El mercado se encuentra en un momento propicio para el surgimiento de nuevas entidades de banca privada independiente, apoyadas en valores. Con esta divisa ha sido presentada hoy oficialmente Beka Values Private Banking, en una rueda de prensa en Madrid a cargo de su CEO, José Luis Blázquez.
«La gran concentración que se produjo en el sector en estos últimos años representa una oportunidad para el desembarco de nuevos actores que se distingan por su compromiso tanto hacia el cliente como con el banquero», destacó en la presentación de la nueva firma del Grupo Beka, en trámites de inscripción final en el registro de agencias de valores de la CNMV.
La cualidad fundamental de Beka Values es poner el foco en los valores como prioridad. Valores como la conciencia de trabajar siempre por el bien del cliente y en base a sus necesidades; el respeto entre las personas; la total transparencia; el compromiso de cumplir con los objetivos del cliente hasta su materialización; la libertad de elección en todo momento y, como fruto de todo lo demás, la confianza.
Porque «lo más importante son las personas y los valores», destacó Blázquez. Por lo que apoyarse en la calidad de una relación personal es diferencial y crítico para el negocio de banca privada, ya que es lo que consolida la relación con el cliente a largo plazo, al sentirse identificado con una persona y una firma. «No estamos hablando de rentabilidades, ni de recursos, estamos hablando de valores. Nuestra máxima ambición no son los millones, es ser referencia en el mercado en la forma de hacer las cosas. Que la gente diga ‘yo quiero trabajar en Beka Values'».
El punto de partida
En el marco de uno de los primeros encuentros presenciales del sector con los medios desde el comienzo de la pandemia, Blázquez trazó un mapa del mercado de banca privada y personal en España, que alcanza un volumen de casi 860.000 millones de euros. El 95% del sector está en manos de las grandes entidades bancarias (Tier 1), mientras que sólo el 6% es gestionado por entidades independientes no vinculadas a bancos tradicionales. Las Tier 1 acumulan casi el 51% de la cuota del mercado de banca privada, y otro 44% está gestionado desde entidades financieras medianas tradicionales.
Por tanto, en España sólo el 4% del patrimonio está asesorado por entidades independientes, cuando en Europa la media se sitúa en torno al 17%. Por ello, desde Beka Values están convencidos de que se trata de un nicho de rápido crecimiento, que podría multiplicarse por cuatro a medio plazo, hasta llegar al 15%-16% del mercado español de banca privada.
«En 2030, Beka Values estima alcanzar el 5% de la cuota que tengan todas las entidades independientes, y eso puede suponer en torno a 7.000 millones de euros», señaló Blázquez, ante una previsión global de activos gestionados por banca privada independiente en España para esa fecha de unos 140.000 millones de euros.
El papel de la regulación
Otro de los elementos que favorece el surgimiento de un nuevo proyecto de banca privada, en la que la independencia se entiende sobre todo como transparencia en todo el proceso, es la avalancha de regulación que se ha venido produciendo desde la crisis financiera de 2008. A diferencia de las dificultades que enfrentan los grandes bancos para implementar los cambios regulatorios en sus instituciones, un modelo pequeño y sin estructura bancaria como el de Beka Values destaca por su agilidad.
A ello se suma el descenso del nivel de satisfacción tanto de clientes como banqueros. Debido a la necesidad de las grandes entidades de defenderse del estrechamiento en la generación de ingresos, los banqueros se ven obligados a vender más productos a los clientes para mantener una determinada cuenta de resultados, y no porque éstos realmente los necesiten.
¿Por qué Beka Values?
Blázquez subrayó que se trata asimismo de un modelo sin conflicto de intereses. «Los intereses de la firma, el cliente, accionista y el banquero están alineados completamente. Porque todos los elementos de la cadena de valor están unidos por los valores que solidifican la confianza en el largo plazo, y lo que es bueno para uno es bueno para el resto. En nuestro modelo, además, queremos beneficiar no sólo a los clientes, también a las personas y a la sociedad en su conjunto». Una alineación que se hace tangible, además, porque en Beka Values el banquero es accionista de la firma en condiciones extremadamente generosas «siguiendo nuestros valores».
Otra de las ventajas competitivas de Beka Values es trabajar en entornos multicustodia y multijurisdicción. “No obligamos al cliente a tener su dinero depositado en un banco determinado. Tenemos acuerdos con 12 bancos nacionales e internacionales de primera magnitud, donde está depositado el dinero del cliente, y nosotros realizamos la prestación de los servicios y productos que necesita y busca el cliente», explicó. Además, no se limitan al mercado español, sino que actúan también en las jurisdicciones de Suiza y Luxemburgo.
Al contar con una arquitectura abierta integral, el cliente tiene la garantía de que la firma trabaja exclusivamente para satisfacer sus necesidades. «Detectamos las necesidades del cliente y le aportamos los productos y servicios que demanda, independientemente de cuál sea el proveedor. Pertenecer al Grupo Beka Finance, por ejemplo, no es ningún criterio para la distribución».
La nueva entidad aporta soluciones para las necesidades del patrimonio líquido de los clientes: «Fondos de inversión, servicios de compra-venta de deuda pública o corporativa, renta variable… todos los activos cotizados. Buscamos los productos y servicios que encajan con el cliente independientemente de su origen», indicó Blázquez.
También «nos ocupamos del negocio empresarial o familiar del cliente, y de las inversiones en activos de la economía real, como energías renovables, capital riesgo, infraestructuras, inmobiliario…» En la práctica, este modelo de asesoramiento y gestión integral del patrimonio está aportando un servicio con espíritu boutique y de family office. «Servicio que en Beka Values ayudamos a democratizar, porque en el sector esta clase de servicio se aporta habitualmente a clientes UHNWI de más de 40, 50 o 100 millones de euros, mientras que en Beka Values los clientes con patrimonios a partir de 6 millones de euros son susceptibles de tener una estructura patrimonial compleja, que requiere un modelo de asesoramiento y gestión como el nuestro».
Todo ello es posible gracias que cuentan con Beka Connect, una plataforma tecnológica de última generación al nivel de las de los grandes bancos, que permite gestionar de manera unificada y eficiente toda la actividad y las necesidades de los elementos de la cadena de valor: cliente, banquero/accionista, firma, empleados. «Nosotros nos posicionamos en personas, en boutique, en servicio, con valores y con tecnología aplicada a las personas», resumió el consejero delegado.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid