Deutsche Bank España ha recibido el premio “Celent Model Wealth Manager 2019 – Client Experience” por su Informe Avanzado de Inversiones que la entidad proporciona a todos sus clientes con inversiones. Celent ha reconocido este informe como la mejor iniciativa del mundo en 2019 para mejorar la experiencia del cliente en el ámbito de la gestión de inversiones.
El Informe Avanzado de Inversiones es el documento con el que Deutsche Bank España informa a todos los clientes sobre el estado y evolución de sus inversiones de forma detallada, pero a la vez clara, sencilla y gráfica, explicando los principales conceptos. El informe se envía de forma trimestral y, asimismo, siempre que el cliente visita a su asesor puede obtenerlo de forma actualizada y personalizada con el fin de revisar y planificar sus decisiones de inversión.
Los Celent Model Awards se otorgan desde hace más de 10 años por la firma Celent, filial de la consultora Oliver Wyman y parte del Grupo Marsh & McLennan dedicada a la investigación, asesoría y consultoría en tecnología y servicios financieros. El premio distingue a los bancos, aseguradoras y gestores de activos más innovadores del mundo. En el caso de Deutsche Bank, ha sido reconocido por la mejora en la experiencia de usuario a través del uso de la tecnología.
Fernando Sousa, director general de la división de Clientes Privados y Empresas de Deutsche Bank (PCB) en España, asegura: “Este galardón supone un reconocimiento del éxito de nuestro modelo de negocio, enfocado a ofrecer un servicio de alta calidad, escuchando a nuestros clientes y adaptando nuestras soluciones a sus necesidades. Deutsche Bank ha sido reconocido en los últimos años como Primer Banco en Calidad de Servicio en España. El premio que nos otorga Celent supone un reconocimiento internacional al esfuerzo que realizamos por facilitar información de calidad, entendible y útil a nuestros clientes”.
En el marco de MiFID II
El Informe Avanzado de Inversiones de Deutsche Bank se creó en el marco de la implantación de MiFID II pero con el objetivo de ir más allá del cumplimiento regulatorio. Introduce mejoras como un diseño innovador, con elementos gráficos que realzan la información destacable y que ayudan al cliente a entender mejor el contenido. Además, incorpora una descripción breve y sencilla en cada página para que el cliente entienda los términos financieros.
En cuanto al contenido, el informe se estructura en módulos que ordenan la información según su importancia. Incluye información relevante sobre la situación actual, la evolución a lo largo del periodo del informe y avisos, como el cambio de perfil de riesgo de un producto, el cambio de rating de productos de renta fija, variaciones en la clasificación Morningstar de fondos, o próximos vencimientos.
“Nuestros clientes quieren conocer sus inversiones, entender su evolución, y por ello nos hemos propuesto hacer el mejor informe de inversiones para todos ellos. Este nuevo documento presenta la información de manera clara, sin términos técnicos y sobre todo, con un diseño innovador, como si lo estuviera explicando un asesor”, señala Carlos Alonso, responsable del proyecto del Informe Avanzado de Inversiones en Deutsche Bank.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid