LinkedInJuan Ignacio Nebel, asesor de inversiones en Nobilis
La firma uruguaya Nobilis tiene un nuevo asesor de inversiones entre sus filas. Se trata de Juan Ignacio Nebel, que se incorporó recientemente a la firma.
Según anunció el profesional basado en Montevideo, a través de su red profesional de LinkedIn, este mes inició sus actividades en la compañía. Anteriormente, se desempañaba como Asset Management Assistant en Aiva.
Su carrera profesional inició en la gestora de fondos uruguaya Golden Hind Investments, donde trabajó como Investment Assistant.
Además de su desarrollo en el mundo financiero, Nebel también tiene incursiones empresariales. Su perfil profesional lo apunta como cofundador de la aplicación Erasmusing, una plataforma diseñada para estudiantes internacionales de viaje.
Foto cedidaCelebración de los 130 años de la Bolsa de Santiago
Destacando a tres emisores que vieron nacer el mercado bursátil chileno, la Bolsa de Santiago celebró aniversario número 130, con una ceremonia en su tradicional Salón de Ruedas que contó con la presencia de autoridades, directores, corredores, empresarios, altos ejecutivos y representantes del mercado de capitales.
En el evento, señaló la firma a través de un comunicado, el presidente de su directorio, Juan Andrés Camus, hizo un recuento de la historia de la plaza bursátil, desde su nacimiento en 1893. Ese año, un grupo de empresarios dio vida a la compañías con un capital de sólo 50.000 pesos chilenos de la época.
“Nuestro foco es y ha sido impulsar un mercado de capitales abierto, competitivo, con reglas claras y transparentes. Como bolsa, hemos ido al ritmo de los tiempos, innovando, mejorando a diario para entregar un servicio competitivo a nuestros clientes y generando cada día más espacios para la realización de negocios y la creación de riqueza”, dijo Camus en la instancia.
El presidente destacó especialmente los últimos 50 años, en que Chile adoptó su actual modelo económico durante la dictadura de Augusto Pinochet. “En los años 70 el monto promedio anual transado fue de 116.000 millones de pesos, en la década siguiente multiplicamos por cinco esa cifra y así fuimos creciendo de manera constante hasta esta década, en que alcanzamos los 34.703.175 millones de pesos, es decir, una cifra que es casi 250 veces superior”, destacó, según la nota de prensa.
La ceremonia se emplaza, además, en un momento en que la Bolsa de Santiago está encaminada a integrarse con las otras dos principales plazas bursátiles de la región andina: la Bolsa de Valores de Colombia y la Bolsa de Valores de Lima.
Actores destacados
Para conmemorar este aniversario, indicaron en el comunicado, la firma bursátil reconoció a Banco de Chile, Gasco y Compañía Sudamericana de Vapores (Vapores) por sus 130 años como emisores en su rueda.
Además, destacó a LarrainVial en las categorías de montos transados en renta variables en los últimos 10 años y de nuevas ofertas públicas (IPO) en los últimos 20 años. La corredora de BancoEstado, por su parte, fue destacada por sus montos transados en renta fija e intermediación financiera en los últimos 10 años.
Otras dos intermediarias que fueron resaltadas por la Bolsa fueron Tanner, en la categoría de más años de trayectoria, y Bci, en la categoría de Cliente de Desarrollo Estratégico.
La ceremonia también contó con la presencia del ministro de Economía de Chile, Nicolás Grau, quien destacó el rol articulador de la entidad y su alianza con Corfo para la creación del mercado de startups ScaleX.
Por su parte, el ministro de Hacienda, Mario Marcel, envió un saludo grabado donde destacó la importancia de la institución y la llamó a “seguir con este mismo ímpetu en el futuro”.
Citi sumó a Manuel Al-Abdallah en Miami para el cargo de director de Lending para clientes Latam de alto y ultra alto patrimonio.
Al-Abdallah llega procedente de J.P. Morgan Chase en donde trabajaba desde 2015 y pasó por distintos cargos como private banker y analista.
En su nuevo rol, Al-Abdallah será responsable de ofrecer productos y crédito a los clientes UHNW latinoamericanos.
Reportará a Iván Moiseeff, responsable de préstamos de Citi Private Bank para Latinoamérica, quien tomó el cargo luego de Tommy Campbell Supervielle asumiera el liderazgo del banco en México. Hace pocos meses Campbell Supervielle dejó Citi para fundar su propia firma, White Bridge Capital.
