El negocio internacional del Grupo Crédit Andorrà creció un 8,27% en 2020

  |   Por  |  0 Comentarios

Credit
Foto cedidaXavier Cornella, consejero ejecutivo y director general del Grupo Crèdit Andorrà.. El negocio internacional de Crédit Andorrà creció un 8,27% en 2020

El Grupo Crèdit Andorrà ha cerrado el ejercicio 2020 con un incremento del volumen de negocio hasta los 17.470 millones de euros, un 2,38% más que el año anterior, y unos recursos de clientes que crecieron un 2,60%, situándose en los 15.028 millones. 

Uno de los aspectos más relevantes de su último ejercicio económico es que su estrategia de crecimiento exterior se ha consolidado con el incremento del 8,27% del volumen de negocio a nivel internacional, que ha alcanzado los 9.765 millones de euros. En este sentido, el Grupo ha continuado creciendo en volumen de negocio y beneficios en las principales plazas financieras donde tiene presencia como España, Luxemburgo y Miami.

Para lograr este posicionamiento internacional, la entidad ha centrado su estrategia en la búsqueda de alianzas estratégicas que garanticen el crecimiento, en la capacidad de servicio, en la eficiencia y la rentabilidad de las diferentes áreas de negocio, en la aceleración de la digitalización y en la especialización, tanto del equipo como de los productos y servicios. 

En este sentido, el lanzamiento de la nueva marca Creand, unificada a nivel internacional, debe permitir al Grupo financiero hacer frente a los retos de futuro, centrados en consolidar el liderazgo en Andorra y continuar creciendo a escala internacional.

En España, Creand Wealth Management (Banco Alcalá, S. A.) ha incrementado el patrimonio bajo gestión en más de 200 millones, y ha alcanzado los 2.261 millones de euros (un 10,67% más que el año anterior). La filial de banca privada en España ha cerrado el ejercicio con un beneficio de 920.000 euros, que representa un crecimiento del 287%. En Luxemburgo, Banque de Patrimones Privés ha crecido en cuanto al volumen de negocio hasta los 5.786 millones (un 13,49% más), y ha aumentado los beneficios en un 30% hasta los 3,44 millones. Y por último, en Miami, el Grupo ha continuado con su plan de negocio centrado en el desarrollo de la nueva licencia de self-clearing que será la piedra angular sobre la cual continuar proyectando a futuro el crecimiento del Grupo en el continente americano.

Respecto a su país de origen, Andorra, el banco ha continuado fiel al compromiso de apoyo a la economía andorrana, que se ha materializado en 9.399 millones de euros en volumen de negocio al país. En cuanto al programa extraordinario del Govern d’Andorra de avales para empresas y negocios, Crèdit Andorrà ha constituido el 67% del importe total de créditos blandos.

Según informa la entidad, el beneficio consolidado del Grupo ha sido de 31,86 millones de euros, unos resultados que se han obtenido en un entorno marcado por la crisis económica y después de aplicar una política prudente de provisiones para hacer frente a los potenciales efectos de la COVID-19 (11 millones de euros de provisiones para hacer frente a posible morosidad provocada por el coronavirus) y de asumir otros efectos directamente relacionados con la pandemia, como por ejemplo los derivados de la participación accionarial del banco en sectores estratégicos de la economía del país, por un importe superior a los 8 millones de euros.

Xavier Cornella, consejero ejecutivo y director general del Grupo Crèdit Andorrà, ha destacado que “en un año especialmente complejo a raíz de la COVID-19, hemos continuado ejecutando nuestro plan estratégico, que nos ha permitido reforzar nuestra solidez y crecer de manera sostenible, eficiente y responsable, estando cerca de nuestros clientes, del país y de la sociedad, para dar apoyo al tejido empresarial y a las familias. Nuestra capacidad de servicio y el hecho de ser pioneros en digitalización y oferta de valor definen nuestra razón de ser como Banco de referencia en el país”.

La pandemia obliga a las gestoras de fondos a recalibrar sus esfuerzos de expansión

  |   Por  |  0 Comentarios

plane-2662098_1280
Pixabay CC0 Public Domain. La pandemia fuerza a las gestoras de fondos a recalibrar sus esfuerzos de expansión

Franklin Templeton, Fidelity Investments, HSBC Holding, Schroders y BlackRock son las firmas que lideran la distribución de fondos a nivel global, según la 21ª edición del informe anual Global Fund Distribution publicado por PwC. Al igual que años anteriores, el documento analiza la distribución transfronteriza de fondos en todo el mundo y la evolución de los principales mercados para las gestoras. 

