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5 sectores clave para conseguir una economía circular

La circularidad se presenta como una pieza clave en la reducción de emisiones, uno de los principales retos de las empresas en materia de sostenibilidad. Según el informe “Desmaterialización y circularidad”, elaborado por la consultora de impacto positivo de The Cocktail, Neture Impact, a pesar de que alrededor del 44% de las empresas cotizadas han publicado objetivos de descarbonización, solamente un 19% ha integrado medidas alineadas con el fin de limitar el aumento de la temperatura global a 1,5 °C.

Por ello y con el fin de continuar avanzando en este aspecto, estas compañías han incorporado en su estrategia de descarbonización nuevas líneas de acción con un rol protagonista tales como la desmaterialización y la circularidad. Tanto que se estima que la transición hacia una economía circular traerá oportunidades de inversión de 4,5 billones de dólares hasta 2030 a nivel global.

Ante este escenario, las empresas de servicios aparecen como una pieza clave en la construcción de una economía circular, a pesar de que siempre se asocia este concepto con la industria manufacturera y la gestión de residuos. Por ese motivo, Neture Impact, la consultora de impacto positivo de The Cocktail, desgrana en su informe “Desmaterialización y circularidad” las principales compañías de servicios que influyen en la construcción de una economía circular.

Banca: los bancos tienen un papel clave en la transición hacia un modelo circular a gran escala. Financian proyectos y empresas que adoptan prácticas circulares, crean un tejido productivo más sostenible gracias a su presencia en diversos sectores económicos y asesoran financieramente a las empresas durante sus procesos de transición.

Seguros: la industria aseguradora es capaz de prolongar los ciclos de vida de los productos, creando seguros adaptados a los nuevos patrones de uso. Además, tienen un rol clave en los procesos de prevención, mantenimiento y reparación de los equipos, que tienen una mayor importancia en una economía circularizada.

Tecnología y telecomunicaciones: las empresas de este sector, además de avanzar en la circularización de sus propios productos, aceleran la transición en otros sectores. Esto se consigue gracias a la conectividad, que permite crear nuevos negocios circulares, así como el Internet de las cosas (IoT), que monitoriza los activos en tiempo real y mejora la eficiencia de las cadenas de suministro. Además, los avances en digitalización facilitan el desarrollo de nuevos esquemas de relación entre consumidores y marcas.

Energía: hay un gran impacto de la economía circular en este sector en términos de descarbonización. Por un lado, para garantizar la viabilidad de un modelo energético eléctrico y renovable a largo plazo, se debe integrar la circularidad en todas sus fases. Además, la producción de biocombustibles es fundamental para el cierre de muchos ciclos materiales, permitiendo avanzar así en la descarbonización. Por último, la circularidad permite a las compañías eléctricas construir nuevas líneas de negocio sostenible en ámbitos como la movilidad y habitabilidad.

Distribución y logística: estas empresas permiten llegar a ciclos de producción más cerrados y menos intensivos materialmente. Pero para ello, deberán modificar sus modelos operativos y dar cabida a nuevos tipos de envases y embalajes, nuevos modelos de entrega de producto, así como nuevos procesos de recuperación material y logística inversa.

«El concepto de circularidad aspira a resolver un problema material, pero integra estrategias que van mucho más allá de las transformaciones materiales. No todos los esfuerzos circulares pasan por transformar los productos. Las empresas de servicio favorecen herramientas para que se produzca el cambio en los actuales sistemas económicos lineales”, explica Xavier Vallés Aznar, Managing Director de Neture Impact.

Caser Asesores Financieros continúa su desarrollo y abre una nueva oficina en Sevilla

| Por Paula Asuar | 0 Comentarios

Caser Asesores Financieros amplía su oferta de asesoramiento financiero personalizado con la apertura de una nueva oficina en Andalucía, concretamente en Sevilla. De este modo, la red de agentes financieros del Grupo Caser continúa con su proceso de expansión.

La nueva oficina está ubicada en una de las principales arterias hispalenses, la calle Adolfo Rodríguez Jurado 16, 2ª planta, en el centro de la capital andaluza. Los agentes financieros Reyes Barquero y Jaime Abad inauguran la oficina con la que se refuerza la apuesta que la entidad tiene por la gestión patrimonial en el sur de España.

