El próximo 1 de junio tendrá lugar en Bilbao un encuentro imprescindible para la industria de fondos de inversión: Funds Meeting, organizado por Expansión.
El evento dará a conocer las mejores estrategias de la mano de gestores de primer nivel y los mercados donde obtener mayor rentabilidad en los próximos meses, tanto en renta variable como en renta fija y siempre ajustado a cada perfil de inversor.
El evento, que se celebrará en la Bolsa de Bilbao de 5 a 8.30 de la tarde, contará con la apertura a cargo de José Antonio Martín Laucirica, secretario del Consejo de Administración de la Bolsa de Bilbao, y con las ponencias de Germán Guevara, miembro del Comité de Acreditación y Certicación de EFPA, y una mesa de debate con Delfina Pérez, responsable de Producto y Market Intelligence de Santander AM España, Leonardo Fernández, director del Canal Intermediario de Schroders, y Unai Ansejo, cofundador y consejero delegado de Indexa Capital AV.
Es necesario confirmar asistencia, pueden encontrar más información en este link o en el teléfono 91 443 53 36.
Foto cedidaPaul Brain, gestor de renta fija y responsable del fondo BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund.. BNY Mellon IM: "La combinación de una inflación creciente con el QE del BCE no tiene sentido"
Este es quizás uno de los momentos donde los buenos gestores de renta fija pueden dar el Do de pecho. Con un horizonte de subidas de tipos de interés y unas rentabilidades bajas, e incluso negativas, decir que en la renta fija se pueden encontrar oportunidades es casi un ejercicio temerario.
Bien lo sabe Paul Brain, gestor de renta fija y responsable del fondo BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund. “Estamos en un momento realmente difícil para lograr buenas rentabilidad, en particular en la renta fija europea, donde nos encontramos yield bajos o negativos. En este contexto vemos que todos los activos tienen poco atractivo a la par de que todos presentan oportunidades, depende del riesgo que se quiera asumir”, señala.
Entre los activos que le resultan más atractivos se encuentran los bonos del tesoro norteamericanos. “Tradicionalmente los hemos considerado una opción segura, al igual que algunos bonos de países emergentes”, apunta. Lo que es clave, según ha podido contrastar durante este último año, es elegir bien el tipo de activo. “No se trata tanto de una región o de un determinado sector, sino de aquel tipo de activo que mejor se pueda comportar en un contexto volátil como el actual”, matiza.
Un ejemplo de ello es su posición en el mercado de bonos emergente donde invierte en un mix de activos, tanto en moneda fuerte como local. “En países como Marruecos estamos en euros y en otros como Polonia o Indonesia, en dólares”, afirma. Ahora bien, en este mercado, según explica Brain, en cuanto a oportunidades, hay una gran diferencia entre los países seguros y con buen gobierno, y los que no lo son. “Países como Sudáfrica, Turquía, México y Brasil nos gustan y tenemos posiciones en ellos, se logra más beneficio que en otros mercados, pero también el riesgo es mayor”.
Respecto a los activos high yield, en su opinión, siguen siendo una buena opción. “Lo son porque tiene unas tasas de default bajas. Además, el consenso de mercado considera que la devaluación no está ahí. Pese a que los spreads están ajustados, los bonos high yield lo seguirán haciendo bien porque no están muy sobrevalorados”, aclara.
Tendencias que influyen
En su opinión, las tornas cambiarán en el tercer o cuarto trimestre del año, ya considera que el crecimiento puede ralentizarse. “No vamos a lograr mucho dinero ahora mismo en la renta fija, por lo que no vamos a correr excesivos riesgos, porque la prioridad es no perder el dinero de los inversores. Por eso, mirando este 2017, en este ambiente, puedes comprar emergentes o bonos de tesoro, pero mejor manteniéndote alejado del riesgo y del crédito”, recuerda.
