. Javier Sainz: nuevo responsable del negocio de banca privada de BBVA en España
Cambios en el organigrama del negocio de banca privada de BBVA, tanto en España como a nivel internacional. Según han publicado diversos medios y confirmado fuentes del mercado a Funds Society, Javier Sainz ha sido nombrado responsable del negocio del banco español en el país, en sustitución de José Garcerán, anterior líder de banca privada para España y Portugal.
Sainz, hasta ahora director de la inmobiliaria del grupo, Anida, dirigirá el área de Banca Privada, junto a la unidad de Banca de Particulares.
Bajo su mando estarán responsables como Alberto Calvo, director de BBVA Patrimonios en España y Portugal, el área de negocio de banca privada destinado a clientes con activos por encima de los 2 millones de euros.
Miembras, Garcerán es el nuevo director Comercial Territorial Este de BBVA, el negocio del banco para varias comunidades autónomas (Comunidad Valenciana, Murcia y Baleares).
Fuera de España, también se han confirmado otros cambios que afectan a su organigrama a nivel internacional. Alfonso Gómez es el nuevo CEO de BBVA Suiza, especializado en la oferta de banca privada internacional, y reportará a Paloma Piqueras, directora del área de Gestión de Activos (Asset Management) del grupo.
La apuesta del sector financiero por el marketing de contenidos en los dos últimos años es cada vez más potente. Foto: Victor Camillo, Flickr, Creative Commons.. Marketing de contenidos: una sólida inversión a futuro
La apuesta del sector financiero por el marketing de contenidos en los dos últimos años es cada vez más potente. La creación de contenidos valiosos para nuestros clientes potenciales y actuales es uno de los factores clave a nivel de las entidades bancarias. Podemos decir que existe claramente una regla de oro que rige a todos los mercados y es el “Branded Content”.
El marketing de contenidos, dependiendo del sector al que nos dirigimos, cuenta con una serie de características específicas que creemos convenientes destacar con el fin de resaltar su importancia a la hora de establecer estrategias de marketing para nuestros clientes dentro del sector financiero. Si queremos conseguirlo, deberemos cambiar los medios empleados hasta el momento y sobre todo establecer un modus operandi diferente. Debemos centrarnos en qué necesita y solicita nuestro público y proporcionárselo a través de canales y plataformas diferentes para sorprenderlo y conseguir mantenerlo en el tiempo, con el objetivo de fidelizarlo.
Contenido sin fronteras
La mayoría de las webs bancarias se han quedado obsoletas dado que no actualizan sus contenidos y no cuentan con herramientas digitales actualizadas. Todas suelen contar con un área privada donde ofrecen contenidos acerca de la entidad pero que no aportan demasiado valor añadido. Es aquí donde se deben romper las fronteras y establecer un buena colaboración con periódicos económicos como “The Economist” o “Wall Street Journal”, para convertir estos sitios web en fuentes que nutren de contenido económico tanto nacional como internacional a nuestros usuarios.
El enfoque de estos sites debe estar basado en un negocio internacional, donde sus contenidos serán ofrecidos vía formatos audiovisuales (imágenes, vídeos, infografías, etc) y no tan textuales. Y recordemos que nuestros clientes buscan interactuar a la vez que se informan.
Blogging y video marketing
Toda estrategia web centrada en contenidos de valor debería contar con el apoyo de una plataforma de blog que ofrezca contenidos especializados a nuestro público a través de artículos y colaboraciones de personas especializadas en el medio, empresarios, economistas, etc. En este caso, basar nuestra estrategia de contenidos en temáticas e inquietudes muy concretas de nuestros clientes (negocios, ahorro, economía doméstica, la bolsa, etc) nos ayuda a satisfacer sus necesidades y empezar a consolidar una comunidad de expertos alrededor de las entidades bancarias.
