A partir del primero de enero del 2021, Patricia Parise, presidenta de Criteria, ha sido invitada a formar parte del Consejo del Comité de Inversiones de las Naciones Unidas, cuyo cometido es asesorar sobre la estrategia de inversión del Fondo Común de Pensiones del Personal de las Naciones Unidas.
El Consejo del Comité de Inversiones está compuesto por 9 miembros (más miembros ad hoc) nombrados por el Secretario General de las Naciones Unidas, previa consulta con la Junta de Pensiones y la Comisión Consultiva de las Naciones Unidas en Asuntos Administrativos y de Presupuesto, con sujeción a la confirmación de la Asamblea General de las Naciones Unidas. Cada miembro del Consejo del Comité representa una región o zona del mundo.
Acorde a la memoria anual de la Asamblea General de 2019, el portfolio administrado es de más de 60 billones de dólares, dónde trabajan numerosos portfolios managers y analistas en la ejecución de la estrategia. Dentro de las políticas del plan, el Comité de Inversiones delimita el asset allocation y el Consejo del Comité lo aprueba para su ejecución.
Patricia Parise es socia fundadora de Criteria y Presidenta del Directorio, cuenta con prestigiosa trayectoria en Banca Privada, Asset Managment y Mercados de Capitales en roles comerciales y ejecutivos.
Antes de fundar Criteria, Parise fue Asesora Financiera Senior en Merril Lynch especializándose en planes de Pensión para compañías americanas y europeas en Latinoamérica. Anteriormente se desempeñó como Director y Chief Investment Officer de HSBC Argentina, siendo responsable del área de Investment Managment e integrando el Comité Ejecutivo. Fue Gerente de Banca Privada y Presidenta de las Sociedades Gerentes de Fondos Comunes de Inversión para ABN Amro en Argentina y Manager de Gestión de Patrimonio en Crédit Lyonnais Bank. Cuenta con un postgrado en Mercado de Capitales de la Universidad de Belgrano y una licenciatura de la UCA.
Actualmente el Comité está integrada por de Simon Jiang (China), Achim Kassow (Alemania), Michael S. Klein (Estados Unidos), Luciane Ribeiro (Brasil) y Madhav Dhar (India) como miembros regulares y como miembros ad hoc a Tay Lim Hock (Singapur), Abel Moffat Sithole (Sudáfrica), Katina Stefanova (Bulgaria) y Macky Tall (Canadá).
La iniciativa de reforma para que el Banco de México (Banxico) acepte cambiar dólares en efectivo, aprobada por el Senado -y que ahora revisa el Congreso- incrementa el riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sistema financiero mexicano, según una nota conjunta publicada por la Asociación de Bancos de México.
De acuerdo con la organización, ese riesgo es transferido al Banco de México, pilar de la estabilidad macroeconómica, “lo que dañaría la confianza internacional ganada a través de muchos años por el Banco de México y por la banca mexicana, provocando efectos adversos en la economía nacional”.
Según personas con conocimiento de la situación, “el propio gobernador del Banxico, Alejandro Díaz de León, recibió la semana pasada llamadas de funcionarios del Departamento del Tesoro y del Banco de la Reserva Federal de Estados Unidos, para expresar gran preocupación por esta reforma”.
Resguardar a la economía nacional
«La solidez del sistema financiero mexicano es uno de los pilares más importantes que sostienen la estabilidad macroeconómica del país. Esta solidez se ha conseguido gracias a la adopción de diversas medidas, como son, la autonomía del Banco de México, un régimen de tipo de cambio libre, la disciplina fiscal a través de la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria, la certificación de los criterios de capitalización y liquidez de Basilea III, y la adopción de normas estrictas de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo que siguen las mejores prácticas a nivel internacional. Gracias a estos cambios el sistema financiero mexicano goza de la confianza del sistema financiero internacional», dice la nota.