La oferta de préstamos de Citi se basa en garantizados y estructurados, préstamos sin garantía, préstamos a medida, financiación inmobiliaria, entre otros.
La irrupción de la IA en la operativa bancaria, tanto en los procesos internos como en la atención al cliente, está marcando un hito en la transformación digital de este sector que, en la última década, ya ha estado dando pasos de gigante para adaptarse a la revolución tecnológica. Pero no es lo único que destacará en el sector a lo largo del próximo año. Por ejemplo, en España, veremos cómo sigue preocupando el cierre de sucursales y la falta de acceso tanto al propio dinero efectivo como a los servicios financieros en las zonas rurales y por parte público menos habituado a la interacción digital.
“El efectivo sigue siendo importante y no va a desaparecer, y para garantizar el acceso a él es fundamental que la banca mantenga un buen parque de dispositivos actualizados y modernizados, o bien que realice acuerdos con proveedores externos o con otras entidades para ofrecerlo en común. Y todo ello mientras continúa implementando más y más servicios en estos dispositivos de forma sencilla y, sobre todo, segura”, explica Ángel Arenillas, director de desarrollo de negocio y ventas de Auriga para España y Portugal.
Analizando el panorama bancario europeo y las distintas iniciativas que se están llevando a cabo, así como la situación económica y social, el equipo de Auriga, proveedor internacional de software para la banca omnicanal y el sector de pagos, ha elaborado un listado de las principales tendencias del sector para el próximo año 2024:
Garantizar el acceso al efectivo. Los usuarios no aceptarán el fin del efectivo incluso aunque utilicen métodos de pago sin contacto con mayor regularidad. Las patronales bancarias están de acuerdo en que hay que comprometerse a llevar los servicios financieros a todos los españoles, y eso es lo que están haciendo. El Banco de España ya reporta avances en el despliegue de puntos de acceso compartidos (como ejemplo, la entrada de Correos para ofrecer este tipo de servicios bancarios en colaboración con algunas entidades). Esperamos ver más iniciativas en este sentido en los próximos meses.
Consolidación de los hubs bancarios. Según el informe de Auriga, paralelamente al cierre de sucursales, veremos un aumento de los llamados hubs financieros, nuevas oficinas pequeñas, con acceso remoto y tal vez compartidas por varias entidades, que funcionarán cada vez más como una alternativa real en zonas rurales y núcleos de población más pequeños. Si bien es cierto que todavía estos hubs funcionan solo en los horarios tradicionales del banco y con una limitación de servicios, prevemos que 2024 será el año decisivo para su despliegue y consolidación y que empezaremos a ver, de verdad, oficinas bancarias de nueva generación en esos lugares.
Autoservicio asistido. «Del mismo modo, y condición sine qua non para lo anterior, veremos un desarrollo de los terminales de autoservicio avanzados, que ofrecerán cada vez más servicios, muchos más de los que a día de hoy ofrecen los ATMs tradicionales, y que los combinarán con soluciones de gestión remota a través de audio y vídeo y pemitirán la conexión tanto con chatbots avanzados como con agentes humanos a distancia», expone el informe.
Sucursales más abiertas y multifuncionales. La incorporación de estos terminales de autoservicio asistido a la sucursal tradicional permite que este espacio se transforme y se convierta en un lugar más más versátil y con más opciones de atención, al mismo tiempo que permite a la organización maximizar sus recursos. Veremos sucursales que combinen servicios de atención directa con puestos de coworking, áreas de formación, colaboración con partners, etc. Se convertirán en un punto de encuentro más que simplemente de gestión, según destaca Auriga.
La IA se convierte en la mejor amiga de un cajero automático. «En 2023 se han producido grandes avances en la IA en general y esperamos que los bancos la utilicen para mejorar sus canales de cajeros automáticos en 2024. Usos como el análisis de datos en tiempo real para adaptarse a las necesidades del usuario o para anticipar las necesidades de reposición de efectivo ya están en marcha. En 2024, este tipo de tecnología se volverá más integral y ayudará a las entidades a entender mejor al cliente individual, sus hábitos financieros y ofrecerle de manera proactiva las siguientes mejores acciones cuando acceden a su efectivo y cuenta», agregan.