Este año, la conclusión es clara: las compañías siguen contando con un fuerte músculo para la distribución de sus productos, pero la pandemia les ha obligado a recalibrar sus esfuerzos de expansión. Según las cifras que arroja el informe, 14.128 fondos de inversión transfronterizos representaron 128.520 registros en todo el mundo a finales de 2020, un aumento del 0,7% en el número de fondos y un aumento del 5,8% en el número de registros en comparación con 2019. Por gestoras, las compañías estadounidenses y europeas siguen liderando el sector en esta clase de fondos. 

ranking pwc

“Este informe llega en un momento en el que el mundo aún está inmersa en la pandemia del COVID-19. Aunque los datos revelan una evolución relativamente buena en términos de registros transfronterizos durante el año 2020, vemos un notable descenso en el lanzamiento de nuevos fondos respecto a años anteriores, tal y como era previsible. Las gestoras frenaron sus planes de expansión, tanto de nuevos fondos como de nuevas jurisdicciones. En cambio, sus esfuerzos se concentraron en desarrollar su huella de distribución con los productos existentes y en los mercados maduros”, afirma Robert Glover, Partner Global Fund Distribution en PwC Luxembourg.

Según las conclusiones de PwC, hubo dos tendencias que llamaron la atención de los expertos. En primer lugar, que Irlanda sigue ganando presencia en el mercado a la hora de domiciliar los fondos, aunque todavía no supera a Luxemburgo. De hecho, el número de fondos transfronterizos domiciliados en Luxemburgo aumentó un 1,1% (de 7.331 fondos en 2019 a 7.410 fondos en 2020), mientras que los fondos transfronterizos domiciliados en Irlanda aumentaron un 0,8% (de 3.941 fondos en 2019 a 3.973 fondos en 2020).  “Luxemburgo también mantuvo su posición de liderazgo en la distribución, con fondos domiciliados en Luxemburgo distribuidos en 79 países, frente a 59 países para los domiciliados en Irlanda”, destaca el documento. 

La segunda tendencia es referida al universo de ETFs. Según indica PwC, el número de ETFs transfronterizos se redujo en un 6,2% hasta 4.482 en 2020, ya que 297 ETFs se cerraron a lo largo de 2020 -cifra récord- debido principalmente al aumento de la competencia, las fusiones y adquisiciones entre las gestoras y a la falta de captación de activos. 

Por regiones geográficas, en Europa ha destacado Portugal, que experimentó el mayor aumento en el número de nuevos registros en 2020, con 749 nuevos registros en el país, mientras que América, la gran estrella fue Chile. “El país representó el primer mercado en cuanto a nuevos registros en 2020, con 256 nuevos registros, principalmente ETFs. Chile también mantuvo su posición de liderazgo en términos de número total de registros, con 1.818 fondos registrados para la venta en 2020”, señalan el informe en sus conclusiones. 

Respecto a Asia-Pacífico, unas de las áreas con mayor perspectiva de crecimiento en la industria, el documento apunta a que Singapur mantiene su posición como primer mercado en términos de nuevos registros en 2020, con 471 nuevos registros que elevan a 4.168 el número de fondos en 2020 (3.182 fondos de inversión y 986 ETFs), mientras que Hong Kong se sitúa en segundo lugar con 1.102 registros.

países pwc

Por último el informe destaca a Israel en Oriente Medio, aunque en términos de fondos transfronterizos totales registrados el líder sigue siendo los Emiratos Árabes Unidos. Otra región emergente es la encabezada por Sudáfrica, que fue el primer mercado de distribución de África, con 18 nuevos fondos registrados en 2020, siete de los cuales eran fondos de inversión y 11 ETFs.

Amundi lanza un fondo de renta fija que combina la transición energética y la cohesión social

  |   Por  |  0 Comentarios

Amundi lanzamiento
Foto cedida. Amundi lanza un fondo de renta fija que contribuye a la transición energética combinada con la cohesión social

Amundi presenta una nueva estrategia de inversión dentro de su sicav Amundi Responsible Investing, el fondo Just Transition for Climate. Según explica la gestora, se trata de una cartera de renta fija europea gestionada activamente con objetivos cuantificables para apoyar la transición energética, cumpliendo al mismo tiempo criterios de cohesión social. 

El fondo Just Transition for Climate procede de Amundi Responsible Investing sicav – Green Bonds, lanzado en 2015 a raíz de la COP21 cuyo objetivo era la lucha contra el calentamiento global. Según explica la gestora, la transformación del fondo en una estrategia enfocada en una “transición justa” se basa en una fuerte convicción: la transición energética no debe ir en detrimento de las cuestiones sociales. 

En este sentido, es el primer fondo totalmente alineado con una transición energética, incorporando un objetivo para reducir la huella de carbono y socialmente inclusivo, mediante la integración de una puntuación de «transición justa», que incorpore los diferentes aspectos sociales implicados en la transición a una economía baja en carbono: impacto en empleados, consumidores, comunidades locales y sociedad en general. La gestora destaca también que es un fondo “dinámico y con visión de futuro”, a través de su política de engagement (compromiso) a medida para acompañar a los emisores en su transición en línea con los objetivos ambientales y sociales de la estrategia. 

