Pixabay CC0 Public DomainFoto: blickpixel . La inteligencia artificial: la disrupción creativa
La inteligencia artificial tiene el potencial para revolucionar todas las industrias a través de una escala de datos y un poder de cómputo masivo. Mientras que la inteligencia artificial tiene un campo enorme de aplicación, desde un reconocimiento básico de voz y facial a vehículos autónomos avanzados o a un diagnóstico médico, no todas las empresas tienen la habilidad de poder utilizarlo a su favor.
Los equipos de research de MFS Investment Management evalúan cuatro factores clave para determinar la viabilidad del uso de la inteligencia artificial en una empresa.
Talento: ¿puede la empresa contratar al talento necesario para desarrollar algoritmos de inteligencia artificial?
Datos: ¿existe una cantidad de datos suficiente como para impulsar el modelo?
Capital: ¿se puede cubrir el coste del procesamiento informático a gran escala?
Marco de Software: ¿es la operación diaria efectiva y la interacción con los clientes adecuada?
Las aplicaciones en los servicios financieros
Las empresas de servicios financieros están utilizando la inteligencia artificial para automatizar algunos de las operaciones del back-office, responder a cuestiones de clientes o descubrir fraudes.
Aunque la inteligencia artificial puede llevar a un ahorro en costes, el equipo de research de MFS Investment Managers muestra que existen ciertos riesgos:
A los clientes puede no gustarles la falta de interacción con personas
Las cuestiones de seguridad o las regulaciones podrían limitar las oportunidades
El entrenamiento que los empleados necesitan para entender y adoptar la inteligencia artificial puede ser desafiante
Comprender las tendencias en inteligencia artificial, los beneficios y los riesgos, es cada vez más importante a la hora de evaluar los servicios financieros de una empresa en el largo plazo. Como gestores de activos con un enfoque en el largo plazo, MFS Investment Management trata de analizar estas tendencias
Identificando la parte positiva y la negativa
A lo largo de la historia, los avances tecnológicos han llevado a cambios enormes, con una disrupción en industrias, empresas y beneficios en todo el mundo. En MFS Investment Management, tratan de comprender todos los aspectos de una disrupción creativa:
¿Qué industrias se verán afectadas?
¿Qué impacto tendrá sobre los modelos de negocio?
¿Se puede monetizar?
¿Quiénes serán los ganadores y los perdedores?
¿Cuál es el tiempo correcto?
En MFS Investment Managers creen que la gestión activa puede ser capaz de capitalizar la disrupción creativa identificando las oportunidades y evitando los obstáculos. Para ello, utilizan:
Unos sólidos recursos analíticos
Convicción en las conclusiones obtenidas por su research
Paciencia para que sus tesis de inversión se desarrollen
En MFS Investment Management creen que la gestión activa es la mejor manera de dar servicio a sus clientes. Su proceso de inversión y los recursos están alineados con las necesidades de los clientes y con la forma en que se trata de convertir el conocimiento en una ventaja para los clientes.
Pixabay CC0 Public DomainFree-Photo. AXA IM lanza un nuevo fondo de renta variable que ofrecer exposición a la tecnología financiera
El fondo AXA WF Framlington FinTech, gestionado por Vincent Vinatier y domiciliado en Luxemburgo, se ha lanzado tras el éxito cosechado durante su campaña de promoción en Japón, donde la estrategia ha captado activos por valor de casi 1.000 millones de dólares.
Según ha explicado la gestora, el fondo AXA WF Framlington FinTech pretende invertir globalmente, a través de una cartera concentrada de 40-60 empresas con alto potencial de crecimiento, en tres temáticas principales que ofrecen oportunidades en toda la cadena de valor de las fintech:
Pagos virtuales: en todo el mundo, las personas recurren cada vez más a los pagos digitales, lo que nos lleva hacia una sociedad sin dinero en efectivo.
