Foto cedidaRichard Bernstein, CEO & CIO de Richard Bernstein Advisors.
iM Global Partner (iMGP) ha anunciado el lanzamiento del iMGP Global Core Equity Fund, subgestionado por su socio Richard Bernstein Advisors (RBA), reputado especialista en asignación de activos, con sede en Nueva York.
Según explican, el iMGP Global Core Equity Fund se basa en la actual estrategia de renta variable mundial de RBA, lanzada hace 14 años. Actualmente cuenta con casi 3.000 millones de dólares de activos bajo gestión y ha demostrado su popularidad entre los inversores institucionales que buscan un enfoque activo core de renta variable global.
La gestora explica que el fondo utiliza un enfoque macroeconómico top-down que busca una rentabilidad a largo plazo ajustada al riesgo. Impulsado por temas de mercado que pueden diferir del consenso, el vehículo trata de identificar oportunidades de inversión en renta variable potencialmente pasadas por alto en todo el mundo. Además, la gestora añade que el fondo está ampliamente diversificado, es oportunista y agnóstico en cuanto a estilos y tiene un planteamiento de «ir a cualquier parte, sin estar en todas partes».
Por su parte, RBA gestiona las exposiciones basándose en indicadores cuantitativos y en el análisis macroeconómico de la empresa. Así, reequilibra la cartera según sea necesario para reflejar la exposición al mercado y los parámetros de riesgo deseados.
“Sobre la base de nuestro éxito en EE.UU., donde gestionamos cerca de 15.000 millones de dólares en activos, ahora ponemos nuestra estrategia de renta variable global a disposición de los inversores de fuera de EE.UU., en una estructura UCITS. El inusual panorama actual de los mercados exige una diversificación significativa en todos los segmentos del mercado mundial, en perfecta consonancia con nuestra estrategia. Nos entusiasma ampliar esta oportunidad a los inversores de todo el mundo y formar nuevas asociaciones para continuar con este éxito”, ha señalado Richard Bernstein, CEO & CIO de Richard Bernstein Advisors.
Por su parte, Jamie Hammond, director general adjunto y jefe de Distribución Internacional, ha añadido: “Cuando se observan los sectores de renta variable mundial, es la mezcla de renta variable mundial de gran capitalización la que ha gozado sistemáticamente de mayor popularidad entre los inversores. Este nuevo fondo ofrece acceso a la experiencia en renta variable mundial de RBA en un formato UCITS, y estará estructurado para invertir directamente en las acciones subyacentes de su estrategia de renta variable mundial ETF, con el fin de atraer a una base de clientes más amplia».
La Comisión Europea está revisando el Reglamento de la UE sobre divulgación de información financiera sostenible. ¿Qué puede significar esto para los inversores? En septiembre, la Comisión Europea puso en marcha una consulta en profundidad sobre el Reglamento de Divulgación de Información sobre Finanzas Sostenibles (SFDR) de la UE.
La Comisión ha puesto todos los requisitos sobre la mesa de debate y es posible que se introduzcan cambios radicales, dada la preocupación de que la información no funcione para los inversores finales. También existe el riesgo de lavado verde si los artículos 8 y 9 se utilizan como etiquetas de productos sostenibles.
A la Comisión Europea (Comisión) le preocupa cada vez más que los requisitos de información de los artículos 8 y 9 se utilicen como etiquetas de productos. Esto implica erróneamente que los artículos 8 y 9 garantizan un estándar de calidad (regulado) para la sostenibilidad. Dicho esto, la Comisión reconoce que esta consecuencia imprevista se ha producido debido a la demanda del mercado de un régimen de etiquetado de productos sostenibles.
La consulta, que estuvo abierta hasta el 15 de diciembre de 2023, ofrece a la Comisión Europea y a los participantes del sector, como abrdn, la oportunidad de dar forma a este importante ámbito.
¿En qué se centra la consulta?