Cuantificar el impacto de la inversión

El universo de inversión basado en el índice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate está compuesto por 3.122 bonos corporativos. Este universo se ajusta mediante un screening negativo basado en criterios climáticos y sociales para mantener únicamente a los emisores que han afirmado un objetivo de reducción de su huella de carbono, no presentan un riesgo físico extremo y para los que la calificación ESG y la calificación de “transición justa” son superiores o iguales a E (siendo «A» la más alta y «G» la más baja). 

La cartera está diseñada para invertir hacia una transición justa, centrándose especialmente en: 

  • Clima, manteniendo la huella de carbono un 20% por debajo del índice de referencia y reducción anual 
  • Transición justa buscando alcanzar una puntuación superior a la del índice de referencia 
  • Criterios ESG basados en el método de puntuación ESG propio de Amundi, con una puntuación objetivo por encima del índice de referencia 

La gestora señala que el control y la supervisión continua de indicadores climáticos y sociales aseguran que el fondo se mantiene en línea con sus objetivos, además recuerda que el equipo de inversión también realiza un seguimiento de los objetivos de compromiso anunciados por los emisores. 

“Al estar el universo de inversión representado por el Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate Index, el fondo también utiliza este índice como referencia para la rentabilidad financiera. El objetivo del equipo de gestión es superar la rentabilidad del índice mediante la aplicación de un proceso de inversión probado, basado en el eficaz sistema de análisis de Amundi”, añaden desde la gestora. 

El concepto de “transición justa” 

Desde la gestora explican la interpretación del concepto “transición justa” que está detrás de este fondo. Según señalan, se basa en la premisa de que la transición a una economía baja en carbono y respetuosa con el medio ambiente debe ser aceptable para todos, es decir, debe abordar la dimensión social de dicha transición. Estas dimensiones sociales abarcan a los empleados, los consumidores, las comunidades locales y a la sociedad en su conjunto. 

Para reflejar estas dimensiones, se ha elaborado un sistema de rating de “transición justa” para atribuir puntuaciones que miden el rendimiento de los emisores en relación con sus homólogos en cuestiones sociales específicas. Cada dimensión se pondera con respecto a su relevancia en la aceptación social en la transición hacia una economía baja en carbono. El seguimiento continuo y el diálogo con los emisores aseguran que las puntuaciones y las ponderaciones se ajusten según sea necesario. 

Compromiso continuo 

En línea con el enfoque a largo plazo de Amundi en inversión responsable, el fondo se beneficia de una política de engagement específica para apoyar a las compañías en su compromiso respecto a sus objetivos de transición transparentes, creíbles y ambiciosos, estimulando a las compañías a trabajar con los empleados y las partes interesadas para garantizar la aceptabilidad social de la transición. 

La política se basa en: 

  1. Una carta anual enviada a las compañías del universo de referencia para animarlas a elaborar objetivos de transición y a comprometer los recursos necesarios para implementar los diversos aspectos de su transición 
  2. Compromiso continuo con las compañías de la cartera sobre sus objetivos de transición 
  3. Fomentar el análisis y la concienciación sobre la Transición Justa con organizaciones sin ánimo de lucro, foros internacionales, asociaciones de partes interesadas, y universidades destacadas. 

En este sentido y en términos de impacto, la estrategia informará sobre los indicadores clave señalados anteriormente, y también incluirá la huella de carbono, la puntuación ESG de la cartera, la puntuación de temperatura y el rating de transición justa. 

«Dentro del Acuerdo de París, el concepto de transición justa se centra en la transformación hacia economías de cero emisiones netas. No habrá transición si no es socialmente aceptable. Por tanto, la dimensión social de la transición es cada vez más importante para los inversores. El fondo Just Transition for Climate es el primer intento para ofrecer a los inversores una solución única para medir e integrar los riesgos financieros asociados al cambio climático y utilizar sus inversiones para una transición inclusiva en línea con el Acuerdo de París. La metodología evolucionará progresivamente sobre la base de nuestro diálogo con las compañías”, afirma Jean-Jacques Barberis, director de la división de Clientes Institucionales y Corporativos y ESG de Amundi. 

Por su parte, Anne Chassagnette, directora de RSC de Engie, añade: “ENGIE lleva varios años comprometida en un proceso para reducir sus emisiones de gases de efecto invernadero, en particular eliminando el carbón para 2025 en Europa y 2027 en el resto del mundo. El grupo tiene la ambición de llevar a cabo una transición justa, incorporando una importante exigencia sobre los aspectos medioambientales y sociales de los proyectos, como fue el caso, por ejemplo, del cierre de la planta de Hazelwood en Australia. Hoy celebramos la inclusión de ENGIE en la estrategia Just Transition for Climate de Amundi, que apoya una transición baja en carbono socialmente aceptable”. 

