José Ernesto Fuentes se ha unido al equipo de Quattro, convirtiéndose en socio del multi-family office, parte del Consejo de Administración y los comités de Inversión, Practicas Solitarias y Nuevos Negocios, anunció la firma este miércoles.
Fuentes ejerció como director de la banca privada de Citi Bank Latinoamérica durante los 12 últimos años. En Quattro, formará parte activa del manejo del negocio y crecimiento de este junto con Pamela Castañón, Laura Torroja e Yves Coches, que el día de hoy tienen bajo su responsabilidad las diferentes áreas que de la empresa.
“Estamos seguros de que esta nueva adición aportara experiencia y madurez en el desarrollo del negocio y atención a los clientes que es uno de nuestros principales intereses. La experiencia de Jose Ernesto por 35 años en el sector financiero y su intachable reputación hablan del interés que tenemos por mejorar cada día el profesionalismo con el que queremos servir a nuestros clientes”, señalaron desde la firma.
José Ernesto Fuentes dirigió el Citi Private Bank de Latinoamérica por 12 años del 2009 al 2021. Previamente fue responsable de Citi Private Bank para México (2001 – 2009) enfocándose en la atención a las familias más grandes y dinámicas del país.
Antes de Citi Private Bank, José Ernesto Fuentes trabajó 15 años en el Grupo Financiero Banamex-Accival, en donde formó y dirigió el área de Banca Privada de 1996 a 2001, siendo responsable también de todas las áreas de ventas en Accival, familias e instituciones. De 1993 a 1996 tuvo a su cargo el área de Operación y Ventas de Mercados de Acciones para Inversionistas Institucionales extranjeros. De 1990 a 1993 formó parte del equipo que tenía la responsabilidad del manejo discrecional de Fondos de Pensiones en Accival.
Fuentes tuvo un rol activo en las diferentes transacciones en las que Accival participó desde 1986, incluyendo las privatizaciones de Telmex y Banamex entre muchas otras ofertas públicas de acciones y deuda. Estudió Administración en el Instituto Autónomo de México (ITAM).
Quattro Wealth Management es un multi-family office dedicado a proveer servicios patrimoniales integrales a familias, sus empresas y corporativos. La firma ofrece servicios fiduciarios, bancarios, de asesoría de inversiones, planeación patrimonial, fusiones y adquisiciones.
El podcast viajero de Funds Society ya está disponible, con su resumen de noticias financieras. Millas y Billions aborda el auge del ahorro minorista y de la inversión en fondos, que está siendo una de las consecuencias inesperadas de la pandemia de coronavirus.
También escucharemos a Laura Durán, de la agencia de viajes Día Libre, así como nuestro experto Carlos Ruiz de Antequera. Además, los corresponsales de Funds Society en las Américas y Europa nos resumirán los temas destacados de la actualidad y varios fund managers nos contarán cuál es su visión y sus ideas de inversión.
CECA y AEB organizaron recientemente en Madrid un evento que congregó a más de 120 personas combinando el formato físico y virtual, con el objetivo de analizar el papel del sector bancario en el plan de recuperación ‘España Puede’ y en el actual contexto internacional.
El encuentro, un evento corporativo más de los que organizan ambas asociaciones con el objetivo de crear foros de debate y espacios de reflexión y divulgación para la mejora del sector bancario, y la aportación de éste a la sociedad, ha contado con la participación de Carlos Bastarreche.
Carlos Bastarreche es asesor externo de ambas asociaciones para asuntos europeos y para promover la colaboración de la banca en el plan ‘España Puede’, clave para la modernización del tejido productivo español. Bastarreche es un diplomático español con una dilatada experiencia europea desde 1979. Entre 2002 y 2010 fue Embajador Representante Permanente de España ante la Unión Europea. También ha sido Embajador de España ante Francia y el Reino Unido.
El encuentro comenzó con una exposición a cargo de José María Méndez, director general de CECA, que destacó “el papel clave que ha jugado el sector bancario para mitigar los efectos de la crisis del COVID-19 al canalizar la política monetaria y las iniciativas públicas de impulso a la economía real a la vez que se ha mantenido la provisión de liquidez a las empresas y familias. Medidas como las moratorias (legales y sectoriales) que han beneficiado a casi 1,5 millones de personas, los anticipos de pensiones y prestaciones del SEPE o la financiación a más de 1 millón de empresas ligada a las líneas de avales del ICO, entre otras, ponen de manifiesto la eficaz contribución realizada por la banca en los últimos meses”.
Las entidades asociadas a CECA y AEB quieren adoptar un rol igualmente activo en la implementación del Plan Nacional de Recuperación, Transformación y Resiliencia. En ese sentido, el papel de la banca puede ser fundamental como canalizador de los fondos europeos.
José María Roldán, presidente de AEB, considera que “la ejecución del programa de ayudas europeas Next Generation representa un desafío sin precedentes para la economía española. En ese contexto, la capacidad de distribución que tienen los bancos a través de sus redes, así como su experiencia para analizar proyectos y evaluar riesgos, pueden convertirse en un instrumento de gran utilidad para hacer llegar esos fondos a quienes mejor puedan contribuir a ese gran proyecto de transformación de la economía española. Nuestras entidades demostraron con el programa de créditos avalados por el ICO que la colaboración público-privada tiene un gran potencial y puede funcionar muy bien, y ahora vuelven a poner sus medios y capacidades a disposición del programa Next Generation”.
En este sentido, el presidente de la AEB destacó que “uno de los grandes desafíos que plantea la canalización de los fondos europeos es llegar a las pymes, que constituyen el 90% de la economía española y son los grandes creadores de empleo en nuestro país. Hay que modernizar la economía”.
Por su parte, Carlos Bastarreche resaltó que Europa ha resistido a las últimas crisis y ha avanzado en la Unión Bancaria, y las lecciones que hemos aprendido en la pandemia se formalizarán en progresos en la integración. De esta forma, los fondos Next Generation EU son el principio de una capacidad presupuestaria fiscal real de la Unión Europea y Monetaria. La respuesta de la UE ha sido muy positiva.
“España se juega su credibilidad en la distribución de los fondos europeos, es fundamental hacer bien las cosas y no es fácil, pero podemos hacerlo. Hay que modernizar la economía, con la digitalización y la transformación energética. Los bancos españoles pueden, quieren y deben formar parte del desarrollo del programa Next Generation EU en nuestro país y deben hacerlo de forma ordenada y estructurada», sostuvo Carlos Bastarreche.
EDM patrocina la Junior Financial Summer School que organiza el Instituto de Estudios Financieros (IEF) entre el 5 y el 9 de julio en Barcelona. El programa del curso de verano tiene como principal objetivo fomentar el interés por las finanzas entre los jóvenes estudiantes y ofrece una variedad de actividades sobre esta temática impartidas de forma presencial.
“Como entidad nacida en Barcelona hace más de 30 años, nos satisface apoyar un evento como la Junior Financial Summer School del IEF que apuesta por la educación y la calidad. Queremos transmitir la dimensión de la responsabilidad que conlleva invertir y el papel fundamental que juegan los mercados financieros al servir de enlace vital entre los proveedores de capital y los proyectos de inversión”, señala Luis Torras, director de EDM.
La Junior Financial Summer School de IEF está dirigida a estudiantes de Grado, particularmente aquellos relacionados con finanzas (ADE, Economía, Contabilidad y Finanzas), y a alumnos de Bachillerato con interés por las finanzas que acaben de realizar la EBAU. Así, de la mano de expertos profesionales y profesores de prestigio se llevará a cabo una introducción a los mercados financieros y se tratarán temas de primera actualidad, con el enfoque de hacer las finanzas accesibles para todo el mundo, desmitificar su complejidad y mostrar que es necesario tener conocimientos financieros para vivir y desarrollar la actividad económica.
Con esta iniciativa, EDM refuerza su compromiso con la sociedad y el asesoramiento responsable y de calidad, lo que la ha llevado a profundizar en vías para ofrecer propuestas de educación financiera.
MyInvestor, el neobanco participado por Andbank España, El Corte Inglés Seguros y AXA España, ha incorporado fondos indexados de Fidelity Internacional a sus carteras indexadas (roboadvisor), reduciendo sus costes totales. De este modo, sus carteras de gestión discrecional están integradas por fondos de Vanguard, iShares y Fidelity.
