Northern Trust Asset Management (NTAM) anunció a Lyenda Simpson Delp nueva Head de Clientes Institucionales Globales.
En su nuevo rol, Simpson dirigirá la dirección estratégica y el éxito comercial de los negocios institucionales de la firma en las regiones de América, Europa y Oriente Medio y Asia-Pacífico.
Northern Trust cuenta con más de 900.000 millones de dólares de AUMs institucional a 30 de junio de 2024, prestando servicio a fondos de pensiones, fondos soberanos, compañías de seguros, organizaciones sin ánimo de lucro, family offices, corporaciones y consultores, según la información de la firma.
La nueva incorporación se unirá al equipo de liderazgo de NTAM y reportará a su presidente, Daniel Gamba.
Simpson cuenta con más de 30 años de experiencia en la gestión de activos y la industria financiera. Pasó los últimos 15 años en BlackRock, donde ocupó varios puestos de liderazgo centrados en el cliente y, más recientemente, fue la directora del Grupo de Instituciones Financieras para las Américas.
También fue miembro del Comité de Capital Humano y del Comité de Control de Riesgos Operativos de la empresa. Anteriormente, Simpson fue gestora de carteras de clientes en Goldman Sachs Asset Management, en el equipo de directores de inversiones subcontratados (OCIO) que cubría carteras de instituciones mundiales.
«Lyenda es una líder probada con una carrera centrada en ofrecer resultados excepcionales a los clientes, combinando experiencia en inversiones en mercados públicos y privados, soluciones tecnológicas y distribución», dijo Gamba.
Tiene un MBA de la Carnegie Mellon University y una licenciatura en Ciencias en la University of the West Indies.
BTG Pactual anunció este miércoles (25) la adquisición de Greytown Advisors, una empresa de gestión patrimonial con sede en Miami, como parte de su estrategia de expansión global. Aunque los valores de la transacción no han sido revelados, la adquisición ya recibió la aprobación de los organismos reguladores.
Con mil millones de dólares en activos bajo administración, Greytown Advisors se especializa en atender a familias de alto patrimonio, especialmente en América Latina, un mercado donde BTG tenía menos penetración. La compra fortalece las operaciones del banco en la región y complementa sus operaciones en el segmento de oficinas multifamiliares. Además, el vínculo cultural entre las empresas fue un factor relevante para el acuerdo, ya que Marcello Correa, presidente de Greytown, es brasileño y tiene amplia experiencia en el mercado financiero.
Tras la adquisición, Correa se incorporará al equipo de BTG como socio.
Rogério Pessoa, socio y responsable de Wealth Management de BTG Pactual, destacó que la negociación con Greytown duró dos años y que esta podría ser sólo la primera de otras futuras adquisiciones. “Esta transacción refuerza nuestra presencia en Estados Unidos y nos permite atender a una audiencia exigente y global”, afirmó Pessoa.
La compra de Greytown Advisors es parte de una serie de movimientos estratégicos de BTG Pactual para expandir su presencia internacional. En junio de este año, el banco también anunció la adquisición de M.Y. Safra Bank, banco privado con sede en Nueva York, además de haber comprado el año pasado FIS Privatbank, en Luxemburgo.
Actualmente, BTG Pactual tiene operaciones en varios países, entre ellos Argentina, Chile, Colombia, España, México, Portugal, Reino Unido y Luxemburgo. Con estos movimientos, el banco refuerza su estrategia de crecimiento global, sumando alrededor de 45 mil millones de dólares en activos bajo administración en el área de oficinas multifamiliares.
En términos generales, BTG Pactual registró un crecimiento significativo, alcanzando R$ 799 mil millones en activos bajo gestión en junio de 2024, lo que representa un aumento del 27% respecto al año anterior.
El RIA con sede en Júpiter, Florida, SlateStone Wealth anunció una asociación estratégica con Temperance Partners, una firma de inversión privada respaldada capital privado de Family Office, con un enfoque a largo plazo.
«Nuestra relación con el equipo de SlateStone se remonta a muchos años atrás y estamos encantados de volver a asociarnos con un grupo de personas tan experimentado y emprendedor para ayudar a impulsar esta próxima fase de crecimiento de SlateStone», dijo Kevin Tice de Temperance Partners.
Por otra parte, Patrick Tylander, cofundador y codirector ejecutivo de SlateStone que la “inversión representa un respeto mutuo y un compromiso compartido con los valores sobre los que fundamos la firma”.
Con esta inversión, Temperance se convierte en accionista minoritario de SlateStone. Kevin Tice y Jason Seltzer se incorporan al Consejo de Administración de la firma.
«Esta colaboración con Temperance Partners llega en un momento crucial de nuestra trayectoria de crecimiento», afirmó Sherri Daniels, Cofundadora y Codirectora General de SlateStone. «También subraya nuestro compromiso de ampliar nuestros servicios de gestión de patrimonios, ofreciendo un servicio excepcional al cliente y soluciones financieras, incluyendo inversiones alternativas únicas.»
SlateStone Wealth presta servicios a particulares con patrimonios altos y ultra altos, a familias y a los asesores que les prestan sus servicios. La empresa está especializada en la gestión integral de patrimonios y la gestión de activos a medida que incorpora inversiones tradicionales y alternativas en las carteras de los clientes, y actualmente cuenta con casi 2.000 millones de dólaresen activos bajo gestión, según la información proporcionada por la empresa.
Propiedades nueva y usadas, en uno de los balnearios más exclusivos de Latinoamérica. El sábado 28 de septiembre, en The Grand Hotel, tendrá lugar la primera feria inmobiliaria organizada por la Cámara Inmobiliaria Punta del Este – Maldonado y El Banco Hipotecario del Uruguay (BHU), que contará con la participación de las principales inmobiliarias de la zona.
En 2024 el mercado inmobiliario creció un 27% con respecto al año anterior en el departamento de Maldonado, donde se sitúa Punta del Este y varios balnearios del segmento de lujo, como La Barra, Manantiales o José Ignacio.
Se podrá asistir al evento de forma gratuita inscribiéndose a través del siguiente enlace (https://www.infocasas.com.uy/evento_bhu/amp).
Las inmobiliarias y los desarrolladores presentes en el evento ofrecerán una amplia cartera de inmuebles, nuevos y usados, tanto para el alquiler como para la venta.
El evento será acompañado por las inmobiliarias Lilián Furtado, Atelier Inmobiliario, Uruguay Sotheby’s International Realty, Gary+, Nicolás de Módena, ACSA, Punta Ballena, Re/Max Mar y los desarrollos inmobiliarios Justany, Los Dólmenes, Altius Group, Betania y Los Ceibos.
Durante esta instancia, los asistentes tendrán acceso a expertos del BHU con quienes podrán asesorarse sobre los diferentes productos y servicios para residentes uruguayos.
Uno de ellos es la bonificación en el costo de la solicitud de sus préstamos hipotecarios con destino a compra, construcción o reforma de viviendas para quienes cobran su sueldo a través del Banco República.
Además, se podrá consultar sobre el programa del Ministerio de Vivienda y Ordenamiento Territorial “Entre Todos”. Con este plan, las personas pueden acceder a la compra de viviendas a través del BHU con una financiación máxima del 95%, en un plazo de hasta 25 años y la posibilidad de obtener un subsidio por parte del MVOT de hasta el 30% del valor de la propiedad.
Para quienes no cuentan con el porcentaje de capital que el mercado exige para la adquisición de un inmueble, el Banco puede ayudarles con el “Préstamo Soñado”, facilitando el acceso a la vivienda y eliminando las barreras de ingresos al financiar hasta el 100% del valor de la casa, sumando una segunda garantía durante los primeros años del préstamo. También podrán informarse sobre otros préstamos, como “Podés comprar”, “Podés reformar” y “Podés construir”.