Esta apertura supone un paso estratégico más en la nueva etapa de Caser Asesores Finacieros tras la incorporación de Asier Uribeechebarría como nuevo director. Desde su llegada, la entidad ha focalizado sus esfuerzos en continuar la senda de crecimiento y en su apuesta apostar por la atracción de talento. En esa línea, Caser Asesores Financieros espera alcanzar, en un plazo de cuatro años, los 1.000 millones de euros en activos bajo gestión.

Asier Uribeechebarría, director de Caser Asesores Financieros, ha resaltado que «queremos ser uno de los jugadores más relevantes en asesoramiento financiero en Andalucía, comunidad en la que tenemos importantes planes de crecimiento y un fuerte compromiso por ofrecer el mejor proyecto para los asesores financieros y, por supuesto, para sus clientes”.

En Andalucía, Caser Asesores Financieros cuenta con presencia en Sevilla y Málaga. Con la apertura de esta oficina, la región andaluza se convierte en una de las principales plazas de crecimiento de la entidad, con un enfoque centrado en ofrecer una propuesta flexible de servicios de asesoramiento, adaptada a las necesidades y objetivos específicos de cada cliente andaluz.

Tritemius y Byld: alianza para impulsar el corporate venture en el universo web3

| Por Paula Asuar | 0 Comentarios

Luis Pastor y Adrián Heredia en la firma de acuerdos

Tritemius, firma especializada en impulsar el emprendimiento y la innovación empresarial a través de la implementación de estrategias web3 y la inversión, ha cerrado su primer acuerdo estratégico con Byld, líder en corporate venture building en España. Byld lleva más de cinco años creando y coinvirtiendo en nuevos negocios junto a corporaciones como Sanitas, Eroski, Coca-Cola, Ferrovial, Santander y Telefónica, entre otras.

Desde Tritemius consideran que el esfuerzo conjunto en el partnership con Byld pasa por generar un Internet más inmersivo e inclusivo para el mundo empresarial con las potencialidades de la web3, los activos digitales, la IA, mejores infraestructuras, así como ecosistemas descentralizados con el desarrollo de blockchain.

Tritemius cuenta con un equipo reconocido en el mercado por su expertise y por ayudar a compañías y emprendedores visionarios a construir un futuro descentralizado sólido y exitoso. La firma está liderada por Luis Pastor, que cuenta con más de 20 años de experiencia en el ámbito de la tecnología y la innovación tanto en consultoría de estrategia e innovación como en startups tecnológicas.

“Desde Tritemius queremos fomentar el emprendimiento y la innovación en web3 y activos digitales. Tener a Byld como socios nos permite contar con el mejor talento especializado y con experiencia contrastada para crear nuevos negocios disruptivos. Los próximos años serán claves para el lanzamiento de nuevas compañías en ámbitos descentralizados”, destaca Pastor. A su juicio, las compañías apuestan cada vez más por una innovación que permita generar nuevas compañías con modelos de negocios disruptivos, que permitan generar diversificación y tengan un impacto positivo en la sociedad. La innovación y el emprendimiento en el ecosistema web3 están entre las principales prioridades de los negocios de Tritemius y Byld.

El modelo de Byld se centra en apalancar las grandes ventajas que tienen las corporaciones en cuanto a clientes, distribución, know-how, propiedad intelectual y recursos en los nuevos negocios, reduciendo el riesgo y aumentando las posibilidades de éxito. Así, la metodología de Byld permite identificar, validar y lanzar nuevas empresas, uniendo los activos de la gran empresa y el enfoque emprendedor del corporate venture builder para diseñar y construir negocios disruptivos que impulsan el crecimiento.

Adrián Heredia, fundador y CEO de Byld, destaca que «esta operación sienta los pilares de una nueva etapa de crecimiento de Byld, atrayendo un socio estratégico de primer nivel y garantizando que tenemos los mejores compañeros de viaje de cara a seguir lanzando nuevos negocios con corporaciones; en este caso, aprovechando una gran oportunidad como todo lo relacionado con el universo web3. Gracias a nuestra asociación con Tritemius, reforzamos nuestro compromiso de crear ventures con compañías utilizando los mejores recursos posibles para cada caso y con los mejores socios posibles».

Búsqueda de emprendimientos transformadores con blockchain

Dentro de las actividades de Tritemius, una de las iniciativas con mayor protagonismo es el corporate venture building especializado en activos digitales y web3. En este sentido, Byld aportará todo su know-how, marca, metodología y recursos, así como el acceso a una potente red de corporaciones avaladas por sus más de cinco años de experiencia construyendo ventures y otras líneas de negocio innovadoras, encargándose desde el lanzamiento de la idea hasta la gestión de los equipos y su desarrollo.

Tritemius, desde su corporate venture builder, potenciará, entre otros, negocios en torno a la tokenización o digitalización de cualquier activo, por su gran potencial de crecimiento. La tokenización de los activos digitales representa el futuro de la inversión, que cada vez se acerca más deprisa.

Mapfre abre su primera oficina de gestión patrimonial en Alicante

| Por Paula Asuar | 0 Comentarios

Mapfre Gestión Patrimonial (MGP), la unidad de Mapfre que ofrece soluciones de inversión financiera a sus clientes para rentabilizar sus ahorros, sigue expandiéndose por el territorio español con una nueva oficina en Alicante, que será dirigida por Juan Pérez Reig.

Esta apertura es la tercera de la firma en lo que va de año, tras las de Palma de Mallorca y Málaga, con el objetivo de estar siempre cerca del cliente. Para eso, MGP tiene el objetivo de seguir aumentando el número de agentes, con 20 nuevas incorporaciones antes de que finalice el año.

“En MGP, creemos que es muy importante estar cerca de nuestros clientes y darles el mejor servicio posible. La apertura de una nueva oficina en Alicante nos ayuda a cumplir este objetivo y a que nos conozca un nuevo público, especialmente si tenemos en cuenta el potencial que ofrece la región”, explica Miguel Ángel Segura, director general de Mapfre Inversión.

El acto de inauguración se celebra este martes a las 11:30 horas en el Hotel Hospes Amérigo y estarán presentes Antonio Peral, cuarto teniente de alcalde; José Vicente Todolí, director general de economía de la Consellería de Hacienda, Economía y Administración Pública; José Luis Jiménez, dirección general de inversiones del Grupo Mapfre, y Juan Pérez Reig, director de la nueva oficina.

Como invitados, participarán en la mesa redonda Eva Miñano, directora de marketing y comunicación en MGWines y vicepresidenta de la Cámara de Comercio de Alicante; Enrique Peláez, CEO de Peláez Consulting y Delegado de la Cámara de Comercio Hispano – Sueca en Alicante, y Eva Toledo, co-CEO de PADIMA y presidenta de El Círculo-Directivos de Alicante, con Daniel Sancho, director de inversiones de MGP, como moderador.

Más de 190 agentes y 1.400 millones bajo gestión

Actualmente, MGP cuenta con más de 190 agentes y con 10 oficinas en Madrid, Valencia, Barcelona, Sevilla, Bilbao, Zaragoza, Palma de Mallorca, Alicante y Málaga.

El patrimonio asesorado asciende a 1.400 millones de euros de casi 12.000 clientes, con 80.000 euros de media cada uno.

Amchor y Arcano, las primeras gestoras en incorporar productos FCR a la plataforma de activos alternativos de Allfunds

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

Allfunds Alternative Solutions (AAS) ha anunciado que su plataforma para activos alternativos ya permite a bancas privadas y gestoras operar con fondos de capital riesgo (FCR). Según han explicado, las gestoras Amchor y Arcano son las primeras entidades que se han sumado a la iniciativa y cuentan ya con producto FCR en la plataforma.

En este sentido, su inclusión en AAS implica que sus operaciones se automatizan, reduciendo significativamente los procesos manuales y la carga administrativa asociada con esta clase de activos, así como la posibilidad de poder operar bajo cuentas ómnibus. Todo esto amplía las capacidades de distribución de sus FCR, puesto que una base de clientes más amplia podrá acceder a ellos.