La Comisión ha estado recabando opiniones sobre cómo revisar el marco de divulgación relacionado con la sostenibilidad y sobre si debe desarrollarse un sistema de categorización de productos a escala de la Unión Europa. En relación con esto último, la consulta propone cuatro categorías de productos:
Activos que ofrecen soluciones específicas y cuantificables a problemas relacionados con la sostenibilidad que afectan a las personas y/o al planeta.
Productos que aspiran a cumplir normas creíbles de sostenibilidad o que se adhieren a un tema específico relacionado con la sostenibilidad.
Productos que excluyen actividades y/o empresas participadas implicadas en actividades con efectos negativos sobre las personas y/o el planeta.
Productos con un enfoque de transición que pretenden aportar mejoras cuantificables al perfil de sostenibilidad de los activos en los que invierten.
¿Supone esto el fin de los artículos 8 y 9?
La supresión de los artículos 8 y 9 como categorías de productos es una de las ideas propuestas. Nunca se pensó en utilizarlos para etiquetar productos y, por tanto, pueden no ser apropiados. La «promoción de características medioambientales o sociales» (artículo 8) y las «inversiones sostenibles como objetivo» (artículo 9) son descripciones inadecuadas. No ofrecen a los inversores un reflejo exacto de los diversos enfoques de inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG). Esto se debe a la vaguedad en torno, por ejemplo, al concepto de «promoción», y a que los artículos no recogen adecuadamente estrategias clave, como las finanzas de transición.
Sin embargo, la eliminación de los artículos 8 y 9 podría hacer innecesaria la enorme cantidad de tiempo, esfuerzo y energía que se ha dedicado a la aplicación de las normas. Lo que es más probable es un enfoque que aproveche el trabajo útil que ya se ha hecho y lo reutilice en un marco que sea adecuado para su uso como etiqueta. Potencialmente, ese marco de etiquetado podría parecerse a lo que la Autoridad de Conducta Financiera va a proponer a finales de este año en el marco de sus normas sobre Requisitos de Divulgación de Sostenibilidad (SDR) y etiquetas de Inversión Sostenible.
¿Cuál es nuestra opinión?
Acogemos con satisfacción la revisión de la regulación SFDR por parte de la Comisión Europea. En nuestra opinión, la información actual no satisface las necesidades de los inversores minoristas ni de los profesionales. Por lo tanto, su valor es cuestionable hasta cierto punto. Las divulgaciones también están sesgadas hacia los fondos que invierten en mercados públicos, lo que hace que sea extremadamente difícil de completar para otras clases de activos. La falta de certeza sobre cómo aplicar determinados requisitos de la SFDR ha aumentado aún más el riesgo de hacer inadvertidamente declaraciones inadecuadas o erróneas.
En general, hay muy poca coherencia en el mercado y la regulación SFDR no ha conseguido solucionar este problema. De hecho, esta regulación ha aumentado potencialmente este problema al introducir nuevos conceptos complejos, sin proporcionar los límites generales sobre cómo aplicarlos.
En general, es probable que el compromiso del sector sea clave para el éxito de un futuro régimen regulador. Por ello, tenemos la intención de responder a la consulta y recabaremos las opiniones de todo el sector.
¿Qué impacto puede tener esto en los gestores de activos?
Dada la atención prestada a las finanzas sostenibles y la creciente preocupación por el lavado verde, es probable que veamos algunos cambios fundamentales en el régimen actual y la introducción de categorías reguladas. Cualquier cambio en la normativa no se adoptará hasta que la nueva Comisión Europea esté en funciones (segundo semestre de 2024), y tendrá que superar el proceso de adopción, a menudo muy político, en el que participan el Parlamento Europeo y los Estados miembros de la UE.
Tribuna de Álvaro Antón Luna, Country Head, Iberia, abrdn.
La gestora Polen Capital anunció la adquisición de cuatro estrategias de inversión procedentes de la gestora Somerset Capital Management, con sede en Londres.
“Estas nuevas incorporaciones contribuirán a reforzar el equipo de renta variable de crecimiento de mercados emergentes de Polen y a ampliar nuestra gama de capacidades”, dice el anuncio de la firma en LinkedIn.
Además, la gestora anunció la incorporación de Mark Williams, Carolyn Chan, Kumar Pandit y Angel Ortiz procedentes de la firma adquirida.
Estas nuevas estrategias serán distribuidas en América Latina y US Offshore por iM Global Partner.
Somerset Capital es una sociedad especializada en renta variable de mercados emergentes que gestiona fondos en nombre de inversores de todo el mundo, según la descripción de la firma.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: EAE BS
. Un enfoque nuevo para invertir en deuda de los mercados emergentes
La demanda financiera estadounidense generada por el nearshoring está colocando a a Latinoamérica en una excelente posición para recuperarse en este 2024 de la recaudación de fondos y transacciones de capital privado.
De acuerdo con la guía eleborada por Preqin, empresa privada de datos de inversión con sede en Londres, en medio de las tensiones comerciales entre Estados Unidos, China y Rusia, las empresas de América están buscando estrategias de producción alternativas para abordar los riesgos de la cadena de suministro. Muchos están recurriendo a fabricantes en América Latina, impulsando la inversión privada allí.
La redactora financiera de Preqin sugiere que la demanda estadounidense de nearshoring está colocando a América Latina en una excelente posición líder.
En este contexto, México está liderando la carga. La manufactura representó el 5,2% del PIB del país en 2022, un récord y más del doble del 2,3% promedio de la última década. Según su ministerio de Economía, la inversión extranjera directa alcanzó los 29.000 millones de dólares durante el primer semestre de 2023, un 41% más que en el primer semestre de 2022.
De hecho, México y Canadá han superado a China como principales proveedores de bienes a Estados Unidos.
Alfonso De los Ríos, director ejecutivo y cofundador de Nowports, una plataforma de transporte de carga digital respaldada por capital de riesgo con sede en América Latina valorada en más de mil millones de dólares, dijo a Forbes: «México se está convirtiendo en el mercado más popular de la región, y esto va renovar el sector privado en el país, con consecuencias positivas duraderas».
Pero no solamente México, también las economías más allá del Río Grande cosecharán los beneficios. El Banco de Desarrollo Intraamericano predice que la deslocalización generará miles de millones de dólares en crecimiento de las exportaciones a otros países latinoamericanos, incluidos Argentina (3.900 millones de dólares), Colombia (2.600 millones de dólares) y Brasil (7.800 millones de dólares). La tendencia impulsará las exportaciones globales de América Latina y el Caribe en 78.000 millones de dólares.
Este no es el único indicador del crecimiento de la región. El número de empresas activas de capital privado y capital de riesgo aumentó de 201 en el año 2018 a 397 en 2023.
El interés de los inversores en el sector inmobiliario se desplomó en 2023, pero hubo puntos brillantes para los sectores secundarios del sector inmobiliario, escribe Rachel Dabora, analista de Research Insights, en Preqin’s Trending Data.
En América del Norte, los activos gestionados de secundarias inmobiliarias aumentaron a principios de 2023, aumentando un 17,4% desde diciembre de 2022 hasta los 33.000 millones de dólares en el primer trimestre de 2023.
En los mercados no todo se resume a la Fed y el miércoles 31 de enero los responsables de las políticas monetarias en Brasil, Chile y Colombia adelantaron su ciclo de flexibilización, implementando recortes de tasas de 50 puntos básicos, 100 puntos básicos y 25 puntos básicos, respectivamente.
La tendencia regional de desaceleración de la inflación continúa, mientras que la orientación futura de los bancos centrales apunta hacia más recortes, señala un informe de Juluis Baer.
“Creemos que el ciclo de flexibilización en curso en los mercados latinoamericanos sugiere un entorno favorable para las inversiones. Brasil, Chile y Colombia han continuado su ciclo de flexibilización monetaria con otra ronda de recortes de tasas de interés. Las tres decisiones de los bancos centrales el miércoles en estas naciones resaltan la tendencia continua de desinflación y los esfuerzos para apoyar el crecimiento económico en la región”, señala el banco suizo.
En Brasil, el banco central continuó con su ciclo de flexibilización al reducir la tasa Selic en 50 puntos básicos al 11,25% (como se esperaba ampliamente), marcando su quinta reducción consecutiva. El comité continúa anticipando al menos dos recortes adicionales de 50 puntos básicos.
En Chile, el banco central implementó un recorte de tasas más significativo de 100 puntos básicos al 7,25%. La decisión demostró el compromiso del banco con alcanzar su objetivo de inflación del 3% antes de lo proyectado. El banco también prevé un retorno gradual a una tasa de política neutral de alrededor del 4% para la segunda mitad de 2024.
La decisión del banco central de Colombia de reducir las tasas en 25 puntos básicos al 12,75% se alinea con la tendencia de flexibilización regional, aunque a un ritmo más cauteloso. El proceso de desinflación del país parece ser el más desafiante en la región, tras un aumento del salario mínimo este año y temperaturas récord, que han provocado incendios forestales en medio de graves episodios climáticos de El Niño, añadiendo presión adicional a la baja.
Los analistas de Julius Baer piensan que la continuación del ciclo de flexibilización en los mercados latinoamericanos sugiere un entorno favorable para las inversiones en acciones locales e instrumentos de renta fija, especialmente dado las tendencias de política monetaria más ajustadas en otras regiones emergentes o economías desarrolladas.
“Como resultado, mantenemos nuestra posición de overweight en acciones latinoamericanas, ya que esperamos que la flexibilización monetaria doméstica, junto con un aterrizaje suave en los Estados Unidos y los primeros recortes de tasas de interés por parte de la Reserva Federal, impulsen mayores ganancias en el mercado”, dice Julius Baer.
Lo mismo sucede para los bonos corporativos latinoamericanos en moneda dura, ya que las perspectivas macroeconómicas de la región están mejorando y las valoraciones siguen siendo atractivas en comparación con otros mercados emergentes.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ha emitido un informe que revela posibles violaciones en el 70% de las comunicaciones sobre criptoactivos que ha revisado, evidenciando una preocupante tendencia dentro de sus firmas miembro en el manejo de información dirigida a los consumidores, dice el comunicado.
Este hallazgo surge de un examen específico iniciado en noviembre de 2022 para evaluar cómo ciertas firmas miembro comunican información a los clientes minoristas sobre criptoactivos y servicios relacionados, en un esfuerzo por asegurar el cumplimiento de la FINRA RULE 2210 (Comunicaciones con el Público).
La normativa 2210 exige que las comunicaciones de los corredores de bolsa con el público sean justas, equilibradas y proporcionen una base sólida para evaluar los productos o servicios discutidos.
Específicamente, prohíbe cualquier afirmación falsa, exagerada, promisoria, infundada o engañosa, y veta la omisión de hechos materiales que puedan inducir a error en el contexto presentado.
Durante el examen, se revisaron más de 500 comunicaciones minoristas relacionadas con criptoactivos, provenientes de firmas miembro de FINRA, incluidas aquellas ofrecidas por afiliadas o terceros.
Una cantidad significativa de las comunicaciones potencialmente violatorias provino de un pequeño grupo de firmas, resaltando un problema de cumplimiento concentrado.
Ira Gluck, director senior del Departamento de Regulación Publicitaria de FINRA, destacó la importancia de que las comunicaciones describan de manera clara los riesgos y características de los criptoactivos para que los consumidores tengan la información necesaria para evaluar estas inversiones.
La rápida expansión del mercado de criptoactivos y el aumento del interés por parte de los inversores subrayan la necesidad de una regulación y supervisión efectivas para prevenir comunicaciones que puedan causar daño.
El informe señala violaciones sustanciales potenciales, incluida la falta de diferenciación clara entre criptoactivos ofrecidos por afiliadas de las firmas miembro o terceros, y aquellos ofrecidos directamente por las firmas. También se identificaron declaraciones falsas sobre el funcionamiento de los criptoactivos como efectivo o equivalentes, entre otros mensajes engañosos.
Amy Sochard, vicepresidenta del Departamento de Regulación Publicitaria de FINRA, indicó que este análisis plantea interrogantes importantes que las firmas deben considerar al revisar y supervisar sus comunicaciones sobre criptoactivos.
Las posibles violaciones identificadas podrían llevar a una revisión más profunda y, de ser necesario, a acciones por parte del Departamento de Ejecución de FINRA.
El Hotel Enjoy de Punta del Este recibirá a los expositores y speakers de 57 firmas de gestión de activos internacionales que presentarán sus mejores ideas de inversión y su visión de los mercados ante centenares de asesores financieros de Latinoamérica.
“Este Kick Off es diferente. Empezando por el formato, que esta vez combina las conferencias (master class) con varios talleres temáticos o hubs”, explica Verónica Rey, directora ejecutiva y fundadora de LATAM ConsultUs.
Así, se multiplican los momentos de contacto entre los participantes, en una reunión que tiene un carácter distendido, pero “que es una instancia de trabajado, dentro de una dinámica de formación permanente para la industria”, añade Rey.
Este año cabe destacar la fuerte presencia de gestoras de alternativos, o de activos privados, como insiste en designarlos María Camacho, directora estratégica de la firma basada en Montevideo, Uruguay.
“A nivel internacional, los activos privados están totalmente instalados en las carteras y, en ese sentido, los inversores latinoamericanos tienen un recorrido por hacer. Las gestoras especializadas en productos privados están especialmente presentes este año en el Kick Off”, dice Camacho.
El contexto de tipos de interés y la enorme cantidad de liquidez que acumula el mercado hacen pensar en un buen 2024 para los gestores de activos y, especialmente, para los fondos.
“Vemos que las gestoras están trayendo estrategias core, hay menos opciones de inversión temática porque las clases de activos tradicionales del portafolio 60/40 van a volver a rendir”, añade Camacho.
El negocio sostenible sigue imparable para la banca y así lo confirman las cifras de BBVA de cierre de año. La entidad ha conseguido un cuarto trimestre histórico con 21.000 millones de euros y un 2023 también récord con 70.000 millones de negocio sostenible. En total, BBVA lleva 206.000 millones de euros destinados al cambio climático y crecimiento inclusivo, a un ritmo superior al previsto para alcanzar el objetivo de 300.000 millones de euros hasta 2025.
“Es una cifra récord que está creciendo a un ritmo superior a lo que habíamos pensado. Es el doble de la que teníamos hace dos años, más de cinco veces de la que teníamos hace cinco años y lo previsible es que siga aumentando. La sostenibilidad ha demostrado ser una gran oportunidad de crecimiento”, ha destacado Carlos Torres Vila, presidente de BBVA.
En 2023 y por sectores, la movilización sostenible en el negocio de empresas ha crecido un 99%; en banca minorista, un 43%; y en CIB (Corporate & Investment Banking), un 20%. Este importante crecimiento ha sido posible gracias a la fortaleza de la estrategia aplicada para cada segmento. En empresas se ha reforzado la capilaridad con la creación de equipos de especialistas, soluciones sostenibles sencillas y apostando por la transversalidad. En banca minorista se han lanzado soluciones digitales personalizadas para el mercado de gran consumo, con el foco en el ahorro. En CIB, destaca el asesoramiento sectorial proactivo y la apuesta por las oportunidades de la transición hacia la sostenibilidad.
En total, BBVA ha movilizado 206.000 millones de euros en negocio sostenible desde 2018 hasta 2023, por encima de la senda prevista para alcanzar los 300.000 millones del objetivo fijado para 2025.
Del total de negocio sostenible movilizado en 2023, el 78% se ha destinado a cambio climático, y el restante 22% se ha dedicado a promover el crecimiento inclusivo, en el que se incluye, entre otros, financiación de hipotecas sociales, infraestructuras sociales como hospitales, escuelas o emprendedores vulnerables, donde el banco tiene una enorme actividad en los países de América del Sur.