Dentro de los servicios ofrecidos se destaca la “Garantía de Alquiler”, que a través de un depósito en Unidades Indexadas mantiene su valor actualizado. Este producto tiene una única comisión del 5% sobre el monto depositado, lo que la hace muy conveniente. Además, permite al inquilino acceder a beneficios al solicitar un préstamo para comprar su casa o apartamento. En este caso, la comisión se encuentra exonerada para los clientes del segmento joven del BROU.
Los bancos españoles prevén obtener buenos resultados para el segundo semestre de 2024, gracias a unos tipos de interés aún altos y a una recuperación del volumen de préstamos más rápida de lo esperado. La calidad de los activos sigue siendo sólida, por lo que los riesgos para la rentabilidad y la generación orgánica de capital están bien contenidos.
El entorno operativo en España es más sólido de lo previsto, favorecido por el dinamismo de la economía nacional. Se espera que la economía española crezca un 2,4% en 2024, superando los resultados de la eurozona, gracias a una contribución de las exportaciones netas más fuerte de lo previsto y a la resistencia del consumo privado.
Las perspectivas de crecimiento a medio plazo se apoyarán en las reformas estructurales y en la dinámica favorable del mercado laboral, incluidos los flujos migratorios netos y la reforma laboral, que han mejorado la calidad y ha apoyado el empleo.
La rentabilidad de los bancos sigue siendo robusta, y sigue apoyándose en el margen de intereses y el pico de eficiencia. Los resultados del segundo trimestre han sido superiores a los del anterior, debido principalmente al margen de intereses, que sigue beneficiándose de los aún elevados tipos de interés, así como al coste de explotación y al bajo coste del riesgo.
Las métricas de calidad de los activos continúan siendo fuertes, aunque se observan signos de deterioro. Y, si bien los créditos morosos (NPL) se mantienen estables en términos intertrimestrales, vemos cierto aumento de los préstamos en fase 2 y cambios en la dinámica del coste del riesgo, además algunas entidades gestionan activamente el riesgo de crédito con ventas de cartera y dotación de provisiones.
Los niveles de capital siguen siendo adecuados. La introducción de un colchón de capital anticíclico (CCyB) en España (0,5% en 2025 y 1,0% en 2026) tendrá un mayor impacto en los bancos con una mayor exposición nacional. Aun así, los bancos han declarado que los objetivos de capital permanecen inalterados.
La rentabilidad sigue siendo elevada, lo que mejora las expectativas de los bancos para el ejercicio 2024
Los bancos españoles superaron las expectativas en el segundo trimestre de 2024. Nuestra muestra de bancos (BBVA, Santander, Sabadell y CaixaBank) logró una rentabilidad media de los fondos propios (RoE) del 14,4% en este trimestre, por encima del 13,1% del primero, ya que el buen comportamiento de los márgenes de intereses (NII) sigue favoreciendo esta evolución.
Los cuatro grandes bancos han revisado al alza sus previsiones para el primer semestre de 2024
La revalorización de las carteras de préstamos sigue siendo el factor que más contribuye al margen de intereses, ya que los volúmenes de préstamos han empezado a repuntar (sobre todo los préstamos al consumo), mientras que el coste de los depósitos disminuyó marginalmente, lo que permitió a los bancos mantener unos márgenes elevados. Algunos bancos también se beneficiaron de mayores ingresos por operaciones financieras (derivados y carteras de valores). Para la segunda mitad del año, esperamos que el margen de intereses se ajuste a la baja, ya que los tipos de interés empiezan a bajar tras la reciente decisión del BCE, mientras que el coste de los depósitos se ajusta más lentamente teniendo en cuenta el flujo de depósitos a plazo visto en los últimos trimestres, que pesa ahora sobre las estructuras de financiación de los bancos.
Los ingresos por comisiones se recuperan en términos intertrimestrales, con el apoyo de los pagos y los productos de gestión de patrimonios. Esperamos que esta línea de ingresos siga creciendo en el tercer y cuarto trimestre, apoyada por el impulso económico de España y el consumo estacional, que ayudará a los bancos con un mayor componente minorista a beneficiarse del aumento de las comisiones de pagos y tarjetas de crédito.