Tablet y mobile Apps
Cada vez son más las entidades bancarias que se centran en desarrollar aplicaciones interactivas y personalizadas, enfocadas al cliente final, con el fin de proveer contenido de interés y que al mismo tiempo puede combinar información textual, audiovisual e infográfica. La tendencia y el consumo de estos dispositivos ha aumentado en los últimos años, y las entidades bancarias se están adaptando a sus públicos a través de herramientas de contenido que les ayudan a difundir a través de un canal diferente los contenidos que les interesa que su público consuma.
SEM y SEO
Los bancos deberían subirse al tren que les asegurará su posicionamiento digital. A día de hoy casi un 80% de los usuarios buscan su entidad bancaria a través de motores de búsqueda. Por ello, los bancos deben buscar la manera más eficaz y destinar parte de su inversión tanto al posicionamiento gratuito (SEO) como al que es de pago (SEM).
Se deberá establecer una estrategia SEM clara y con palabras clave con el fin de conseguir que la inversión destinada dé sus frutos y así asegurarse un buen resultado a corto plazo, sin perder dinero. Es necesario analizar bien el mercado y sector en el que nos movemos además de los intereses, necesidades y solicitudes que los usuarios realizan a día de hoy en torno al sector bancario. En el caso del SEO, es más sencillo pero el resultado es a largo plazo.
Servicio al cliente
Es importante resaltar que hoy en día pocas entidades bancarias ofrecen productos y contenidos de valor a sus clientes más allá del área privada con contenido exclusivo y del uso transaccional de la web. Con el fin de mejorar la calidad de nuestras plataformas digitales y los contenidos que ofrecemos, debemos echar mano de recursos digitales que aportan valor y excelencia al servicio del cliente. Por ejemplo, el uso de “chats interactivos” a tiempo real es una de las herramientas más potentes para resolver dudas o problemas al instante además de aportar valor, los cuales ayudan a mejorar nuestra percepción de marca entre nuestros clientes y dotarlos de información que a través de otro canal no es posible conseguir.
Como aportación personal, me gustaría resaltar que el desarrollo tecnológico ofrece infinitas posibilidades y formas de contacto con nuestros clientes. Un contacto cada vez más interactivo e instantáneo, donde se busca “humanizar” a las entidades bancarias con el fin de evitar esa imagen fría que transmiten dado el carácter institucional que aportan todas sus plataformas. Se debe apostar por canales y soportes más sociales, donde la interacción y la opinión de nuestros clientes también cuente. Estas plataformas deberán estar dotadas de contenido de valor e información relevante, con el fin de convertir a nuestra entidad bancaria en un referente en el mundo económico y financiero.
Adriana Castro, International Senior Digital Account Executive and Social Media Specialist, y autora del Blog “Moving Around Ads”
Foto: Fablo Miami, Flickr, Creative Commons. La rama de Espírito Santo en Miami pasará al banco malo y se pondrá a la venta
La división salomónica de activos del antiguo Banco Espírito Santo tendrá consecuencias en el negocio que la entidad tiene en Estados Unidos. Mientras la oficina de Nueva York sería considerada como negocio estratégico y pasaría al recientemente creado Novo Banco, entidad capitalizada con 4.900 millones de euros de las autoridades portuguesas y europeas, el negocio del banco en Miami no correría la misma suerte.
Según han confirmado fuentes del banco a South Florida Business Journal, la sede de Miami del banco cae en la categoría de «banco malo», por no ser ya «un activo estratégico» y formaría parte de Espírito Santo, es decir, los activos en manos de los actuales accionistas que podrían ponerse a la venta.
En Novo Banco, la entidad “buena”, capitalizada y con cambio de nombre, estará formada por el negocio de depósitos a clientes minoristas en Portugal y otros países, así como sus oficinas en Londres y Nueva York. El banco malo, que se quedará con el nombre de Espírito Santo, aglutinará los créditos morososos ligados a la matriz del del banco, su entidad problemática en Angola y su banco con sede en Miami.
Luis Maximo dos Santos habría sido nombrado por el Banco de Portugal para liquidar estos activos «malos», según el diario de Florida. Activos que quedan a ese lado del banco por no ser considerados estratégicos para la compañía portuguesa, a pesar de que algunos expertos hablan de que su negocio es saludable y cuenta con una importante clientela.