Desde Allfunds destacan que otra de las ventajas que ofrece esta iniciativa es la disponibilidad de un único punto de reporte fiable y sólido. La plataforma proporciona información de manera rápida y precisa, lo que permite a las gestoras acceder a datos manejables de manera eficiente.

“Estamos encantados de dar la bienvenida a nuevos productos de Amchor y Arcano a nuestra plataforma y agradecemos su confianza en Allfunds. En AAS, estamos en el camino de transformar y digitalizar la operativa de activos alternativos. Estamos comprometidos con la revolución digital en el mundo de los activos alternativos, y esta es sólo una parte de nuestro emocionante viaje hacia el futuro”, ha señalado Borja Largo, Chief Fund Groups Officer y responsable de Allfunds Alternative Solutions.

Por su parte, Alejandro Sarrate, Cofundador y CEO, Amchor Investment Strategies, ha añadido: “Este es un paso importante para la industria de mercados privados. Estamos convencidos que Allfunds ayudará a crecer el mercado, simplificando los procesos de distribución y seguimiento, tal y como llevan décadas haciendo en el mundo líquido. En Amchor estamos encantados de haber participado en su desarrollo y poder ofrecer nuestros programas de inversión a través de la plataforma”.

“Estamos muy satisfechos de poder contribuir al lanzamiento de la plataforma Allfunds Alternative Solutions, lo que facilitará el acceso a nuestros productos de gestión alternativa a una base más amplia de clientes de banca privada. La incorporación de los fondos de Arcano en AAS, está totalmente alineada con las iniciativas de digitalización que hemos llevado a cabo internamente en los últimos años para mejorar la experiencia de nuestros clientes, mejorar la eficiencia de nuestras operaciones y ampliar nuestra capacidad de distribución”, ha comentado José Luis del Río, consejero delegado de Arcano Capital.

Apuesta por los alternativos

La división de Allfunds Alternative Solutions se creó en 2023 para satisfacer la creciente demanda de los clientes de Allfunds, especialmente aquellos en el sector de la banca privada que buscan un acceso mejorado a activos alternativos y mercados privados. Aunque Allfunds ya tenía experiencia en este campo y administraba inversiones de sus clientes en vehículos alternativos (UCITS, ELTIFs, UCI Parte II, RAIFs y FCRs), anteriormente ofrecía este servicio únicamente bajo demanda.

Según explican desde la plataforma, otro objetivo importante para AAS es el de facilitar un crecimiento escalable en esta clase de activos, fomentando una colaboración más estrecha entre distribuidores y gestoras, desarrollando y adaptando la tecnología necesaria para gestionar estrategias ilíquidas de manera más automatizada. Ahora, siguiendo su hoja de ruta prevista y dentro del plazo esperado AAS ha implementado nuevas funcionalidades en su plataforma que permitirán la contratación de Fondos de Capital Riesgo (FCR).

Real estate en España: oportunidades y estrategias en tiempos de tasas altas

| Por Paula Asuar | 0 Comentarios

El 2023 sigue siendo un año complicado para la mayoría de los países del mundo, principalmente porque casi todos los bancos centrales han elevado sus tasas de interés para intentar contener la alta inflación.

Sin embargo, aunque algunos países podrían caer en recesión, las elevadas tasas representan una importante oportunidad a la hora de invertir en real estate.

Buscando controlar la inflación

Un ejemplo claro es el de la Reserva Federal en Estados Unidos, que en septiembre mantuvo sus tasas en el 5,50%, mientras que el banco central europeo decidió ir un paso más allá y las elevó 0,25%, hasta el 4,5%.

La estrategia parece estar funcionando en el Viejo Continente, ya que la inflación en septiembre fue del 4,3%, lo que representa una importante reducción respecto al 9,2% del 2022.

Sin embargo, el gran temor es que las economías se empiecen a estancar, como es el caso de Alemania que podría cerrar el 2023 en recesión.

Pero, para otros países, el futuro es más alentador: según las previsiones de la Comisión Europea, la economía de España subirá un 2,2%, lo que convertiría al país ibérico en el actor que más crezca dentro de la Unión Europea en 2023.