Los ratios de eficiencia están en su punto álgido y alineados en los cuatro bancos de nuestra muestra, alcanzando niveles inferiores al 40% en el segundo trimestre de 2004. Este dato supone una mejora significativa en comparación con el 40%-45% de 2023. El efecto de los aumentos salariales y de los costes de los proveedores (sobre todo en el caso de los bancos con grandes operaciones internacionales) se sigue viendo bien compensado por la fuerte generación de ingresos, y esperamos que esta situación continúe siendo favorable durante el resto del año, ya que las ratios de eficiencia de los bancos superan sus propios objetivos.
El coste del riesgo, aunque todavía contenido, sigue aumentando en términos intertrimestrales para la mayoría de los bancos y, en algunos casos, ligeramente por encima de las previsiones para finales de año. Sin embargo, las entidades han mantenido sin cambios sus objetivos para 2024, esperando que el coste del riesgo se ajuste a las previsiones para el tercer y cuarto trimestres a medida que los tipos de interés empiecen a bajar, lo que supondrá un alivio para los hogares y las pymes. Las perspectivas positivas de empleo, el aumento de los ingresos reales y los flujos migratorios también son positivos para respaldar la confianza de los hogares, lo que genera expectativas alentadoras sobre la recuperación de la demanda de préstamos para el tercer y el cuarto trimestre.
Calidad de los activos y créditos deteriorados estables, mientras que la fase 2 aumenta ligeramente
Las ratios de morosidad de nuestra muestra disminuyeron ligeramente en el segundo trimestre, tras una gestión más activa del riesgo de crédito y un crecimiento de las carteras de préstamos de buena calidad. BBVA realizó ventas de cartera en junio y mejoró la recuperación de préstamos, mientras que CaixaBank finalizó su alineación con la definición prudencial de impago, lo que se tradujo en un aumento de las exposiciones en fase 3. El Santander registró un buen comportamiento de su cartera minorista y el Banco Sabadell observó nuevas operaciones de préstamo en el segundo trimestre. Santander informó de un positivo resultado en su cartera minorista, y Banco Sabadell señaló que los nuevos préstamos son de mejor calidad crediticia. A pesar de esta ligera mejora de la calidad de los activos, esperamos un mayor deterioro en el tercer y cuarto trimestre a medida que se normalice la morosidad.
Los préstamos de la fase 2 mostraron tendencias dispares en el segundo trimestre: BBVA y CaixaBank registraron descensos, mientras que Santander y Sabadell registraron un ligero aumento debido a los cambios en los criterios de clasificación que mejoran las alertas tempranas del riesgo de crédito y al crecimiento de las carteras minoristas. A nivel agregado, tanto los créditos morosos (NPL) como los préstamos en fase 2 están aumentando en términos interanuales, a medida que los tipos de interés siguen pesando y elevan los gastos financieros de hogares y empresas.
Actualmente no observamos un deterioro de la calidad crediticia en sectores específicos, como es el caso del sector inmobiliario comercial en otros países de la UE. Las exposiciones sectoriales de los bancos españoles están bien diversificadas entre los sectores productivos de la economía (manufacturas, comercio y servicios). No obstante, somos prudentes ante la posibilidad de que algún eventual factor de riesgo pueda afectar al impulso positivo de la economía española, debido principalmente al riesgo geopolítico relativamente elevado, tanto en la UE como en el resto del mundo.
Los depósitos y los recursos fuera de balance siguen mostrando un fuerte crecimiento
Los depósitos siguieron creciendo en términos intertrimestrales e interanuales en la mayoría de los bancos, especialmente en los más domésticos (CaixaBank y Banco Sabadell), a medida que mejora el entorno operativo. Los depósitos a plazo, así como los productos de gestión de patrimonios (principalmente fondos de inversión), siguen registrando el mayor crecimiento intertrimestral, ya que ofrecen la remuneración más atractiva. El cambio realizado por los clientes de cuentas corrientes o transaccionales a depósitos a plazo ha permitido a los bancos mejorar sus ratios de liquidez. Los bancos de nuestra muestra muestran ratios de liquidez muy por encima del 160%, mejorando en comparación con el primer trimestre del año.