Y es que, en su opinión, el contexto actual pesa mucho y supedita bastante las oportunidades. El alto nivel de endeudamiento de los países es un ejemplo de ello. “No, no creo que haya un crisis de deuda cuando el BCE retire los estímulos, sino una revaloración. Mi reflexión es que, teniendo en cuenta el nivel de deuda de países como España, Portugal, Italia y, por qué no también Francia, los yields no deberían estar tan bajos como están. Creo que si la economía tiene altos niveles de endeudamiento, deberíamos tener retornos positivos y si la economía tiene niveles de endeudamiento bajos, posiblemente obtendríamos retornos más negativos porque son inversiones más seguras”.
Esta distorsión del mercado la achaca a las políticas de compra del BCE, sobre las que considera que empezarán a remitir tímidamente en la medida que la inflación llegue al 2% o al 2,5%. En su opinión, “la combinación de una inflación creciente con la política QE no tiene sentido y ya se empiezan a oír voces que reclaman el fin de estas políticas de compras. Cuando estas políticas remitan, los bonos y los yield serán mayores”.
Frenazo a la vista
Cuando Brain se refería a que estamos en un “momento difícil”, no sólo lo hace pensando en las próximas elecciones inglesas ni en tan si quiera en la segunda vuelta de las francesas. En su opinión, el verdadero riesgo es Italia. “Si valoramos la situación de los países comparando la correlación de la riqueza y la calidad y el crecimiento y la población, vemos que Francia, Reino Unido y Holanda están en una mejor posición, frente a Italia. Esto significa que el voto en esos países es un voto de enfado, pero en el caso de Italia, lo que se quiere es cambio. Es una población enfadada que considera que el crecimiento global no le está beneficiando y eso entraña más riesgo. Cuando las elecciones italianas se acerquen, veremos más nervios en el mercado”, afirma.
Además del riesgo político, el análisis de Brain sobre el entorno actual tiene una clara conclusión: vamos hacia una ralentización del crecimiento económico. Según explica, “muchos de los signos de crecimiento que hemos visto durante los últimos doce meses, como son las políticas expansivas del Banco de China, del BCE, banco de Japón incluso del Banco de Inglaterra, o el crecimiento en las exportaciones, veremos cómo se disminuyen en 2019”.
En su opinión, cuando las políticas de estímulo se retiren, el crecimiento frenará a no ser que sean sustituidas por estímulos fiscales, pero “algo así tardaría tiempo en implementarse y en notarse el efecto”, matiza. Sobre todo Brain considera que no es fácil desarrollarlas porque “ya hemos visto la dificultad de Trump para hacer cambios, en Reino Unido también deberían darse tras el Brexit, pero los conservadores todavía están preocupados por el gasto público, y en Europa hay un nivel muy alto de endeudamiento. Lo que sugerimos es que la economía se ralentizará en 2019 porque no hay muchas opciones para implementar políticas fiscales y no hay nada que lo reemplace”, argumenta.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Jack Lawrence. Los millennials empiezan a tirar del consumo entre las pequeñas y medianas empresas en Estados Unidos
Cada generación entiende la solidaridad y la filantropía de una forma. Según el Informe de BNP Paribas sobre Filantropía Individual 2017, elaborado por The Economist Intelligence Unit, la división de investigación y análisis de la revista The Economist, las nuevas generaciones de filántropos están conformando el futuro de la filantropía, equilibrando el peso de los legados familiares a través de nuevas herramientas, tecnologías y estrategias.
Según explica Sofia Merlo, co-CEO de BNP Paribas Wealth Management, “en los últimos años, hemos visto que los clientes buscan cada vez más un impacto positivo en la sociedad. Los millennials están sobrepasando los límites de la filantropía tradicional con un espíritu colaborador mucho más fuerte y un mayor uso de la inversión de impacto, el emprendimiento social y las oportunidades de co-financiación”.