Los nuevos productos de Fidelity cubrirán parte de la exposición de las carteras a renta variable de EE.UU.,Europa y Asia, a través de Fidelity S&P 500, MSCI Europe Index, MSCI Japan Index y MSCI Pacific ex Japan.
Este cambio en los subyacentes responde al permanente análisis del mercado y búsqueda de los mejores productos en términos de coste y track record de MyInvestor con un objetivo: que sus productos sean lo más eficientes posible para aumentar la rentabilidad para sus clientes.
Las carteras indexadas de MyInvestor –disponibles en cinco perfiles de riesgo desde 150 euros– aplican las menores comisiones de España: 0,15% de gestión y 0,15% de custodia (IVA incluido).
El coste de los fondos que componen la cartera –TER. Total Expense Ratio- oscila entre 0,11% y 0,14%, al haberse reducido hasta 1,4 puntos básicos tras la incorporación de los productos de Fidelity.
Desde su lanzamiento en junio y noviembre de 2020, se anotan rentabilidades que varían entre 6,1% para la cartera de perfil de menos riesgo hasta 27,5% para la más decidida. Las rentabilidades netas (descontando comisiones) a 30 de junio son las siguientes:
Fondos traspasables gracias a MyInvestor
Además, al formar parte de estas carteras, fondos que hasta ahora no eran traspasables –S&P 500, MSCI Europa y MSCI Pacífico– serán traspasables sin peaje fiscal y podrán beneficiarse de una de las principales ventajas de los fondos: su traspasabilidad.
Más allá del servicio de carteras indexadas, MyInvestor impulsa la arquitectura abierta y pone a disposición de sus clientes más de 1.000 fondos de gestoras nacionales e internacionales de gestión activa y pasiva sin comisiones añadidas. Además, ofrece la mayor gama de fondos indexados de España.
Ignasi Viladesau, director de inversiones de MyInvestor, señala que “una gran ventaja de la arquitectura abierta –frente a trabajar con un solo proveedor – es que nuestras carteras se benefician de toda la innovación en productos y de la sana competición entre las grandes gestoras del mundo. Siempre estamos atentos a la llegada de nuevos productos con menores costes o más atractivos por alguna característica que los diferencie del resto, algo que no puedes hacer sin trabajas con un único proveedor”.
Destaca, además, “la voluntad de MyInvestor de entablar una relación con las gestoras líderes, que nos ha permitido bajar los mínimos de inversión a 0 euros para que todas las carteras –sin importar el volumen de inversión- y así nuestros clientes puedan beneficiarse del ahorro de costes que supone su incorporación”.
Foto cedidaNicolás Oriol, nuevo subdirector general de Datos y Analítica Avanzada de Mutua Madrileña. nombramiento
Mutua Madrileña ha incorporado a Nicolás Oriol como nuevo subdirector general de Datos y Analítica Avanzada. De él dependerán las direcciones de Big Data y Analytics y la de Data Factory. Pasa a formar parte del Comité de Dirección.
Nicolás Oriol llega a Mutua con el objetivo de liderar el área de datos y analítica, aspectos críticos dentro del nuevo Plan Estratégico 2021-2023 de la compañía.
Ingeniero Industrial por la Universidad Pontificia de Comillas y máster de Ciencias por el Instituto Tecnológico de Massachusetts, Nicolás ha desarrollado su carrera profesional en los últimos 20 años en el ámbito digital y de datos de grandes compañías como Bankinter y BBVA.
En Bankinter ocupó los cargos de director adjunto de Sistemas de Información, director de Transformación Digital, director de Desarrollo Corporativo y director de Banca Móvil, entre otros. En BBVA fue director de Internal Ventures y Venture Leader, entre otras responsabilidades. También fue fundador y consejero delegado de la red social financiera Finect.
Cecabank, banco español especializado en securities services, tesorería, pagos y soluciones digitales, ha pasado a ser el nuevo depositario de Bankoa Gestión, al recibir los fondos de inversión y EPSVs en una operación que se ha culminado el pasado 28 de junio.
Este traspaso se ha producido tras la adquisición de Bankoa por parte de Abanca Corporación Bancaria. Así, los 2.280 millones de fondos que aglutina la Corporación ya están depositados en Cecabank.
