Última actualización: 11:23 / Martes, 24 Mayo 2022
VII EFPA Congress

EFPA España reivindica en su congreso la necesidad del asesoramiento como única vía para proteger a los inversores

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  • Santiago Satrústegui (EFPA España) apuntó que, en el escenario actual, el asesoramiento financiero se convierte “en la única forma de lograr los mejores resultados de inversión en un entorno cambiante, volátil y plagado de incertidumbres”
  • Una encuesta de EFPA realizada durante la pandemia señalaba cómo el 70% de los clientes tomaba decisiones de inversión empujados por la ansiedad o el miedo, lo que pone de manifiesto la necesidad de que los asesores financieros trabajen la psicología del comportamiento
  • Expertos de Schroders, Lazard Fund Managers, Spainsif y el IESE, coincidieron en que Green MiFID hará que se generen conversaciones en torno a la inversión sostenible y crezca el interés

El asesoramiento financiero es la única forma de proteger a los inversores en el escenario actual. Ésta es la principal conclusión del VII EFPA Congress que se celebró en Madrid reuniendo a más de 1.500 profesionales del asesoramiento financiero, tras el aplazamiento los dos últimos años, y que también ha servido para conmemorar el XX aniversario desde el nacimiento de EFPA España.

El presidente de EFPA España, Santiago Satrústegui, ha analizado en la inauguración del VII EFPA Congress la importancia del asesoramiento financiero en el escenario actual, puesto que se convierte “en la única forma de lograr los mejores resultados de inversión en un entorno cambiante, volátil y plagado de incertidumbres, como el que nos enfrentamos constantemente”.

EFPA España defiende que la figura del asesor financiero es transversal en la industria financiera, una profesión que requiere de profesionalización y cercanía con el cliente. “En estos 20 años ha pasado de todo, atentados del 11S, las dudas ante el nacimiento del euro, la crisis de 2008, el Brexit, una pandemia o la invasión de Ucrania, por lo que se ha demostrado que el asesoramiento financiero siempre es indispensable, el conocimiento nos protege de errores, pero por mucho que podamos aprender, lo que no vamos a saber es predecir el futuro”, explicó Santiago Satrústegui.

El reto de las pensiones con el ministro Escrivá 

El ministro de Inclusión, Seguridad Social y Migraciones, José Luis Escrivá, participó en el acto de apertura y reservó un espacio para reflexionar sobre el mercado laboral y las pensiones. Respecto al sistema público de pensiones, explicó que “la creación de empleo es el mejor mecanismo para la sostenibilidad del sistema de pensiones, estamos en récord de ingresos por cotizaciones, contribuyendo a una disminución del déficit de la Seguridad Social”. Para Escrivá, “no hay un problema agudo porque hay una edad de jubilación suficiente, en los 66,3 años que llegará hasta los 67 años, muy alta comparada con otros países como Francia (62 años)”.

El ministro alertó sobre las dificultades que han encontrado los planes de empleo para crecer en España, a diferencia de lo ocurrido con los planes de pensiones individuales. “En otros países, el ahorro a largo plazo de las rentas medias y bajas se materializa a través de planes colectivos de empleo en otros países, pero en España ha habido problemas para facilitar la creación de planes colectivos de empleo. El objetivo es aumentar la población cubierta por estos planes, dar seguridad, confianza y transparencia a los partícipes, ofrecer productos de menor coste que aumenten la eficiencia y trasladar el beneficio fiscal hacia los partícipes”.

La importancia de la psicología del cliente

Los expertos participantes en EFPA Congress también analizaron la importancia de las finanzas conductuales, que estudian desde un punto de vista psicológico el proceso de toma de decisiones de inversión.

Una encuesta de EFPA realizada durante la pandemia señalaba cómo el 70% de los clientes tomaba decisiones de inversión empujados por la ansiedad o el miedo, lo que pone de manifiesto la necesidad de que los asesores financieros trabajen la psicología del comportamiento como uno de los elementos más importantes de su día a día, ya que ayuda a los clientes a tomar decisiones sin dejarse llevar por las emociones y ciertas amenazas, en entornos de incertidumbre, sobre información y situaciones extremas.

El auge de la inversión sostenible

El congreso también reservó una mesa para hablar sobre inversión sostenible, una tendencia de inversión que cada vez más persiguen los inversores, y en la que participaron expertos de Schroders, Lazard Fund Managers, Spainsif y el IESE.

De hecho, según una encuesta anual de Schroders, el 76% de los inversores no invertiría en contra de sus valores. Una muestra, según alertó Inés del Molino, directora de cuentas de la entidad, de que ya no solo es la presión pública o privada, sino que también los inversores ejercen dicha presión.

Joaquín Garralda, presidente de Spainsif, destacó la evolución de las preferencias de los inversores, recordando cómo en 2009, cuando nació Spainsif, les costaba hablar de sostenibilidad. El punto de inflexión lo sitúa en 2015. Además, reservó unos minutos para recordar que en agosto entrará en vigor Green MiFID. “El tema de preguntar en el test va a producir que la persona se haga una pregunta que nunca se había planteado y pida explicaciones al asesor, de ahí la importancia de la formación. Se va a producir mucho diálogo y va a crecer la inversión sostenible”.

Molino explicó que la regulación también les está ayudando a reorientar los flujos hacia los productos que promocionan la sostenibilidad, a integrar los riesgos como uno más y a divulgar y ser más transparentes en cuanto a qué es sostenible y qué no.

Por su parte, Domingo Torres, country head de Lazard Fund Managers España, lamentó la rapidez con la que el regulador les impone deadlines para cumplir nuevos requisitos. “Desde el lado de los productores tenemos que hacer que toda la maquinaria implemente en sus procesos nuevos criterios que van a ser medibles para probar que hacemos inversión sostenible. Además, hay una oferta muy amplia, y genera desequilibrios claros”, apuntó.

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