Última actualización: 14:10 / Jueves, 22 de Agosto de 2019
Análisis de finReg360

Las autoridades europeas publican un informe sobre la supervisión de los servicios financieros transfronterizos

Las autoridades supervisoras europeas publican un informe sobre la supervisión de los servicios financieros transfronterizos
  • El documento describe los principales problemas a los que se enfrentan las autoridades nacionales competentes (ANC) en la supervisión de los servicios financieros transfronterizos e identifica el marco jurídico actual
  • Recoge una propuesta de principios generales para fomentar la cooperación entre autoridades y una serie de sugerencias y recomendaciones para los reguladores y las ANC
  • El informe aporta una serie de recomendaciones para las ANC y los legisladores europeos
Por Funds Society, Madrid

El comité conjunto de las autoridades supervisoras europeas, conformado por la Autoridad Bancaria Europea, la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (por sus siglas en inglés, EBA, EIOPA y ESMA, y conjuntamente, ESA) ha publicado un informe sobre la supervisión de los servicios financieros transfronterizos a minoristas.

Según la revisión del informe que ha hecho finReg360, el documento describe los principales problemas a los que se enfrentan las autoridades nacionales competentes (ANC) en la supervisión de los servicios financieros transfronterizos e identifica el marco jurídico actual y, en particular, el marco jurídico de cooperación entre las propias ANC.Principalmente, el informe ha clasificado los problemas a los que se enfrentan las ANC en las siguientes tres categorías:

  1. Cuestiones institucionales y organizativas, como pueden ser el intercambio de información, las remisiones de notificaciones de pasaportes y la distribución de responsabilidades entre las ANC de origen y acogida.
  2. Cuestiones de supervisión y aplicación de la regulación, como las malas prácticas de comercialización transfronteriza de productos financieros complejos a clientes minoristas, o la prelación de la regulación nacional.
  3. Cuestiones de arbitraje regulatorio o gaps regulatorios, como las diferencias considerables de implementación de normativa europea en cada estado miembro, que crean distintos grados de restricción o distintas condiciones para la prestación del mismo producto o servicio.

Asimismo, recoge una propuesta de principios generales para fomentar la cooperación entre autoridades y una serie de sugerencias y recomendaciones para los reguladores y las ANC.

Uno de los aspectos que destacan desde finReg360 es que como parte del ejercicio de revisión del marco legal, las ESA han revisado las directivas y reglamentos europeos, las directrices y los estándares técnicos, con el fin de identificar las disposiciones relacionadas con la cooperación entre la autoridad del país de origen y la del país de acogida. “La conclusión derivada de este análisis es que ya existen requerimientos vinculantes detallados sobre cooperación en la mayoría de los estados miembros y en los textos europeos mencionados. Sin embargo, se pueden desarrollar más requerimientos de cooperación sobre conducta empresarial y protección de los consumidores. Por otro lado, proponen una serie de principios generales para fomentar la cooperación entre la autoridad competente del país de origen y la del país de acogida”, apunta la firma.

Por último, el informe aporta una serie de recomendaciones para las ANC y los legisladores europeos, que identifican, entre otras, las responsabilidades de las autoridades competentes de los países de origen y de acogida, y proponen modificar la legislación vigente y desarrollar nueva legislación que promueva el negocio transfronterizo, aumente la protección a los clientes, simplifique el marco legal y facilite la supervisión.

 

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