«Obligar al banco central a actuar como comprador de última instancia de moneda extranjera en efectivo, aunque estas provengan de instituciones del propio sistema financiero, atenta contra su autonomía. Adicionalmente, podría aumentar el riesgo percibido para Banco de México por la comunidad financiera internacional, y por extensión a todo el sistema financiero mexicano. Como consecuencia habría un impacto negativo en varias de las operaciones financieras que se realizan con el exterior, como son: el manejo de las reservas internacionales, las líneas de crédito y financiamiento para cualquier entidad nacional, incluido el gobierno federal, y la custodia de activos internacionales entre otras», añade.
Canales abiertos para comunicación
«Es indispensable que a la brevedad posible, y entre todos los actores involucrados, encontremos una mecánica dentro del marco legal y regulatorio que permita ingresar dólares en efectivo, que puedan cambiarse a precios competitivos en un sistema financiero que se mantenga seguro, bien regulado y protegido», concluye la ABM.
Por su parte, y con el fin de alcanzar los beneficios planteados, el Banco de México señaló en un comunicado que acompañará los esfuerzos de la banca mexicana para fortalecer sus relaciones de corresponsalía con entidades del exterior, en coordinación con otras autoridades. Adicionalmente, para la consecución de este fin, el Banco de México continuará colaborando con el Congreso de la Unión y demás participantes.
«El Banco de México se mantiene comprometido con la búsqueda de las mejores alternativas de solución para atender los objetivos del proyecto de decreto. En este esfuerzo, es necesario preservar la autonomía constitucional del Banco de Méxicoy noponer en riesgo el funcionamientodel sistema financiero, la operación del Banco Central y la disponibilidad de la reserva de activos internacionales», señaló.
Foto cedidaYonatan Meyer. Yonatan Meyer ha sido nombrado nuevo socio en HMC Capital
El gerente de Alternativos para la región Andina de HMC Capital, Yonatan Meyer, ha sido nombrado nuevo socio de la firma. Desde su incorporación a principios del 2018, Meyer ha liderado la venta y distribución de inversiones alternativas de la plataforma de HMC, llegando a tener a su cargo toda la región andina.
Para Felipe Held, CEO y cofundador de HMC, “Yonatan representa el espíritu y cultura de trabajo, compromiso y liderazgo que busca HMC Capital, además de los valores y orientación a la excelencia que por más de 11 años hemos construido en nuestra empresa”.
Ricardo Morales,presidente Ejecutivo y cofundador de HMC, destacó que “el anuncio responde al gran aporte que Meyer ha sido a nivel compañía desde que se incorporó hace más de 3 años. Estamos encantados de tener a Yonatan como socio, dada su calidad humana, profesionalismo y grandes ideas en el desarrollo de negocios”.
Previo a su ingreso a HMC Capital, Meyer lideró el área de Innovación Financiera del Banco BCI, donde estuvo encargado de estructurar nuevos negocios y productos financieros de derivados y tesorería para las mesas de sales, trading y balance, asimismo, participó en negocios de filiales tanto locales como internacionales.
Anteriormente, trabajó en el Grupo LatAm de Finanzas Corporativas de Credit Suisse, uno de los principales Bancos de Inversión del mundo, basado en Nueva York y en Santiago, participando en transacciones de Financiamiento y M&A en Chile, Latinoamérica y el Caribe. Mientras que sus inicios en el mercado financiero fueron en LarrainVial donde constituyó el departamento de estudios de renta fija corporativa; posteriormente trabajó en el área de Distribución Institucional.
Meyer es ingeniero Civil Industrial de la Universidad de Chile y posee un Magíster en gestión de Operaciones de la misma casa de estudios, así como un MBA en The Wharton School, University of Pennsylvania.
Pixabay CC0 Public Domain. Regalos de Navidad anticipados para apoyar el repunte de fin de año
A medida que nos acercamos a final de año, los mercados pueden contar con dos noticias que impulsan el optimismo. La primera viene de Estados Unidos, donde la victoria de Biden sin una «ola azul» es vista por los mercados como el mejor resultado posible. Un republicano, o incluso un Senado al 50%, haría muy difícil que el nuevo presidente aprobara cualquier medida extrema en términos de impulso fiscal, legislaciones más drásticas o aumentos de impuestos. Las otras noticias positivas provienen de Pfizer/BioNTech y Moderna por la alta eficacia de sus vacunas, al tiempo que otros ensayos también se están acelerando.