Y, gracias a las fortalezas que está mostrando la economía española, en este país las elevadas tasas de interés representan una gran oportunidad de inversión en real estate.

Pero ¿qué oportunidades hay allí?

En septiembre, la inflación en España fue del 3,5%. Por ello, en relación a las elevadas tasas de interés, la estrategia del Banco Central Europeo parece estar dando sus frutos. Por lo tanto, es posible que, a partir del 2024, la entidad comience a bajar sus tasas.

Y es justamente aquí dónde está la clave del asunto: en general, un inversor pasivo en real estate cobra una renta de entre el 3 y 4% anual, mientras que, cuando hay tasas bajas de interés, un bono rinde aproximadamente 2%. Por ello, el real estate suele ser un poco más atractivo.

Sin embargo, en la actualidad, ante las elevadas tasas de interés, un bono rinde un 4% anual, mientras que el real estate continúa rindiendo lo mismo, lo que hace que no haya incentivo para inversiones inmobiliarias pasivas. Pero, si se implementan estrategias de inversión activas, el panorama cambia completamente.

Actualmente, podríamos decir que el mercado inmobiliario “está frío”, ya que la inversión cayó 60% en 2023: los inversores institucionales han reducido considerablemente su volumen y los retornos han subido entre 0,75% y 1,5% anual, dependiendo del activo, su ubicación y el contrato de alquiler, entre otras cuestiones.

Justamente, es esto lo que explica que el valor de las propiedades comerciales se haya ajustado entre un 5% y un 15%.

En esta línea, en el caso particular de España, y ante la baja demanda, existe una gran cantidad de propiedades (más de 100.000 millones de euros), en el mercado primario (bancos o subastas), a las cuales se pueden acceder con importantes descuentos.

La variable de descuento en la compra de activos en distress es un factor esencial para maximizar las inversiones inmobiliarias, puesto que nos permitirán “maximizar retornos” al generar una ganancia mayor cuando se desinvierte el activo.

Además, un mayor descuento nos puede ayudar a mitigar posibles desvíos en el plan de inversión y probablemente libere capital que se podría utilizar para mejorar la propiedad o para invertir en otros proyectos.

Pero la clave es que, cuando las tasas comiencen a bajar, se producirá un efecto rebote en los precios de las propiedades, principalmente en el mercado español, que nos beneficiará.

Por lo tanto, adquirir una propiedad con descuentos nos dará tiempo de crear valor en el próximo año y medio, antes de que las tasas comiencen a bajar. Así, en el futuro, se podrán desinvertir y obtener retornos extraordinarios.

Tribuna de Mariano Capellino, CEO de Inmsa Real Estate Investments Management.

¿Cómo acelerar la transición climática en las small caps? Segunda parte

| Por Cecilia Prieto | 0 Comentarios

Invertir directamente en compañías «verdes» habría sido más sencillo, pero no necesariamente la estrategia más responsable. La mayoría de los inversores ya están fuertemente posicionados en estos valores llamados «verdes», lo cual es relevante, por supuesto, y de hecho también los tenemos en cuenta. Pero el desafío radica en transformar las compañías con actividades más intensivas en carbono, que por definición no son verdes en la actualidad, pero de las cuales no podemos prescindir y por lo tanto debemos apoyar en esa transición.

El acero es un buen ejemplo de esta problemática: se encuentra presente en numerosos productos de nuestra vida cotidiana y es esencial para la economía descarbonizada del futuro. Por sí solo, es responsable de aproximadamente el 7% de las emisiones de CO2. Sin embargo, existen verdaderas palancas de reducción de emisiones en este sector. Por ejemplo, la compañía Aperam, un fabricante francés de acero inoxidable surgido de la escisión de Arcelor a finales de 2010, que destaca como uno de los ejemplos más maduros en términos de consideración de los desafíos climáticos en nuestra cartera.

La empresa se distingue por su excelente gestión de los desafíos climáticos en su gobernanza, tanto en la formulación de estrategias como en la gestión de riesgos o en la política de remuneración. Las inversiones realizadas en los últimos 10 años para mejorar, consolidar y modernizar sus instalaciones industriales han permitido a Aperam lograr una intensidad de carbono entre las más bajas en su sector.