El informe se basa en entrevistas realizadas a filántropos de la generación millennial y a expertos internacionales en filantropía, y saca a relucir las cinco principales características de su mentalidad:
Interés por el emprendimiento social: los millennials creen que apoyar a los emprendedores y a las organizaciones con ánimo de lucro (frente al tradicional apoyo a organizaciones sin ánimo de lucro) es la opción más sostenible para conseguir sus ambiciones filantrópicas. Los sectores preferidos por los emprendedores sociales son las FinTechs, EdTechs, las energías renovables y la alimentación y agricultura.
Enfoque global: los millennials son más globales en sus causas y en su alcance geográfico que los baby boomers. La generación más joven quiere replicar su éxito en distintos lugares, mientras que los baby boombers se centran en una sola región.
Deseo por el ahora: los millennials no quieren esperar antes de devolver a la sociedad, quieren empezar a lograr cambios de forma inmediata.
Uso diferente de las redes sociales: los millennials utilizan los canales digitales de manera diferente a los baby boomers, no solo para promover sus causas, si no también para encontrar beneficiarios, donantes, talentos y para formarse.
Cultura colaborativa: los millennials creen que pueden ser mucho más efectivos si están conectados con otros filántropos a través de redes internacionales o locales de forma que puedan identificar oportunidades de cofinanciación y coinversión e intercambiar buenas prácticas.
Nueva cultura
Cómo gestionan los filántropos millennials el legado familiar es uno de las tendencias que saca a la luz este estudio. Los millennials consideran que no tienen por qué sentirse atados a su legado familiar. Quieren buscar un equilibrio entre el legado y la innovación. Mientras que algunos emprenden el camino ellos solos, creando estructuras independientes y buscando indicadores de rentabilidad, otros se mantienen alineados con los intereses y objetivos familiares pero incorporando prácticas más modernas.
“Lo que hace a una familia diferente del resto es el apoyo que exista en su seno. Estudiamos los proyectos filantrópicos juntos y decidimos si queremos apoyarlos o no”, explica Koon Ho Yan, fundadora de la Fundación EasyKnit, en Hong Kong.
En la búsqueda de impacto, los millennials adoptan un enfoque específico con respecto a sus inversiones. No dudan en romper con las generaciones previas, utilizando inversiones de impacto, evaluaciones de impacto o soluciones híbridas. Los millennials mezclan sus iniciativas de inversión y sus actividades filantrópicas, contrariamente a sus predecesores.
Llama la atención que siendo una generación muy orientada a los resultados, los jóvenes filántropos utilizan los medios digitales para evaluar y monitorizar de manera continua indicadores relevantes que les permitan medir el impacto de sus actividades. Ejemplos de estas tecnologías se destacan en el Informe, incluyendo entre ellos, el Mapa de Datos del Centro Europeo de Fundaciones, que ofrece información sobre cómo gestionar una fundación en 80 países distintos, o las métricas IRIS, diseñadas para medir el retorno social, medioambiental y financiero de una inversión.
Servicios para filántropos
El Informe de BNP Paribas sobre Filantropía Individual 2017 refleja el deseo de comprender mejor, servir y ayudar a los filántropos individuales de todo el mundo. BNP Paribas Wealth Management ha asesorado a más de 800 clientes en temas filantrópicos desde 2008, gracias a sus reconocidos equipos de Europa, Asia y Estados Unidos.
En este sentido, Vincent Lecomte, co-CEO de BNP Paribas Wealth Management, destaca que “comprender y anticiparnos a las motivaciones y valores de los jóvenes inversores high net worth es una ambición esencial, para lograr nuestro objetivo de transformar la experiencia que les ofrecemos como nuestra siguiente generación de clientes. Esta nueva experiencia que estamos construyendo en colaboración con nuestros clientes y con algunas Fintechs nos permite ofrecerles servicios innovadores, oportunidades de networking y un acceso a nuestro programa de formación para las nuevas generaciones”.
