Fondos perfilados: otra fórmula para acceder a información y recomendaciones de primera calidad desde inversiones pequeñas
| Por Beatriz Zúñiga | 0 Comentarios
En opinión de Singular Bank, nadie debería decir hoy en día que el motivo por el que no intenta sacar el máximo partido a sus ahorros es porque no encuentra opciones. Está claro que la irrupción de internet ha provocado un gran cambio en el sector, dando mayor acceso a información, entidades, herramientas, servicios y productos. Sin embargo, la entidad considera que muchos usuarios siguen buscando excusas.
“Los inversores más veteranos recordarán que las alternativas que tenían para invertir hace algunos años eran más bien limitadas. Algunos disponían del patrimonio suficiente como para contar con un gestor personal, mientras que otros se tenían que conformar con algún consejillo esporádico de algún empleado de su sucursal habitual. Más complicado lo tenían los espíritus inquietos, que se enfrentaban a la empinada montaña que suponía intentar administrar por sí mismos su patrimonio, con poca o nula información y con unas herramientas de lo más rudimentario”, sostienen desde la entidad.
Por eso, apunta que un primer paso, y “quizás el más complicado”, es que el inversor defina cuáles son sus objetivos y decida cómo ocuparse de sus finanzas. Según su experiencia, “algunos siguen pensando, erróneamente, que para acceder a un asesoramiento profesional es necesario contar con una cuenta corriente con varios ceros. Nada más lejos de la realidad. Es cierto que, en ocasiones, el volumen de nuestro patrimonio o la complejidad del mismo nos hacen necesitar un banquero privado o un asesor en el que delegar totalmente nuestra planificación patrimonial”.
Esta es, en gran medida, la visión que está aplicando Singular Bank en su modelo de negocio y por eso ha convertido su oferta de fondos perfilados en un “fórmula” para que los inversores tengan acceso a información y recomendaciones de primera calidad, desde cantidades muy pequeñas. “Un fondo perfilado se asemeja a cualquier otro fondo de inversión, con la particularidad de que viene predefinido por un determinado nivel de riesgo, para que al cliente le resulte más sencillo saber cuál es más adecuado a su perfil y a sus necesidades”, explica.
En este sentido, Singular Bank lanzó hace 6 meses Singular Multiactivos, un fondo integrado por cinco compartimentos y distintos niveles de riesgo, que buscan adaptarse a todas las tipologías de clientes. En su opinión, una de las principales ventajas de su oferta de fondos perfilados es que el banco privado plasma la visión de mercados y la estrategia de asignación de activos de los expertos de su área de inversiones.
“En este caso, no dispondremos de un banquero privado que nos atienda de forma personal, pero sí accederemos a todo el conocimiento y experiencia de un equipo profesional. Singular Multiactivos está destinado tanto a inversores experimentados como por aquellos que no cuentan con un patrimonio elevado para diversificar o que no tienen el tiempo o los conocimientos necesarios para confeccionar por ellos mismos su cartera”, añaden desde la entidad.
Cinco compartimentos
El compartimento más conservador es Singular Multiactivos 20, con una exposición máxima a renta variable de un 20% y un objetivo de que la volatilidad no supere el 5% en ningún caso. En el otro extremo de la escala de riesgo se sitúa Singular Multiactivos 100, que puede invertir en renta variable hasta el 100%. Entre medias, nos encontramos Singular Multiactivos 40, Singular Multiactivos 60 y Singular Multiactivos 80.
Además, busca la mejor diversificación entre los distintos tipos de activos, intentando combinar fuentes de generación de alfa, mediante la inversión en fondos de megatendencias, y unos costes muy ajustados, gracias al empleo de productos con bajas comisiones, como fondos indexados y ETFs.
“Uno de los pilares de la estrategia está, precisamente, en esa apuesta por las megatendencias, entendidas como temáticas con un denominador común: Ser capaces de generar cambios profundos y permanentes en la sociedad y, por tanto, con amplias probabilidades de convertirse en los nuevos motores de crecimiento económico”, explican desde la entidad.
Por último, considera que otra de las principales ventajas de su fondo es que la entidad no cuenta con producto propio, por lo que los productos que se seleccionan son siempre de terceros, lo que les permite una total transparencia e independencia.