Sin embargo, observamos que muchas empresas en nuestro universo de inversión aún están lejos del nivel de madurez de Aperam en cuanto a la consideración de los desafíos climáticos. Por lo tanto, como inversores, es nuestra responsabilidad apoyar y acompañar a las empresas en sus esfuerzos de descarbonización, especialmente aquellas que cuentan con medios concretos para contribuir significativamente a la reducción de las emisiones de gases de efecto invernadero.

Antes de invertir en una compañía, identificamos los principales desafíos ambientales y analizamos las posibles soluciones para desarrollar un plan de acción en favor del clima. Movilizamos a las empresas en nuestra cartera a través de nuestro compromiso accionarial para alcanzar los objetivos establecidos y acelerar su transición. Esto implica, por ejemplo, publicar una medición sólida del scope 3 o integrar objetivos climáticos en los criterios de asignación de la remuneración variable.

Para un grupo selecto de empresas, invertidas en nuestro fondo Sextant Climate Transition Europe, fondo que representa nuestro compromiso climático, llegamos incluso a activar un pacto de acompañamiento estrecho que implica la colaboración con una consultora especializada para profundizar en el análisis de la madurez climática de la empresa y proporcionar recomendaciones concretas sobre la descarbonización.

Amiral Gestion está convencida de que dicho acompañamiento es especialmente relevante para las empresas de menor tamaño, en una lógica decidida de alineación de intereses. La capitalización promedio de los fondos climáticos en el mercado es de aproximadamente 34 mil millones de euros. Por lo tanto, las pequeñas y medianas empresas a menudo son pasadas por alto por los fondos centrados en la transición. Como inversores en el segmento de las pequeñas empresas durante más de 20 años, con sólidas relaciones con los equipos directivos, Amiral Gestion cuenta con los recursos necesarios para respaldar de manera creíble a estas empresas en su camino hacia una huella de carbono más baja.

Tribuna de Youssef Lboukili, gestor de Amiral Gestion

HANetf se asocia con Tidal Financial Group para ofrecer a sus clientes servicios de ETFs estadounidenses y europeos

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

HANetf, plataforma independiente de ETFs y ETCs UCITS en Europa y proveedor de ETPs de activos digitales, y Tidal Financial Group, plataforma de inversión y tecnología de ETFs con sede en EE.UU., han cerrado un nuevo acuerdo en virtud del cual HANetf ampliará su conjunto de servicios para incluir la amplia base de clientes de Tidal, permitiéndoles acceder a sus ETFs UCITS, ETNs y ETCs. A su vez, Tidal ofrecerá a los clientes y a la red de HANetf la oportunidad de aventurarse en el mercado estadounidense con ETFs de las leyes 40 y 33, sentando las bases para un enfoque integrado y sin fisuras de ambos mercados.

Según explican, gracias a esta asociación, ambas empresas podrán ofrecer a sus clientes opciones flexibles para acceder a ambos mercados, el europeo y el estadounidense, con independencia de su presencia global. “De este modo, se tiende un puente entre los mercados de ETP europeos y estadounidenses para los gestores de activos mundiales que deseen lanzar fondos”, aseguran.

Los mercados de ETFs estadounidense y europeo son los dos mayores del mundo, y la colaboración entre HANetf y Tidal permitirá a sus clientes acceder a ambos mercados sin compromiso. Ambas vehículos de inversión son también populares en otras zonas geográficas, como América Latina y Asia.

«Estamos muy orgullosos de anunciar nuestro acuerdo de colaboración con Tidal para ofrecer a nuestros clientes la posibilidad de operar con ETFs estadounidenses de marca blanca. Desde el lanzamiento de HANetf hace cinco años, hemos recibido múltiples peticiones de clientes de todo el mundo para poder ofrecer tanto OICVM como ETF estadounidenses. Trabajar con Tidal une al principal proveedor de marca blanca de EE.UU. y al primer y principal proveedor de marca blanca de Europa. Los clientes podrán complementar su oferta de ETF UCITS con ETFs de la Ley 40 o, si no han entrado en el mercado de ETF, podrán ofrecer ambos envoltorios para permitir el lanzamiento simultáneo en los dos principales mercados de ETF del mundo de una sola vez”, ha señalado Hector McNeil, cofundador y codirector general de HANet.