Líderes en innovación: muchas empresas financieras consolidadas están revolucionando el sector de los servicios financieros usando la tecnología para atender a su amplia base de clientes actuales.
Capacitadores tecnológicos: los “capacitadores” proporcionan la tecnología esencial que sostiene y desarrolla la presencia digital de las empresas de tecnologías financieras a través de diferentes canales y dispositivos, como, por ejemplo, – la ciberseguridad y las que ayudan al sector financiero a cumplir con la regulación (RegTech).
Con motivo del lanzamiento, Vincent Vinatier, gestor del fondo AXA WF Framlington FinTech, ha comentado que “la transformación tecnológica está cambiando muchos aspectos de nuestra vida y de nuestro trabajo, y los servicios financieros son un excelente ejemplo. Las innovaciones en tecnología financiera, como la banca móvil, los pagos digitales, el big data y análisis de datos, están abriendo la puerta a una nueva era e influyendo en cómo gestionamos nuestro dinero diariamente”.
“Con el fondo AXA WF Framlington FinTech queremos capturar la rentabilidad del mercado global de la tecnología financiera en expansión. Para ello, invertimos en una cartera concentrada de empresas que presentan un elevado potencial de crecimiento y aplican las innovaciones tecnológicas para revolucionar y mejorar la prestación de servicios financieros”, ha añadido.
El fondo forma parte de la gama de fondos que denominamos “Economía en evolución” (Evolving Economy) de la gestora, que está formada por cinco temáticas clave: automatización, consumidores conectados, envejecimiento y estilo de vida, tecnologías limpias y sociedades en transición. En AXA IM consideramos que estas temáticas cambiarán la forma de trabajar de las empresas en el futuro.
Matthew Lovatt, director global de Framlington Equities, ha comentado sobre el posicionamiento del fondo, que se enmarca en la gama Evolving Economy: “En AXA IM hemos llevado a cabo un amplio estudio sobre los cambios que están experimentando los comportamientos de los consumidores y hemos descubierto que el número de operaciones financieras que se realizan cada día ha aumentado de forma constante durante los últimos años, así como que los pagos digitales están más integrados en las tareas cotidianas. A medida que acelera el ritmo de estas innovaciones, los clientes demandan cada vez más poder realizar transacciones financieras en cualquier lugar, en cualquier momento y en cualquier plataforma. Se trata de un cambio temático muy interesante en un sector con el que estamos comprometidos”.
El fondo está registrado y está a disposición de los inversores profesionales en el Reino Unido, Austria, Alemania, Francia, Países Bajos, Bélgica, Dinamarca, Finlandia, Italia, Suecia, Noruega, España, Portugal y Liechtenstein.
Acuerdo con Dreams
Además, la gestora ha informado sobre el recientemente un acuerdo que ha firmado con Dreams y que refleja el compromiso de la entidad con el valor que ofrecen las fintech, que son las empresas del sector financiero que basan su modelo de negocio en las nuevas tecnologías.
En virtud de este acuerdo, AXA IM se convierte en la única entidad en Europa que proveerá fondos de inversión para los clientes de la plataforma de Dreams, por lo que esta asociación estratégica ofrece a los millennials una amplia gama de servicios de inversión a través de la plataforma móvil de la fintech. El acuerdo persigue el objetivo común de ambas entidades de poner la innovación al servicio de una nueva generación de inversores y de ahorradores, basándose para ello en sus necesidades específicas dentro del entorno digital. El empleo de la tecnología más innovadora, de la inteligencia artificial y de las finanzas basadas en principios cognitivos permite a los usuarios ahorrar e invertir siguiendo sus propios términos.
Este servicio estará disponible en diferentes mercados europeos más adelante. El acuerdo también incluye la creación de un laboratorio de innovación que analizará los hábitos de inversión y de ahorro de los millennials, con el objetivo de completar la información disponible sobre sus necesidades financieras, para poder ayudarles a tomar las mejores decisiones de inversión. Además, AXA IM adquiere un 10% del capital de Dreams y Joseph Pinto, COO Global de AXA IM, entra a formar parte del Consejo de la fintech.