En España…
En cuanto al negocio del antiguo BES en España, se queda en el banco bueno, o Novo Banco. Desde BES aseguran que la actividad de los 75.000 clientes, 460 empleados y 35 oficinas del banco en España no se verá afectada negativamente ya que pasará automáticamente a Novo Banco.
Con todo, hay que tener en cuenta que Novo Banco es un banco puente, que también se pondrá a la venta para que los que ahora le han capitalizado (el Fondo de Resolución Bancaria de Portugal –que ha aportado 500 millones- y la UE –con 4.400 millones-) puedan recuperar el capital en un plazo de dos años, y la operación carezca de consecuencias para los contribuyentes.
Foto cedida Daniel Romero-Abreu, presidente y fundador de Thinking Heads, ocupará el cargo de CEO de Thinking Heads Américas. . Personalidades del mundo de las finanzas de Miami apuestan por Thinking Heads Americas
Personalidades del mundo de las finanzas en Miami como José Castellano, director de Pioneer Investments, o Eduardo Rabassa, director de Amrop Seeliger y Conde US, se han embarcado en una nueva aventura: el Thinking Heads Group (THG), el primer operador del mundo hispano especializado en el mercado globalizado de las ideas. El grupo comienza su proceso de expansión en la región con la idea de amplificar su apuesta por la difusión de las ideas, valores, proyectos y conocimientos entre sus clientes en América Latina y EE.UU.
Un mercado potencial de más de 2.500 millones de dólares entre contenidos presenciales, digitales, literarios y de tendencias, y con la aspiración de convertirse en el Thought Leadership Hub a escala mundial, mediante la explotación de su modelo único de gestión de posicionamiento personal. Además de Castellano o Rabassa, otros inversores del grupo son Eric Bergasa, socio en Tagua Capital; Alex Blochtein, gestor internacional de Nortek; Pete Pizarro, CEO en Whitney International University System; Ignasi Puig, CEO de SCPF América; Gustavo Cisneros y Steven Bandel, presidente y vicepresidente de la Organización Cisneros.
Miami, el destino elegido para comenzar
Miami – el nodo empresarial por excelencia entre las diferentes regiones americanas – ha sido la ciudad escogida para iniciar el proyecto de expansión. Un proyecto que prevé – durante los próximos dos años – la apertura de tres oficinas más en toda la región, así como la incorporación de figuras de primer nivel de América Latina a la cartera de clientes del grupo.
En su desembarco, Thinking Heads Américas pondrá en práctica la metodología en la que han confiado algunas de las mentes más prestigiosas del mundo: la gestión del posicionamiento personal a través de la generación y difusión del conocimiento. Gracias a ella, personalidades como Felipe González, Ricardo Lagos o José Luis Rodríguez Zapatero han conseguido estar en contacto con aquellas instituciones que demandaban sus ideas para mejorar el entorno en el que operaban. Y lo más importante: siempre apelando a la capacidad de reflexión y pensamiento del público al que se dirigen.
Por ello, THG ha gestionado ya más de 6.000 apariciones públicas y ha conseguido que sus contenidos digitales de producción audiovisual sean un complemento formativo de éxito para miles de directivos y empresas. Además, ha asesorado y promocionado las obras de centenares de autores y ha planificado la estrategia de posicionamiento personal de más de 80 personalidades de diversos ámbitos. Entre algunos de ellos destacan los economistas José Carlos Díez y Carlos Rodríguez Braun; la abogada y ex ministra Ana Palacio; los deportistas Toni Nadal y Emilio Butragueño; el filósofo José Antonio Marina; el periodista Pedro J. Ramírez o el artista Theo Jansen, así como diversas personalidades del mundo de la empresa, la ciencia y el pensamiento.
