El sistema previsional de Chile está en debate. Desde que el pasado mes de agosto el gobierno chileno lanzó su propuesta para fortalecer el sistema de pensiones solidarias, el ejecutivo trabaja por lograr una fórmula que combine el ahorro obligatorio del modelo de capitalización individual con la creación de un Cuarto Pilar de Ahorro Colectivo Solidario.
Desde la industria de las AFPs se sigue atentamente los avances en el proyecto de ley del gobierno en materia de pensiones. Francisco Murillo, CEO de SURA Asset Management Chile, en una entrevista con Funds Society, habla de la importancia de no eliminar los incentivos para que los trabajadores ahorren durante su vida laboral, y de la necesidad de aumentar el pilar solidario, no sólo para quienes reciben la pensión básica solidaria, sino también para aquellas personas que ahorraron durante su vida laboral pero que no lograron alcanzar un monto suficiente y requieren un complemento.
Murillo, que desde septiembre de 2013 asumió el cargo de principal directivo de la división de gestión de activos de SURA en Chile, tiene una trayectoria profesional de más de 28 años en la industria, ocupando importantes cargos en Citibank y Grupo Santander Chile. A continuación, sus respuestas:
¿Qué efecto creen que tendrá el alza del 5% en la cotización obligatoria de las pensiones para la industria de las AFP? ¿Qué parte creen que estará destinada a cuentas individuales? ¿Qué porcentaje sería el ideal?
Creemos que el aumento en la cotización obligatoria, del 10% al 15% con cargo al empleador en un plazo de 10 años, va en la dirección correcta, siempre y cuando la mayor parte de esa alza adicional vaya directamente al fondo de pensiones de los cotizantes y, de esta manera, se puedan lograr mejoras concretas en las pensiones de los trabajadores.
¿Creen que sería mejor introducir el alza del 5% durante un periodo de 10 años, cómo se comentó inicialmente, o debería ser introducida durante un periodo de tiempo más corto?
Un punto importante a tener presente es que el 5% adicional en la cotización obligatoria, tampoco será suficiente para mejorar las pensiones en forma radical. Primero, su aplicación será en forma gradual e incluso, al llegar al 15% de cotización, seguiremos debajo del 20% que destinan otros países. En este contexto, consideramos que se debería establecer un acuerdo de revisión sistemática cada 10 años.
¿Creen que la introducción de un pilar solidario hace más complejo el sistema de pensiones chileno?
En AFP Capital celebramos el 10% de incremento en el pilar solidario. Sin embargo, seguimos abogando por una cobertura universal, donde todos puedan acceder a dicho pilar. Estamos convencidos que es importante aumentar el pilar solidario, no sólo para quienes reciben la pensión básica solidaria, sino también para apoyar el Aporte Previsional Solidario (APS), es decir, a aquellas personas que ahorraron durante su vida laboral pero que, por distintas razones, no lograron alcanzar un monto suficiente y requieren un complemento. Creemos que hay que fortalecer el apoyo a la clase media, cuidando no eliminar los incentivos para que ahorren durante su vida laboral.
Por Fórmate a Fondo