El capital se mantiene estable, la introducción del colchón del capital anticíclico reduce los márgenes de los bancos domésticos
Los bancos españoles mantienen niveles adecuados de capital, aunque el colchón de capital de nuestra muestra sigue estando por debajo de la media de los bancos de la UE. Esto refleja estrategias de optimización y diferencias en el modelo de negocio. El ratio CET1 medio de de los cuatro grandes bancos españoles fue del 12,8%, sólo 20 puntos básicos más que en diciembre de 2023, ya que los activos ponderados por riesgo aumentaron un 1,8% en lo que va de año, debido sobre todo al crecimiento de los préstamos al consumo en el caso de BBVA y Banco Sabadell.
El Banco de España, en consonancia con el enfoque proactivo de los reguladores europeos en materia de políticas macroprudenciales, anunció una revisión de su marco de supervisión macroprudencial. Éste establece un colchón de capital anticíclico (CCyB) para las exposiciones al sector privado nacional del 0,5% a partir del cuarto trimestre de 2024 (aplicable a partir del 1 de octubre de 2025), que se incrementará hasta el 1% a partir del cuarto trimestre de 2025 (aplicable a partir del 1 de octubre de 2026), si el riesgo sistémico cíclico se mantiene en los niveles actuales. Con esta medida se pretende reforzar la capacidad de resistencia del sector bancario ante las recesiones económicas, ya que el actual escenario económico está permitiendo a los bancos mejorar significativamente su capacidad de generación de capital.
La incorporación de un colchón de capital anticíclico más elevado reducirá el margen existente, con un efecto mayor en los bancos más expuestos a la economía doméstica (CaixaBank y Banco Sabadell). La exposición crediticia de Santander y BBVA al mercado español es mucho menor, en torno al 20%-35% de los activos ponderados por riesgo.
Esperamos que los cuatro bancos gestionen bien el mayor requerimiento de capital, teniendo en cuenta sus actuales colchones, así como el momento favorable para la cuenta de resultados, apoyando el crecimiento orgánico del capital en nuestro escenario base actual.
Tribuna elaborada por Carola A. Saldias Castillo, analista de bancos de Scope Ratings
La SEC anunció cargos contra Harvest Volatility Management y Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith por exceder los límites de inversión designados por los clientes durante un período de dos años a partir de marzo de 2016, lo que resultó en que los clientes pagaran tarifas más altas, estuvieran sujetos a una mayor exposición al mercado e incurrieran en pérdidas de inversión.
Como parte de los acuerdos separados, Harvest y Merrill han acordado pagar un total combinado de 9,3 millones de dólares en multas y restitución para resolver las reclamaciones de la SEC, dice el comunicado del ente contralor.
Según las órdenes de la SEC, Harvest era el principal asesor de inversiones y gestor de cartera de la Collateral Yield Enhancement Strategy (CYES), que negociaba opciones de un índice de volatilidad con el objetivo de generar rendimientos incrementales.
La SEC determinó que, a partir de 2016, Harvest permitió que decenas de cuentas superaran los niveles de exposición que los inversores designaron cuando se suscribieron a la estrategia CYES, incluidas docenas de cuentas que superaron el límite en un 50% o más, explica el comunicado.
Merrill y Harvest recibieron mayores comisiones de gestión cuando los niveles de exposición de los inversores subieron por encima de los niveles preestablecidos y expusieron a los inversores a mayores riesgos financieros.
La orden de la SEC relativa a Merrill concluye que ésta presentó sus clientes a Harvest y recibió parte de los honorarios de gestión e incentivos de Harvest, así como comisiones de negociación. Además, concluye que Merrill era consciente de que la exposición de los inversores a CYES superaba los niveles de exposición preestablecidos y no informó adecuadamente a los inversores de CYES afectados, la mayoría de los cuales mantenían relaciones de asesoramiento con Merrill, agrega la comunicación.
La SEC también concluye que Harvest y Merrill “no adoptaron ni aplicaron políticas y procedimientos razonablemente diseñados para garantizar que comunicaban todos los hechos materiales a sus clientes y les alertaban de la exposición excesiva”.
«En este caso, dos asesores de inversiones supuestamente vendieron a sus clientes una compleja estrategia de negociación de opciones, pero no siguieron las instrucciones básicas de los clientes ni aplicaron y respetaron las políticas y procedimientos adecuados», dijo Mark Cave, director Asociado de la División de Ejecución de la SEC.
Las órdenes de la SEC concluyen que Harvest y Merrill infringieron los artículos 206(2) y 206(4) de la Ley de Asesores de Inversión de 1940 y la norma 206(4)-7 de la misma.
Sin admitir ni negar las conclusiones, Harvest y Merrill acordaron ser censuradas, recibir órdenes de cese y desistimiento, y sanciones de dos millones de dólares y un millón de dólares, respectivamente. Harvest también pagará 3,5 millones de dólares en concepto de indemnización e intereses de demora, mientras que Merrill pagará 2,8 millones de dólares en concepto de indemnización e intereses de demora.
En Infranity, parte del ecosistema de Generali Investments, tienen claro los cinco puntos de vista fundamentales para la inversión en infraestucturas. Varias tendencias clave que impulsarán este crecimiento, según su CEO, Philippe Benaroya, a través de su estrategia para los próximos cinco años:
Transición energética y descarbonización: Los ambiciosos objetivos climáticos de la Unión Europea, junto con los compromisos nacionales, requerirán inversiones masivas en generación de energía renovable (eólica, solar, hidráulica), soluciones de almacenamiento de energía, modernización de la red e infraestructuras para los vehículos eléctricos.
Infraestructura digital: La creciente demanda de datos, la adopción de inteligencia artificial y conectividad -acelerada por el trabajo a distancia- y los servicios digitales impulsarán las inversiones en redes de fibra óptica, infraestructura 5G, centros de datos y otros activos digitales.
Infraestructuras de transporte: Aunque los proyectos de transporte tradicionales siguen siendo importantes, la atención se centrará en la movilidad sostenible y ecológica, incluidas las redes de recarga de vehículos eléctricos, los sistemas de transporte público y las infraestructuras que apoyan una logística y unas cadenas de suministro eficientes.
Infraestructura social: Las grandes y cambiantes necesidades sanitarias de nuestras sociedades impulsarán las inversiones en hospitales, centros de salud y residencias para la tercera edad. Además, las inversiones en infraestructuras educativas serán esenciales para fomentar la innovación y el crecimiento económico.
Resiliencia y sostenibilidad: La creciente concienciación sobre los riesgos climáticos y los impactos sociales dará lugar a un aumento de las inversiones en infraestructuras que sean resilientes a fenómenos meteorológicos extremos, promuevan la eficiencia de los recursos y apoyen los principios de la economía circular.
Desde Generali creen que la inversión en infraestructuras puede desempeñar un papel crucial para impulsar la recuperación económica de Europa, así como apoyar sus objetivos climáticos y mejorar la calidad de vida de los ciudadanos.
El último informe de la Asociación Chilena de Administradores de Fondos de Inversión (ACAFI) revela que los fondos de inversión públicos alcanzaron los 37.483 millones de dólares, al cierre del primer semestre de este año. El 86% de los activos administrados por nuevos fondos corresponde a los activos alternativos.
A pesar del dinamismo de la industria, en el primer semestre del años se registró una caída de 1,9% con respecto a junio de 2023, lo que se explica principalmente por la evolución del tipo de cambio, que registró un avance anual de 18,6% en este periodo.
En tanto, al analizar el total de las cifras en pesos, los activos de la industria crecieron 16,3% anual, llegando a los 35.647 mil millones en junio.
Considerando solo el segundo trimestre de este año, el informe de ACAFI revela que, entre abril y junio, se crearon 31 fondos. De esta forma, durante el primer semestre, hubo un total de 50 nuevos fondos, lo que equivale a 410 millones de dólares en nuevos activos administrados.
