicaba Reuters, Wells Fargo habría mantenido conversaciones con potenciales firmas de gestión de activos y de capital privado, pero aún no se ha confirmado ningún acuerdo. Estos movimientos corporativos supondrían la primera gran decisión de Charles Scharf, CEO de Wells Fargo, desde que se unió a la entidad el año pasado procedente BNY Mellon. Scharf está inmerso en la transformación del banco, incluso estaría estudiando una reducción de costes y ahorros de 10.000 millones de dólares anuales.
Como el resto del sector financiero, el banco está sufriendo el impacto de la pandemia. «La trayectoria de la recuperación económica sigue sin estar clara, ya que el impacto negativo del COVID-19 continúa y no se sabe con certeza si habrá más estímulos fiscales, pero seguimos siendo fuertes con nuestros niveles de capital y liquidez muy por encima de los mínimos reglamentarios», afirma Scharf, en el comunicado del banco.
El beneficio de Wells Fargo cayó un 57% hasta situarse en los 2.000 millones de dólares, una reducción significativa frente a los 4.600 millones de dólares que obtuvo en el mismo periodo del año anterior. Sin embargo, la entidad señala que sus resultados son mejores que los registrados en el segundo trimestre del año, en los que perdió 2.000 millones de dólares al realizar provisiones para cubrir los préstamos morosos.
Pixabay CC0 Public Domain. Fidelity compra el negocio de inversión personal de LGIM en Reino Unido
Fidelity International ha anunciado la adquisición del negocio de inversión personal de Legal & General Investment Management (LGIM), en Reino Unido. Según explica la gestora, tras su adquisición, la firma pasará a formar parte de la plataforma de inversión personal de Fidelity.
Con esta operación, Fidelity logra duplicar el número de clientes de su negocio de inversión personal al sumar los 300.000 clientes que LGIM UK tiene. Además, sumará los 5.800 millones de libras esterlinas en activos bajo gestión que actualmente gestiona. Por su parte, Fidelity Personal Investing cuenta con 280.000 clientes con unos activos bajo gestión que alcanzan los 20.300 millones de libras esterlinas. Desde Fidelity apuntan que la transacción estará completada en los próximos 12 meses.
Desde la gestora explican que los clientes de LGIM UK que pasarán a Fidelity Personal Investing tendrán acceso a toda su gama de más de 3.000 fondos, acciones, fideicomisos de inversión y fondos cotizados en bolsa, que pueden mantener en una cuenta ISA, SIPP o de inversión.
“Esta es una operación emocionante para nosotros que sigue la línea de nuestro último movimiento corporativo, la compra de Cavendish Online Investments Limited, y refleja nuestra ambición y compromiso con el mercado de inversores directos del Reino Unido. Nuestra plataforma está diseñada para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo, proporcionando orientación y apoyo en cada etapa de la vida. Nuestros servicios de planificación de patrimonio y jubilación, servicios de orientación y herramientas ayudarán a aquellos que quieran sacar el máximo provecho de sus ahorros e inversiones para la jubilación. Esperamos dar la bienvenida a los clientes de LGIM y ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros», ha señalado Stuart Welch, jefe global de inversiones personales y asesoramiento de Fidelity International.
En este sentido, la gestora destaca que los clientes se beneficiarán de los servicios online de asesoramiento, así como de su gama de herramientas de inversión, acceso a las noticias del mercado, y los análisis en profundidad, para mantenerse al día con las últimas noticias de inversión.
Por su parte, Michelle Scrimgeour, directora ejecutiva de Legal & General Investment Management (LGIM), ha afirmado que esta transacción supone un paso positivo para su compañía. “Optimiza el encaje estratégico entre dos organizaciones de gran prestigio y, en particular, apoya a los clientes, que ahora obtienen la escala y la capacidad operativa de Fidelity International en estos productos específicos, al tiempo que siguen beneficiándose de la experiencia en inversiones de LGIM que sustentó la compra de su producto original», ha señalado Scrimgeour.
Pixabay CC0 Public DomainAutor: TheDigitalArtist.. Robeco lanza el fondo Next Digital Billion para aprovechar la masiva adopción de internet en los mercados emergentes
Accesible a través de la plataforma HANetf, los inversores podrán acceder al primer ETF temático centrado en infraestructura y conectividad digital. Se trata del fondo Digital Infrastructure and Connectivity UCITS ETF (DIGI), que ha sido listado en la Bolsa de Londres y desarrollado por Quikro, firma especializada en la industria de servicios financieros.
Según explican desde Quikro, este ETF se centra en las empresas que están posicionadas para beneficiarse más del crecimiento en infraestructura digital que conlleva el desarrollo de los usuarios, los datos, las aplicaciones y el ancho de banda.
