La sostenibilidad del sistema público de pensiones en España y la necesidad de contar con un plan de pensiones privado sólido suponen un gran desafío económico y social. Diversificar las fuentes de financiación, fomentar el ahorro complementario y reforzar la educación financiera se han convertido en prioridades ineludibles. En este contexto, Banca March ha puesto en marcha un innovador servicio de asesoramiento en previsión, concebido para ayudar a sus clientes a planificar correctamente su jubilación y garantizar su estabilidad financiera futura.
El nuevo servicio, sin coste y personalizado, permite conocer con claridad la brecha existente entre la estimación de los ingresos previos a la jubilación y la futura pensión pública. Así, en función de las necesidades de cada cliente —momento del ciclo vital, capacidad de ahorro y ahorros actuales destinados a la jubilación—, se analizan diversos escenarios que permitan generar ahorro suficiente para disponer de un complemento vitalicio a la pensión pública. El servicio incluye un informe claro y detallado, seguimiento a través de Banca Online y revisión anual de la planificación.
A modo de ejemplo, una persona de 49 años, con un salario bruto anual de 120.000 euros, 25 años cotizados, un patrimonio acumulado de 250.000 euros y una capacidad anual de ahorro de 5.000 euros, afrontaría una reducción del 64% en sus ingresos al jubilarse si dependiera únicamente de la pensión pública. Incluso considerando el ahorro previo de 250.000 euros, la brecha seguiría siendo del 56%. Con el asesoramiento especializado de Banca March y una planificación adecuada, esa diferencia podría limitarse al 45%.
La entidad subraya que una estrategia personalizada de ahorro periódico permite afrontar la jubilación con mayor seguridad y mantener un nivel de vida similar al de la etapa laboral. Para ello, Banca March pone a disposición de sus clientes diferentes soluciones, como planes de pensiones individuales (PPI), planes de previsión asegurados (PPA), planes individuales de ahorro sistemático (PIAS) o seguros individuales de ahorro a Largo plazo (SIALP), muchos de ellos con ventajas fiscales.
El gran valor diferencial del servicio de asesoramiento en previsión de Banca March es su carácter dinámico: coloca al cliente y sus necesidades en el centro del proceso, acompañándolo en cada fase con recomendaciones realistas y diversificadas, que incluyen distintas soluciones de ahorro e inversión y la planificación de aportaciones regulares que se revisan cada año para construir un fondo sólido.
Con este lanzamiento, Banca March busca reforzar la concienciación financiera y promover la planificación previsional entre particulares, profesionales y empresarios con un horizonte de jubilación de al menos 10 años, con capacidad y disciplina de ahorro, preocupados por su bienestar futuro y abiertos a recibir asesoramiento especializado.
Bárbara Bennasar, directora de la Unidad de Seguros de Banca March, comenta: “Con la puesta en marcha de este servicio marcamos un nuevo hito en nuestra oferta global de asesoramiento. Desde Banca March consolidamos nuestra posición como referentes en asesoramiento patrimonial y planificación financiera a largo plazo en España, acompañando a nuestros clientes en cada una de las etapas de su vida financiera”.
Por Funds Society, Madrid