El Consejo de Administración de la nueva compañía estará presidido por Steven Bandel y Daniel Romero-Abreu, presidente y fundador de Thinking Heads, ocupará el cargo de CEO. Por su parte, Iván Abanades, quien fuera director de la oficina de Thinking Heads en Barcelona, ha sido nombrado director general de Thinking Heads Américas.
Foto: PressCambrabcn, Flickr, Creative Commons. El fondo de pensiones de California otorga a UBS GAM un mandato para invertir en infraestructuras
El fondo de pensiones de California (CalPERS, por sus siglas en inglés) y UBS Global Asset Management (Americas) han formado una asociación estratégica para invertir en infraestructuras, llamada Golden State Matterhorn, LLC.
La firma, para la que el fondo de pensiones de California ha comprometido 485 millones de dólares, y la gestora 15 millones, buscará oportunidades en infraestructuras a lo largo de los mercados de calidad de la OCDE, según han anunciado ambas entidades en un comunicado.
UBS será el miembro gestor de la asociación y utilizará los servicios de gestión de infraestruras (o Infrastructure Asset Management, «IAM», por sus siglas en inglés), un área de inversión dentro de la unidad de negocio de Infraestructura y Private Equity de UBS Global AM. IAM origina y gestiona inversiones directas en activos en infraestructuras de forma global en nombre de inversores institucionales de todo el mundo y su equipo incluye ejecutivos senior que han estado activos en los sectores de infraestructuras y relacionados con el negocio desde los años 90.
Paul Moy, responsable de la unidad de negocio de UBS Global AM, se mostró satisfecho por el mandato obtenido de CalPERS. “Compartimos una visión sobre la inversión en infraestructuras y el valor añadido y la gestión de riesgos en estas inversiones. Ahora trabajaremos juntos para poner esta visión en práctica”.
GSM LLC fue establecida el pasado 30 de junio y está considerando de forma activa inversiones en infraestructuras con el objetivo de realizar de dos a cuatro inversiones en los próximos años.
Foto: db, Flickr, Creative Commons. BNP Paribas Securities Services le compra Prime Fund Services a Credit Suisse
BNP Paribas Securities Services, entidad con un negocio de 9 billones de dólares en activos bajo custodia, ha anunciado la compra de Prime Fund Services (PFS), firma dedicada a la administración, custodia y soluciones de backoffice para gestores alternativos perteneciente a Credit Suisse.
La adquisición es parte de la estrategia de BNP Paribas Securities Services para desarrollar su franquicia global de administración de fondos.
Así, la compra dará como resultado una entidad global de administración dedicada a la gestión alternativa que dará servicio a activos superiores a 231.000 millones de dólares.
La operación podría completarse en la primera mitad de 2015, según un comunicado emitido por la entidad.
PFS cuenta con 150.000 millones de dólares en activos y una plantilla que se reparte entre Europa, Asia y Estados Unidos.
Despite falling stock markets and a decline in the peso versus the dollar, Argentina remains in defiant mood regarding its “technical default”.
The stumbling point is the so-called ‘vulture’ funds (a group of US hedge funds), which had rejected a renewed offer from the government. The Argentinian government is refusing to offer more to placate these holdouts. Judge Thomas Griesa is insisting that Argentina must pay the holdouts in full at the same time as holders of its performing debt.
To understand the problem you need to go back a little in Argentina’s history. Having initially defaulted on its debt in 2001, the vast majority of bondholders – around 93% – agreed to a settlement in 2005 and 2010. However, a small group of holdouts refused to settle. A rights upon future offers (RUFO) clause, however, was written into the settlements in 2005 and 2010. Essentially, this clause means that if better terms are agreed with the holdouts then the same terms need to be given to those who had settled in 2005 and 2010, which would vastly increase the cost of any settlement.
The situation remains highly fluid and hinges on a complex legal and financial transaction. At the time of writing, there are plenty of headlines in the media, according to Henderson Global Investors. There is talk of a potential deal in which a consortium of banks would buy the bonds from the holdouts and then attempt a fresh negotiation with the Argentinian government, either in the near future or maybe after the expiry of the RUFO in December 2014.
The International Swaps & Derivatives Association (ISDA) is reported to rule on 1 August on whether the missed bond payments mean that credit default swaps (CDS) have been triggered on Argentina’s overseas securities. Also at stake is the issue of ‘cross-default’, where holders of Argentina’s foreign currency bonds might invoke a ‘cross-default clause’ in their bond holdings and demand immediate payment.
Steve Drew, Head of Emerging Market Credit at Henderson Global Investors comments: “In terms of ability to pay, from Argentina’s perspective it wants to avoid paying a lot more than it has to. The expiration of the RUFO clause in December 2014 offers a potential exit strategy as it would allow Argentina to negotiate better terms with the holdouts without triggering additional payouts to those bondholders who settled in 2005 and 2010.
“In terms of willingness to pay, there is no love lost between the Argentinian government and the holdouts, with the government staking a lot of political capital on not paying any more to what it sees as a collection of opportunists. A scenario that might allow both sides to save face is for the holdouts to sell their bonds, probably at a discount to existing prices, to a consortium of banks who would then negotiate with the Argentinian government. Such a scenario might occur as early as the first quarter of 2015, with the banks receiving a price higher than the 2010 settlement but lower than that demanded by the holdouts. In such a situation, Argentina could be welcomed back into the capital markets fold within 1-2 years as markets tend to be quite forgiving when there is an appetite for yield and a lack of similar opportunities. Of course, the situation is highly fluid and I expect we will learn more over the coming days and weeks.”
Christopher Palmer, Director of Emerging Markets Equities comments: “This is largely a US-judicial driven situation and, frankly, has had little or limited impact on Argentinian assets in the long term.
“We are looking through this to the elections next year, when we anticipate a more market-friendly government to be elected. In our view, this is the last gasp of the populist Kirchner government that has drawn its battle lines. We believe a solution will ultimately be worked out because the amount outstanding – even if holdouts were paid in full – is around $1.5 billion (provided the RUFO clause is not triggered), which is small relative to the size of the Argentinian economy.”
. Banco Sabadell vende 554 millones de créditos provisionados al inversor Aiqon Capital
En el marco de su estrategia de transformación del balance, tal y como queda definido en su plan estratégico 2014-2016, el Plan Triple, Banco Sabadell ha vendido una cartera de créditos totalmente provisionados, de un volumen total de 554 millones de euros, al inversor internacional Aiqon Capital, en la operación denominada Proyecto Siroco, transfiriendo de esta forma el riesgo de estas carteras.
Tras vender la semana pasada su plataforma de créditos morosos al grupo escandinavo Lindorff por 162 millones, Sabadell ha cerrado ahora la venta de una cartera de fallidos al grupo malasio Aiqon Capital, que ha resultado vencedor de la subasta competitiva organizada por la entidad. Aiqon Capital también adquirió carteras similares de Catalunya Banc (en abril, compró créditos fallidos de Catalunya Banc por importe de 1.480 millones) y de Santander.
La operación se ha llevado a cabo por medio de un proceso de venta competitivo que ha generado una gran demanda inversora y que posiciona la entidad como uno de los actores principales de este tipo de carteras.
Según Miguel Montes, director general de Banco Sabadell: “Esta operación es una nueva muestra de la capacidad del banco de generar transacciones que ayudan a reducir la exposición de activos no estratégicos.”
La gestión de la transacción ha sido asumida por el equipo de operaciones estructuradas, que pertenece a la Dirección de Mercados Institucionales del área de Gestión de Activos del banco.
Stefanie Drews is joining Nikko Asset Management as Global Head of Institutional Marketing and Proposition, as the Tokyo-based firm continues to invest in its institutional platform and solutions business globally, the company has announced.
Drews was most recently Global Head of Key Clients and Family Offices at Barclays Wealth and Investment Management in London. She will be relocating to Tokyo later in 2014 to assume her new role.
“We feel very fortunate to have Stefanie join Nikko Asset Management as we take our institutional business to the next level,” said Hideo Abe, Executive Vice Chairman of Nikko Asset Management. “She has had a distinguished career in the investment and wealth management industry and we are very confident that her contributions will greatly improve the customer experience for institutional clients.”
Drews will be responsible for developing and managing the institutional proposition working closely with the firm’s investment, operational and distribution teams globally. She will manage institutional product, marketing and cross border specialist groups in Nikko Asset Management’s locations around the world. Her role was created in line with the firm’s strategy of increasing its business in the institutional arena.
Prior to Barclays, Drews was a Managing Director in Morgan Stanley’s Private Wealth Management business, where she ran a highly successful investment management program for institutional clients as well as high-net-worth individuals. She is a graduate of the Harvard University Graduate School of Business Administration and received a Bachelor of Arts degree from Oxford University.
. Portugal inyecta 4.900 millones en Banco Espírito Santo y da lugar a Novo Banco
La crisis del banco portugués Espírito Santo se ha saldado con una división de la entidad: por un lado, quedará el banco malo, con los activos tóxicos, y por otro, los activos buenos quedarán aglutinados en una entidad con nuevo nombre, Novo Banco, que saldrá adelante con la inyección de 4.900 millones de euros aprobada ayer por el Fondo de Resolución portugués y anunciada por el gobernador del Banco de Portugal, Carlos Costa.
«Se ha creado un banco nuevo, denominado Nuevo Banco, para el que se transfieren de inmediato» los activos, depósitos y créditos del BES considerados ‘buenos’, dijo Costa en una declaración a la prensa, recogida por Efe, en la sede del Banco de Portugal, en la que también aseguró que esta solución «no tendrá ningún coste para el erario público ni para los contribuyentes» de Portugal. Ni tampoco para los clientes de BES, según explicó, descartando que puedan verse afectados por la reestructuración.
Así, la medida anunciada por el Banco de Portugal «garantiza íntegramente los depósitos, la prestación de servicios bancarios, los puestos de trabajo y las relaciones comerciales que tenía la institución».
Como resultado de la reestructuración, Novo Banco será una entidad saneada y que, en la práctica, tendrá un único accionista, el Fondo de Resolución, un instrumento creado en 2012 en el marco de la Unión Bancaria europea y financiado por instituciones financieras y bancarias lusas. Así, el fondo se queda con lo que los analistas llaman el «BES bueno», es decir, ya recapitalizado y con los créditos sin riesgo y los activos de buena calidad. Entran dentro de los activos de este «banco bueno» el negocio portugués de banca minorirista de BES y sus filiales de Londres y Nueva York.
Pero al otro lado queda el banco malo, el «BES malo», en manos de los actuales accionistas, entre ellos la familia Espírito Santo, que seguirá llamándose BES y al que serían transferidos los activos tóxicos y los más problemáticos. Con la separación se evita una completa nacionalización de la entidad. Según han confirmado fuentes del banco a South Florida Business Journal, la sede de Miami Espirito Santo Bank, cae en esta categoría de «banco malo», por no ser ya «un activo estratégico para el banco». Luis Maximo dos Santos ha sido nombrado por el Banco de Portugal para liquidar estos activos.
Sin embargo, el Fondo de Resolución no tiene aún recursos propios suficientes, por lo que el Estado luso tendrá que recurrir al programa de ayuda financiera de la troika que incluye una línea de 12.000 millones de euros destinados a la recapitalización de la banca, de la que todavía hay disponibles más de 6.000 millones de euros. Por lo tanto, y tal y como advierte ya la oposición, la factura de la recapitalización, sí podría recaer en los contribuyentes. El Gobierno mantiene, sin embargo, que los fondos del programa de ayuda financiera serán reembolsados a través de «la venta de la nueva entidad» y de las contribuciones del sistema bancario y financiero al Fondo de Resolución.
Vítor Bento, el hasta ahora consejero delegado del Banco Espirito Santo (BES), ha sido nombrado presidente de la comisión ejecutiva de Novo Banco.
