Más de 1.125 entidades financieras se han inscrito en el registro KYC (Know Your Customer), un repositorio centralizado que contiene un conjunto estandarizado de información sobre las entidades financieras necesaria para el cumplimiento en el ámbito del ‘conocimiento del cliente’ (KYC en sus siglas en inglés). La adopción del registro ha experimentado un fuerte impulso, con la incorporación de entidades de 152 países. El registro está bien representado en todo el mundo, con más de 575 entidades de Europa, Oriente Medio y África; más de 180 en América, y casi 375 en la región Asia-Pacífico.
“El registro KYC está ayudando a la industria a aumentar la eficiencia y a reducir los costes y el riesgo asociado al cumplimiento en el ámbito de ‘conocimiento del cliente’”, explica Luc Meurant, director de Servicios de Cumplimiento de SWIFT. “La rápida adopción por parte de la comunidad financiera es un claro indicio de la apuesta del sector financiero por el apoyo y colaboración a la hora de abordar los desafíos que plantea el cumplimiento KYC con un enfoque estandarizado. Esperamos seguir trabajando con nuestra comunidad para ampliar aún más el registro y los beneficios para sus usuarios”.
Lanzado en diciembre de 2014, el registro KYC (KYC Registry) proporciona información de ‘conocimiento del cliente’ de los bancos corresponsales, distribuidores de fondos y custodios. Operado por SWIFT, el registro ha sido desarrollado en colaboración con los principales bancos internacionales de todo el mundo.
Los bancos aportan un conjunto acordado de datos básicos e información de referencia para su validación por parte de SWIFT, que las entidades pueden compartir con sus contrapartes. Cada banco se reserva la propiedad de su propia información, además del control sobre el acceso a dichos datos por parte de otras entidades. Los bancos no cobran por compartir sus datos con otros bancos ni pagan por la utilización de la información del registro KYC. Para maximizar los beneficios del registro, el consumo de datos es gratuito durante 2015 para aquellos bancos que aporten su propia información KYC al registro y la promuevan a sus corresponsales.
El registro KYC ha sido galardonado recientemente con el premio al ‘Proyecto del Año’ y ‘Proyecto de Cumplimiento del Año’ en los premios ‘Projects of the Year 2015’ de la prestigiosa publicación ‘The Banker’. Estos premios a la innovación en tecnología en el ámbito financiero son el último reconocimiento del éxito de SWIFT y su modelo de colaboración impulsado por la comunidad para la prestación de servicios de cumplimiento en el ámbito de la lucha contra los delitos financieros.
Por Fórmate a Fondo