La Comisión Nacional del Mercado de Valores ha publicado la lista actualizada de títulos acreditativos de la formación con que debe contar el personal que informa y asesora en las redes de venta de las entidades financieras, según los criterios de MiFID II. Unos requisitos que entran en vigor el próximo 3 de enero. En concreto, ha añadido titulaciones de cuatro entidades: CFA Society Spain, IQS School of Management (de la Universidad Ramón Llull), Inmark Europa, S.A., y el Instituto Europeo de Posgrado, de forma que ya son 36 los títulos aceptados, de 16 centros educativos diferentes.
Con respecto a la lista hecha pública el pasado 25 de octubre -que contaba con 20 títulos impartidos por seis organizaciones educativas, entre las que se situaban Cecabank, EFPA, Instituto BME, IEAF (Instituto Español de Analistas Financieros), la Universidad Politécnica de Valencia y la Universidad Pontificia de Comillas-, el supervisor la amplió el pasado 4 de diciembre, incluyendo una decena más, hasta 30 titulaciones –de centros educativos como Corporate Learning Alliance, S.L., Innovación y Desarrollo Directivo, S.L., la Universidad Carlos III de Madrid, la Universidad CEU Cardenal Herrera de Valencia, la Universidad CEU San Pablo de Madrid y Universidad de Deusto-. Ahora, ha vuelto a engrosar la lista hasta incluir 36 titulaciones en total.
Sobre los que añade ahora, está CFA Society Spain, de forma que estar en posesión del certificado CAd (certified advisor) permite asesorar bajo los requisitos de MiFID II. También la CNMV ha aceptado el Master Universitario en Gestión Patrimonial y Financiera, del IQS School of Management, de la Universidad Ramón Llull, como titulación apta para asesorar, así como el Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel I, para informar, y el Programa Inmark de Formación Financiera para Entidades Bancarias Nivel II, para asesorar, ambos de Inmark Europa, S.A. También ha incluido en el listado dos titulaciones del Instituto Europeo de Posgrado (el Certificado de Información Financiera (CIF) y el Certificado de Asesoramiento Financiero (CAF), para informar y asesorar, respectivamente).
En conjunto, se trata de títulos acreditativos de la formación con que debe contar el personal que informa y asesora a los clientes en las entidades financieras. Algunos de los títulos acreditan capacidad para asesorar e informar y otros, sólo para realizar labores de información en función del contenido que imparten (ver documento adjunto). En la lista figuran títulos que han acreditado el cumplimiento de los requisitos recogidos en la Guía Técnica que la CNMV aprobó en junio, según lo que establece MiFID II, el nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros.
La Guía Técnica mencionada concreta, teniendo en cuenta las directrices de la Autoridad Europea de Valores y Mercados, ESMA, los criterios que la CNMV considera adecuados para que las entidades puedan demostrar que el personal que informa o asesora sobre servicios de inversión posee los conocimientos y competencias necesarios.
Tres posibilidades
La CNMV seguirá ampliando esta lista. Con todo, hay que tener en cuenta que las acreditaciones que contempla la CNMV son solo una de las tres posibilidades que la Guía Técnica de la CNMV establece de cara a la formación del personal, que debe tener: un título incluido en la lista que elaborará la CNMV; otra cualificación externa, quedando bajo la responsabilidad de la entidad comprobar la equivalencia de la formación y la evaluación con los requisitos de la guía; o una cualificación interna de la entidad que cumpla los requisitos de la guía.
Por Funds Society, Madrid