La agencia de valores CoreCapital nació, como quien dice, con MiFID II debajo del brazo, por lo que evitará el estrés de tener que adaptarse a la nueva regulación que estará en vigor en España a partir del 3 de enero próximo. “La agencia ya nace con el anteproyecto de la ley en marcha, por lo cual tuvimos la oportunidad desde nuestro origen de cumplir con MiFID II incluso antes de su entrada en vigor”, explica su director general, Álvaro Sevillano, en declaraciones a Funds Society.
Por ejemplo, en el ámbito de la formación, que reconocen como «una piedra angular para nuestro sector, en el que certificaciones como EFPA y una formación continuada son claves en cualquier firma y para cualquier profesional”, tienen establecidos protocolos de formación interna y externa.
El experto interpreta la regulación “como una clara oportunidad” para firmas como la suya. “La transformación para los clientes y para el sector será clave, las clases limpias en los fondos de inversión y el análisis de las comisiones que pagan los clientes serán protagonistas de los cambios normativos”, señala. Y será una oportunidad porque, en este contexto, “los clientes tendrán que decidir cómo y con quién quieren trabajar desde ahora, y diferenciar claramente el modelo de comisiones que están dispuestos a pagar. Además de elegir entre un modelo de banca privada puro o, por el contrario, continuar en departamentos de banca privada más al uso en la banca comercial”, explica.
Por eso defiende la idea de que MiFID IIserá un hito de gran relevancia “no solo para las entidades, sino sobre todo y fundamentalmente para los clientes, que tienen forzosamente que ser la base de este negocio” , añade.
Una estrategia definida
En su caso, y tras el nacimiento de la firma, cuentan con una estrategia de crecimiento muy definida para hacerse hueco en este entorno. Una estrategia “basada en calidad más que en cantidad”, y dirigida a clientes a partir de un millón de euros. “Nuestro mayor objetivo ahora mismo es consolidar nuestra firma dentro del sector de la banca privada, con un sólido proyecto y con un gran equipo de profesionales, por formación y años de experiencia”.
Sevillano explica que no descartan “ninguna de las formas de crecimiento posibles” y considera que el momento actual es óptimo para el mismo, abogando por un crecimiento geográfico pero con solidez y cumpliendo siempre con su espíritu y vocación de servicio de banca privada.
Y, un crecimiento con un fuerte equipo detrás: “Grandes profesionales están tomando decisiones, y abandonan proyectos que ya no cumplen los mínimos de un servicio de banca privada real. Lo que para otros no aporta valor, para nosotros sí es una clara idea de valor. Por ello, estamos actualmente reforzando nuestro equipo. Creemos en una banca privada de personas y no de productos”, añade.
Últimos nombramientos
De ese equipo que han ido construyendo en los últimos meses forman parte, en el equipo de inversiones, Alejandro Baño, director de Inversiones, y el gestor de fondos Borja Vázquez Bauer. El director de planificación patrimonial es Héctor Pérez Tapias. En gestión patrimonial, están Antonio Cillero y los recién incorporados en las dos últimas semanas Marcos Blázquez y Álvaro Ballvé.
Licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad Autónoma de Madrid, Blázquez empezó su carrera en 2008 en Banco Santander como asesor financiero, desempeñando distintos puestos de responsabilidad ligados al área de Patrimonios hasta noviembre de 2017, momento en que se incorpora como asesor patrimonial en CoreCapital. Posee la Certificación como European Financial Advisor (€FA) y es miembro de la European Financial Planning Association de España desde 2011.
Tras un breve periodo en el sector de la banca privada en Londres, previamente a su incorporación en CoreCapital, Ballvé realizaba servicios de asesoramiento financiero como agente de grandes patrimonios en Bankinter. Es licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la universidad CUNEF.
CoreCapital es una agencia de valores completa con vocación de family office, que ofrece al cliente un traje a medida, un servicio integral que incluye la planificación patrimonial, multicustodio y multijurisdicción (con Santander, BNP y en Luxemburgo con Rothschild). También trabaja con Allfunds y dispone de un aplicativo propio cloud para análisis y gestión de carteras con acceso propio de clientes desde el que pueden acceder a su reporting, destacan desde la firma.