Pixabay CC0 Public Domainxresch. Julius Baer llega a un acuerdo con SEBA Crypto AG para proporcionar a sus clientes acceso a activos digitales
Julius Baer ha llegado a un acuerdo con SEBA Cryto AG para crear una sociedad conjunta desde la que ofrecer activos digitales. Según ha explicado la firma, tras haber invertido de forma minoritaria en la etapa inicial de SEBA Crypto AG, Julius Baer ha querido ampliar su colaboración y compromiso con su idea de negocio.
SEBA Crypyo AG, fundada en abril de 2018 en Zug (Suiza), es una firma innovadora dentro del sector financiero que trabajar por “crear un puente progresivo”, según afirman, entre el mundo de los activos tradicionales y los digitales. La firma quiere ser uno de las empresas pioneras en el espacio de los criptoactivos que la actual brecha regulatoria permite.
Según han explicado desde Julius Baer, la firma se asociará con SEBA para aprovechar su plataforma y capacidades innovadoras con el fin de proporcionar a sus clientes soluciones de vanguardia en el área de activos digitales, dando respuesta así a una demanda creciente. A través de esta sociedad, que entrará en vigencia a partir de la concesión de la licencia de banca y la correduría de valores de FINMA a SEBA, Julius Baer planea ampliar su gama de servicios brindando soluciones de almacenamiento, transacción e inversión en activos digitales.
Peter Gerlach, director de mercados de Julius Baer y miembro propuesto del Consejo de Administración de la SEBA, ha señalado que “en Julius Baer, estamos convencidos de que los activos digitales se convertirán en una clase de activos sostenibles y legítimos de la cartera de un inversor. La inversión en SEBA y nuestra sólida asociación son una prueba del compromiso de Julius Baer en el área de los activos digitales y nuestra dedicación para hacer que este tipo de innovación esté disponible en beneficio de nuestros clientes”.
Por su parte, Guido Buehler, consejero delegado de SEBA, ha destacado que “estamos muy orgullosos de tener a Julius Baer como inversionista. SEBA permitirá un acceso fácil y seguro al mundo criptoactivos en un entorno totalmente regulado. La cooperación entre SEBA y Julius Baer, sin duda, creará valor para el beneficio mutuo y de los clientes».
Pixabay CC0 Public DomainChris_LeBoutillier . Inversión sostenible: ¿en qué tendencias invertir y cómo?
La industria ya no habla de la inversión sostenible como una tendencia, sino como una realidad. Es cierto que en algunas áreas geográficas ha logrado un mayor desarrollo de productos y apoyo por parte de los inversores, como es el caso de Europa, pero nadie niega que, de cara a este año, seguirá siendo un tipo de inversión muy demandada.
En opinión de Credit Suisse, el universo de las finanzas sostenibles y la inversión de impacto es un nicho de mercado en rápido expansión “ya que los inversores buscan iniciativas que generen una rentabilidad financiera y, al mismo tiempo, tengan un impacto positivo en lo social y ambiental”. En consecuencia, ¿qué activos despertarán más interés a lo largo de este año?
Según explica Masja Zandbergen, responsable de integración de criterios ASG de Robeco, existen numerosas tendencias en sostenibilidad que resultan importantes para los inversores. Entre ellas destacan la lucha contra el cambio climático y el desarrollo de economías bajas en residuos, lo que pone en el foco a las compañías y gobiernos que trabajan sobre estas líneas.
“Los Objetivos de Desarrollo Sostenible han tenido una notable repercusión desde su publicación a finales de 2015. Desde entonces, muchos gestores y propietarios de activos han reestructurado sus carteras de inversión y estrategias de interacción conforme a estos objetivos, y han publicado los resultados de ello”, explica Zandbergen.