Este nuevo fondo fondo está disponible dentro de la sicav Amundi Responsible Investing y está gestionado por Alban de Faÿ, director de Inversión en renta fija ESG, y Dany da Fonseca, gestor de carteras de crédito.  Just Transition for Climate es un fondo francés aprobado por la AMF y actualmente registrado en Francia, Alemania, Suiza, Finlandia, España, Dinamarca, Noruega, Suecia, Austria, Bélgica, Luxemburgo, Reino Unido e Italia. Forma parte de la gama de Renta Fija ESG de Amundi, y se sitúa entre el fondo de bonos sociales recientemente lanzado y otras soluciones de bonos verdes ampliamente reconocidas como Impact Green Bond.

La oportunidad de las estrategias medioambientales sigue llamando a tu puerta

  |   Por  |  0 Comentarios

raindrops-574971_1920
Pixabay CC0 Public Domain. BNP

Desde BNP Paribas AM están convencidos de que la caída en las acciones de las empresas que ofrecen soluciones medioambientales a principios de 2021 no es más que la antesala de un segundo capítulo de recuperación, y que por ello es el momento de sumar posiciones, sobre todo para quienes se perdieron el rally de estas compañías el año pasado.

Los analistas de la gestora consideran que la próxima década traerá muchas oportunidades relacionadas con las soluciones que exige el cambio climático, pero también por cómo se conecta con otros problemas como la pérdida de biodiversidad o la propagación de pandemias. 

En este contexto, Ramón Esteruelas, especialista de producto de fondos de renta variable global y temática, realizó una actualización de dos estrategias: el Energy Transition, sobre transición energética, y EARTH, un fondo long-short de renta variable que protege más a los inversores del riesgo mercado y de la excesiva valoración de algunas de estas compañías. Combinados, ambos cuentan con más de 4.000 millones de euros en activos bajo gestión y aprovechan las oportunidades de la transición a un mix energético distinto del actual, en el que el 60% de la energía se produce quemando combustibles fósiles.

Esteruelas abordó las preocupaciones por la caída registrada por el sector a principios de este año y las perspectivas para el resto del 2021. “Consideramos que la rotación de growth a value que se ha producido en el último mes en las carteras puede seguir penalizando, pero menos en nuestra cartera porque ya nos hemos posicionado algo hacia value con servicios públicos”, indicó.

El equipo ve el aumento de yield como algo temporal y no debido a causas estructurales de estas empresas, si bien puede afectar a la valoración de algunas de ellas. “No vemos grandes problemas de inflación por ahora y hay mucha deuda que necesita financiación, sobre todo con estos planes de ayuda a nivel estatal tan masivos que se están lanzando. Hemos visto el ajuste como algo sano que nos ha ayudado a aumentar posicionamiento en algunas compañías”, explicó.    

Los motivos para invertir en estos fondos temáticos siguen vigentes: los efectos sobre el medio ambiente, que hacen que en la actualidad la mayoría de la emigración en el mundo se deba a causas relacionadas con el cambio climático y no políticas; el aumento estimado de la población a 9.000 millones de personas en 2035 y por tanto el incremento de consumo de energía, también impulsado porque en los países pobres y emergentes la mejora del nivel de vida hace que la población comience a adquirir bienes de consumo discrecional.

Un fondo para la transición energética

Las tres áreas en las que se enfoca el BNP Paribas Energy Transition son la producción de energías renovables, sector en el que existen grandes compañías en España, que es uno de los países con mayor peso en el fondo. También la tecnología que ayuda a mejorar la eficiencia energética –por ejemplo los termostatos- y finalmente las infraestructuras y el almacenamiento de energía, sobre todo las baterías.

El fondo de renta variable global fue lanzado en 2019 y cuenta con un universo de inversión de 1.200 compañías. La cartera está compuesta aproximadamente con un tercio de empresas de cada uno de los tres sectores.

Energy Transition

En 2020 tuvo una rentabilidad de alrededor del 164,5%, frente al 6% del MSCI All Country World. El equipo gestor comenzó a hacer un giro hacia posiciones más prudentes después del verano 2020 y en los últimos meses han pasado más a sectores estilo valor (como servicios públicos) y aumentado la ciclicidad de la cartera incrementando el sector industrial, que representaba alrededor del 35% a finales febrero, señaló Esteruelas.

España representa en torno a un 3% de la cartera y China, una de las posiciones que quieren enfatizar, un 16%, cifra que probablemente aumente. “Vemos potencial sobre todo en la producción de vehículos eléctricos y fabricación de baterías para automóviles”, explicó el experto.

Recuperar el capital natural

El fondo BNP Paribas EARTH (Environmental Absolute Return THematic), lanzado en julio de 2020, añade a los tres pilares de la transición energética otros tres en torno a la “restauración de la destrucción de lo que se llama el capital natural”: el aire, el agua, los bosques, montañas y la biodiversidad. También existe una clase euro hedge registrada en España.