Cuidado con los ciberataques. En 2023 se produjo el primer reporte de un nuevo exploit de jackpotting en cajeros automáticos en varios años, y todo parece indicar que no será el único de la próxima temporada. Los cajeros automáticos deben estar accesibles por su propia naturaleza (fuera de las entidades o incluso de forma autónoma), y esto los hace más vulnerables a ataques tanto físicos como cibernéticos. Los cajeros automáticos son los ejemplos más antiguos y exitosos de tecnología financiera que existen, pero la antigüedad de la mayor parte de los que hay en activo hoy día es un problema real que les hace vulnerables y que las entidades deberían trabajar para resolver lo antes posible.
La banca corporativa digital también se pone al día. «Si bien banca minorista ha realizado una profunda transformación digital en los últimos años, los servicios de banca corporativa se han quedado rezagados en cuanto al uso de la tecnología de banca móvil y en la nube. En 2024 el péndulo se moverá en sentido contrario y la banca corporativa va a experimentar una importante transformación digital siguiendo la demanda de esos clientes empresariales que ya se preguntan por qué no pueden tener ahí la misma experiencia sencilla y práctica que disfrutan en su servicio de banca personal», explican.
Marketing interactivo y omnicanal. El marketing jugará un papel clave a la hora de acercar al cliente esa experiencia nueva y cada vez más personalizada y de hacerle llegar los mensajes de esta transformación de la banca. Para seguir siendo relevantes, sostener el crecimiento y destacar entre los competidores, puntualiza el equipo de Auriga, los bancos deben afrontar el desafío y ofrecer una imagen unificada y consistente a través de todos sus canales, por lo que las acciones de marketing serán por un lado más globales y por otro mucho más personalizadas, pero siempre con una imagen consistente y funcional.
“Desde Auriga nuestra misión es apoyar a la banca a abordar estos retos de la mejor manera posible utilizando todo el poder de la innovación tecnológica a nuestro alcance”, concluye Arenillas.
Después de varios años como asesor de inversiones independiente para gestores de patrimonios, bancas privadas y family offices, y de constatar el crecimiento constante de la demanda en el sector, Guillermo Davies, financista uruguayo salido de la escuela de Aiva (como tantos), ha anunciado su asociación con otra experimentada profesional, Paula Bujia, con quien ha fundado Buda Partners.
La nueva firma tiene como objetivo impulsar el negocio, aprovechando la complementariedad de los perfiles de cada socio, según explicó Davies a Funds Society.
Buda Partners ofrece una amplia gama de servicios, que incluyen informes de mercado, carteras de inversión y administración de activos.
«Nuestro enfoque se centra en el largo plazo, pero esto no implica aplicar una estrategia pasiva. Contamos con herramientas que nos permiten gestionar activamente el riesgo, adaptándonos según la evolución de las condiciones del mercado. Además, ayudamos a los asesores a proporcionar respuestas personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de cada inversor», explica Guillermo Davies.
«Con Paula compartimos la pasión por los mercados, el análisis y un proceso de inversión disciplinado. Creemos que el intercambio de ideas y nuestra experiencia de más de 20 años en diversos roles nos permitirá tomar mejores decisiones de inversión ajustando estrategias según las dinámicas del mercado», añadió Davies.
«Guillermo y yo hemos estado trabajando de manera independiente durante algún tiempo, colaborando con equipos de inversión en Uruguay, Argentina y Estados Unidos, abarcando bancas privadas, family offices y agentes de bolsa en un mercado financiero que se ha vuelto más desafiante, especialmente con las altas tasas que se prevén como una constante en los próximos años», destacó Paula Bujia.
«Este nuevo capítulo en nuestra colaboración está diseñado para dar la bienvenida a nuevos equipos en la región, aprovechando nuestra capacidad para potenciarnos y complementarnos mutuamente. Creemos que juntos ofrecemos un servicio integral y de excelencia», añadió.
El nombre «Buda Partners» refleja la combinación de nuestros nombres y los valores que guían nuestra misión en el mundo de las finanzas.
«En Buda Partners, nos comprometemos a trabajar en colaboración con los Asesores Financieros, proporcionando asesoramiento profesional sobre distintos activos y gestión de carteras para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos de largo plazo. Nuestra misión es lograr el mejor rendimiento de inversión posible, manteniendo la consistencia en diferentes condiciones del mercado».