De hecho, según un reciente estudio publicado por la Asociación Neerlandesa de Inversores por el Desarrollo Sostenible (VBDO), patrocinada por Robeco, el mercado holandés de fondos de pensiones –que está considerado como el más vanguardista en este campo– más del 80% de los fondos han tratado los ODS en las reuniones de sus consejos, y el 34% cuentan ya con una política activa en este terreno. “Estas políticas y estrategias se dirigen principalmente a propiciar una aportación positiva a la consecución de los ODS. Pero todavía no se tienen en cuenta las aportaciones negativas, en la mayoría de los casos. A la luz de estas cifras, resulta comprensible que haya tantas críticas sobre los progresos realizados, y que haya gente que considere que invertir conforme a los ODS no es más que un truco publicitario”, matiza Zandbergen.
Carteras sostenibles
La realidad es que la inversión sostenible puede aplicarse a la mayoría de las acciones. Al menos, así lo entienden la mayoría de las gestoras, quienes defienden el uso de criterios ESG a la hora de seleccionar activos u otras formas como descartar ciertos sectores por su actividad. Además, desde UBS sostienen que las estrategias de inversión sostenible pueden resultar más estables que las estrategias convencionales en períodos de mayor volatilidad porque los valores de los inversores no tienden a fluctuar entre ciclos económicos.
“Si bien la filosofía de la inversión sostenible es duradera a lo largo del ciclo económico, a medida que el ciclo alcanza su fase de madurez, los inversores deben adecuar sus carteras atendiendo a la evolución de las condiciones de mercado”, explica el banco en su documento sobre las perspectivas para este año.
UBS destaca que la adopción de la inversión sostenible en toda una cartera permite que los inversores ajusten su exposición a las acciones y a la renta fija de un modo táctico sin poner en riesgo su enfoque. “El marco de asignación de activos de inversión sostenible les ayuda a hacerlo. Los inversores pueden seguir usando instrumentos convencionales para proteger sus posiciones cuando no hay disponible una alternativa de inversión sostenible, y considerarlos como asignaciones periféricas a una asignación de inversión sostenible central”, matiza.
La entidad financier también recuerda que es muy importante tener presente el criterio de la calidad, sobre todo cuando se trate de la renta variable. “Los estilos de inversión sostenible que se centran en líderes ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) tradicionalmente han tenido una inclinación por la calidad, lo que puede aumentar la resiliencia de las carteras a lo largo del ciclo. Pero la evolución de los enfoques temáticos ESG y las estrategias que se centran en identificar empresas que experimentan mejores resultados en materia de sostenibilidad pueden ayudar a diversificar una cartera por regiones y capitalización de mercado. Sin embargo, los inversores deben prestar atención a la definición de los enfoques temáticos, ya que los enfoques con definiciones acotadas pueden sufrir mayor volatilidad en mercados errático”, explica el documento publicado por UBS.
Por último, UBS argumenta, como norma general, que las estrategias de inversión sostenible “tendrán una rentabilidad congruente con las inversiones tradicionales a largo plazo (ver gráfico inferior). Pero en un cierto punto del ciclo, la rentabilidad puede variar debido a diferentes instrumentos y enfoques, y algunos de los tipos más nuevos de instrumentos y enfoques aún no han sido probados durante un ciclo entero”.
Foto cedidaCharles Diebel, responsable de estrategias de renta fija de Mediolanum Asset Management.. Mediolanum AM nombra a Charles Diebel responsable de estrategias de renta fija
Mediolanum Asset Management, compañía irlandesa de gestión de activos de Mediolanum Banking Group, ha anunciado el nombramiento de Charles Diebel como su nuevo responsable de estrategias de renta fija. Desde su nuevo cargo, participará en todos los aspectos del negocio de renta fija, desde la construcción de las vistas macro top-down hasta su implementación dentro de la gestión de cartera bottom-up y las estrategias de múltiples administradores.
Desde las oficinas de la firma en Dublín, Diebel informará directamente a Brian O’Reilly, jefe de estrategia de mercado, y trabajará en estrecha colaboración con Christophe Jaubert, jefe de inversiones de la gestora. Esta nueva incorporación está en línea con las hechas por Mediolanum AM durante los últimos meses, como por ejemplo la contratación de Brian O’Reilly, actual director de estrategia de mercado, David Holohan, director de estrategia de renta variable, y Astrid Schilo, especialista en multiactivos.