EARTH

El enfoque es long-short: largo de compañías que ofrecen soluciones medioambientales en forma rápida y eficiente y corto de aquellas que no están adaptando su modelo o de las que a través del análisis cuantitativo propio de la gestora consideran que están sobrevaloradas. Invierten asimismo en función de si hay un catalizador. Por ejemplo un cambio en la demanda de litio, material fundamental para la fabricación de las baterías de coches eléctricos, que podría hacer que aumente el interés por las acciones de una determinada compañía.

El objetivo de rentabilidad anualizada se sitúa entre el 9 y el 12%, con entre 25 y 45 posiciones a medio/largo plazo, si bien en la actualidad tienen 77 por la estrategia de ser más prudentes. La exposición de mercado se sitúa en el +/- 20%.

Como ejemplo de las compañías que incluyen en portfolio, Esteruelas citó a Xinjiang Goldwind, una empresa china que es el tercer mayor productor de turbinas eólicas del mundo y que está muy bien posicionado para beneficiarse del crecimiento que se está produciendo en China para llegar a la neutralidad del carbono en 2060. Como estrategia para cubrirse del riesgo de mercado, se toman posiciones largas de esta compañía y cortas en el índice Hang Seng.

El 80% de los fondos de gestión activa de Eurizon en España, clasificados como sostenibles

  |   Por  |  0 Comentarios

bonsai-6114252_1920
Pixabay CC0 Public Domain. El 80% de los fondos de gestión activa de Eurizon en España, clasificados como sostenibles

Eurizon, la gestora de activos del Grupo Intesa Sanpaolo especializada en la gestión de productos y servicios para clientes minoristas e institucionales, consolida su férreo compromiso con la sostenibilidad. 

El 80% de los fondos de gestión activa registrados para la venta en España están clasificados de acuerdo a los artículos 8 y 9 de la nueva normativa europea SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), que entró en vigor el pasado 10 de marzo. Es decir, 41 de los 51 fondos de gestión activa registrados pueden catalogarse como sostenibles de acuerdo a los nuevos estándares establecidos.

Entre ellos se encuentran, entre otros, Eurizon Fund Absolute Prudent, Epsilon Fund Emerging Bond Total Return, Eurizon Fund Absolute Green Bonds o Eurizon Fund Azioni Strategia Flessibile. 

Hace varios años, dentro de la visión de la gestora, Eurizon estableció como uno de sus objetivos fomentar unos elevados estándares de gobernanza de los emisores en los que invierte, promoviendo, de este modo, una serie de normas y comportamientos que favorezcan la sostenibilidad de las inversiones. 

No en vano, la entidad tiene el firme convencimiento de que aquellas empresas que integren en sus estrategias y modelos operativos los criterios ESG tendrán más probabilidades de obtener beneficios estables en el tiempo y, en consecuencia, aumentar su valor económico. 

Además, Eurizon concede gran importancia al seguimiento de las empresas en las que invierte y la interacción con ellas, participando en sus juntas de accionistas, adoptando un enfoque que se centra en el gobierno corporativo y participando en las reuniones de las empresas seleccionadas.

En 2017, la firma inauguró su cartera sostenible con el lanzamiento del Eurizon Fund Sustainable Global Equity, al que, tan solo un año después, añadiría el Eurizon Fund Absolute Green Bonds. Posteriormente, en 2020, lanzó el Global Impact Report de todos los productos ISR y ESG y se unió al grupo europeo de asesoramiento en materia de información financiera. Además, como firmante de los Principios de Inversión Responsable en nombre de la División de Gestión de Activos, Eurizon proporciona anualmente información sobre sus actividades de inversión.

Una definición común  

Hasta ahora, la definición de sostenibilidad en el sector financiero y los criterios en base a los cuales se construyeron los indicadores ESG estaban a discreción de los operadores financieros individuales, lo que daba lugar a una representación asimétrica de la información.

Para intentar modificar esta situación y para fortalecer su compromiso de contrarrestar la consecuencias catastróficas del cambio climático, el agotamiento de los recursos y otros problemas de sostenibilidad, la Unión Europea publicó el Reglamento 2019/2088 con el objetivo de mejorar la protección de inversores, imponiendo a los intermediarios financieros obligaciones de divulgación nuevas, transparentes y estandarizadas, y especificando cómo deben integrarse estos factores y la sostenibilidad en las decisiones de inversión. 

Dicho reglamento obliga a los intermediarios a publicar información sobre las políticas que rigen la integración de los riesgos de sostenibilidad en los procesos de toma de decisiones de inversión, e incluir en los documentos precontractuales información sobre cuáles son los riesgos de sostenibilidad integrados en las decisiones de inversión y el impacto del retorno generado por los productos financieros.