Bankoa Gestión se suma a la tendencia en la industria de separar la actividad de depositaría de la comercialización y la gestión, transfiriendo sus doce fondos de inversión y cuatro EPSVs, con un patrimonio total de 670 millones de euros, a Cecabank.
Laseparación de la actividad de depositaría de la comercialización y de la gestión permite a los partícipes de instrumentos de inversión colectiva acceder a una mayor profesionalidad y seguridad. De hecho, esta separación se está imponiendo como un estándar del mercado. Las sucesivas reformas legislativas en la Unión Europea en busca de la armonización a nivel continental de la industria de la gestión de activos y de la protección de los inversores han supuesto un incentivo para la búsqueda y designación de depositarios independientes, dice Cecabank en una nota.
Con esta nueva operación, Cecabank se consolida en Securities Services al ser el mayor depositario nacional independiente de instituciones de inversión colectiva, fondos de pensiones, EPSV y entidades de capital riesgo. Cuenta con más de 197.000 millones de euros de patrimonio depositado. Es también el primer proveedor nacional de servicios de liquidación y custodia, con más de 230.000 millones de euros en activos bajo custodia. Colabora activamente con las sociedades gestoras en aspectos normativos, operativos y de negocio.
Por su parte, Bankoa Gestión avanza gracias a este acuerdo en su servicio al cliente, al priorizar la actividad de gestión y comercialización de activos y apostar por la independencia para el control y supervisión de los mismos.
Para Aurora Cuadros, directora corporativa de Servicios Operativos de Cecabank, “esta operación avala las ventajas para nuestros clientes de nuestra independencia y neutralidad en el ámbito de la depositaría, y consolida y amplía nuestro liderazgo en Securities Services. De esta forma, se consolida el planteamiento estratégico de convertirnos en el primer depositario de España y Portugal y convertirnos en socio de referencia por aportar valor en la cadena de post-trading”.
“Contar con Cecabank como depositario es un gran salto adelante para nosotros. Un depositario es mucho más que un mero custodio de títulos, es un partner a largo plazo para una gestora. Y nuestro socio es el líder del mercado”, ha declarado por su parte Javier Hoyos, director de Bankoa Gestión.
Credit Suisse ha anunciado el nombramiento de Gabriel Ximénez de Embún como director general de Credit Suisse Gestión. Hasta la fecha, Ximénez de Embún era director de Inversiones y Estrategia.
«Estoy encantado del nombramiento de Gabriel como responsable Credit Suisse Gestión. Dada su experiencia y su profundo conocimiento tanto de Credit Suisse como del mercado local, Gabriel continuará ofreciendo, junto con su equipo de 40 profesionales, oportunidades de inversión diferenciadas para los clientes de Credit Suisse Gestión en España», comenta Íñigo Martos, director general de Credit Suisse AG Sucursal en España.
Credit Suisse lleva 30 años presente en España, con oficinas en Madrid, Barcelona y Valencia, y cuenta con alrededor de 300 profesionales en todas las disciplinas del negocio en la península ibérica.
Credit Suisse Gestión gestiona activos por valor de más de 3.400 millones de euros (datos de Inverco, correspondientes a mayo de 2021).
Con el lanzamiento de FAST, Allfunds Blockchain crea una nueva solución para gestionar los traspasos de fondos en España, que traerá consigo claros beneficios para el inversor final y las entidades financieras.
Las entidades participantes en el grupo de trabajo han podido discutir y comprobar de primera mano cómo la tecnología proporcionada por Allfunds Blockchain puede ayudar a la evolución y mejora de esta operativa, que está vigente desde 2003, para toda la industria española.
Las entidades mencionadas han participado de forma activa con Allfunds Blockchain en la concepción de FAST, aportando su conocimiento de la industria y su experiencia actual con los inversores finales. Las entidades seguirán formando parte del grupo de trabajo, para continuar analizando la mejor estrategia de integración de FAST con sus sistemas tradicionales, y algunas de ellas ya han confirmado su adhesión a la nueva plataforma como early adopters de la solución.
“Agradecemos a las entidades participantes su colaboración, y la búsqueda constante de soluciones para mejorar los servicios al inversor final. Que la tecnología de Allfunds Blockchain permita transformar y mejorar las experiencias del inversor final es un éxito para toda la industria, dado que abriremos la solución a cualquier entidad española que quiera ofrecerle los mismos beneficios a sus clientes», comenta Rubén Nieto, Managing Director de Allfunds Blockchain.