“Charles aporta una gran y diversa experiencia profesional tras haber trabajado en algunas de las casa de inversión más importantes del mercado. Para nosotros, supone sumar un apoyo crítico para Christophe Jaubert y su equipo para la evolución y desarrollo de nuestra estrategia comercial. En Mediolanum AM, nos enfocamos incansablemente en expandir nuestras competencias internas para ofrecer un mejor desempeño, así como para ampliar el rango de estrategias gestionadas internamente”, ha destacado Furio Pietribiasi, director general de Mediolanum Asset Management Limited, a raíz de este nombramiento.
Diebel cuenta con más de 30 años de experiencia en los mercados financieros, donde ha desarrollo un gran número de puestos de responsabilidad y estrategia. Recientemente, fue Director Global de Tasas en Aviva Investors, con sede en Londres, y gestionó fondos globales, así como un equipo de gestores de cartera en los mercados del Reino Unido, Europa y Estados Unidos. Antes de Aviva, fue responsable de estrategia de mercado en Lloyds Bank en Londres y antes de esto, ocupó cargos gerenciales en instituciones como Nomura International, RBS y Societe Generale.
Pixabay CC0 Public DomainPublicDomainPictures. BNY Mellon IM añade un fondo dinámico de deuda global a su gama sostenible
BNY Mellon Investment Management ha lanzado BNY Mellon Sustainable Global Dynamic Bond Fund, un fondo gestionado por Newton Investment Management (Newton IM), una de las boutiques especializadas de BNY Mellon IM. Este nuevo fondo se inscribe dentro de la gama de fondos irlandeses de BNY Mellon Global Funds.
El BNY Mellon Sustainable Global Dynamic Bond Fund es un fondo de renta fija global flexible con enfoque dinámico que invierte de forma activa exclusivamente en deuda de emisores que cumplan con los criterios de sostenibilidad de Newton IM. La gestión del fondo, que plantea un objetivo de rentabilidad (bruta de comisiones) de efectivo (euríbor a un mes) 2% al año en periodos de cinco años consecutivos*, corre a cargo de Paul Brain, Scott Freedman, Martin Chambers, Trevor Holder y Carl Shepherd.
El fondo representa el cuarto lanzamiento de una estrategia sostenible por parte de Newton IM tras los recientes lanzamientos del Newton Sustainable Global Equity Fund, el Newton Sustainable Real Return Fund y el Newton Sustainable Sterling Bond Fund dentro del BNY Mellon Investment Funds, fondo paraguas domiciliado en Reino Unido.
El fondo se propone generar rentabilidades positivas a lo largo de un ciclo de mercado típico y seguirá el enfoque temático global de Newton IM para identificar áreas que ofrezcan oportunidades y riesgos de inversión potenciales. El fondo puede invertir en un amplio abanico de activos de renta fija como bonos gubernamentales, bonos corporativos con grado de inversión y high yield, o deuda soberana de mercados emergentes. Además, todos los títulos de la cartera se seleccionan siguiendo el proceso de inversión sostenible desarrollado por Newton IM.
Según ha explicado Sasha Evers, director general de BNY Mellon IM para España y Latinoamérica, a raíz del lanzamiento: “La inversión responsable ha formado parte integral del enfoque de nuestra boutique especializada Newton Investment Management desde su fundación, en 1978. Al fomentar que las empresas adopten un comportamiento sostenible a largo plazo creemos que este esfuerzo acaba traduciéndose en una mejor gestión que puede generar mejores resultados, tanto para los clientes en términos de valor como para la sociedad en su conjunto”.