En este periodo, los activos alternativos siguieron mostrando una tendencia al alza. El 86% de los activos administrados por nuevos fondos corresponde a esta categoría, con los vehículos de deuda privada concentrando las preferencias.
Según Luis Alberto Letelier, presidente de ACAFI, otro aspecto relevante es que la mitad de estos 50 nuevos fondos invierten directamente en activos en Chile, principalmente, en proyectos que impulsan el desarrollo, como plantas de energía renovable, créditos para emprendedores y startups, y para facilitar el acceso a la vivienda.
Respecto a los fondos de deuda privada, asegura que el aumento observado “demuestra que se están consolidando como una fuente de financiamiento para distintos sectores productivos de nuestro país, lo que se traduce en un creciente aporte al crecimiento de Chile”.
La AEFI (Asociación Española de FinTech e InsurTech) ha anunciado la incorporación de Ángela Aso, Head of Legal & Compliance Officer y DPO de 4finance, como nueva vocal de su Junta Directiva. Ángela Aso cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector legal, con un enfoque en derecho bancario, protección al consumidor y cumplimiento normativo.
Ángela Aso, que también es socia de Women in a Legal World y ha ocupado posiciones de liderazgo en empresas como Corporación Financiera Arco y Grupo Ezentis, lleva colaborando activamente con la AEFI desde su puesta en marcha, desempeñando un papel clave como representante de la vertical de lending online. Además, ha participado en numerosos eventos organizados por la AEFI, aportando su amplia experiencia y conocimiento en el ámbito del segmento de los préstamos online.
La nueva vocal de la Junta Directiva de la AEFI lleva tiempo trabajando con la asociación a favor del sector de lending online, colaborando para sacar adelante iniciativas como el Libro Blanco de Lending Online o el Fichero Eficaz, fichero de autoinclusión para personas con adicciones. Actualmente, el reto más importante al que se enfrentará como representante de la AEFI es el proceso de trasposición en España de la Directiva Europea del Crédito al Consumo, cuya consulta pública previa acaba de ver la luz, y para la que la asociación prepara una respuesta coordinada y consensuada con el sector. Se trata de un marco regulatorio crucial para el sector fintech en toda Europa, por cómo afectará a las empresas de lending online, que se tienen que preparar adecuadamente por los cambios sustanciales que implica.
El conocimiento y la experiencia profunda de Ángela Aso en el sector será fundamental en su nuevo rol como vocal dentro de la Junta Directiva de la AEFI, encabezada por Arturo Gonzalez Mac Dowell, como presidente de la Asociación, a quien le acompañan también Silvia Escámez y Rodrigo García de la Cruz como vicepresidentes, Alfonso Ayuso y Pilar Andrade como vocales, y Felipe Cavero como secretario general.
Con la incorporación de Ángela Aso, la AEFI refuerza su capacidad para seguir liderando la transformación digital en los sectores financiero y asegurador, abriendo nuevas oportunidades para las empresas que forman parte del ecosistema FinTech e InsurTech en el país.
El presidente de la AEFI, Arturo González Mac Dowell, afirma que “la incorporación de Ángela Aso a nuestra Junta Directiva es un paso más en nuestro compromiso por fortalecer el ecosistema fintech e insurtech en España desde todos sus sectores y apostar por una regulación proporcional, justa y adecuada a la protección del usuario financiero. Su amplia experiencia será fundamental para ayudarnos a afrontar los próximos desafíos regulatorios, seguir aportando valor añadido a todos nuestros asociados y fomentar la innovación en nuestra industria”.
Ángela Aso, por su parte, señala que “es un honor formar parte de la Junta Directiva de la AEFI, a la que estoy unida prácticamente desde sus inicios. Trataré de aportar mi granito de arena para contribuir al crecimiento de un sector tan dinámico como el fintech y el insurtech. Estoy convencida de que juntos podremos seguir avanzando hacia un entorno financiero más inclusivo, innovador y seguro”.