Sin embargo, ambas noticias traen algunas sombras también. Los mercados están subestimando que Biden tendrá que hacer algunas concesiones al ala más radical de su partido. Además, el desarrollo de vacunas para una gran parte de la población es un desafío. El escenario más probable es uno de paradas y arranques impulsado por la evolución del virus, antes de que llegue la reaceleración de la economía.
Sin embargo, los mercados tienen un fuerte apetito por mirar las cosas de forma optimista. La mayoría de los activos de riesgo han regresado a territorio positivo YTD a pesar del colapso en marzo. En general, se trata de un muy buen resultado si consideramos la excepcionalidad de este año. La creencia generalizada es que una victoria de Biden y la vacuna podrían llevar a que el impulso de crecimiento mundial mejore, pero no tanto y no tan rápido, ya que la segunda ola todavía está en marcha, especialmente en Europa.
Esto implica que la hipótesis de tipos bajos sigue siendo válida, pero al mismo tiempo el crecimiento debería reanudarse en un futuro próximo. Por lo tanto, el apoyo de los bancos centrales continúa y vuelve a tomar la delantera, ahora que el gran acuerdo fiscal en Estados Unidos está fuera de la mesa. La política fiscal también debe mantenerse en esta trayectoria de cooperación con la monetaria. La segunda ola está impulsando a los gobiernos a aumentar sus presupuestos, y empujará aún más a la UE a acelerar la entrega del Fondo de Recuperación.
La victoria de Biden ha reducido (¡pero no eliminado!) el riesgo político y esto es positivo para los mercados. En política exterior, podemos esperar una tendencia hacia un enfoque multilateral, lo que es bueno para Europa. El riesgo de aranceles comerciales en el sector automovilístico ha disminuido significativamente. Sin embargo, en cuanto a China, dudamos de que la relación se vaya a suavizar mucho. Los demócratas también la ven como un desafío, aunque el tono será menos duro que con Trump: la competencia se mantendrá especialmente en el frente tecnológico, pero es probable que Biden asuma un enfoque más estratégico. Con Irán, es probable que utilice la diplomacia para alcanzar un nuevo acuerdo nuclear y reducir la tensión.
Una consecuencia positiva es que, con Biden, podremos ver una reaceleración de la temática ESG, el clima y la igualdad social. El debate de estos días es si la Fed debería dar un paso más explícito hacia la lucha contra las desigualdades como una tercera pata de su mandato, lo que supondría un gran cambio. Podríamos esperar más mejoras de las empresas estadounidenses en cuanto a la adopción de la ESG. Para los inversores, esto significa que la temática a largo plazo del crecimiento de Asia impulsado por China y el foco de EE.UU. en la innovación y la ESG se vería reforzada.
Con una visión cíclica, de cara a 2021, vemos que se aproxima la fase de recuperación, aunque todavía dentro de un régimen de tipos bajos y abundante liquidez. Esto, en nuestra opinión, apoyará a los activos de riesgo y a la renta variable en particular con una rotación de temáticas, buscando oportunidades cíclicas y una recuperación en los poco apreciados sectores de valor.
Es probable que los mercados emergentes (EM) se beneficien de un alto diferencial de crecimiento frente a los desarrollados, especialmente en la primera mitad de 2021, cuando Europa y EE.UU. todavía podrían verse afectados por la segunda ola, mientras que el ciclo del virus está mejorando en el hemisferio sur y China sigue en su senda de recuperación. Esto, unido a un dólar todavía débil, es un buen augurio para los bonos y divisas emergentes, donde la selección sigue siendo importante.
En renta fija, los bonos corporativos se apoyan en una abundante liquidez, pero su atractivo relativo frente a las acciones está disminuyendo a medida que avanzamos hacia una fase de recuperación. Además, continuarán los impagos en los valores de baja calificación y muchas empresas no sobrevivirán. Por lo tanto, en crédito, creemos que no es el momento de hacer una apuesta a ciegas, pero los inversores deberían reforzar su enfoque en la investigación crediticia en busca de empresas de calidad, con modelos de negocio sólidos. Los bonos gubernamentales siguen siendo poco atractivos y deberían considerarse principalmente para liquidez o cobertura.