Pixabay CC0 Public Domainjplenio. Invertir en big data: la gran tendencia del futuro ya está aquí
¿Oro, petróleo, níquel? Si hay una materia prima que ya se ha convertido en imprescindible y que lo será cada vez más en prácticamente cualquier actividad que realicemos, no es otra que los datos.
No hay nada más aséptico que una cifra y en cuando hablamos de datos, los números son tan elevados que es casi imposible abarcarlos con la imaginación. Cada día se generan en el mundo un total de 2,5 trillones de octetos (bytes) y ese número no deja de crecer. El 90% de los datos actuales se han creado en los dos últimos años, según un estudio de Cabinet Gartner.
Hace solo unos años, la importancia estratégica de los datos era subestimada por muchos actores económicos. Sin embargo, en poco tiempo la conjunción de factores como el aumento del poder de cálculo de los ordenadores, el aprendizaje automático y el aumento de la conectividad entre distintos dispositivos ha creado un nuevo El Dorado con innumerables aplicaciones.
Pero los datos en sí mismos no tienen ningún tipo de valor. Su riqueza procede de la información que deriva de su análisis y que puede ser canalizada por las compañías para obtener una ventaja competitiva frente al resto de su sector. Los datos se convierten así en amplias gamas de parámetros que sirven para tomar mejores decisiones, elevar el rendimiento actual a través de la optimización/ reducción de costes y las ganancias de productividad, así como crear nuevos productos mejor orientados. Invertir en big data ahora es esencial para las compañías que busquen el crecimiento y la revolución de sus modelos de desarrollo.
Se trata de una tendencia que no va a hacer nada más que crecer. Los datos van a ser tan importantes que las empresas que logren aprovecharlos podrán crear nuevos productos y servicios para superar a la competencia y eso representará un gran potencial en la creación de valor que puede ser aprovechado por los inversores.
Invertir en Big Data o macrodatos ya no significa apostar por el futuro, sino comprender su omnipresencia en cada uno de los territorios del «nuevo mundo» que está emergiendo.
Los primeros en recolectar y analizar datos fueron grandes compañías tecnológicas como IBM, Cisco y Microsoft y por eso llevan muchos años y miles de millones de dólares invertidos en centros de datos y soluciones de análisis de IT.
Pero esta revolución ya ha trascendido al sector y el procesamiento de datos también ha tenido un impacto en sectores más tradicionales como la banca y los seguros, el mantenimiento industrial, la eficiencia energética, los automóviles y la salud.
Creemos que el Big Data se ha establecido como un elemento en la inversión estratégica por derecho propio. Nosotros creemos que en este entorno se pueden encontrar oportunidades de inversión en algunos segmentos como en los proveedores de infraestructuras, que facilitan el acceso a estos datos, así como en los propios usuarios, compañías no tecnológicas que explotan los datos para lograr una ventaja estratégica. Sus valoraciones medias son aún más razonables.
Desde su lanzamiento, en agosto de 2015, el Edmond de Rothschild Fund Big Data ofrece a los inversores posiciones en empresas inmersas en la revolución del big data o que pueden aprovecharla para transformar su modelo de negocio.
El fondo busca aprovechar la revolución del Big Data invirtiendo en compañías que están directamente involucradas en el tema o que probablemente verán transformado su modelo de negocio. Lo hace con un enfoque de inversión basado en la investigación fundamental de las empresas que han adoptado las ideas de optimización que ofrece el Big Data.
Artículo de opinión de Jacques-Aurélien Marcireau, director general adjunto de renta variable y gestor de Edmond de Rothschild Fund Big Data.