Paula Bujia es una economista con más de 25 años de experiencia en mercado financiero local e internacional. Trabajó en Caspian Securities y Merril Lynch como analista de acciones del sell side. En el año 2000 comienza su carrera en asset management con Schroders, primero en Buenos Aires y luego 12 años en Londres como portfolio manager.
A su vuelta a Argentina en el 2015 trabajó tres años en Allaria Ledesma como Head of Asset Management a cargo de los fondos mutuos e inversiones de la banca privada y luego en la AAGI Quinto Inversiones como Directora de Inversiones para la banca privada. En abril del 2022 comienza su proyecto independiente de asesoramiento financiero.
Guillermo Davies es un economista con más de 15 años de experiencia en la industria financiera. Comenzó su carrera como analista de inversiones en 2006 en Aiva. Durante años fue parte del equipo de gestión de portafolios, responsable de la selección de fondos de inversión. En 2014 se unió a Puente Uruguay como responsable de la política de Asignación de Activos para Banca
Privada.
A partir de 2017 trabajó como Portfolio Manager para el Grupo Roberts Ingrey. En 2021, Guillermo funda AlphaSeneca, enfocada en ayudar a los asesores financieros en la gestión de portafolios. También es Portfolio Manager y miembro del Comité de Inversiones en ACP Capital Management.
Con 2023 a punto de terminar, ¿qué depara 2024 a los inversores en renta fija? A esta preguntará tratará de dar respuesta MFS Investment Management en su webcast del próximo 13 de diciembre, miércoles, a las 17:00 horas CET (11:00h EST, 16:00h GMT), titulado “Los tres temas clave para 2024”.
Durante la sesión, Pilar Gómez-Bravo, Co-CIO de renta fija, compartirá sus puntos de vista estratégicos y sus reflexiones sobre tres temas que la gestora considera clave de cara al próximo año:
Macro: la lucha entre crecimiento e inflación
Resiliencia: construir carteras para un mundo incierto
Fragilidad: comprender y superar la fragilidad de los mercados
Además de Gómez-Bravo, el webcast contará con la participación de José Corena, Managing Director – Americas. Para aquellos que quieran participar, pueden enviarles preguntas con antelación por correo electrónico.
El encuentro, que es exclusivamente para uso de inversores institucionales y profesionales, será en directo, pero para aquellos que no puedan conectarse, se enviará a los participantes registrados un enlace para poder verlo en diferido.
Si está interesado en asistir, puede registrarse en este enlace.
Insurance Revolution, el evento de referencia del sector asegurador organizado por iKN Spain, ha celebrado recientemente su 10ª edición en Madrid, contando con la participación de expertos de las principales aseguradoras del país, como Pelayo, Allianz, Caser, Segurcaixa, AXA Seguros, Santalucía Seguros, Mutua Madrileña, Zurich Seguros o Sanitas entre muchas otras.
En esta ocasión, el tema principal de la jornada ha sido el impacto de la IA y del análisis de datos en el sector asegurador. Los expertos han destacado que la IA puede ayudar a las aseguradoras a ofrecer una experiencia de cliente más personalizada, eficiente y segura. Además, estas tecnologías innovadoras también proporcionan la capacidad de detectar y bloquear amenazas de ciberseguridad para proteger a los clientes de posibles fraudes y estafas. En cuanto a la analítica de datos, se ha destacado el valor de los mismos para poder conocer mejor al cliente para poder ofrecer unos servicios más adaptados a sus nuevas necesidades.
En este sentido, Malú Delicado, CIO de Mapfre Iberia, ha señalado que “es importante digitalizar la experiencia con el cliente para cubrir las expectativas y superarlas. El data se ha convertido en un pilar estratégico como elemento pivotante de la interacción con el cliente y para la toma de decisiones”.
El crecimiento de la preocupación en la ciberseguridad y la necesidad de contratar seguros que nos protejan de ataques online
Aunque existe la preocupación de que la IA pueda ser utilizada con fines maliciosos, ya que mucha gente usa estas tecnologías para estafar a la gente, y aún no ha alcanzado su máximo potencial, Laura Kankaala, directora de Inteligencia contra Amenazas de F-Secure, destacó que también puede ser parte de la solución. F-Secure ha desarrollado una solución efectiva utilizando IA, específicamente un modelo de aprendizaje automático entrenado con datos de solicitudes de seguros fraudulentas y no fraudulentas que ha demostrado ser muy eficaz en la detección del fraude, bloqueando a diario hasta 3,5 millones de intentos de fraude.