En conclusión, creemos que es demasiado simplista ceder al optimismo desenfrenado: es probable que nos queden unos meses difíciles por delante. La atención a la cobertura y la liquidez debería mantenerse, porque el camino hacia un crecimiento más fuerte no será lineal. Sin embargo, creemos que la fase de adaptación podría ofrecer algunas oportunidades para reajustar las carteras hacia nuevas temáticas.
Tribuna de Pascal Blanqué y Vincent Mortier, CIO y CIO adjunto, respectivamente, del Grupo Amundi
Este artículo forma parte del informe «Global Investment Views» publicado por Amundi en diciembre.
Foto cedidaSantiago Segura, en el vídeo promocional del proyecto. MyInvestor apoya #Vuelvealavida, un proyecto que promueve la reconstrucción del sector cultural
MyInvestor, neobanco participado por Andbank España, El Corte Inglés Seguros y AXA España, apoya el movimiento #Vuelvealavida, una iniciativa destinada a apoyar la reconstrucción del sector cultural afectado por la pandemia y animar a las personas a que cuiden su salud emocional disfrutando del teatro, el cine, la danza, la música y la literatura.
El proyecto #Vuelvealavida reivindica que la cultura es segura (hasta ahora no se ha detectado ningún contagio en espectáculos) y las artes plásticas como “una fuente inagotable de energía, algo más necesario que nunca en un momento difícil para la sociedad”, según explican desde la entidad.
“Para protegernos y proteger a los demás, ser responsable es imprescindible y cuidar de las emociones es indispensable. Por eso desde MyInvestor nos unimos a este movimiento donde el mundo de la cultura y la empresa se dan la mano”, subrayan desde el neobanco.
Además, el sector cultural, que representa en torno al 3% del PIB y emplea a más de 700.000 personas, un 3,5% del total de trabajadores, sufre una profunda crisis. Las estimaciones de pérdidas por el impacto del COVID-19 ascienden a más de un tercio de la facturación cultural del ejercicio, según un reciente informe de la Fundación Alternativas, en el que también han participado el Instituto Cervantes, Acción Cultural Española y AECID.
Como parte de #Vuelvealavida, reconocidos actores españoles como Santiago Segura, Antonio Resines, Daniel Grao, Javier Gutiérrez, Melanie Olivares, Pepe Viyuela, Fran Perea, Antonio Pagudo o Michelle Jenner, entre otros, han participado en un vídeo promocional de la iniciativa.
La presentación de la iniciativa se celebró en la Academia de las Artes y las Ciencias Cinematográficas de la mano de Antonio Resines y con la presencia algunos de los artistas embajadores de este movimiento.
La iniciativa ha sido posible gracias al apoyo de varias empresas, como MyInvestor. #Vuelvealavida también ha sido posible gracias a Divina Pastora Seguros, Endesa, Glo, y otros colaboradores como Alsa, Tiendas de la estación y Paramount Network. Los embajadores del movimiento son Antonio Resines, Melani Olivares, Antonio Pagudo, Fran Perea y Pepe Viyuela.
Pixabay CC0 Public Domain. ¿Cuál es el valor del arte como vehículo de inversión?
La Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero (Aseafi) celebra, el próximo 16 de diciembre, un webinar especializado sobre el arte en el mundo de la inversión de la mano de la gestora ArtGain. El Arte como vehículo de inversión, como se ha titulado el evento, busca dar a conocer este nicho de inversión, así como las oportunidades que ofrece este mercado.
La sesión formativa estará presentada y moderada por la periodista Susana Criado y contará con la participación de Xavier Olivella, CEO de ArtsGain, y con Ilaria Cavazzana, directora de Arte de ArtsGain. Los ponentes explicarán la evolución histórica del mercado del arte y las tendencias de inversión de grandes patrimonios en el sector.
Asimismo, los expertos realizarán la presentación El mercado del arte en tiempos de crisis, donde expondrán los indicadores de inversión en arte, así como repasarán algunos casos de éxito de fondos de inversión en esta materia.