Foto: Mathias Marta, nuevo director de Inversiones Cuantitativas. Standard Life Investments refuerza su equipo de Estructuración de Inversiones Múltiactivo
Standard Life Investments ha incorporado a Mathias Marta como director de Inversiones Cuantitativas a su equipo de Estructuración de Inversiones Múltiactivo (MAI en inglés).
Anteriormente, Marta fue senior portfolio manager en State Street Global Investors, con responsabilidad en las estrategias de Liability Driven (LDI). Tiene un amplio conocimiento del mercado de pensiones del Reino Unido, incluyendo estructuras de fondos y regulación.
Trabajará desde la sede que la firma tienen en el corazón de la city londinense y será responsable del desarrollo de soluciones de fondos de pensiones agrupadas y segregadas.
Dirigido por Robert de Roeck, el equipo de Estructuración cuenta con una amplia experiencia en LDI y es responsable del diseño, desarrollo y gestión de alrededor de 50.000 millones de libras de los mandatos de LDI. El equipo, al que se integra Marta, está formado por nueve personas y forma parte del equipo de MAI, que cuenta con 70 profesionales.
Foto: Stewf, Flickr, Creative Commons. Gestoras independientes e internacionales gestionan mejor los fondos de pensiones individuales; aseguradoras y gestoras bancarias, los de empleo
Los fondos de pensiones de empleo, promovidos por las empresas para contribuir a la jubilación de sus empleados, han ganado la batalla de la rentabilidad en los últimos diez años, según la segunda edición del estudio “Situación del ahorro colectivo en España. Resultados históricos de los fondos de inversión y de pensiones”, elaborado por Mercer y ESADE Business School y presentado recientemente en Madrid. En la presentación del informe, sus autores han detallado los resultados de este análisis que incluye a 1.074 fondos de aseguradoras, entidades bancarias españolas, boutiques nacionales y gestoras internacionales.
A la cabeza en rentabilidad
La conclusión más llamativa es que en la última década, las rentabilidades netas medias de los fondos de inversión y los fondos de pensiones individuales han sido muy similares (un 1,4% y un 1,7% respectivamente), mientras que en el caso de los fondos de pensiones se amplía hasta un 3%, con, además, un nivel de riesgo significativamente inferior.
La mayoría de los fondos de empleo invierten, por lo tanto, de forma muy conservadora concentrándose casi todos ellos en la zona de menos riesgo. “No hay fondos de pensiones de empleo de renta variable emergente o japonesa. Ese nicho lo cubren los fondos”. Además, las comisiones son sensiblemente inferiores situándose de media en el 0,4% frente a unas comisiones por encima del 1% en el caso de fondos de inversión y de pensiones individuales.
Según Carmen Ansótegui, profesora de ESADE y co-autora del estudio, “la explicación a la mejor relación entre rentabilidad y riesgo de los fondos de pensiones de empleo también reside en la existencia de mandatos de gestión, claramente definidos por parte de las Comisiones de Control, que disponen de medidas de control de riesgo y, en algunos casos, que también disponen de objetivos de rentabilidad y cuentan con retribución variable de las entidades gestoras ligada a estos objetivos”.
Si se segmentan los resultados obtenidos por el universo de fondos en función del tipo de entidad gestora (entidades aseguradoras, gestoras ligadas a bancos españoles, gestoras independientes españolas y gestoras internacionales), se observa que los resultados en promedio no son significativamente mejores ni peores en ninguno de los cuatro tipos de entidad.
Sin embargo, según ha explicado Alejandro Olivera, analista de Mercer, si profundizamos en el análisis, observamos que “las aseguradoras y las gestoras bancarias españolas muestran mejores resultados en los fondos de empleo, mientras que, además, las segundas son las únicas que cubren toda la gama de vehículos y categorías”. “Las gestoras independientes y las internacionales obtienen mejores resultados en fondos de pensiones individuales”, ha concluido.
