EFPA España publica los resultados de la octava edición de la encuesta realizada entre unos 400 asesores certificados, para conocer la relación entre las mujeres y las finanzas. El 37% de los asesores financieros piensa que las mujeres se han mostrado más pacientes que los hombres antes de tomar cualquier decisión, durante la crisis del COVID-19, frente a un 21% que piensa que han tenido un comportamiento más impulsivo.
La educación de los hijos se mantiene como la principal preocupación de las mujeres en materia financiera, según el 43% de los asesores financieros consultados, frente a un 24% que apunta a la independencia financiera personal, mientras que un 19% señala a la compra de una vivienda como la decisión financiera más importante para las mujeres. El ahorro para la jubilación queda relegado a la cuarta posición (10%).
Además, un 61% de los asesores financieros considera que las mujeres participan de forma activa en las decisiones que afectan a las finanzas familiares, un porcentaje significativamente superior al 48% de hace cinco años. Por otro lado, apenas un 13% de las mujeres delega ese tipo de decisiones en otros miembros de su familia.
El 35% de los asesores financieros encuestados por EFPA España ha observado cómo, en el último año, ha crecido el número de mujeres que requieren servicios de asesoramiento financiero. Más de la mitad de los asesores sigue considerando que las mujeres eligen inversiones con menores riesgos, aunque desciende frente al 76% de hace cinco años, mientras que un escaso 5% cree que sí están dispuestas a correr mayores riesgos a la hora de tomar decisiones de inversión.
De igual modo, cuatro de cada diez aseguran que las mujeres piensan a más largo plazo que los hombres y un 39% no ve diferencias sustanciales, frente a un 22% que cree que piensan más en el corto plazo a la hora de invertir. En este sentido, el 52% de los profesionales otorga a las mujeres mayores periodos de reflexión.
Ese carácter más conservador en lo que se refiere a inversiones se ve reflejado en la estrategia de inversión en los últimos meses de crisis. El 54% de los asesores apunta que las mujeres, por regla general, mantienen un mayor porcentaje de liquidez en sus carteras de inversión, aunque para el 41% no hay diferencias sustanciales por sexos.
Casi seis de cada diez profesionales consultados creen que las mujeres y los hombres valoran de igual modo la labor del asesor financiero a la hora de tomar decisiones, pero un 37% de los profesionales sí cree que las mujeres valoran en mayor medida sus recomendaciones, frente al 7% que cree que lo hacen en menor medida que los hombres.
Además, la mayoría de asesores financieros consultados señala que, en líneas generales, el grado de información que poseen las mujeres sobre las características de los productos financieros es similar al de los hombres. Por el contrario, un 31% cree que todavía están menos informadas, una cifra que ha disminuido nueve puntos respecto a hace dos años.
Más interesadas por el ahorro para la jubilación y más concienciadas
Por otro lado, la mitad de los asesores piensa que las mujeres están más concienciadas que los hombres sobre la importancia de ahorrar para la jubilación, cinco puntos más que el año pasado, en un escenario donde el mantenimiento del sistema público de pensiones está en entredicho, si tenemos en cuenta que la tasa de sustitución en España es una de las más altas de la OCDE (78%), según los datos de la Comisión Europea, que prevé que disminuya progresivamente hasta el 49,7% en el año 2060.
¿Qué ocurre con las inversiones socialmente responsables? Casi cuatro de cada diez asesores financieros creen que las mujeres están más interesadas en este tipo de inversiones, aquellas que consideran tanto criterios financieros (liquidez, rentabilidad y riesgo) como criterios extra-financieros (ambientales, sociales y de buen gobierno) en los procesos de análisis y toma de decisiones de inversión. De entre los que creen que las mujeres sí están más interesadas, la gran mayoría (82%) apunta a su mayor concienciación.
Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España, explica que “el cambio de mentalidad en la industria financiera con respecto al papel de la mujer y su creciente protagonismo es un hecho que ya venimos constatando en los últimos años. En líneas generales, lo que sí confirman los asesores es que las mujeres solemos meditar y ser más reflexivas a la hora de tomar decisiones de inversión, primando el largo plazo y no dejándonos llevar por los impulsos, como se ha demostrado en los últimos meses de crisis provocada por la pandemia, donde la volatilidad se ha convertido en la verdadera protagonista en los mercados”.
Por Funds Society, Madrid