Por su parte, Mike Venuto, cofundador y CIO de Tidal Financial Group, ha añadido: «Estamos encantados de ampliar nuestra relación con HANetf. En los últimos años, hemos participado en el crecimiento de los ETFs europeos como subasesores de los clientes de HAN. Con esta asociación, ahora podemos conectar a nuestros clientes con sede en EE.UU. con nuestros homólogos en Europa. Recientemente, ETF Express reconoció a Tidal como la Mejor Plataforma de Marca Blanca de EE.UU. debido a nuestra completa oferta de servicios. A través de esta asociación, nuestros clientes podrán reutilizar las innovaciones, ideas y contenidos que producimos con ellos aquí para acceder también al mercado europeo de ETFs UCITS».

La plataforma Saxo lanza su oferta de fondos en el Reino Unido

| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios

Saxo, la fintech especializada en negociación e inversión de múltiples activos, ha anunciado el lanzamiento de su oferta de fondos para el Reino Unido. Según ha explicado la plataforma, a partir de ahora los inversores minoristas podrán negociar todo el espectro de inversiones, desde instrumentos a corto plazo, como opciones, hasta fondos.

En este sentido, la plataforma de Saxo ofrece más de 6.000 fondos globales populares de las principales gestoras de fondos, como Baillie Gifford, BlackRock, Fidelity, Fundsmith, J.P Morgan y Vanguard. En concreto, ofrece más de 500 fondos de renta variable, 2.000 de renta fija, 730 multiactivos y 160 alternativos que ofrecen exposición a una amplia gama de sectores, desde biotecnología, consumo básico, inmobiliario, energía, oro, minería, sanidad, recursos industriales y naturales hasta tecnología, telecomunicaciones y servicios públicos.

Según defienden desde la plataforma, su oferta es muy competitiva, ya que “permite a los usuarios comprar fondos sin comisiones, sin gastos de plataforma y con unos gastos anuales de custodia de sólo el 0,4% anual (cuentas clásicas), el 0,2% anual (cuentas platino) o el 0,1% (cuentas VIP).

“Los fondos son la base de las carteras de muchos clientes. Con esta nueva oferta, los clientes pueden consolidar sin problemas toda su cartera de inversiones, incluyendo ISAs y SIPPs, convirtiendo la plataforma de Saxo en un destino integral para muchas de sus necesidades de inversión y negociación”, destacan desde la compañía.

Por su parte, Charlie White-Thomson, CEO de Saxo, ha declarado: “El lanzamiento de la oferta de fondos de Saxo coincide con un periodo de significativa volatilidad en los mercados y tensión geopolítica.Siempre he apoyado la gestión activa, incluidos los fondos de inversión, como parte importante de cualquier cartera bien diversificada. Nos encontramos en un nuevo paradigma para los mercados tras el fuerte estímulo de unos tipos de interés por los suelos y el consiguiente mayor rendimiento de los precios. En un mundo en el que no podemos confiar en este estímulo a escala industrial de los bancos centrales, deberíamos recurrir a algunos de los mejores cerebros del mundo de la gestión de activos, a través de los fondos, para que nos asistan e impulsen el rendimiento y nos ayuden a navegar por estos volátiles mercados financieros”.

Gestión de carteras 2024: ¿cuáles son los 10 principales desafíos para la captación de capital y la administración de clientes?

| Por Romina López | 0 Comentarios

La gestión de carteras enfrenta una serie de desafíos complejos que requieren la atención constante de los profesionales del sector. En el Primer Informe del Sector de la Securitización de Activos, elaborado por FlexFunds, se destacan los diez principales retos que enfrentan los gestores de carteras, al momento de la captación de capital y/o clientes.