CC-BY-SA-2.0, FlickrFoto: Jacinta Lluc. Las verdades incuestionables en materia de inversión para la próxima década
Si bien es cierto que en el mundo de la inversión no hay certezas, existen algunas áreas en las que se puede tener una fuerte convicción sobre las perspectivas y los consiguientes desafíos para los inversores. Según la opinión de Charles Prideaux, responsable global de productos y soluciones, y Keith Wade, economista jefe de Schroders, resulta evidente que el mundo al que los inversores se han acostumbrado durante los últimos años es muy diferente al que se deberán acostumbrar en los próximos.
Así, los expertos de Schroders han identificado las diferentes fuerzas económicas y disruptivas que creen que conformarán el panorama de inversión de cara al futuro. Estas fuerzas abarcan aspectos demográficos, políticos, medioambientales y tecnológicos que, en la opinión de Schroders, supondrán tanto amenazas como oportunidades para los inversores en la próxima década. Constituyen, por tanto, unas verdades “incuestionables”.
A continuación, un resumen:
Fuerzas económicas
La confluencia de varios factores dará pie a una ralentización de la economía global durante la próxima década:
El menor crecimiento de la mano de obra global
La debilidad del crecimiento de la productividad
El envejecimiento de la población
La importancia creciente de China
Inflación baja
El nivel de los tipos de interés
Este contexto se ha venido observando desde la crisis financiera global. Los mercados de renta variable y renta fija han registrado una evolución positiva a pesar de los reducidos niveles del crecimiento y de la inflación. Sin embargo, la principal diferencia de cara a los próximos años es que ya no se podrá contar con las ventajas derivadas de las políticas monetarias ultraacomodativas, que fomentaron que los tipos de interés se mantuviesen muy por debajo de la inflación.
En Schroders creen que, a medida que los tipos de interés vuelvan a niveles normales y la expansión cuantitativa (QE) llegue a su fin, los inversores se centrarán más en la fiabilidad de los beneficios empresariales conforme aumente la volatilidad en los mercados. El mero hecho de que el crecimiento del PIB vaya a ralentizarse en el futuro no implica necesariamente que el crecimiento de los beneficios empresariales vaya a ser inferior. Además, creen que las rentabilidades de los índices del mercado también serán menores. La inversión pasiva (esto es, aquella que consiste en replicar un índice del mercado) difícilmente generará las rentabilidades que los inversores se han acostumbrado a esperar. La implicación es sencilla: en el futuro se necesitará contar con más profesionales de la gestión activa capaces de generar alfa, es decir, batir al mercado.
Fuerzas disruptivas
En la opinión de Schroders, en los próximos años se observarán tendencias disruptivas en diferentes ámbitos.
Disrupción del mercado
Los bancos seguramente desempeñarán un discreto papel a la hora de financiar la actividad económica, y otras formas de financiación adquirirán mayor relevancia. Se prevé un crecimiento de los mercados de deuda corporativa, de capital riesgo y de los métodos alternativos, como los préstamos entre particulares y el crowdfunding.
Otros bancos centrales probablemente seguirán el ejemplo de EE. UU. a la hora de reducir gradualmente los activos de sus balances. La adquisición de esos activos se llevó a cabo a través de los programas de expansión cuantitativa: una medida implementada para atajar los efectos de la crisis financiera. Su retirada incrementará la oferta de deuda pública y corporativa para el sector privado, lo que debería ser bien acogido por los inversores, en vista de la escasez actual de estos activos —teóricamente seguros—y del mayor número de ahorradores próximos a la jubilación que buscan inversiones que les puedan ofrecer mayor seguridad financiera.
Disrupción tecnológica
La tecnología genera desafíos únicos para los inversores, dado que tiende a transformar los modelos de negocios actuales y crear ganadores y perdedores. Decantarse claramente por las firmas que apuestan por el progreso tecnológico seguirá resultando imprescindible para obtener rentabilidades de la inversión.