El webinar, que se celebrará el próximo 16 de diciembre a las 17 horas, está dirigido al público profesional y busca dar a conocer vías alternativas de inversión en mercados poco afectados por las crisis, que aportan diversificación a las carteras.
Se trata de un evento promovido por Aseafi, que cuenta con la colaboración de EFPA España, y con El Asesor Financiero, Citywire y Funds Society, como media partners. El registro puede realizarse a través del siguiente enlace.
La asistencia será válida por 1 hora de formación para la recertificación EIA, EIP, EFA y EFP, visualizado el evento completo y transcurrido el mismo, superando un test que, todos los profesionales registrados recibirán en sus correos electrónicos.
Y vosotros, ¿podéis hacer una cyber due-diligence? Recientemente mi hija me hacía esta pregunta. Ella trabaja en un fondo de private equity en el Reino Unido y, durante los procesos de análisis de una potencial inversión, la evaluación de la ciberseguridad de las compañías ya es un trámite más dentro de todo el proceso. De hecho, Reino Unido y Estados Unidos cuentan con compañías especializadas y que solamente se dedican a prestar este tipo de servicios para casos de fusiones y adquisiciones.
Actualmente, la seguridad de la información no es una cuestión tecnológica, sino un factor clave en la gestión de riesgos de negocio, por lo que la evaluación de ciberseguridad resulta necesaria en todos los sectores y no solamente en los relacionados con la tecnología. Y es que, la tecnología es un componente fundamental para desarrollar todo tipo de negocios y depender de la misma hace que cualquiera sea un objetivo potencial de un ciberataque.
Un posicionamiento deficiente en ciberseguridad puede desencadenar un ciberataque con unas consecuencias muy perjudiciales, que puede hacer imposible conseguir los objetivos de negocio planificados, con el consiguiente deterioro de la inversión.
El perjuicio que un incidente puede causar en la continuidad de negocio puede ser inmenso. Podemos pensar, por ejemplo, en casos de ramsomware como el de NotPetya, que causó a Maersk pérdidas superiores a 300 millones de dólares, o en un robo directo -como el realizado mediante transferencias SWIFT fraudulentas por 81 millones de dólares en el Banco de Bangladesh-, a los que también debemos añadir posibles pérdidas de propiedad intelectual, deterioro de la propia imagen, etc. Sin olvidar que esto puede acarrear también las posibles sanciones derivadas de la aplicación del Reglamento de Protección de Datos.
Además, es preciso tener en cuenta que el perímetro a proteger por las organizaciones se amplía con el de sus proveedores, tanto de aquellos que se conectan a los sistemas como de los que procesan la información de sus clientes en los propios del proveedor. En ambos casos, los proveedores suponen una mayor superficie de riesgo de ataque, añadido al de la propia organización.
En el caso de una entidad dedicada a la gestión de activos, que comprende un número más o menos elevado de inversiones, cada una de ellas con su correspondiente cadena de suministro, garantizar un posicionamiento de ciberseguridad con los niveles adecuados y apropiados puede resultar una tarea ingente, a menos que se disponga de una metodología idónea para llevar a cabo esta tarea.
Es imprescindible que este tipo de entidades realicen una evaluación a la hora de abordar una nueva incorporación, en la que además de analizar los aspectos financieros y legales, extienda ese análisis a sus proveedores para garantizar que existe un nivel de seguridad adecuado y suficiente para evitar que un ciberataque conlleve un riesgo inasumible para la inversión.
Quien esté poco familiarizado con la ciberseguridad, puede caer en la tentación de utilizar alguna de las últimas herramientas de “rating” digital que están proliferando en los últimos años (como BitSight, MetricStream o RiskRecon). Estos sistemas ofrecen una valoración de la exposición de la entidad ante posibles ataques procedentes de Internet, lo que supone una visión exclusivamente desde el exterior. Es como asegurar un edificio utilizando sólo una fotografía aérea. Es un método que resulta bastante rápido, pero que no tiene en cuenta aspectos fundamentales, como la madurez de la organización en el establecimiento e implantación de políticas y procedimientos, la formación y concienciación de su personal, o la preparación y la capacidad de recuperación para gestionar los incidentes de seguridad.