Ventajas
Las principales conclusiones alcanzadas entre las entidades en este nuevo escenario que se abrirá tras la apertura de FAST son la reducción de los plazos de ejecución de los traspasos, la reducción de los rechazos y errores operativos, un entorno digital (gestión operativa en tiempo real del estado de los traspasos) ytrazabilidad a la inteligencia de datos (monitorización y auditoría).
Allfunds Blockchain comienza ahora la apertura de la solución FAST a cualquier entidad involucrada en la operativa de traspasos de fondos en España, generando valor como una nueva herramienta a través de la tecnología. De este modo, comercializadores, gestoras o depositarios podrán formar parte de FAST para impulsar así la industria española de fondos de inversión a nivel sectorial.
En palabras de Rubén Nieto, “la estrategia que hemos marcado en Allfunds Blockchain desde su lanzamiento es la transformación de la industria de fondos de inversión, tanto a nivel nacional como internacional. FAST es un claro ejemplo, con el que toda la cadena de distribución se beneficiará. Ya estamos trabajando en la exportación de FAST a otras regiones, y en España a otros casos de uso propuestos por las entidades”.
Allfunds Blockchain es una compañía perteneciente al grupo Allfunds, plataforma WealthTech de distribución de fondos a nivel internacional con una capitalización bursátil de más de 9.100 millones de euros tras su reciente salida a bolsa. La compañía cuenta con una tecnología blockchaincon características nuevas en el mercado, que genera un entorno único de seguridad, privacidad y gobierno de datos entre las entidades financieras que posibilita las nuevas capacidades de programar y automatizar procesos a través de smart contracts.
Pixabay CC0 Public Domain. Barings apoya con una línea de crédito los planes de crecimiento estratégico y adquisiciones de iM Global Partner
La firma de gestión de activos Barings ha anunciado que está apoyando el crecimiento de iM Global Partner mediante una “importante línea de crédito de 120 millones de euros que, previsiblemente, usará en su totalidad este verano para nuevas adquisiciones”.
Según ha explicado la compañía, Barings e iM Global Partner también buscarán estructurar una línea de crédito para adquisiciones adicionales a corto plazo para financiar los ambiciosos planes de expansión de la Sociedad. “La asignación total de la línea de crédito para adquisiciones y los planes de formalizar una nueva línea de crédito demuestran la sólida relación de Barings con iM Global Partner, y estamos deseando continuar con nuestra colaboración. Creemos que la Sociedad representa una gran oportunidad de crédito, dado que la plataforma solo invierte en socios conservadores y contrastados y, por tanto, muestra una gran resiliencia para amortiguar la volatilidad del mercado”, apunta Adam Wheeler, corresponsable de financiación privada a escala mundial en Barings.
La estrategia principal de iM Global Partner es adquirir participaciones minoritarias en gestoras de activos independientes y emprendedoras en todo el mundo y, al mismo tiempo, ofrecerles una plataforma de distribución a escala mundial con un elevado valor añadido para que puedan ampliar sus activos gestionados.
“A nuestro juicio, la sociedad se beneficia de una gran ventaja operativa, dado que incorpora nuevas gestoras de activos y, en paralelo, mantiene su propio equipo de distribución. Además, se ve respaldada por unos accionistas de gran solidez que se involucran en el desarrollo del negocio y por la gran escalabilidad de su plataforma. Consideramos que la sociedad presenta un marcado potencial de crecimiento y tiene intención de diversificar aún más la exposición de sus activos gestionados a medida que concluya más inversiones”, añade Wheeler.
Por su parte, Philippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner, afirma: “Estamos encantados con esta colaboración con Barings, que impulsa la expansión de nuestra red. La financiación mediante deuda supone un gran complemento para nuestra estructura accionarial, liderada por Eurazeo, nuestro principal accionista, y que también cuenta con la presencia de Amundi, IK Investment Partners y Luxempart. Su apoyo continuado ha sido de gran ayuda y seguirá siéndolo de cara a alcanzar nuestros ambiciosos planes de desarrollo en los próximos años. Estamos en la senda de lograr los 150.000 millones de dólares en activos gestionados para 2030”.