En este sentido, Eurizon adoptó una política de sostenibilidad interna que ilustra cómo se integran los riesgos de sostenibilidad en el proceso de toma de decisiones de inversión, y define metodologías específicas para la selección y monitorización de instrumentos financieros, que tomen en cuenta los principios ISR y factores ESG.

Estrategias multiactivo y posicionamiento de carteras, con Flossbach von Storch

  |   Por  |  0 Comentarios

iocenters-2673328_1920
Pixabay CC0 Public Domain. La evolución de las estrategias multiactivo de Flossbach von Storch

La gestora independiente de fondos Flossbach von Storch organiza el próximo martes, 13 de abril de 2021, a las 09:30 horas, una conferencia web en inglés con Stephan Fritz, Portfolio Director de la entidad, que será el encargado de tratar la evolución de las estrategias multiactivo y el posicionamiento de las carteras de la firma en este entorno de mercado.

Un entorno marcado por el positivismo en las expectativas económicas y el vigoroso ritmo de vacunación en los EE.UU., hechos que han impulsado el optimismo de los mercados bursátiles en las últimas semanas.

Para participar en la conferencia, se deberá enviar un correo electrónico a la dirección Kim.Buderath@fvsag.com con los datos de contacto y se le harán llegar los datos de acceso.

Tras el registro, recibirá un correo electrónico de confirmación que incluye una nota para el calendario y un enlace a la página web donde podrá seguir la presentación durante la conferencia. Es necesario tener instalado Adobe Flash Player en su ordenador para acceder a este contenido.

Recibirá una llamada gratuita del sistema en el teléfono proporcionado cuando comience la conferencia. El registro estará disponible hasta una hora antes del comienzo. Estas conferencias están exclusivamente dirigidas a inversores profesionales.

CaixaBank destinó 44,8 millones de euros a proyectos sociales locales en 2020

  |   Por  |  0 Comentarios

child-865116_1920
Pixabay CC0 Public Domain. CaixaBank destina 44,8 millones de euros a proyectos sociales locales en 2020

Gracias al presupuesto cedido por la Fundación la Caixa, CaixaBank ha destinado 44,8 millones de euros a proyectos sociales locales durante el año 2020, lo que ha permitido desarrollar más de 8.500 iniciativas con cerca de 7.000 entidades sociales de toda España localizadas y canalizadas a través de la red de oficinas de CaixaBank.

La entidad financiera está presente en el 100% de las poblaciones de más de 10.000 habitantes y en el 94% de las de más de 5.000 personas. Además, en 229 municipios, es la única entidad financiera presente. Esta amplia distribución permite detectar necesidades sociales de ámbito local, así como conocer los proyectos de organizaciones y entidades que pueden paliar estas situaciones y conseguir apoyo económico para ellos del presupuesto cedido por la Fundación la Caixa.

En 2020, el 89% de las oficinas de CaixaBank repartidas en toda España han canalizado aportaciones a proyectos en beneficio de la sociedad y las comunidades locales. Cabe destacar que la mayoría de las aportaciones ha ido destinada a paliar los efectos socioeconómicos provocados por el COVID-19. De forma más concreta, la inversión se ha dirigido a acciones enfocadas en colectivos en exclusión social y pobreza, en programas destinados a mejorar la calidad de vida de las personas mayores, colectivos con necesidades especiales o enfermos, en acciones vinculadas con la gente mayor y en proyectos de inserción laboral.

Entre las iniciativas apoyadas, se encuentran acciones de distribución de alimentos, de la mano de comedores sociales, a colectivos vulnerables, entrega de material escolar y tecnológico para la infancia en riesgo de exclusión, o la dotación de tablets a residencias para la gente mayor.

La acción social es uno de los pilares del Plan de Responsabilidad Social Corporativa (RSC) de CaixaBank, dentro de su modelo de banca socialmente responsable. Además de la contribución a los proyectos sociales de ámbito local, la entidad apoya el programa de voluntariado corporativo, con más de 12.000 participantes en 2020 y 120.000 beneficiarios de sus acciones solidarias.

En cuanto a otras iniciativas clave para el modelo de banca socialmente responsable de CaixaBank, destaca la actividad en microcréditos. La entidad ofrece microcréditos a personas con garantía personal y sin avales, a través de MicroBank, para ayudarles a impulsar sus proyectos.

La actuación responsable de CaixaBank ha sido reconocida por los principales organismos internacionales. El Dow Jones Sustainability Index la sitúa entre los mejores bancos mundiales en términos de responsabilidad corporativa. La organización internacional CDP, por su parte, la incluye como empresa líder contra el cambio climático. Además, sus filiales VidaCaixa y CaixaBank Asset Management han obtenido la máxima calificación (A+) en los Principios de Inversión Sostenible que apoya Naciones Unidas.