Esta creciente aparición de fraudes online y la necesidad de ciberseguridad para los usuarios, ha afectado también al mundo asegurador. Los seguros actuales tienen que adaptarse a las necesidades de una población en la que cada vez tiene más peso su presencia digital, tanto a nivel de imagen como de datos personales o bancarios. Estas nuevas demandas se trasladan al entorno asegurador, que tiene que ofrecer seguros específicos para la vida digital de estas personas y sus dispositivos electrónicos.
El papel transformador de la IA en el ciclo de vida del producto en el sector asegurador
La inversión de las compañías aseguradoras en IA crece cada día más, de hecho, en la actualidad siete de cada 10 empresas de seguros en España han invertido en soluciones de inteligencia artificial según los datos que compartieron los ponentes durante Insurance Revolution 2023.
Los expertos han destacado que la IA tiene el potencial de mejorar la eficiencia, la productividad y la experiencia del cliente en el sector asegurador. Entre sus beneficios, la IA se puede utilizar para automatizar tareas administrativas, como la emisión de pólizas o la gestión de siniestros. También se puede emplear para personalizar la experiencia del cliente, ofreciendo productos y servicios que se adapten mejor a las necesidades individuales de cada cliente. Sin embargo, se advierte de que la IA debe utilizarse de manera responsable para proteger la privacidad de los clientes.
Clara Granados, directora Advanced Analytics de SegurCaixa Adeslas, abordó los retos esenciales para la adopción exitosa de la IA en el sector asegurador, destacando puntos clave como el desarrollo del talento interno, el apoyo de la dirección, la ética y la gobernanza, así como la necesidad de una estrategia integral de datos a nivel organizacional. Además, explicó el cambio radical en los procesos de gestión de siniestros en los próximos cinco años, con la IA permitiendo una gestión mucho más rápida y eficiente, incluso con la introducción de contact centers basados en la misma.
Está claro que la IA ha llegado para revolucionar al sector de los seguros, pero a su vez plantea una serie de retos en el futuro próximo. Uno de estos es la escasez de talento en este ámbito, que actualmente es un sector muy novedoso y aún es necesario desarrollar todo tipo de formaciones que giren en torno al uso de estas herramientas. Otro reto es la relevancia crítica de la disponibilidad de datos, ya que la inmensa mayoría de los datos que se recogen no aportan una información relevante, por eso es necesario hacer una recogida de ellos de forma selectiva, para poder llegar a conclusiones y tomar decisiones de valor. Por último, también se ha planteado la dificultad asociada a la transición tecnológica necesaria en la IA, ya que cada empresa debe garantizar este cambio teniendo en cuenta sus propias necesidades y apostando por aquella tecnología que realmente vaya a suponer un beneficio para su negocio.
El director Global de Innovación de MAPFRE, Miguel Ángel Rodríguez, exploró las tipologías de riesgos en proyectos de IA, destacando los riesgos operativos, éticos y regulatorios. Subrayó la importancia de la IA responsable y cómo las aseguradoras pueden desempeñar un papel crucial al ofrecer cobertura al riesgo económico asociado con decisiones basadas en la IA.
Como conclusión, los ponentes destacaron la importancia de la ética, la regulación y la responsabilidad en la adopción de la IA, proyectando un futuro en el que esta tecnología transformará fundamentalmente la naturaleza del negocio de las aseguradoras. Con la IA generativa proyectada para integrarse en la vida cotidiana en los próximos cinco años, el sector enfrenta el reto de preparar a las personas y empresas para este cambio, un futuro en el que se prevé que el 25% del PIB mundial derivará de la IA.
Crescenta, la primera gestora digital de España para la inversión en fondos de capital privado, da la bienvenida a Mercedes Estrada como Chief Marketing Officer (CMO). Mercedes sale del paraguas del banco WiZink, uno de los grupos con mayor captación de clientes, donde lideraba el equipo de marketing de Aplazame. Estrada se une para llevar esta experiencia a Crescenta e impulsar la estrategia de marketing y captación de la gestora, que está en su fase inicial.
Esta incorporación refuerza el compromiso de la gestora de convertirse en un referente en el mercado español. La nueva CMO tiene el reto de construir una marca potente para llegar a los inversores minoristas y trasladarles el valor que aporta la labor de Crescenta, que se ha comprometido a democratizar el acceso al capital privado a través de la tecnología.