Captación de capital y clientes: un campo de batalla competitivo

El endurecimiento de las regulaciones, que puede elevar los costos y establecer barreras para los nuevos inversores, es una de las primeras complicaciones con las que se topan los gestores de portafolios. La intensa competencia por atraer clientes y capital se suma a este desafío, especialmente cuando la diferenciación entre productos financieros es mínima.

La falta de comprensión por parte de inversores y clientes sobre las estrategias de inversión y productos financieros puede generar miedo e indecisión, especialmente en entornos de baja rentabilidad o falta de liquidez. Sin embargo, la incertidumbre en los mercados, derivada de la volatilidad o factores estructurales, se destaca como el factor más problemático para la captación.

El informe realizado por FlexFunds, es un estudio de las principales tendencias en gestión de activos, que contó con la participación de más de 80 compañías de 15 países en LATAM, Estados Unidos, y Europa. Este reporte revela que el 68,1% de los participantes considera que la incertidumbre es el mayor desafío, seguido por la falta de liquidez (15,4%) y la inseguridad en el sistema financiero (12,1%). Estos factores acumulan el 95,6% de las respuestas.

La volatilidad de los mercados mina la confianza de los inversores y aumenta la aversión al riesgo, retardando las decisiones de inversión. La superación de estos desafíos requiere tácticas que aborden la incertidumbre y mejoren la comprensión de los clientes sobre las estrategias de inversión.

Dificultades en la administración de carteras de clientes

De acuerdo con el I Informe del Sector, la gestión de carteras de inversión enfrenta una serie de desafíos complejos, destacando los 10 primeros:

Tolerancia al riesgo del cliente: cada cliente tiene una tolerancia al riesgo diferente, lo que requiere un equilibrio cuidadoso en la construcción de la cartera.
Volatilidad del mercado: los mercados financieros son intrínsecamente volátiles, requiriendo ajustes frecuentes para mantener el equilibrio de la cartera.
Cambios en las condiciones económicas: las condiciones económicas y del mercado impactan en la rentabilidad de los activos, exigiendo adaptabilidad en la estrategia de inversión.
Diversificación adecuada: lograr una diversificación óptima puede ser un desafío, que requiere análisis en profundidad y conocimientos especializados.
Selección de activos y gestión activa: identificar activos y estrategias sólidas y gestionar la cartera de manera activa implica supervisión constante y toma de decisiones informada.
Costos y comisiones: Equilibrar costos con la calidad de los servicios y resultados es esencial para mantener el rendimiento neto del cliente.
Comunicación efectiva: la comunicación clara y efectiva es crucial para entender las necesidades cambiantes del cliente y asegurar la confianza a lo largo del tiempo.
Cumplimiento y regulación: mantenerse actualizado con regulaciones y estándares éticos es esencial para los administradores de activos.
Gestión emocional del cliente: manejar las emociones del cliente durante periodos de volatilidad es crucial para evitar decisiones impulsivas.
Rendimiento relativo y expectativas: gestionar las expectativas del cliente y explicar los resultados relativos es vital para mantener la confianza.

Cuando se les pregunta a los profesionales del sector de más de 15 países cuáles son las principales dificultades que tienen en la administración de la cartera de clientes, los encuestados identificaron el reporte (37,4%), back office (20,9%), front-office (17,6%), el proceso contable (11%), y middle-office (7,7%) como las principales dificultades en la gestión de la cartera.

Sumérjase en el análisis detallado de las dificultades en la administración de carteras. Desde la tolerancia al riesgo hasta la gestión emocional del cliente, el Primer Informe del Sector de la Securitización de Activos de FlexFunds revela las complejidades que los gestores de portafolio enfrentan diariamente. Descubra cómo líderes del sector abordan la volatilidad del mercado, la diversificación adecuada y los desafíos regulatorios.

Descargue el informe completo para desvelar estrategias innovadoras, soluciones prácticas y perspectivas exclusivas sobre la gestión de carteras en el competitivo mundo financiero para este 2024. ¿Seguirá siendo relevante el modelo 60/40?, ¿Qué vehículos de inversión colectiva serán más utilizados?, ¿Cuál es la evolución esperada para los ETFs?,¿Qué factores valorar a la hora de construir una cartera?, entre otros.