La tecnología puede incrementar la eficiencia en los procesos productivos, pero también puede conllevar un aumento del número de empleos sustituidos conforme los empleos tradicionales vayan cayendo en la obsolescencia. El creciente uso de la robótica y la IA (inteligencia artificial) afectará a una gama de profesiones más amplia, lo que podría agravar los problemas de desigualdad y, posiblemente, conllevar una disrupción política aún más marcada.
Disrupción medioambiental
Las perspectivas de Schroders para el futuro se complican debido al incremento de las tensiones entre la economía real y el entorno natural, especialmente por el cambio climático. Este desafío se ha gestado durante siglos, pero la aplicación de medidas correctivas deberá ser mucho más rápida para evitar las consecuencias más graves de este fenómeno.
La falta de evaluación de los daños medioambientales tendrá severas consecuencias económicas y sociales. Si bien la inacción implica importantes riesgos a largo plazo, las medidas para evitar los efectos más graves del cambio climático también tendrán que ser necesariamente disruptivas.
Disrupción política
Las perspectivas económicas lastrarán las finanzas públicas, al tiempo que el envejecimiento de la población conllevará un incremento del gasto en pensiones y de la demanda de atención sanitaria. Los gobiernos tendrán cada vez más dificultades para cumplir las expectativas de sus votantes, lo que podría alimentar los movimientos populistas.
Las personas también se verán más presionadas. Las dificultades de los gobiernos obligarán a las personas a asumir una mayor responsabilidad individual a la hora de financiar su jubilación y su atención sanitaria.
El auge del populismo acarreará un incremento de la complejidad en la esfera política. El surgimiento de políticas para mitigar los efectos de la globalización a través de restricciones sobre el comercio, la inmigración y los flujos de capitales resulta cada vez más probable.
En resumen, tras casi una década de sólidas rentabilidades, muchos inversores han adoptado una actitud complaciente respecto de las perspectivas. Esta valoración sugiere que, en el marco de un contexto futuro más complejo, factores como la asignación de activos, el acceso a múltiples fuentes de rentabilidad, la selección activa de valores y la gestión del riesgo resultarán fundamentales de cara a cumplir los objetivos de los inversores durante la próxima década.
A medida que se acerca la próxima fase de la era posterior a la crisis financiera global, las verdades incuestionables pueden contribuir a guiar a los inversores en un periodo de disrupción sin precedentes.
Puede acceder al informe completo a través del siguiente enlace.
. Aberdeen Standard Investments organizará un desayuno para profundizar en el potencial de los mercados emergentes
Aberdeen Standard Investments organizará un desayuno junto con Kathy Collins, gestora del fondo Aberdeen Standard SICAV 1 – Emerging Markets Corporate Bonds, en el restaurante Pointer de Madrid. El evento será el martes 5 de marzo a las 9 de la mañana.
Desde Aberdeen Standard Investments consideran que el potencial a largo plazo que ofrecen los mercados emergentes se ve respaldado por unas favorables dinámicas económicas y por fundamentales sólidos. Dentro de esta región, señalan que la deuda corporativa en divisa extranjera constituye una opción interesante para aquellos inversores que quieren destinar una parte de su patrimonio a estos activos, pero que a su vez quieran intentar limitar el riesgo de su cartera. De hecho, identifican cinco factores que sustentan tener exposición a renta fija corporativa emergente en divisa fuerte.
La entidad financiera ahondará en estos temas durante el desayuno y además hará un repaso al posicionamiento actual de la cartera.
El evento será válido como una hora de formación para la recertificación EFPA European Investment Assistant (EIA), EFPA European Investment Practitioner (EIP), EFPA European Financial Advisor (EFA) y EFPA European Financial Planner (EFP).
La conferencia también cualifica para obtener 1 CE credit para los titulados CFA y/o Certified Advisor – Cad.
Los interesados en acudir al desayuno pueden confirmar su asistencia escribiendo a la siguiente dirección de correo electrónico: aberdeenstandard.iberia@aberdeenstandard.com.
