Aproximadamente un 30% de las profesionales del asesoramiento financiero son mujeres, según calculan las expertas consultadas: su presencia ha ido ganando terreno poco a poco, también en puestos de mayor emprendimiento como en el modelo agencial o en entidades de asesoramiento independiente, aunque todavía son minoría. Las asesoras confían en el empuje que pueden suponer sus habilidades emocionales, la formación continua y la educación financiera o el emprendimiento, los referentes femeninos y la mayor conciencia sobre el valor que tiene la diversidad en los equipos. Pero también deben romper su propio techo de cristal (por ejemplo, aceptando trabajos que hasta ahora no toman), y además se deben superar estereotipos y reducir brechas salariales y, sobre todo, romper con inercias históricas que perpetúan los desequilibrios.
En este entorno, también afrontan los retos propios de cualquier asesor financiero, relacionados con la regulación, la presión tecnológica, la gestión del tiempo y la formación constante, y creen que la disciplina o la diferenciación frente a la tecnología son claves para seguir avanzando.
Seis asesoras nos dan su opinión unos días después del 8M, Día Internacional de la Mujer: Cecilia Gómez, agente financiero; Ana Fernández Sánchez de la Morena, agente de Orienta Wealth; Andrea Amor, Portfolio Manager en Gescooperativo; Isabel Sánchez Burgos, gestora de carteras en Arquia Banca y Mar Barrero, directora de análisis de Arquia Banca; y Araceli de Frutos, fundadora de la EAFN homónima y asesora del fondo Alhaja Inversiones.
Cecilia Gómez, agente financiero
¿Cómo está evolucionando la presencia de la mujer en el mundo de la gestión patrimonial en España?
La evolución es positiva pero tenemos mucho trabajo por hacer, ya que podemos estar en un 30% en cuanto a asesoramiento financiero. Es cierto que vamos ganando terreno y nuestras habilidades emocionales nos dan un empuje del que debemos sacar partido. No dudemos de nuestra profesionalidad porque cada vez estamos más preparadas y formadas y además disponemos de una sensibilidad especial para escuchar y atender necesidades de nuestros clientes. Todavía tenemos el hándicap de la compatibilidad con la vida familiar y también tenemos nuestro propio techo de cristal: no aceptando trabajos que podríamos desarrollar perfectamente. Pero claramente veo un avance positivo.
¿Cuáles son las oportunidades y retos que tiene el género femenino en este sector?
Como oportunidades veo una gran tendencia a la escucha activa en la mayoría de los clientes y creo firmemente que estamos más capacitadas para tener más empatía y ponernos en la piel del cliente y eso hace que el asesoramiento sea más fiel y transparente. También hay muchos colectivos de profesionales con mujeres a la cabeza que nos dan más visibilidad y transparencia a la hora de liderar proyectos interesantes y enriquecedores para nuestros clientes y compañeros. Creo firmemente en la educación financiera desde jóvenes para poder llegar más y más a más gente preparada en la cual se exija un asesoramiento independiente y veraz que gestione y planifique herencias, empresas, etc. Por otro lado, muchas mujeres se animan a prosperar emprendiendo y dando el salto al asesoramiento financiero independiente ya que tienes mucha más libertad a la hora de trabajar y llevar tu agenda a cabo. Como retos destacaría en ciudades más pequeñas todavía hay un cierto sesgo a creer que el hombre puede llevar carteras con más alto patrimonio aunque ese sesgo cada vez va modificándose. La vida familiar a veces también nos dificulta el poder llegar a un ascenso laboral y con ello a un nivel de salario mayor. Es cierto que va cambiando pero hay trabajo por hacer. Hay que atraer talento femenino hacia el sector cada día más competitivo y especializado.
En el entorno actual, oportunidades y retos principales para un asesor financiero.
En primer lugar yo destacaría la inteligencia emocional, siendo un factor clave para diferenciarse de la IA. Estamos preparados para escuchar y mantener una empatía que nos hace muy importantes a la hora de hacer un asesoramiento independiente. También la digitalización y las nuevas tecnologías, que nos sirven y ayudan día a día en nuestro trabajo. Además la especialización en cuanto a fiscalidad y otros temas que nos hace realmente valiosos. Y vernos acompañados de otros profesionales porque una persona sola no vale tanto; yo creo en el equipo, ya que un buen equipo hace que todo el mundo ayude y colabore para sacar a flote un proyecto y eso es importantísimo. Todo el mundo debe estar implicado en el proyecto. Así es fácil crecer y no hay techo. Por último , es vital la formación continua y la adaptación a los cambios y gustos del cliente. Y casi lo más importante es la regulación: cada vez hay más trabas y papeles a la hora de captar un cliente, lo cual dificulta mucho nuestro trabajo y la labor administrativa, siendo la comercial más vital.