“El BNY Mellon Sustainable Global Dynamic Bond Fund ofrece la posibilidad de invertir en bonos que cumplen con los criterios de sostenibilidad de Newton IM para inversiones en renta fija. La integración de los factores medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG, por sus siglas en inglés) en el proceso de análisis de crédito contribuye a mitigar los riesgos, un aspecto particularmente importante dada la naturaleza asimétrica de las rentabilidad de los bonos. Nos complace enormemente contar con esta interesante propuesta para nuestros inversores europeos”, añade.
El BNY Mellon Sustainable Global Dynamic Bond Fund es un nuevo fondo de la gama de fondos irlandeses de BNY Mellon Global Funds, plc. Está registrado en Reino Unido, Francia, Alemania, Italia, España, Bélgica, Austria, Dinamarca, Suiza, Noruega, Suecia, Finlandia, Países Bajos y Luxemburgo. El fondo está disponible para inversores institucionales e intermediarios financieros.
*Las rentabilidades positivas no están garantizadas y pueden registrarse pérdidas de capital.
. La selección de Edgewood en empresas growth de EE.UU.
DWS ha sido nombrado inversor responsable del año, por segunda vez consecutiva, por la revista Insurance Asset Risk. Los jueces reconocieron la sólida integración de factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG, por sus siglas en inglés) en su proceso de inversión, mientras buscan generar valor financiero y sostenible para sus inversores.
Insurance Asset Risk es una publicación con base en el Reino Unido que cubre varios temas relacionados con la industria de la gestión de activos de seguros. “Estamos muy orgullosos de ganar este premio”, comentó Michele Gaffo, Global Head of Insurance Coverage en DWS. “Esto demuestra que somos perseverantes a la hora de impulsar aún más nuestros esfuerzos de ESG y que el mercado de seguros nos reconoce en consecuencia”, añadió.
DWS se compromete a facilitar un futuro sostenible mediante la incorporación de criterios ESG en todos sus procesos de inversión. Este compromiso no es solo para satisfacer la demanda de inversiones responsables, sino también para favorecerlo de manera activa. Por eso, desde DWS creen que la inversión responsable puede mejorar la asignación de capital y ayudar a estabilizar los mercados financieros.
La compañía está enfocada en encontrar soluciones de inversión sostenibles para abordar desafíos ambientales y sociales clave, como el cambio climático, las limitaciones de recursos y las cadenas de suministro sostenibles.
En Europa, en particular, las aseguradoras están adoptando criterios ESG e integrando estas consideraciones en sus balances. La compañía está orgullosa de que el mercado reconoce su liderazgo en la integración de ESG en todos los aspectos de inversión.
Todos los jueces del Insurance Asset Risk awards son expertos en la industria provenientes de todo Europa, incluido el Reino Unido, y cada uno ha sido elegido por su conocimiento, objetividad y credibilidad.
Foto cedida. Banca March opta por impulsar el negocio de Inversis con alianzas y cierra el proceso de venta
Banca March impulsará el negocio de Inversis mediante alianzas con socios estratégicos e industriales y cierra el proceso de venta de la compañía. Una consultora de primer nivel analizará opciones para impulsar la creación de valor de Inversis mediante una doble vía: el desarrollo de los servicios y productos actuales y/o creación de nuevas fuentes de ingresos; una mayor cobertura geográfica, en concreto en Europa y Latinoamérica.
El resultado de este proceso culminará a finales de este trimestre, cuando dicha consultora presentará a Banca March alternativas para desarrollar el Plan de Negocio de Inversis sobre la base del análisis realizado.
El pasado verano, ante las numerosas muestras de interés en el negocio de Inversis, Banca March abrió un proceso para analizar propuestas de todo tipo, desde la venta directa hasta la búsqueda de socios industriales o estratégicos para el desarrollo de nuevos negocios o mercados. Como parte de este proceso se dio a BoA Merrill Lynch el mandato de explorar posibles compradores.
Una vez recibidas y valoradas las ofertas recibidas se ha cerrado el proceso sin venta por varias razones, explica la compañía en un comunicado. En primer lugar, se desvirtuaba el negocio de Inversis, puesto que las ofertas iban encaminadas a la fragmentación de la compañía, afectando a empleados y clientes.
Además, March consideraba las ofertas insuficientes, al no valorar correctamente el potencial de la compañía y su mercado. No dejaban espacio a Banca March en el accionariado y se cuestionaba la continuidad de Inversis como proveedor de servicios para Banca March.
«Por tanto, incumplían el objetivo de impulsar el crecimiento de Inversis. Banca March cuenta con los ratios de liquidez y de solvencia más altos del sector y ello le permite afrontar cualquier oportunidad con visión de largo plazo, buscando la creación de valor para todas las partes», explica Banca March en un comunicado.
A pocas semanas del 29 de marzo, fecha límite para que Reino Unido y la Unión Europea alcancen un acuerdo, continúa la incertidumbre de cuál será finalmente la situación política de Reino Unido respecto del Brexit.
La salida de Reino Unido de la Unión Europea sin acuerdo es un escenario que se ha vuelto cada vez más posible en las últimas semanas, lo que ha llevado a los reguladores nacionales y organismos de la Unión Europea a acelerar la preparación de medidas ante un Brexit duro.
No obstante, pongámonos en primer lugar en antecedentes. En el mes de marzo del pasado año, la Unión Europea alcanzó un acuerdo con Reino Unido sobre el periodo de transición del Brexit. En concreto, se acordó que, durante dicho periodo, comprendido entre el 30 de marzo de 2019 y el 31 de diciembre de 2020, se seguiría aplicando la legislación europea en el Reino Unido, lo que permitiría a las entidades financieras seguir beneficiándose del pasaporte comunitario como lo vienen haciendo a día de hoy. Sin embargo, este periodo de transición sólo se produciría si el Parlamento británico aprobara el acuerdo alcanzado por la primera ministra británica con Bruselas.
Precisamente, los acontecimientos políticos vividos en las últimas semanas han ido incrementando la expectación ante un escenario de no acuerdo. Por tanto, la posibilidad de que Reino Unido abandone la Unión Europea sin un periodo de transición está más presente que nunca.
Ante un posible Brexit duro, el organismo regulador de los servicios financieros de Reino Unido (la “FCA” por sus siglas en inglés) ha publicado en su página web un plan de acción con el fin de garantizar que las entidades financieras puedan seguir operando en Reino Unido.
Este plan, consistente en el establecimiento de un régimen de autorización temporal de tres años, permitiría a las entidades financieras de la Unión Europea seguir operando en el país mientras adaptan su estructura a los requerimientos de la legislación británica y obtienen las autorizaciones permanentes. Para ello, las entidades financieras tendrían que notificar su intención de acogerse a dicho régimen con anterioridad al 29 de marzo de 2019 o haber solicitado previamente la tramitación de la autorización definitiva.
Por tanto, aunque no existiera ningún tipo de acuerdo, la continuidad de la actividad de las entidades financieras españolas en Reino Unido estaría cubierta en caso de Brexit duro.
Adicionalmente, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (en adelante, ESMA) ha intentado, a lo largo de estas últimas semanas, tranquilizar a aquellos ciudadanos y empresas que mantienen cualquier tipo de vinculación con Reino Unido, en lo que a las consecuencias de un Brexit sin acuerdo se refiere.
Entre las medidas de ESMA para afrontar un Brexit duro se destaca el memorándum de entendimiento (“MoU” por sus siglas en inglés) firmado por dicha autoridad y la FCA. El objetivo de este memorándum no es otro que garantizar el intercambio de información en relación con la supervisión de las agencias de calificación crediticia y los registros de operaciones.
En cualquier caso, este memorándum no es el único que la FCA ha firmado con una autoridad europea. Los reguladores de valores de la Unión Europea han querido acordar, a través de un memorándum multilateral, los términos que resultarían de aplicación ante un escenario de Brexit duro con el fin de cubrir la cooperación en materia de supervisión y el intercambio de información con la FCA (link a la publicación de ESMA). Adicionalmente, ESMA ha firmado un MoU con el Banco de Inglaterra con el fin de garantizar el reconocimiento de las entidades de contrapartida central y depositarios centrales de valores establecidos en Reino Unido.