En este sentido, se espera que el tráfico global de internet crezca un 370% para 2022, según Cisco Systems. Este crecimiento estará impulsado por el aumento de usuarios en la red, el mayor número de dispositivos por usuario y la cantidad de datos por dispositivo. Además, según Cisco Systems, todo ello estará avalado por la transformación que están viviendo las economías, las culturas y las sociedades medias, con individuos cada vez más digitalizados en todas las esferas de su vida.
Este ETF se centra principalmente en invertir en seis tendencias: centro de datos, conectividad digital, datos para el trabajo, transmisión de datos, procesamiento de datos y servicios digitales vinculados con la propiedad intelectual. Este vehículo de inversión ha sido desarrollado por Quikro, inversor en la industria de servicios financieros, que patrocina el lanzamiento y desarrollo ETFs innovadores, y HANetf.
En este lanzamiento también ha intervenido Tematica Research LLC, que ha desarrollado un nuevo y único índice para el ETF. Se trata del índice Tematica BITA Digital Infrastructure and Connectivity Index (TBDIGI), que comprende más de 80 acciones mundiales que están a la vanguardia de la revolución de la infraestructura digital.
Los promotores de este ETF explican que mientras que otras estrategias de inversión se centran en la creación de segmentos digitales únicos como el 5G o la nube o la telemedicina, este fondo trata de captar el crecimiento de todo el segmento digital. «El despliegue de 5G, la nube, el internet de las cosas y de otras tecnologías disruptivas, además de los cambios permanentes de estilo de vida vinculados al COVID-19, seguirá acelerando la tendencia hacia una mayor digitalización y comunicación virtual. Con ello surge una creciente e insaciable necesidad de una infraestructura digital para apoyar las actividades digitales cotidianas y la inmensa cantidad de datos que fluyen detrás de ellas. Esta es una enorme oportunidad para los inversores”, señala Omar ElKheshen, CEO de Quikro.
Pixabay CC0 Public Domain. Mirova, reconocida como una de las empresas vanguardia en cuestión de información medioambiental
Mirova, filial de Natixis Investment Managers dedicada a la inversión sostenible, se incorpora al grupo de Líderes PRI. Este grupo está integrado por 36 compañías que, a juicio de la organización de los Principios para la Inversión Responsable (PRI), se encuentran a la vanguardia en cuestión de información medioambiental.
Esta organización, la mayor promotora de inversión responsable a escala mundial, congrega a 2.400 signatarios, inversores institucionales y gestoras de activos. Con el objetivo de destacar la labor de los participantes en el ámbito de las finanzas sostenibles, este año PRI ha seleccionado a un grupo de 36 líderes. En total, se trata de 16 inversores institucionales (4% del total de signatarios de los PRI) y 20 gestoras de activos (1% del total de signatarios) que se considera están a la cabeza en materia de información medioambiental.
“Para Mirova es un orgullo ser una de las dos únicas gestoras de inversiones francesas incluidas en el grupo de Líderes PRI, lo que confirma su destacado estatus en el campo de la inversión responsable”, aseguran desde la firma. Natixis Assurances, también filial del Grupo Natixis, está incluida en el grupo dentro de la categoría de inversores institucionales.
Con el objetivo de impulsar el cálculo de la huella de carbono, Mirova desarrolló una metodología para medir la huella medioambiental asociada a sus inversiones, así como a los principales índices del mercado. Esta adopta una perspectiva de ciclo de vida para la huella de carbono, teniendo en cuenta las emisiones vinculadas a los productos y servicios de las compañías.
Tras la puesta en marcha de esta herramienta en 2016, Mirova ha podido seguir la evolución medioambiental de sus carteras y evaluar el impacto medioambiental de sus decisiones de inversión. Así, la firma consiguió reducir la huella de carbono de sus carteras y, en mayo de 2018, anunció que todas sus carteras estaban alineadas con un escenario de calentamiento de 2°C, en consonancia con el Acuerdo de París.
En su calidad de signataria de los PRI desde 2013, Mirova también ha recibido la máxima puntuación (A+) por quinto año consecutivo por su competencia en renta variable. En este aspecto la organización destacó la solidez de sus procesos de inversión responsable (adaptados a las características específicas de cada clase de activo), la transparencia de su enfoque, su proactividad en la medición del impacto y la calidad de sus análisis extrafinancieros, y su contribución específica al fomento y profesionalización de la inversión responsable. La información sobre PRI integra distintos componentes que combinan transparencia, compromiso y rentabilidad.
“Desde su constitución, Mirova está comprometida con el fortalecimiento de los estándares del mercado y con la adopción de unas medidas de impacto cada vez más precisas. En la actualidad, nos enorgullece ver que las soluciones que brindamos pueden acelerar el desarrollo de la inversión responsable. También constituye un importante reconocimiento del liderazgo del grupo Natixis sobre la cuestión del cambio climático”, añade Philippe Zaouati, CEO de Mirova.
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