Mercedes cuenta con más de 10 años de experiencia en marketing de empresas con base tecnológica en sectores como Fintech, Mobility, Smarthome, Big Data e IA, tanto en los modelos B2B como B2C. En sector fintech, destaca su paso por Ebury, donde ha sido la responsable de marketing para Iberia y el sur de Europa y Aplazame, donde ocupaba el rol de CMO antes de unirse a Crescenta.
Ramiro Iglesias, CEO de Crescenta, afirma: “Es un privilegio poder contar con Mercedes en esta etapa de desarrollo de Crescenta. Su experiencia en startups en fase inicial y scale ups como Ebury y Aplazame nos llega en el momento perfecto, ya que en Crescenta estamos lanzando nuestros productos y apostando por el talento tanto para el equipo de Marketing como para el de Inversiones y otras áreas”.
En palabras de Mercedes Estrada, «me siento tremendamente ilusionada con poder contribuir a dar forma a un proyecto como Crescenta. Tenemos el reto de generar y dar respuesta a una nueva demanda, pero tenemos mucho recorrido para llegar a audiencias muy distintas que van desde segmentos más a menos maduros en el mundo de la inversión».
Además de su experiencia en el sector Fintech, Mercedes Estrada ha trabajado como Marketing Manager en Synergic Partners, Product Marketing Manager en Telefónica, y como Global Head of Growth & Marketing en MOVO, empresa de Cabify.
Es graduada en Ciencias Económicas por la Universidad de Castilla La Mancha, tiene un MBA por AEDE Business School, postgrado en Marketing Digital de London School of Design and Marketing, y un programa especializado en gestión de productos digitales por The Valley Digital Business School. Además, a nivel particular es Startup Advisor en Marketing y Growth.
La incorporación de Mercedes a Crescenta llega justo antes del lanzamiento de los primeros productos de la gestora, que obtuvo la luz verde por la CNMV hace apenas un mes.
El desarrollo de las fintech ha marcado un antes y un después en las finanzas mundiales. Así de claro lo defiende el último estudio elaborado por CFA Institute y CFA Society Spain, titulado Panorama Fintech en la UE: Oportunidades y Desafíos. El estudio revela las expectativas de los profesionales financieros europeos sobre el futuro tecnológico del sector y analiza el impacto de las fintech en la Unión Europea (UE) y sus implicaciones.
Su principal conclusión es que las fintech están transformando la forma en que las personas acceden a los servicios financieros a través de soluciones innovadoras como pagos digitales, gestión automatizada de inversiones y préstamos en línea.
Además, el estudio explica que, si bien las fintech generan oportunidades de empleo en gestión de carteras, gestión de patrimonios y data science, también plantean desafíos como cambios regulatorios y la necesidad de abordar preocupaciones relacionadas con la protección de los clientes inversores.
En este sentido, los profesionales europeos esperan que la proliferación de la tecnología en el sector financiero conduzca a servicios más asequibles, una mejor experiencia del cliente y una mayor oferta de productos y servicios. Por otra parte, se resalta la importancia de que las instituciones europeas creen un entorno favorable para la innovación y colaboren con las fintech para desarrollar una regulación efectiva.
Este nuevo Informe se produce en un momento en el que las instituciones financieras tradicionales enfrentan una creciente competencia de empresas tecnológicas, como Apple, lo que subraya la necesidad de transformación en el sector. Diversos análisis proyectan un crecimiento significativo en los ingresos combinados de las fintech en la UE y el Reino Unido para 2030.
“La revolución fintech ha transformado la forma en que nos relacionamos con nuestro dinero. A la vez, ha planteado un dilema crucial a las instituciones tradicionales: adaptarse a esta nueva realidad o correr el riesgo de quedarse atrás. Y aquí la unión es la clave, como han demostrado los resultados del sandbox regulatorio en España. En la primera edición, el 60% de colaboraciones lo fueron entre bancos y fintech con un objetivo común: impactar en el progreso de la industria”, explica Zaira Melero, CFA, coautora del Informe y miembro del Comité de Advocacy de CFA Society Spain.