Los fondos de pensiones individuales deberían asumir más riesgo
En cuanto a los fondos de pensiones individuales, Ansótegui señala que “las gestoras no están aprovechando su teórico mayor plazo de inversión para asumir un mayor riesgo y ofrecer así a los suscriptores una mayor rentabilidad” y recomienda que vayan más allá de la renta variable europea o consideren otros activos alternativos.
Rotación hacia activos de mayor riesgo de gestoras internacionales
El patrimonio de los fondos de inversión alcanzó a 30 de septiembre de 2016 los 300.000 millones de euros en España, un 2% más que un año antes debido, principalmente, al crecimiento de los fondos internacionales que han pasado de representar el 11% del mercado español a un 25%.
En los últimos dos años se ha observado una disminución de la inversión en activos de menor riesgo, renta fija, monetarios y, especialmente garantizados en favor de los fondos comercializados por entidades internacionales que ofrecen productos alternativos. “Las gestoras internacionales ofrecen productos algo distintos a los tradicionales y la falta de rentabilidad ha hecho que haya que invertir en algo más que en activos monetarios. Ahí las internacionales tienen más experiencia”, explica Xavier Bellavista, co-autor del informe. Pero, según Bellavista, puede que el inversor no sea del todo consciente de este mayor riesgo que ha empezado a asumir.
Lo cierto es que la rentabilidad de los fondos de inversión de renta variable y los monetarios han obtenido en el período casi los mismos resultados, algo que los autores atribuyen al contexto de tipos de interés bajos y al mal comportamiento de la renta variable europea.
Pixabay CC0 Public Domain. Société Générale Securities Services organiza un seminario para el sector seguros
El próximo 8 de junio Société Générale Secrities Services organiza en Madrid un seminario para el sector de seguros. Paloma Pedrola, directora general de la firma en España, será la encargada de dar la bienvenida a los asistentes.
Con el título ‘Insurance: Investing in the new world’, la jornada tratará temas como el panorama regulatorio en la Unión Europea o los próximos cambios e impactos que tendrá la nueva forma de reportar de las compañías de seguros.
Entre otras gestoras, participará Lyxor AM, con una ponencia a cargo del David Niddam, responsable de soluciones a clientes, sobre las opciones de inversión en el actual contexto macroeconómico.
Será el jueves 8 de junio en el edificio de Torre Picasso a las 9.30 de la mañana. Para apuntarse debe enviar un mail a:sgss-sales.es@sgss.socgen.com.
Foto: EDM. En el actual entorno macroeconómico, las acciones europeas resultan más atractivas que las estadounidenses
Los mercados han mantenido en estos primeros meses del año la senda alcista emprendida en los últimos meses de 2016. Las compañías han sorprendido, a su vez, positivamente con unos resultados, en general, favorables. Despejados, además, los riegos políticos tras la derrota del PVV en las elecciones holandesas, y a raíz del repunte de los principales indicadores macroeconómicos en Europa, muchas instituciones están revisando al alza sus perspectivas de crecimiento para este año. España continúa liderando el avance de las grandes economías de la zona euro y los pronósticos de los analistas apuntan a que continuará creciendo a un ritmo superior al 2,5% este año, con la demanda interna actuando como uno de sus principales catalizadores.
En este contexto, EDM mantiene su preferencia por la renta variable frente a la renta fija. En este sentido, las valoraciones más atractivas de la renta variable europea en comparación con la estadounidense, atribuibles, en parte, a una política monetaria más restrictiva por parte de la Reserva Federal que la del Banco Central Europeo, deberían favorecer al fondo de renta variable europea EDM Strategy. El actual escenario sitúa las proyecciones de crecimiento de BPA para este fondo en 13,8% en 2017.
La buena marcha de la economía española debería favorecer igualmente a EDM Inversión, que invierte en empresas con “elevadas barreras de entrada y con características diferenciales respecto a sus competidores”, señala Adolfo Monclús, director de Negocio Institucional, socio, y miembro del Comité de Inversiones. “De igual forma se benefician de un factor cíclico como es el elevado crecimiento del PIB esperado para España en 2017 como en 2018. El fondo cotiza a un PER 2017E razonable de 17x», concluye.