Sólo un análisis profundo y riguroso de todos estos factores, que además compruebe cómo la organización extiende la protección a la gestión de sus proveedores, puede aportar una visión y valoración reales y fiables del nivel y capacidades de seguridad, y por tanto permitir controlar el riesgo asociado.
Dicho esto, si este proceso se hace para evaluar una potencial inversión, también es una razón para aplicarlo a las inversiones que ya se tienen en cartera. La exposición es la misma y las consecuencias de sufrir un ciberincidente pueden resultar igualmente perjudiciales. Los ciberdelincuentes no tienen en cuenta el momento en la vida de una organización, sino que todas las oportunidades son buenas y, por tanto, debe realizarse una rigurosa evaluación del nivel de ciberseguridad con la misma regularidad que la revisión del desempeño financiero.
¿Que si podemos hacer una cyber due-diligence? Por supuesto que podemos. De hecho, existen calificaciones que son en sí mismas una cyber due-diligence, mucho más completas y fiables que la gran mayoría de las que se realizan con esta finalidad.
Tribuna de Alfonso Pastor, socio de LEET Security.
Bankia Asset Management (Bankia AM) ha firmado los Principios para la Inversión Responsable, conocidos como PRI por sus siglas en inglés (Principles for Responsible Investment), promovidos por la ONU.
Estos principios, iniciativa de un grupo de inversores institucionales internacionales, cuentan con el apoyo de las Naciones Unidas y tienen como objetivo incorporar los criterios ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) a los procesos de toma de decisiones de inversión.
“Nuestra adhesión a los Principios para la Inversión Responsable es un paso coherente. Se trata del compromiso de Bankia con la inversión socialmente responsable, que en el terreno de la gestión de activos se declina, de una parte, con la comercialización de productos específicos, como la gama de fondos con impacto, denominada Bankia Futuro Sostenible, y de otra, con la gradual incorporación de los criterios ASG entre los criterios normales de gestión del patrimonio que tenemos encomendado”, afirma el director corporativo de Banca Privada y Gestión de Activos de Bankia, Ignacio Ezquiaga.
“Desde 2013, Bankia AM viene desarrollando una gestión que tiene en cuenta criterios extrafinancieros, tanto para los fondos de pensiones individuales como los de empleo. Desde entonces, hemos avanzado paulatinamente en el conocimiento y desarrollo de los criterios ASG, con el despliegue de una estrategia que no solo se limita a unos ciertos productos, sino que afecta de manera global y transversal al conjunto de los procedimientos de inversión”, subraya el presidente del Comité de Sostenibilidad de Bankia AM, Augusto Caro.
Durante el ejercicio 2020 Bankia AM ha dotado de mayor contenido al Comité de Coordinación ASG, al que ha renombrado como Comité de Sostenibilidad (CSBAM), que incorpora a la alta dirección y a personas de prácticamente todas las áreas del negocio de gestión de activos, de forma que las decisiones sean transversales a toda la entidad. El objetivo del Comité es liderar la transformación de Bankia AM desde la gestión más tradicional hacia la incorporación de los criterios de sostenibilidad en las inversiones, la estrategia de productos y la estrategia comercial.
Bankia AM ha apostado por la formación de su plantilla en la gestión con criterios ASG. Así, desde 2018, dieciocho profesionales han obtenido una certificación en sostenibilidad (CESGA o CFA UK Certficate in ESG Investing). Actualmente, además, otros siete profesionales se encuentran en proceso de obtener una certificación, lo que supondrá que más del 75% de los gestores de inversiones y riesgos cuenten con una formación especializada en sostenibilidad.
Bankia AM gestionará 7.400 millones invertidos bajo criterio ASG
Fruto de esta estrategia, Bankia AM ha adoptado distintas iniciativas que lograrán incrementar en 20 puntos (desde el 6,7% al 26%) el peso de los activos gestionados bajo criterios ASG desde marzo pasado.
Entre estas medidas se encuentra haber incorporado a esta estrategia los fondos de pensiones ciclo de vida y los perfilados, que han incrementado el patrimonio gestionado con criterios ASG en 4.200 millones de euros.