En opinión de Josina Kamerling, directora de asuntos regulatorios de CFA Institute para EMEA, el sector fintech tiene un gran potencial para seguir creciendo e innovando en los próximos años. “El compromiso de CFA Institute por acercar a sus miembros este futuro tecnológico es evidente. Y esto se traduce en las numerosas iniciativas que llevamos a cabo, como la Future State of the Investment Industry, que presenta los desarrollos más significativos que afectarán a la industria de la inversión en los próximos 5-10 años, o Cryptoassets: Beyond the Hype, donde hemos ido más allá de la superficie para ofrecer reflexiones sobre sus implicaciones para inversores y reguladores”, afirma Kamerling.
Principales conclusiones
El informe arroja algunas conclusiones interesantes sobre el futuro del sector. Por ejemplo, se espera que la proliferación de las tecnologías financieras resultará principalmente en servicios financieros más asequibles para los inversores. Otros posibles resultados incluyen una mejor experiencia del cliente, un aumento en la gama de productos y servicios financieros ofrecidos, una mayor rotación de clientes y un aumento de la competencia. Sin embargo, también se han identificado algunas preocupaciones relacionadas con la protección de los inversores.
Además, se concluye que el actual marco legislativo necesita ajustes para abordar los desafíos que surgen del mayor uso de las innovaciones fintech en la industria.
De cara a la profesionalización del sector, el informe apunta que entre los beneficios de los servicios de asesoramiento financiero automatizado destacan costes más bajos y un acceso más fácil a los mismos para inversores individuales. Entre los principales riesgos se señalan los fallos en los algoritmos de asesoramiento financiero automatizado, las preocupaciones sobre la privacidad y protección de datos, y prácticas de venta engañosa.
Además, se espera que la tecnología blockchain alcance el impacto más importante en el sector de servicios financieros en los próximos cinco años.
Finalmente, el informe llama la atención sobre cómo las instituciones financieras han estado utilizando cada vez más el big data para analizar y predecir mejor el comportamiento de sus clientes.”Esta tecnología se ha utilizado especialmente para gestionar riesgos operativos y de cumplimiento”, destacan.
DWS completa su gama de fondos que cumplen los requisitos de la UE para los índices de referencia de transición climática (CTB) con el lanzamiento de Xtrackers MSCI Emerging Markets Climate Transition UCITS ETF. Según comenta la gestora, forman parte del Plan de Acción de Finanzas Sostenibles de la UE para promover la inversión en empresas con menores emisiones de CO2.
El nuevo Xtrackers ETF, centrado en empresas seleccionadas de mercados emergentes, empezó a cotizar en la bolsa alemana el 30 de octubre y en la Bolsa de Londres el 1 de noviembre. El vehículo utiliza un índice que corresponde a la norma de referencia de la UE Climate Transition Benchmark (CTB). En concreto, sigue el índice MSCI Emerging Markets Select Sustainability Screened CTB Net. En consonancia con los objetivos del CTB de referencia de la UE, este fondo aspira a lograr una reducción del 30% de la intensidad de carbono, en comparación con un índice de mercado tradicional correspondiente y una reducción continua de la intensidad de carbono del 7% anual.
Según indican desde la gestora, los Índices de Referencia para la Transición Climática forman parte de la misma normativa de la UE que los Índices de Referencia Alineados con París (PAB). Su objetivo es lograr una mayor reducción de la intensidad de carbono del 50% en comparación con el índice de mercado tradicional.
La gama de Xtrackers MSCI Climate Transition UCITS ETFs ya incluye productos que cubren las regiones de EE.UU., Europa, Eurozona, Japón y el resto del mundo. Al igual que este nuevo ETF, también abordan los indicadores para medir los denominados Principales Impactos Adversos (PAI) mediante la construcción de su respectivo índice. Los PAI se introdujeron en el Reglamento de la UE sobre divulgación de información relativa a las finanzas sostenibles. El reglamento exige a las empresas financieras que proporcionen información periódica sobre los principales impactos adversos de las empresas en las que invierten. En los ETF de transición climática de Xtrackers, la metodología del índice tiene en cuenta explícitamente 8 de los 14 indicadores, por ejemplo excluyendo a las empresas que más ponen en peligro la biodiversidad a través del consumo de tierras.
“El nuevo Xtrackers ETF amplía las soluciones de inversión de DWS, orientadas a cumplir con los objetivos climáticos de la UE, para incluir la región de los mercados emergentes. Permite una inversión ampliamente diversificada en empresas y sectores con emisiones de CO2 significativamente más bajas, en comparación con el índice de referencia”, afirma Simon Klein, responsable global de ventas de Xtrackers en DWS.