Proyecto de edificación ideada por las entidades. Imagen cedida.. Housers y Grupo Otero lanzan el mayor proyecto inmobiliario mediante una plataforma de financiación participativa
Los inversores de Housers, a través de su plataforma, pondrán en marcha el mayor proyecto inmobiliario financiado por financiación participativa en España.
Los inversores de la plataforma financiarán un millón de euros a Grupo Otero para el desarrollo de un proyecto residencial en la localidad malagueña de Estepona, que contempla la construcción de un complejo de ocho edificios con 96 viviendas y cuyo coste total asciende a 31 millones de euros. El resto del proyecto estará financiado por otras entidades.
Grupo Otero es una compañía con más de 60 años de experiencia en la zona de la Costa del Sol, el tercer mercado inmobiliario de España después de Madrid y Barcelona. Se trata del segundo proyecto en el que Housers, a través de sus inversores, ofrecerá financiación a esta compañía, tras el éxito de un primer proyecto desarrollado a finales del año pasado para la construcción de 17 villas de lujo en la localidad de Manilva.
La operación se enmarca como una oportunidad modalidad Tipo Fijo, donde los inversores de Housers no tendrán que esperar a la venta de las viviendas, sino que comenzarán a obtener ingresos desde el primer mes de vida del proyecto hasta que el promotor amortice todo el préstamo. La rentabilidad total esperada, no garantizada, es del 22,5% en 30 meses, correspondiente a un interés anual del 9%.
“Con este tipo de operaciones, ofrecemos a nuestros usuarios el acceso a la inversión en grandes proyectos inmobiliarios que habitualmente están reservados a grandes fondos y además lo hacemos de la mano de uno de los promotores con mayor experiencia en la zona. Que este proyecto además sea el número 200 pone de manifiesto la consolidación y potencial del proyecto de Housers”, explica Juan Antonio Balcázar, CEO de la compañía.
Financiación rápida y complementaria para promotores inmobiliarios
“Se trata de nuestra segunda operación en la plataforma de financiación participativa, tras el éxito del primer proyecto para el desarrollo de una promoción en Manilva y cuyo objetivo de financiación de 650.000 euros se alcanzó en apenas ocho días. Housers, a través de los inversores de su plataforma, ofrece a los promotores inmobiliarios una forma de financiación rápida, transparente y complementaria de obtener fondos para el desarrollo de proyectos inmobiliarios. Además, este mecanismo de financiación es también una forma de incrementar nuestra visibilidad y presencia digital”, señalan por su parte desde el Grupo Otero.
Housers alcanza su proyecto 200
Con esta colaboración con Grupo Otero, Housers alcanza los 200 proyectos inmobiliarios desde su nacimiento en España en el año 2015, un periodo en el que ha alcanzado una inversión de más 78 millones de euros a través de su plataforma, en su mayor parte, procedente de particulares que realizan inversiones desde 50 euros. En la actualidad, ya se han cerrado cerca de medio centenar de proyectos en los que se han devuelto los intereses y el capital a inversores por una cantidad superior a los 24 millones de euros. Los inversores han conseguido rentabilidades medias anuales que han alcanzado el 10,71% en los proyectos de alquiler, el 11,15% para los proyectos de inversión y el 11,14% para los de interés fijo.
Pixabay CC0 Public DomainGuentherDillingen. Gesconsult lanza una réplica de su fondo mixto de renta variable León Valores en Luxemburgo
Gesconsult continúa creciendo con una nueva apuesta en Luxemburgo. Según ha anunciado hoy la firma, ha registrado una réplica del fondo Gesconsult León Valores MF (de ISIN español) en Luxemburgo, con el objetivo de que esté disponible para la venta con ISIN luxemburgués.
Gesconsult León Valores MF, con 30 años de historia, es un fondo mixto de renta variable que invierte en la zona euro y tiene 5 estrellas en todos los plazos según Morningstar (clase B). La firma explica que una de las ventajas de esta estrategia es que permite participar de las subidas de los mercados con un menor nivel de volatilidad y proteger patrimonio en las caídas.