Además, Bankia AM ha tomado la decisión de incorporar criterios de gestión ASG a la gama de fondos Evolución, integrada por tres productos perfilados (prudente, moderado y decidido) que aplicaban estrategias de inversión de retorno absoluto y que cuenta con un patrimonio superior a los 1.200 millones de euros.
Una vez concluya el proceso de cambio de los folletos de los fondos Evolución, Bankia AM gestionará 7.400 millones de euros con criterios ASG, lo que supone más del 26% del total del patrimonio que tiene encomendado entre fondos de inversión y planes de pensiones.
Con ello, busca impactar en nueve ODS: fin de la pobreza; hambre cero; salud y bienestar; educación de calidad; igualdad de género; agua limpia y saneamiento; energía asequible y no contaminante; reducción de las desigualdades y acción por el clima.
En 2019, Bankia amplió la gama de sus fondos con impacto al lanzar el fondo Bankia Mixto Futuro Sostenible, que invierte, directa o indirectamente, menos del 30% de la exposición total en renta variable de compañías con un impacto en las mismas temáticas de su fondo hermano. En el resto del patrimonio invertible, permite incorporar otros activos con impacto de menor volatilidad, entre los que se puede destacar el crédito de las compañías seleccionadas, bonos verdes, bonos sociales y bonos de gobiernos, teniendo en cuenta índices de cumplimiento en los ODS.
El septiembre pasado, Bankia lanzó su primer fondo índice que invierte en empresas que contribuyan al proceso de descarbonización de la economía mundial. Se trata del Bankia Index Clima Mundial, que busca replicar el comportamiento del índice MSCI World Climate Change Net Index.
Bankia cuenta con un Plan de Gestión Responsable en línea con el Plan Estratégico de la entidad y con los Objetivos de Desarrollo Sostenible. Dentro de los objetivos de este plan, se encuentra la creación de una oferta sostenible para que los inversores y ahorradores dispongan de productos y servicios que generen un impacto ambiental o social positivo, por lo que a futuro la entidad seguirá lanzando productos y servicios financieros en esta línea.
En 2019, Bankia se adhirió al Programa de Naciones Unidas para el Medio Ambiente. Con la adhesión a los seis Principios de Banca Responsable, las entidades financieras asumen públicamente el deber de alinear sus actividades con los ODS y el Acuerdo de París, se comprometen a ampliar sus impactos positivos, reduciendo los negativos, a trabajar de manera responsable con sus clientes para fomentar prácticas sostenibles, así como a involucrar a los grupos de interés para alcanzar los objetivos.
Foto cedidaSalvo La Porta, director comercial y responsable de los asesores financieros de Banco Mediolanum.. salvo
Banco Mediolanum, entidad española especializada en el asesoramiento financiero a sus clientes a lo largo de todas las etapas de su vida, se convierte en la primera red de agentes financieros en España. Según los datos del Registro de Agentes del Banco de España, Banco Mediolanum es la entidad que lidera el ranking con un total de 1.318 profesionales.
La entidad, que en los últimos dos años ha elevado un 31% su red de asesores, se consolida así como una gran red de asesoramiento financiero en nuestro país, según recuerda en un comunicado.
El fuerte crecimiento que ha experimentado el banco en el número de asesores financieros —Family Bankers—confirma, además, la importancia que está adquiriendo el asesoramiento personalizado entre los ahorradores, que buscan el apoyo de un profesional certificado y de confianza para planificar y gestionar su patrimonio.
Los Family Bankers constituyen el eje central del modelo de asesoramiento financiero de la entidad, siendo los responsables de acompañar a los clientes en la planificación de sus objetivos de ahorro y de inversión a lo largo del ciclo financiero de su vida. De hecho, cada cliente de la entidad tiene su propio asesor personal.
Salvo La Porta, director comercial y responsable de los asesores financieros de Banco Mediolanum, afirma que convertirse en la red número uno de España es “un motivo de orgullo y un objetivo por el que hemos trabajado con muchísimo empeño a lo largo de estos años. Pero solo es el primer paso. Seguimos en un proceso intenso de selección de los mejores profesionales porque queremos continuar creciendo y aumentando nuestra red de asesores financieros para poder ayudar a muchos más ahorradores a alcanzar sus metas”.
