Llega Green MiFID

Guía para formular las preguntas sobre las preferencias de sostenibilidad en el test de idoneidad

Fecha:

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Autor: Sofia Cisneros

  1. Green MiFID requiere incluir preguntas adicionales en el test de idoneidad sobre las preferencias de sostenibilidad del cliente, preguntarle en qué medida quiere incluir productos sostenibles en su cartera y recomendar o adquirir productos que respondan a las preferencias
  2. Las recomendaciones que se formulen o las decisiones de inversión que se tomen para gestionar su cartera deben reflejar tanto los objetivos financieros como, en su caso, las preferencias ESG
  3. Una vez que se pregunte si el cliente tiene preferencias y la respuesta sea positiva, habrá que concretar en qué medida y sobre qué instrumentos tiene preferencias, taxonomía, SFDR o PIAS, y en función de su elección realizar cuestiones adicionales
  4. Si el cliente dice que no tiene preferencias de sostenibilidad o no responde a las preguntas sobre sostenibilidad, la entidad debe ser neutral