No obstante, Monclús se muestra cauto e identifica como posibles riesgos “la imposibilidad de Donald Trump de lograr los apoyos necesarios para sus planes de política fiscal, una escalada del proteccionismo global, el riesgo político todavía latente en algunos países europeos y una fuerte desaceleración del crecimiento en China”, concluye.
Foto: Daniel Imhof, nuevo responsable global de ventas de Schroders. Schroders nombra a un nuevo responsable global de ventas
Schroders ha nombrado a Daniel Imhof responsable global de ventas, un cargo de nueva creación que refleja la creciente complejidad de las necesidades de los clientes y su demanda de conocimientos especializados.
Imhof será responsable de la estructura de ventas a escala global y su evolución, con el objetivo de cumplir las cambiantes necesidades de los clientes y de la gama de productos de la firma, en plena expansión. Asimismo, se ocupará del desarrollo de las capacidades de los equipos de ventas. Trabajará en las oficinas de Londres bajo la batuta de John Troiano, responsable global de distribución.
“Las necesidades de nuestros clientes están cambiando de forma significativa. La creación de este nuevo puesto refleja la ampliación de nuestra gama de productos y la necesidad de nuestro personal de ventas de contar con conocimientos especializados en todas las clases de activos. Daniel aporta su gran experiencia y estamos deseando dar la bienvenida a alguien con su talento en la firma”, afirmó Troiano.
“A lo largo de los años, he trabajado en estrecha colaboración con Schroders y he presenciado de primera mano la calidad de su personal y sus capacidades en materia de inversión en todas las clases de activos. Estoy encantado de incorporarme a esta firma, que cuenta con una amplia presencia internacional y más de dos siglos de historia. Estoy deseando trabajar con los equipos de ventas y producto para seguir desarrollando con ellos el negocio global de distribución”, Imhof.
Pixabay CC0 Public DomainEpicantus. ¿Qué ventajas tienen las empresas familiares y qué fondos invierten en ellas?
Uno de los mares donde el value investing pesca es en el concepto de empresas familiares dado que, al igual que esta estrategia de inversión, están orientadas a largo plazo y hay una coincidencia de intereses entre propietarios y accionistas. Este artículo pretende explicar las principales características de este tipo de empresas y analizar aquellos fondos que invierten en ellas.
Estudios como el de Credit Suisse publicado en 2015 llegan a la conclusión de que a lo largo de la historia las empresas familiares o aquéllas que tienen un importante componente familiar en su gestión generalmente han funcionado mejor que las no familiares.
Las empresas familiares suelen tener una comunicación interna más flexible y la toma de decisiones resulta más rápida. Uno de los principales objetivos de los fundadores de un negocio familiar es transmitirlo de generación en generación, por lo que la orientación de largo plazo en fundamental. Estas empresas transmiten las vivencias de los ciclos económicos a sus sucesores.
Los directivos son más pacientes sin tener presión de presentar buenos resultados a muy corto plazo. Su motivación de que el negocio triunfe es máxima, ya que ello supondrá una gran satisfacción personal y profesional; si la empresa va mal, pierden el trabajo y patrimonio.
Estos negocios suelen ser más prudentes y conservadores, teniendo un nivel de apalancamiento bajo, lo que supone un balance más limpio. A su vez, esto a veces significa que se quedan con una tecnología desactualizada, pues invierten menos en I+D. Pero en épocas de crisis suelen ser más valientes e ingeniosas, lo que les ayuda a superar mejor las malas rachas.
Un dato a destacar es que el crecimiento de ventas suele tener un mayor componente orgánico; es decir, no resulta de fusiones o adquisiciones.