En particular, ESMA ha anunciado la continuidad de tres entidades de contrapartida central que podrían seguir prestando sus servicios en la Unión Europea y que son: LCH Limited, ICE Clear Europe Limited y LME Clear Limited.
Por último, ESMA ha puesto el foco de atención en el mercado de derivados, en concreto, en lo que se refiere a la obligación de información que existe con respecto a los contratos de derivados en virtud del Reglamento EMIR. En caso de no acuerdo, las contrapartes británicas dejarían de estar sujetas a la obligación de informar sobre la celebración de este tipo de contratos.
ESMA y la FCA se preparan para un Brexit duro. Así, la nota publicada por ESMA tiene por objeto clarificar la obligación de información en distintos escenarios: cuando ambas contrapartes pertenezcan a la Unión Europea, cuando ambas contrapartes sean de Reino Unido y cuando una de ellas pertenezca a Reino Unido y la otra a la Unión Europea.
Como se puede observar, las autoridades europeas se preparan ya para un Brexit duro al ser la opción más posible a la vista de los últimos acontecimientos. En cualquier caso, no se pueden a día de hoy hacer mayores aproximaciones sobre las consecuencias concretas que tendrá el Brexit. Simplemente, nos queda seguir esperando sin dejar de prestar atención a los planes de contingencia puestos en marcha por las autoridades europeas.
Artículo de opinión de Andrea de Lys Pérez González, junior associate de Dentons.
. Esfera Capital prepara una conferencia sobre las inversiones de impacto y el SDG's investing
Esfera Capital organiza el próximo 6 de marzo una conferencia en la que profundizará acerca de las inversiones de impacto y el SDG’s investing. El evento se celebrará a las 5 de la tarde en la sede de la propia entidad, situada en el número 50 de la Calle Velázquez de Madrid.
Luis Hernández Guijarro, gestor del fondo Esfera II Sostenibilidad ESG Focus FI en Esfera Capital Gestión SGIIC, asociado EFPA y miembro del IEAF, será el ponente de la conferencia. Desde la organización destacan la importancia de este tipo de inversiones, que «son un paso más allá de la Inversión Socialmente Responsable (ISR) y que incorporan, entre otras cosas, criterios de exclusión, selección positiva ‘best in class’ y sostenibilidad y criterios ESG (enviornmental, social, governance)». Asimismo también tienen influencia en las decisiones de inversión y, adicionalmente, en los criterios tradicionales como liquidez, rentabilidad y riesgo.
Las inversiones de impacto y el SDG’s investing buscan proporcionar al inversor una rentabilidad financiera: con todo, pese a que no se trata de filantropía, existe una intención positiva de proporcionar al inversor una rentabilidad social y medioambiental de impacto medible.
Otros temas que se analizarán en el evento son los objetivos de desarrollo sostenible de la ONU, el funcionamiento de las empresas sociales o el plan de acción de la UE para gestionar unas finanzas sostenibles.
Se trata de un evento solidario y que se organiza junto con la Fundación Aladina, que ayuda a niños y jóvenes que padecen cáncer. Para asistir al evento, los interesados han de inscribirse a través de la plataforma de Eventbrite.
Evento sobre value investing en tecnología
También el 21 de marzo, Esfera organiza otro evento, Conversaciones con Diego Porto, analista de Fórmula Kau Tecnología FI, de 12:30 a 14:30 horas, en la sede de la firma en Madrid (Calle de Velázquez, 50 – Planta 1). Diego Porto, analista del fondo de inversión Esfera I Fórmula Kau Tecnología, explicará cómo es posible aplicar el value investing en compañías tecnológicas, explicando el proceso de inversión que sigue y los motivos para invertir en dicho sector en la actualidad. Además, analizará varias de sus posiciones en cartera, el porqué de su incorporación y el potencial de las mismas.
Para asistir online pinche aquí y para presencial en este otro.