 

Cecabank consolida su posición en depositaría y custodia a pesar de los retos de la pandemia

  |   Por  |  0 Comentarios

ceca
Foto cedidaJosé María Méndez, director general de Cecabank.. ceca

Cecabank, banco español que ofrece servicios especializados de Securities Services, Tesorería, Pagos y Soluciones digitales, mejoró sus resultados en 2020 respecto al año anterior, pese a los retos que ha supuesto la pandemia para el negocio en España. Así, reforzó su posición de liderazgo en depositaría y custodia, y registró un gran avance en el cumplimiento de su Plan Estratégico pese al impacto de la COVID-19 en su actividad.

Así, su negocio de Securities Services (que engloba todos servicios de post-contratación de valores negociables e instrumentos financieros tales como depositaría, registro-custodia, compensación y liquidación) siguió avanzando y consolidando a la entidad como líder en nuestro país. «Es una posición basada en su independencia, al no comercializar productos en el mercado minorista, y a su neutralidad, por su especialización en servicios de custodia y depositaría», explican desde la entidad.

El año pasado, la entidad alcanzó los 187.400 millones de euros en activos custodiados, un 14% más que en 2019, y se convirtió en el primer depositario ibérico al incorporar el servicio a los fondos de inversión de la entidad portuguesa BPI Gestión. Al finalizar el año, el patrimonio depositado superó los 152.800 millones de euros (+28%) administrados por 36 sociedades gestoras: siete más que en 2019. Estos datos no contemplan aun la integración del patrimonio de las gestoras de Bankia, un acuerdo que se alcanzó en mayo de 2020 y cuyo traspaso se ha producido en febrero de 2021.

Para José María Méndez, director general de Cecabank, “estos datos nos sitúan, de nuevo, como el primer depositario nacional independiente de instituciones de inversión colectiva y fondos de pensiones, gracias a la incorporación de los servicios de depositaría de entidades como Bankia o Kutxabank y a la renovación y ampliación de los servicios de valor añadido que brindamos ya a 36 sociedades gestoras”.

La calidad de servicio en la actividad de custodia de Cecabank han vuelto a ser reconocidas además por la revista Global Banking & Finance Review, que le ha otorgado por cuarto año consecutivo el premio como ‘Best Custodian Bank 2020 Spain’.

Buena gestión por parte de las entidades depositadas en Cecabank

Estos buenos resultados no obstan a que 2020 haya sido un ejercicio complejo y no exento de retos, también para Cecabank. En el área de Securities Services, los patrimonios depositados cayeron un 5% durante la etapa de confinamiento domiciliario, si bien repuntaron en meses posteriores y, a las alturas del mes de julio, se recuperó la cifra registrada antes del estado de alarma. Esto se debe al buen desempeño que tuvieron las gestoras depositadas en Cecabank.

La segunda ola de contagios también impactó en los mercados financieros y frenó el crecimiento patrimonial de los meses anteriores. Pero, a finales del año, y gracias a los avances en el desarrollo de vacunas, a la certidumbre en torno al Brexit y a los estímulos monetarios a cargo del Banco Central Europeo y la Fed estadounidense, las carteras del patrimonio depositario se revalorizaron.

La EAF LIFT IA se une con Almagro Capital para crear la gestora LIFT AM, que apuesta por la gestión alternativa socialmente responsable

  |   Por  |  0 Comentarios

franciscolopez
Foto cedidaFrancisco López Posadas, CEO de LIFT Asset Management.. franciscolopez

LIFT Asset Management nace como plataforma independiente de gestión de activos con la integración entre LIFT Investment Advisors, entidad especialista en asesoramiento de inversiones en activos cotizados y private equity, y Almagro Capital Gestión, sociedad gestora de la socimi Almagro Capital, inversor líder en el mercado residencial de la tercera edad, principalmente mediante su producto estrella para monetizar el ahorro patrimonial, la “Vivienda Inversa”.

LIFT AM cuenta actualmente con un equipo de 14 profesionales que combinan una larga experiencia en sus tres dominios de inversión (activos cotizados, inmobiliario y private equity). LIFT defiende una inversión socialmente responsable y está comprometida con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) impulsados por Naciones Unidas con su adhesión a los Principios de Inversión Responsable (UNPRI).

La nueva sociedad, que nace con más de 100 millones de euros de patrimonio asesorado, tiene como objetivo alcanzar la cifra de 500 millones en cinco años. El plan estratégico contempla crecer orgánicamente con el refuerzo de nuevo talento en gestión de activos cotizados y gestión alternativa y se prevén acuerdos corporativos de adquisición y fusión con otras gestoras independientes y complementarias.

Gestión de fondos mixtos y private equity

Por el lado de activos cotizados, LIFT AM asesora dos fondos de inversión mixtos (DIP LIFT Global Value Fund y DIP LIFT Income Fund), así como dos planes de pensiones (FP5 Prudent PP y FP9 Global Value PP). Por la parte de private equity, LIFT AM ofrece asesoramiento a inversores en la toma de participaciones en empresas no cotizadas, así como soluciones a medida de private equity para family offices e inversores institucionales.