Foto cedidaDe izquierda a derecha, Meagen Burnett, Johanna Kyrklund y Richard Oldfield.
Schroders ha anunciado el nombramiento de dos nuevas consejeras, que se harán efectivos a partir del 1 de enero de 2025. Johanna Kyrklund se unirá al Consejo como directora de inversiones (CIO). «Su incorporación al Consejo subraya la importancia de la experiencia y la rentabilidad de las inversiones para la empresa y nuestros clientes», según recoge el comunicado de la firma. Por su parte, Meagen Burnett, además de estrenarse como consejera, será la nueva directora financiera (CFO), para suceder a Richard Oldfield, consejero delegado del Grupo en sustitución de Peter Harrison a partir del 8 de noviembre próximo. Meagen actuará como directora financiera interina desde el 8 de noviembre de 2024 hasta su nombramiento formal el 1 de enero de 2025.
Richard Oldfield, nuevo consejero delegado del Grupo, ha reconocido que su prioridad inicial «es partir de unos cimientos sólidos y centrarme en la simplificación, la disciplina comercial y la gestión impecable, lo que acelerará nuestra transición hacia el crecimiento. Debemos seguir siendo relevantes para los clientes, al tiempo que impulsamos el valor para el accionista mediante una asignación rigurosa del capital y la colaboración en todos los ámbitos de la compañía».
El directivo añadió que en el año que lleva trabajando con Burnett, ha visto de primera mano «el increíble rigor que ha aportado a su función de directora de Operaciones del Grupo. Sé que hará lo mismo a la hora de dar forma a nuestra toma de decisiones comerciales e impulsar la eficiencia de nuestros procesos corporativos, aprovechando nuestra inversión en tecnología».
Por último, destacó que «ofrecer una excelente rentabilidad de las inversiones es la piedra angular de nuestra propuesta a los clientes. El nombramiento de Johanna garantizará que los resultados de los clientes sigan estando en el centro de nuestra forma de invertir en nuestras cuatro áreas de negocio: Gestión Patrimonial, Mercados Privados, Soluciones y Mercados Públicos. Además, Johanna liderará el negocio de mercados cotizados que ofrece a nuestros clientes estrategias de renta variable, renta fija, multiactivos y soluciones. Su experiencia integral y su visión de las inversiones serán de un valor incalculable”.
Por su parte, Dame Elizabeth Corley, presidenta del Consejo de Schroders, comentó que en la firma “estamos muy contentos de dar la bienvenida a Meagen y Johanna al Consejo. Ambas aportan una experiencia excepcional, mentalidad internacional y liderazgo en una amplia gama de disciplinas, incluyendo operaciones, finanzas, tecnología, inversión y relaciones con los clientes. Sus extensos conocimientos complementarán las excelentes capacidades que tenemos en Richard, proporcionándonos un fuerte liderazgo para impulsar el Grupo”.
Burnett se incorporó a Schroders en enero de 2023 y, como directora de Operaciones del Grupo, es responsable de operaciones, tecnología y gestión del cambio en toda la empresa. Como directora financiera, asumirá la responsabilidad directa de la gestión financiera, el capital y la tesorería, además de la supervisión de las operaciones y la tecnología. Con más de 25 años de experiencia en servicios financieros, 15 de ellos en gestión de activos, ha desempeñado diversas funciones operativas, de auditoría, riesgo y control informático en M&G, J.P. Morgan, Goldman Sachs y KPMG. Es auditora colegiada.
Por su parte, Kyrklund se incorporó a Schroders en 2007 para dirigir el negocio multiactivos en Reino Unido. En el transcurso de casi dos décadas, ha convertido nuestro negocio Multiactivos en una marca global, pasando de 26.300 millones de euros en activos bajo gestión cuando se incorporó, a 230.562 millones de euros a 30 de junio de 2024. En 2019, se convirtió en CIO del Grupo y, en su nuevo papel en el Consejo, será responsable de la supervisión de la rentabilidad de las inversiones en todas las líneas de negocio.
