Última actualización: 22:08 / Martes, 30 Agosto 2016
Informe de Cerulli

¿Hacen falta diferentes estrategias para que los proveedores de servicios financieros lleguen a las mujeres inversoras?

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¿Hacen falta diferentes estrategias para que los proveedores de servicios financieros lleguen a las mujeres inversoras?
  • Las mujeres juegan papeles cada vez más importantes en los procesos de planificación financiera
  • Las mujeres necesitan más asesoramiento: menos de un tercio de las mujeres creen que necesitan “muy poco asesoramiento” a la hora de invertir, frente a casi la mitad de los hombres, un 49%
  • El 60% de los inversores masculinos encuestados indican un deseo de implicarse de forma activa en el día a día de la gestión de sus carteras, frente a un 42% de las mujeres
  • Sin embargo, las mujeres son más proclives a implementar estrategias de inversión orientadas a lograr objetivos de largo plazo que no requieren trading día a día
  • Aún hay muy poca diferenciación en los productos de las entidades y las plataformas para captar a las mujeres inversoras como clientes

En algunas situaciones, las mujeres utilizan diferentes estrategias de inversión y tienen distintos puntos de vista que sus contrapartes masculinos, lo que puede crear oportunidades para los proveedores de servicios financieros, si son capaces de analizar objetivamente sus preferencias y dar respuesta a sus necesidades, dice la firma de análisis Cerulli Associates en uno de sus últimos informes.

“Hay una oportunidad para los proveedores de servicios financieros que estén dispuestos a comprometer recursos para llegar a este segmento del mercado”, comenta Shaun Quirk, analista senior de Cerulli. “Especialmente cuando las mujeres juegan papeles cada vez más importantes en los procesos de planificación financiera”.

“Hemos explorado el compromiso con las carteras de inversión en relación con el género. Menos de un tercio de las mujeres creen que necesitan “muy poco asesoramiento” a la hora de invertir, frente a casi la mitad de los hombres, un 49%”, dice Quirk, lo que muestra que el género femenino necesita más de este servicio. Estos datos pueden ayudar a las empresas a desarrollar estrategias para comercializar productos y servicios hechos a medida para cumplir las necesidades cambiantes de las mujeres, dice el estudio.

“Hay una creencia popular de que los hombres tienden a estar más implicados en los procesos de inversiones que las mujeres: según nuestros datos, casi un 60% de los inversores masculinos encuestados indican un deseo de implicarse de forma activa en el día a día de la gestión de sus carteras, frente a un 42% de las mujeres”, dicen desde la firma de análisis.

También señala que algunos profesionales sugieren que las mujeres son más proclives a implementar estrategias de inversión orientadas a lograr objetivos de largo plazo que no requieren trading día a día, de forma que, con esto en mente, los proveedores de servicios financieros pueden posicionar sus herramientas de planificación y sus soluciones holísticas de wealth management de forma que se alineen con la visión de las clientas femeninas a la hora de realizar la gestión de carteras.

El estudio señala que aún hay muy poca diferenciación en los productos de las entidades y las plataformas para captar a las mujeres inversoras como clientes. Cerulli considera que los proveedores de servicios financieros pueden analizar de forma objetiva las diferencias entre hombres y mujeres para conocer mejor cómo comunicarse y comercializar productos y servicios a ambos segmentos, en relación con las inversiones y la planificación para la jubilación.

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