Ambos son los dos focos estratégicos de BBVA para acompañar a los clientes en sus planes de transición hacia un mundo más sostenible.
En el cuarto trimestre de 2023, BBVA ha movilizado 21.000 millones de euros de negocio sostenible. Esta cifra supone un nuevo récord trimestral y un crecimiento de alrededor de un 75% respecto al mismo periodo del año anterior.
BBVA y su compromiso con la sostenibilidad
BBVA ha situado la sostenibilidad en el centro de su negocio y es una de sus seis prioridades estratégicas para hacer frente a tres grandes retos: luchar contra el cambio climático, conservar el capital natural e impulsar el crecimiento inclusivo.
El banco se marca dos objetivos principales: fomentar nuevos negocios a través de la sostenibilidad, con el objetivo de canalizar 300.000 millones de euros en 2025, en el marco de su Objetivo 2025; y alcanzar cero emisiones netas en 2050. Además de los objetivos ya fijados de descarbonización a 2030 en ocho sectores (electricidad, petróleo y gas, automóvil, acero, cemento, carbón, aviación y transporte marítimo), BBVA está trabajando en establecerlos en otros sectores, como, aluminio, agricultura, inmobiliario comercial y residencial.
Asimismo, BBVA apuesta por generar un impacto positivo en la sociedad con especial foco en la educación y el apoyo al emprendimiento. Para ello participa en diversas iniciativas y alianzas, y se involucra activamente con todos los grupos de interés para promover la sostenibilidad en el sistema financiero.
BBVA ha sido reconocido como el banco más sostenible de Europa por cuarto año consecutivo según el Dow Jones Sustainability Index en 2023, el índice de referencia mundial en materia de sostenibilidad.
Los fondos de inversión españoles han arrancado 2024 con ganancias patrimoniales: aunque los mercados financieros presentaron en enero un comportamiento heterogéneo en función de su activo de referencia y exposición geográfica, los flujos siguieron apoyando a la industria. De este modo, los fondos incrementaron sus activos en el mes en un 0,9%, equivalentes a 3.245 millones de euros, por lo que su patrimonio supera los 351.000 millones de euros, un nuevo máximo histórico.
Según los datos provisionales de Inverco, en el primer mes del año el incremento en el volumen de activos tuvo su origen en un 70% en los nuevos flujos de entrada, mientras que el 30% restante se debió a las revalorizaciones de las cartera por el efecto mercado.
Así, los fondos comenzaron el año volviendo a registrar captaciones netas positivas cercanas a los 2.300 millones. De esta manera, encadenan 39 meses consecutivos con suscripciones netas positivas.
Los fondos de renta fija de menor duración concentraron la mayor parte del volumen de suscripciones netas del primer mes del año, acumulando la mayor parte de las suscripciones de la categoría (1.882 millones de euros), mientras que los monetarios obtuvieron suscripciones netas superiores a los 1.000 millones.
En el lado de los reembolsos, los fondos globales fueron la categoría que registró las mayores salidas netas, superando los 700 millones, seguidos de la categoría de renta variable internacional, que comienza el año reflejando salidas netas superiores a los 490 millones.
También los fondos mixtos experimentaron reembolsos netos superiores a los 414 millones de euros en su conjunto, con mayor incidencia en su variante no euro.
El efecto mercado, aunque dependió del activo, fue positivo en enero: los fondos experimentaron en el mes una rentabilidad media positiva superior al 0,4%.
Los fondos de renta variable internacional fueron los que mayor rentabilidad ofrecieron (2,2%), mientras que los de renta variable nacional comenzaron el año experimentando pérdidas de en torno al 1,8%.
XTB, la fintech que ofrece una plataforma de inversión online y App móvil, ampliará sus servicios. Tras la reciente incorporación de los planes de inversión basados en ETFs y el lanzamiento de la remuneración en cuenta para el capital no utilizado para invertir, XTB planea continuar incrementando su oferta de inversión abriéndose a segmentos de la inversión pasiva y añadiendo productos que sean atractivos a una mayor base de clientes.
Se espera que esta estrategia acelere la transformación actual de XTB desde un broker de instrumentos derivados hacia una app de inversión universal.
Calendario de lanzamiento de productos para 2024
En el segundo trimestre de 2024, XTB planea expandir su oferta de inversión pasiva con la incorporación de otro tipo de activos: los bonos. La compañía ofrecerá la posibilidad de adquirir bonos emitidos tanto por gobiernos (incluyendo entre otros países España, Estados Unidos, Reino Unido, Alemania o Polonia), como por empresas globales de renombre o aquellos con una calificación de riesgo bajas (desde AAA a BBB-).
En este periodo también se llevará a cabo el lanzamiento de la inversión social. Esta nueva funcionalidad está dirigida a apoyar a los inversores a la hora de tomar decisiones de inversión, siguiendo la actividad de otros inversores con éxito en XTB.
La empresa continúa observando un alto potencial de crecimiento en el segmento de la inversión a largo plazo. Es por ello que en el tercer trimestre de 2024 XTB planea lanzar un producto que aborde las necesidades de ahorro a más largo plazo de sus clientes polacos, las denominadas cuentas IKE y IKZE o cuentas de pensiones. Este lanzamiento, unido a la atractiva oferta de XTB con la que se puede invertir en acciones y ETFs sin pagar comisiones para los primeros 100.000 euros de negociación al mes, se espera que ayude a la empresa en su objetivo de resultar más atractiva a este nuevo grupo de clientes. Este producto no será exclusivo del mercado polaco y alcanzará a otros países como Reino Unido.
Para final de año, XTB pretende añadir un producto que ofrezca un valor añadido más allá de la inversión, una eWallet o cartera virtual integrada junto con tarjeta multidivisa, que permita a los clientes realizar pagos, transferencias, cambios de divisa además de invertir. Los clientes se beneficiarán de la posibilidad de transferir fondos libremente entre todas sus cuentas de XTB.
“Los planes de inversión, renta fija -incluyendo deuda pública española-, inversión social, e-wallet o tarjeta multidivisa, entre otros nuevos productos y servicios, además de las recientemente incorporadas medidas reforzadas en el acceso a los instrumentos derivados frente a producto de contado, así como un proceso de alta del cliente todavía más estricto en el que estamos trabajando para dotar a los inversores minoristas de una todavía mayor protección, serán las claves durante el presente 2024”, concluye Alberto Medrán, director general de XTB España, Portugal y Rumanía.
Resultados
La firma también anunció sus resultados anuales preliminares de 2023. Un año más, la dinámica basada en el crecimiento de la base de clientes, unido a un aumento en la volatilidad de los mercados financieros, han contribuido a que la firma registre un beneficio consolidado récord de 175 millones de euros, con una cifra de ingresos de 351 millones de euros.
El año 2023 fue también un año de nuevos récords, tanto en el número de nuevos clientes como en el incremento de su actividad de inversión. La compañía cerró el año con un total de 897.000 clientes y, a día 29 de enero de 2024, se sumaron otros 38.000 clientes que crearon su cuenta a principios de año. Además, el número de clientes activos se incrementó en un 51%, hasta los 408.500 a finales del año 2023.
“Los datos del 2023 suponen la consolidación de la tendencia mostrada en los últimos ejercicios y una base sólida para seguir cumpliendo las necesidades de inversión y ahorro de nuestros clientes durante los próximos. Unas necesidades que tienen su punto de encuentro en nuestra App, en continuo desarrollo y que ya ha pasado a ser la primera opción elegida por todos aquellos que quieren gestionar sus ahorros de manera activa o pasiva. La ampliación de instrumentos y servicios en el medio y largo plazo nos permitirá llegar a un grupo de inversores y ahorradores mucho más amplio, tendencia que ya se aprecia en los datos actuales, ya que más del 90% de los depósitos están vinculados con instrumentos de inversión o ahorro y sólo menos de un 8% a derivados”, afirmó Medrán.