Desde la constitución del fondo en 1989, Gesconsult León Valores MF ha doblado en rentabilidad a la del Índice General de la Bolsa de Madrid, cotizando prácticamente en máximos históricos, mientras que su índice de referencia tendría que revalorizarse un 68% para situarse en los máximos de 2007.
Además, el fondo cuenta con una gestión activa y flexible a tres niveles, según enumera la compañía: el porcentaje óptimo de inversión en renta variable/renta fija, en qué área geográfica en Europa es en la que hay que estar más o menos invertido y la selección de valores.
Juan Bernal, director general de CaixaBank Asset Management, y Javier Muñoz, director de Operaciones de Conformidad de AENOR. Imagen cedida.. CaixaBank AM, primera gestora de fondos certificada por AENOR por su excelencia en la gestión de toda la cadena de valor
CaixaBank Asset Management, gestora española con mayor patrimonio gestionado en fondos de inversión y partícipes en España, ha obtenido el certificado del Sistema de Gestión de Calidad de AENOR basado en la norma internacional ISO 9001.
De esta forma, CaixaBank AM se convierte en la primera entidad gestora de fondos de inversión en España que certifica con AENOR la calidad de toda su cadena de valor, incluyendo los procesos de gestión y administración tanto de fondos de inversión como de sicavs y de gestión discrecional de carteras.
Juan Bernal, director general de CaixaBank AM, ha destacado la importancia de este certificado, un reconocimiento que avala la apuesta de la gestora por el servicio de calidad y la mejora continua: “El certificado de AENOR supone un aval a una forma de enfocar la gestión de inversiones que pone al cliente en el centro e implica a todo el equipo profesional en una misma forma de hacer y de entender la gestión. Creemos que la fortaleza en el mercado ha de ir siempre unida a la solidez del modelo de trabajo. De ahí la importancia que tiene para la gestora el certificado de AENOR, tanto como garantía de la calidad presente como incentivo para seguir profundizando en este modelo en el futuro”, ha señalado Bernal.
“CaixaBank Asset Management ha superado con brillantez la auditoría conforme a la norma ISO 9001 por parte de los expertos de AENOR. Esta nueva certificación se suma a otras obtenidas por el Grupo CaixaBank, que demuestran su firme compromiso con las políticas sistemáticas de la calidad, la mejora continua y un servicio a sus clientes basado en la excelencia”, ha explicado Javier Muñoz, director de Operaciones de Conformidad de AENOR.
Un riguroso proceso de evaluación
Tras un exhaustivo proceso de evaluación en el que ha participado todo el equipo de CaixaBank AM, AENOR ha destacado la sistemática evaluación de riesgos de negocio, con enfoque a procesos; la gestión de reporting generalizada en todos los procesos auditados; un minucioso análisis periódico, y una rigurosa sistemática en la gestión de fondos de inversión y SICAV, entre otros aspectos.
Asimismo, como puntos fuertes de CaixaBank Asset Management, AENOR ha señalado la profesionalidad e implicación de todas las personas que han participado en este proceso de evaluación, la mejora de la eficacia y eficiencia de los procesos, el dinamismo y la mejora continua del sistema de gestión de calidad y la disponibilidad de información intrínseca al negocio a través de la intranet de la entidad gestora.
Reconocimientos al Grupo CaixaBank
El reconocimiento a la gestión de calidad de CaixaBank AM se suma a otras certificaciones de calidad AENOR otorgadas al Grupo en los últimos meses. En este sentido, CaixaBank es el único banco español que cuenta actualmente con seis áreas de negocio con certificación AENOR Conform por su modelo de relación con los clientes: Banca Privada, Banca Premier, Banca Particulares, Banca Negocio, Banca Internacional y Banca Empresas.