Con esta integración, LIFT AM entra en el sector inmobiliario gestionando a Almagro Capital Socimi, empresa cotizada en el BME Growth y que en menos de cuatro años se ha convertido en el inversor líder en el mercado residencial de la tercera edad, principalmente mediante su producto estrella para monetizar el ahorro patrimonial, la “Vivienda Inversa”. Almagro Capital cuenta actualmente con una cartera de más de 80 viviendas y más de 12.000 metros cuadrados situados en zonas prime de Madrid, principalmente en los barrios Salamanca, Chamberí y Retiro en la almendra central de la capital española.

Almagro Capital es uno de los activos con mayor potencial de crecimiento que LIFT AM prevé impulsar en los próximos años con el objetivo de cubrir la creciente demanda por parte de las personas mayores de un producto responsable de monetización de su vivienda que les ayude a complementar su jubilación. 

Francisco López Posadas, CEO de LIFT Asset Management, comenta: “LIFT y Almagro unen fuerzas con el objetivo de reforzar el equipo profesional de nuestras tres áreas de inversión (activos cotizados, inmobiliario y private equity) y así poder ofrecer a nuestros inversores una estrategia de inversión socialmente responsable con un enfoque diferencial de calidad en dichos activos”.

Jaime Aguilar, Javier Alonso y Álvaro Menéndez, nuevos socios de Abante

  |   Por  |  0 Comentarios

SOCIOS NUEVOS
Foto cedidaDe izquierda a derecha, Álvaro Menéndez, Jaime Aguilar y Javier Alonso.. abante

Jaime Aguilar, director de planificación patrimonial, Javier Alonso, director en el equipo de gestión de Abante, y Álvaro Menéndez, director en la oficina comercial de Madrid, han sido nombrados socios de Abante el 31 de marzo de 2021. De esta forma, el número de socios ejecutivos de la firma de asesoramiento financiero y gestión de patrimonios asciende a 21, desde los cuatro iniciales que fundaron la compañía hace 20 años.

En la actualidad, y tras la incorporación de 10 nuevos asociados al cierre del ejercicio, 80 personas forman parte de la carrera profesional que se estructura en varios niveles hasta alcanzar el nivel de socio. En concreto, 13 directores, 13 subdirectores y 33 asociados.

El modelo de Abante, basado en la independencia como valor diferencial, tiene una estructura de partnership, en el que la mayoría del capital pertenece a los socios profesionales que tienen dedicación exclusiva, lo que garantiza el compromiso y la alineación en el largo plazo del proyecto con los clientes.

Crecimiento y consolidación del proyecto

Abante, que en marzo de 2022 cumple 20 años y arrancó como proyecto con cuatro socios fundadores, se ha ido consolidando a lo largo de estas dos décadas como referencia en el sector del asesoramiento financiero y la gestión de patrimonios. En la actualidad ya forman parte de Abante 176 profesionales, tras la incorporación del equipo de C2 Asesores, firma que se integró en el grupo en 2020 como parte del plan de expansión y crecimiento de la compañía.

En los próximos meses, y tras el acuerdo firmado en enero de 2021, se incorporarán también los profesionales de 360ºCorA, cuya integración se producirá cuando la Comisión Nacional del Mercado de Valores dé la autorización formal. Además, y como parte del plan de crecimiento de Abante, este año está prevista la contratación de 40 personas, con el foco puesto, sobre todo, en reforzar el equipo de consejeros financieros, que en la actualidad está formado por 84 profesionales. Con estas incorporaciones Abante tendrá más de 200 profesionales.

Los nuevos socios

Jaime Aguilar se licenció en Derecho por la Universidad Complutense y tiene el Máster en Mercados Financieros por el Instituto de Estudio Bursátiles. Es European Financial Advisor y Registered Life Planner por el Kinder Institute de Londres. Trabajó un año en Bruselas en el Departamento Financiero del Grupo Modelo y seis años en ING Asset Finance, como Senior Product Specialist. En 2012 comenzó a trabajar en Abante como consejero financiero, para incorporarse después al equipo de Asesoramiento Patrimonial.

Javier Alonso se licenció en Económicas en la Universidad Autónoma de Madrid y empezó su carrera profesional en la gerencia de grandes cuentas de Telefónica Publicidad e Información (TPI) en el 2005. En 2006 se incorporó al departamento de valores internacionales de la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) y desde marzo de 2007 trabaja en la gestora de Abante, como director de desarrollo de producto y operaciones.

Álvaro Menéndez estudió en el Instituto de Estudios Bursátiles (IEB) y se licenció en 2008 en Derecho y Máster en Bolsa y mercados financieros. Comenzó su carrera laboral en Banco Espirito Santo (Novo Banco) en 2008 y un año después empezó a trabajar en Abante como consejero financiero. En 2010 obtuvo la certificación EFA de la Asociación Europea de Asesores Financieros.