. La mayoría de los reguladores europeos recomiendan la utilización del swing pricing
El swing pricing es un mecanismo que tiene por objetivo repercutir a todos los partícipes de un fondo de inversión los costes de la operativa de compras o ventas de activos necesarias para atender los movimientos de suscripciones o reembolsos que pudieran producirse en cada caso.
Consiste en realizar un ajuste en el valor liquidativo (denominado “swing factor”) de manera que dichos costes se puedan repercutir a los partícipes que los originan. Por tanto, en el caso de suscripciones el “swing factor” sería positivo, y negativo cuando se produzcan reembolsos. Al día siguiente se retornaría a la situación normal realizándose para ello un ajuste en sentido contrario.
Para garantizar un correcto funcionamiento del swing pricing, la CNMV comunicó a finales de 2018 que las gestoras debían disponer de procedimientos en los que se determinen los requisitos objetivos para que se active este mecanismo, debiendo mantener un registro de los días en que se ajustaría el valor liquidativo, y bajo una metodología en la que la estimación del “swing factor” sea consistente y calibrado en todo momento con el mercado, en base a información actualizada de los diferenciales de compraventa de los activos (o bid/ask), y las comisiones de liquidación e intermediación.
También el folleto del fondo de inversión deberá informar de la aplicación de este mecanismo para que el inversor esté advertido de la existencia de estos ajustes que podrían producirse en el valor liquidativo y que no responden a la evolución de los mercados.
Estos temas de especial relevancia sobre el funcionamiento de los fondos de inversión serán abordados detalladamente en la décima edición del Programa de Especialización en Fondos de Inversión, organizado por Financial Mind, que dará comienzo en el mes de marzo.
Los lectores de Funds Society se beneficirán de un código de descuento del 10% utilizando el siguiente código en la inscripción: 10EDIIC10FS.
De izquierda a derecha, Lucas Cangas, analista y soporte a clientes; Borja Gutiérre. Finizens refuerza su equipo de private bankers y analistas de mercado, con Felipe Moreno al frente
Finizens, gestora de patrimonios especializada en inversión pasiva, ha anunciado hoy que, para responder a la demanda creciente de sus clientes, ha reforzado su equipo con la incorporación de tres nuevos private bankers y un equipo de analistas de mercado, que serán liderados por el director de Desarrollo de Negocio, Felipe Moreno.
El servicio Finizens Premium se lanzó a finales de 2018 con el objetivo de liderar el sector Wealthtech de banca privada en España, algo que se está consiguiendo a gran velocidad. Así lo demuestra la creciente demanda de clientes de banca privada tradicional por este servicio de gestión personalizado, más rentable y competitivo en comisiones. Finizens Premium se dirige a un perfil de inversores con patrimonios desde 100.000 euros hasta 50 millones de euros. Por esa razón, la entidad ha decidido ampliar su equipo de banqueros privados para seguir ofreciendo una experiencia de inversión adaptada a las necesidades de sus clientes.
Felipe Moreno, profesional de reconocido prestigio en los ámbitos de la consultoría estratégica, gestión patrimonial y banca privada, se incorpora a Finizens para dirigir la estrategia de desarrollo de negocio de la entidad y reportará al CEO de la entidad, Giorgio Semenzato.
Felipe Moreno cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector financiero. En los últimos cuatro se centró en el desarrollo de Sotavento, una compañía especializada en consultoría financiera y gestión de patrimonios. Anteriormente trabajó en el banco de inversión alemán ICM Investment Bank como responsable de negocio en España y previamente fue gestor de patrimonios en Banco Madrid, tras su paso por el mundo de las EAFs. Estudió Ciencias Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid y tiene un MBA por la Universidad de Barcelona, además de numerosos cursos y diplomas de especialización en el sector financiero y fintech.