Desde sus inicios, Banco Mediolanum ha entendido el asesoramiento financiero como algo más que la mera proposición de servicios y productos. A través de la escucha activa y una relación constante, cada Family Banker acompaña y establece junto a su cliente una estrategia acorde a sus necesidades y objetivos reales.
Según explica La Porta, “cada vez más ahorradores buscan una entidad donde, junto a las herramientas tecnológicas, encuentren el factor humano, es decir, el apoyo y el asesoramiento de una persona de confianza. Por eso estamos convencidos de que tanto los profesionales del asesoramiento financiero como las entidades centradas en el asesoramiento tienen una gran oportunidad de crecimiento y desarrollo tanto ahora como en el futuro”.
Estudio de satisfacción
Banco Mediolanum ha sido reconocido como el banco con los clientes más satisfechos con su entidad de la banca española, según el estudio Benchmarking de Satisfacción de Clientes 2019 realizado por la consultora independiente Stiga.
Además, la entidad también lidera el ranking en el nivel de satisfacción de los clientes con su gestor, el profesional que les atiende, que en este caso es el Family Banker.
MFS Investment Management® (MFS®) refuerza su equipo de ventas en la Península Ibérica con el nombramiento de Alejandro Sánchez Toledo como director de relaciones. Esta incorporación forma parte de los continuos esfuerzos de la empresa por aumentar su presencia en Europa.
En su nueva función, Alejandro Sánchez Toledo se encargará de desarrollar y mantener las relaciones existentes con los compradores profesionales, lo que contribuirá al crecimiento general de MFS en España.
Alejandro Sánchez Toledo se incorpora desde Santander Asset Management, donde ha trabajado durante los últimos seis años. Recientemente, desempeñaba el cargo de gestor de carteras asumiendo responsabilidades en el ámbito de la relación con los clientes en el departamento de soluciones institucionales. Con anterioridad, fue asistente de gestor de carteras en el área de fondos de pensiones institucionales, fondos convertibles y carteras de asignación de activos.
MFS cuenta ahora con un experimentado equipo de cuatro personas que cubren el mercado ibérico y gestiona más de 5.000 millones de euros en activos en nombre de clientes de España, Portugal y Andorra.
Alejandro Sánchez Toledo se une a un equipo liderado por Carlos Aparicio, Managing Director de la firma para Iberia, y trabajará junto a Gonzalo Alonso y Oliver Arevalo-Bacon.
«MFS es una gestora muy reconocida entre los compradores profesionales en España. Hasta la fecha, hemos concentrado nuestras actividades de venta en torno a este segmento del mercado. Ahora que nos hemos establecido en la región, queremos expandir nuestro negocio a nuevos segmentos de clientes. Esto nos dará la oportunidad de diversificar nuestra base de clientes e intensificar el enfoque en las estrategias de inversión «core» de MFS», comenta Aparicio.
«Estamos encantados de dar la bienvenida a Alejandro al equipo. Su experiencia, tanto en la gestión de carteras como en la relación con los clientes, nos ayudará a seguir prestando el más alto nivel de servicio a nuestra actual base de clientes y a construir nuevas relaciones con compradores profesionales», añade.
«Estoy muy emocionado de unirme a una firma como MFS en este momento. Espero con interés trabajar con el equipo y contribuir a la expansión del consolidado negocio de la empresa en España», asegura Sánchez de Toledo.
Contrataciones en Europa
El nombramiento de Alejandro Sánchez Toledo es el último de una serie en el área de ventas europeas en MFS. Recientemente, Carsten Uekermann se unió al equipo de MFS en Alemania, Romain Drezet en Francia y Luigi Burdo en Italia.
MFS International Ltd. actualmente atiende a clientes mayoristas en toda Europa, y tiene sus oficinas centrales de ventas europeas en Londres, así como oficinas regionales en Fráncfort, Zúrich, París, Madrid y Milán.