El ratio de dividendos que distribuyen las empresas familiares (payout) suele ser menor, al igual que la rotación de trabajadores lo que mejora la productividad y fortalece la cultura empresarial.
Credit Suisse realizó un estudio comparando la evolución de las empresas familiares con las que no lo eran. El primer grupo, CS Global Family 900 universe, estaba representado por una cesta de 920 negocios familiares de todo el mundo, mientras que el segundo era el índice MSCI ACWI index. El resultado fue muy favorable para la cesta de empresas familiares, dado que desde el año 2006 han aportado una mayor rentabilidad que el MSCI ACWI index. En concreto, un 4,5% anual de exceso desde el año 2006 a 2015.
El estudio también destaca que las empresas familiares estadounidenses y europeas están menos apalancadas que los índices, al contrario que las empresas familiares asiáticas. En general, estas empresas tienen unos ciclos de negocio más estables y el crecimiento de ventas es menos volátil.
Para muchos gestores, el componente familiar es muy importante a la hora de elegir los valores a incorporar en su cartera. En este sentido, hay fondos que invierten específicamente en empresas familiares. Veamos algunos ejemplos y cómo han evolucionado en los últimos años.
Evolución frente a los ETFs small cap y ETFs medium cap
A continuación, compararemos la evolución de los anteriores fondos con el mejor ETFs small cap Europa, mejor ETF medium cap Europa, mejor ETF small cap global y mejor ETF medium cap global.
En contra de lo que parece, tal y como observamos de las carteras de los fondos mencionados, encontramos empresas familiares tanto de pequeña como gran capitalización.
Una duda que nos podría surgir viendo la evolución de estas empresas es: ¿son buenas por ser familiares o porque se han dado ciertas circunstancias? En este sentido, ¿se merecen una categoría especial?
Foto cedidaBlas Esteban, presidente de la Confederación Española de Aulas de la Tercera Edad (CEATE), y Soledad Lecube, directora de BNP Paribas Securities Services en España.. BNP Paribas Securities Services se compromete con la Confederación Española de Aulas de la Tercera Edad
BNP Paribas Securities Services financiará 30 cursos de formación especializada para los 1.500 “Voluntarios Culturales Mayores de Museos de España” que la Confederación Española de Aulas de la Tercera Edad (CEATE) tiene en más de 130 museos y en otros 50 espacios culturales. Esta iniciativa está dentro del compromiso social de la entidad y de su programa a favor del fomento de la educación que desarrolla en todo el mundo.
BNP Paribas Securities Services ha firmado un acuerdo de colaboración con CEATE por el que se compromete a financiar los cursos de formación especializada para los guías voluntarios culturales mayores durante dos años. Este apoyo permitirá a CEATE desarrollar sus programas de divulgación de la cultura, la historia y la ciencia que se encierra en los museos de España de la mano de voluntarios mayores.
El acuerdo firmado se enmarca dentro de la apuesta de BNP Paribas Securities Services por el fomento de la educación, y se instrumenta a través del programa Securities Services for Education. Este programa bianual, se encuentra en su tercera edición y apoya 12 proyectos educativos de distintos países, de los que se beneficiarán más de 4.000 personas de todo el mundo.
Según Soledad Lecube, directora de BNP Paribas Securities Services en España, “nos hemos marcado como objetivo apoyar la educación y este acuerdo de colaboración con CEATE nos permite afianzar nuestro compromiso en programas educativos para mayores, adultos, jóvenes y niños a través de la sabiduría de los que atesoran por edad una valiosa experiencia. Este proyecto encaja a la perfección con el resto de acciones que el Grupo BNP Paribas tiene en marcha dentro de su política de RSC”.
Por su parte, el presidente de CEATE, Blas Estaban, ha querido mostrar su agradecimiento y señalar que están seguros de que “este primer convenio de colaboración con BNP Paribas es un inicio y un deseo de continuar uniéndose en el futuro al compromiso de CEATE con la cultura y el aprendizaje a lo largo de la vida”.