Además, la firma ha incorporado los siguientes profesionales a su equipo de private bankers y analistas de mercados. En primer lugar, Pedro Muñoz Vargas se incorpora como senior private banker procedente de Fisher Investments como Regional Manager. Cuenta con 12 años de experiencia en entidades como Mediolanum, Deutsche Bank, BBVA y Banesto. Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra, cuenta con el título de técnico especialista en asesoramiento financiero y banca privada de IEB.
Eduardo J. Muñoz se incorpora a Finizens como private banker. En los últimos seis años trabajó en el equipo de gestión de diferentes family offices. Anteriormente, fue gestor de patrimonios en Ibersuizas y analista de mercados en diferentes EAFs también como gestor de cartera de clientes en empresas de consultoría estratégica y mercados. Muñoz es licenciado en Administración de Empresas por el CEU y diploma de asesor financiero.
Luis Velázquez, quien cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector, se incorpora como private banker. Anteriormente trabajó como gestor de patrimonios en diferentes firmas como Safecap Investments y Man Financial. Cursó los estudios en Empresariales por la UNED y formación como asesor financiero por Cepal.
Además, la entidad ha incorporado al equipo de Finizens Premium a otros cuatro profesionales como analistas de mercado y soporte a clientes para la entidad: Borja Gutiérrez, procedente de Cunef; Lucas Cangas y Maurizio Calvo, de la facultad de Económicas de la Universidad Autónoma de Madrid; y Lydia Tamayo, como Head of Customer Support.
Como explica Giorgio Semenzat, “con Finizens Premium estamos revolucionando los patrones de la banca privada tradicional, que se han quedado ineficientes, obsoletos e inadecuados para responder a las necesidades de unos inversores que cada día están más informados. Nuestra propuesta de valor es mucho más transparente, independiente y eficiente en comisiones que las entidades de banca privada tradicionales, ofreciendo una rentabilidad significativamente superior a la media del sector a largo plazo. Mediante estas nuevas incorporaciones, Finizens Premium se consolida como la solución de gestión patrimonial más competitiva del mercado para un cliente de banca privada”.
Por su parte, Felipe Moreno explica: “Me incorporo a un proyecto con crecimiento exponencial y un potencial de mercado sin límites, con el que estamos revolucionando el sector de la banca privada y la gestión de patrimonios. Los hitos conseguidos por Finizens Premium hasta el momento demuestran la gran acogida que este servicio está teniendo en el mercado. Hoy en día, la gestión pasiva e indexada tiene una cuota de mercado de un 40% en EE.UU., y desde Finizens estamos liderando de la mano de Vanguard esta tendencia imparable en el mercado nacional”, concluye.
Referente en España en inversión pasiva y crecimiento potencial
Su evolución en el mercado, en sus más de dos años de vida, sitúa a Finizens como uno de los principales actores en gestión pasiva e inversión indexada mediante fondos de Vanguard. Tras superar los 5.000 clientes en menos de 24 meses, la compañía continúa evolucionando su servicio para seguir ofreciendo una propuesta de valor única en el mercado de la gestión de patrimonios, con el objetivo de seguir conquistando el segmento WealthTech de la banca privada.
“La inversión indexada que ofrece Finizens generó una rentabilidad del 4,7% por encima de la media de mercado (benchmark oficial de Inverco Renta Variable Mixta Internacional) en el periodo 2017-2018. El impacto de los costes es sin duda un factor determinante para explicar estos datos de rentabilidad en nuestras carteras globalmente diversificadas en fondos de Vanguard, siendo nuestras comisiones hasta un 85% inferiores a las de las entidades financieras tradicionales”, explica Giorgio Semenzato.
Sin embargo, advierte de que, «en el corto plazo, las rentabilidades en los mercados suelen ser aleatorias, por ello para que nuestra estrategia de inversión pasiva desprenda su pleno y verdadero valor lo ideal para el inversor orientarse a un horizonte de inversión de mínimo 7/8 años”.
Hasta ahora, Finizens ha lanzado al mercado cinco soluciones de inversión: una cartera de fondos de inversión traspasables fiscalmente, planes de pensiones, seguros de ahorro, Finizens Niños y Finizens Premium.