La decidida apuesta por la certificación de los modelos de negocio en los distintos segmentos de mercado forma parte de la estrategia de CaixaBank de poner al cliente en el centro del modelo de negocio y ofrecer un servicio de calidad excelente.
El equipo de finReg. Foto cedida. Chambers and Partners posiciona a finReg como Banda 1 en regulación de servicios financieros
finReg, la primera firma boutique española especializada en regulatorio financiero, ha sido reconocida por la prestigiosa guía Chambers and Partners, en su edición Global, como Banda 1, su calificación más alta, entre los mejores bufetes en la categoría de regulación de servicios financieros (Banking & Finance: Financial Services Regulation), encabezando el ranking de la guía jurídica en esta categoría en España.
En el apartado de abogados, Chambers and Partners destaca a tres de sus socios: Gloria Hernández Aler, Jorge Ferrer y Úrsula García.
Este doble reconocimiento consolida a finReg como la firma líder en regulación financiera en España, y es, además, la única firma en nuestro país que cuenta con tres socios destacados en esa sección.
A ellos se suman los socios Sara Gutiérrez Campiña, reconocida en Best Lawyers y José María Olivares, de reciente incorporación, procedente de Garrigues.
Pixabay CC0 Public Domainnattanan23. EFPA España lanza su departamento de estudios EFPA Research
EFPA España acaba de lanzar su nuevo departamento de estudios, EFPA Research, una iniciativa que persigue situar a la asociación como interlocutor de referencia y generador de contenidos de alto valor añadido para la industria financiera y los profesionales, así como reforzar su posicionamiento como primera entidad certificadora externa y con presencia internacional.
Según ha explicado la organización, EFPA Research potenciará el vínculo de la asociación con todos los players de la industria, a través de la organización de foros, elaboración de estudios, informes, vídeos y artículos de opinión, entre otros, que abordarán diferentes tendencias en el ámbito de la industria financiera: regulación, digitalización, behavioral finance, ahorro para la jubilación, inversión socialmente responsable, análisis de alternativas de inversión o tendencias de asesoramiento.
Además, la asociación ha puesto en marcha una sección específica de EFPA Research en la intranet de su web, donde se publicarán informes y estudios elaborados por las entidades colaboradoras de EFPA España, a nivel nacional e internacional, donde se abordan diferentes temas de interés en el ámbito de la industria financiera, con el objetivo de incrementar el servicio que ofrecen a sus asociados, para facilitar que cumplan las 30 horas de formación continua anual.
Reforzar la confianza en la industria es otro de los objetivos con los que nace esta iniciativa de EFPA España, a través de la que trabajará para contribuir al desarrollo de la cultura y educación financiera y elevar la credibilidad y profesionalidad del asesor certificado. EFPA Research también creará una red de colaboradores de la industria y académicos, como socios corporativos, universidades, firmas de consultoría, etc.
La organización considera que, de este modo, EFPA Research se sitúa a la vanguardia de la transformación en el ámbito financiero y como lobby de la industria para transmitir necesidades y mejoras en el ámbito de las finanzas, los mercados y la regulación financiera. Una de sus primeras iniciativas será la grabación de una serie de vídeos con la participación de diferentes expertos de la industria financiera. El primer ciclo abordó el impacto de la nueva regulación financiera MiFID II, desde diferentes prismas y, en la actualidad, se está desarrollando un segundo ciclo de videos sobre digitalización y la transformación de las entidades.
A raíz del lanzamiento, Josep Soler, consejero de EFPA Europa y delegado ejecutivo de EFPA España, ha explicado que “tras la puesta en marcha de MiFID II, creemos que es el momento idóneo para lanzar EFPA Research, una iniciativa muy ambiciosa que nace para incrementar el portfolio de servicios a nuestros asociados y reforzar la relación de la asociación con los diferentes players de la industria. El objetivo es posicionarnos como referente español de la transformación en el ámbito financiero e incrementar nuestra visibilidad en el mercado”.