Ana Fernández Sánchez de la Morena, agente de Orienta Wealth
¿Cómo está evolucionando la presencia de la mujer en el mundo de la gestión patrimonial en España?
En los últimos 30 años, hemos observado un importante crecimiento del talento femenino en la industria financiera, especialmente en la gestión patrimonial, tanto en el ámbito del asesoramiento como en la gestión de activos. Cada vez es más habitual ver a mujeres certificadas como CFA —una de las certificaciones más prestigiosas del mundo financiero— y también a profesionales reconocidas por premios internacionales. En mi opinión, la presencia creciente de referentes femeninos no solo evidencia la capacidad y profesionalidad de las mujeres en finanzas, sino que también facilita el camino para las nuevas generaciones. Las jóvenes profesionales pueden proyectarse y visualizarse en carreras financieras, inspirándose en modelos de éxito que muestran que la gestión patrimonial y la inversión no son áreas exclusivas de hombres.
Además, la industria comienza a valorar cada vez más la diversidad de género, reconociendo que equipos más equilibrados aportan mejor toma de decisiones, innovación y comprensión de necesidades diversas de los clientes. Creo que esta tendencia seguirá fortaleciéndose, consolidando un entorno más inclusivo, competitivo y profesional en la gestión patrimonial en España y en el mundo.
¿Cuáles son las oportunidades y retos que tiene el género femenino en este sector?
En gestión patrimonial, las mujeres tienen la oportunidad de acceder a roles tradicionales de gestión de activos, asesoramiento y liderazgo. Sin embargo, considero que la verdadera ventaja está en diferenciarse de los roles convencionales mediante la especialización: atendiendo a clientas de género femenino, incorporando estrategias de inversión sostenible y aplicando principios de finanzas conductuales. En mi caso particular, llevo 15 años utilizando herramientas de psicología económica para asesorar a mis clientes, lo que me ha permitido lograr un crecimiento profesional sólido y generar un impacto cercano y diferenciador en la manera en que gestiono grandes patrimonios familiares. Otra de las oportunidades es la creciente demanda de diversidad de género en equipos de gestión, en puestos ejecutivos, y en consejos.
En la industria financiera, destacaría estos retos: mayor representación en puestos estratégicos (es fundamental incrementar la presencia femenina en roles ejecutivos y de inversión, no solo para alcanzar una igualdad equitativa, sino también para que el talento femenino pueda influir de manera significativa en decisiones estratégicas y en la creación de nuevos productos financieros); superar estereotipos y sesgos de género (en muchos entornos financieros persisten prejuicios que cuestionan la capacidad de liderazgo o la toma de riesgos de las mujeres, limitando promociones y oportunidades de negocio); reducir la brecha salarial y de reconocimiento (a día de hoy, sigue siendo una realidad que muchas mujeres reciben menor compensación que sus pares masculinos por desempeñar roles similares, afectando su motivación y desarrollo profesional); yconciliación laboral y vida personal (aunque la tecnología facilita la flexibilidad laboral, las empresas deben promover activamente políticas que permitan compatibilizar responsabilidades profesionales y personales, asegurando que la carrera de las mujeres no se vea limitada por la falta de apoyo estructural).
En el entorno actual, ¿qué oportunidades y retos principales ves para un asesor financiero?
En oportunidades, digitalización y fintech: las herramientas tecnológicas permiten ofrecer servicios más eficientes y personalizados: roboadvisors, plataformas de inversión online. Esto abre la puerta a atraer clientes jóvenes y tecnológicamente activos. También, mayor regulación y transparencia: aunque la regulación es más estricta, también genera confianza en los clientes, lo que aumenta la necesidad de asesores capacitados que puedan guiar inversiones y productos financieros de manera responsable. Y oportunidad de integrar sostenibilidad y responsabilidad social: la inversión ESG y la planificación patrimonial consciente son tendencias en crecimiento; los asesores que sepan incorporarlas pueden capturar nuevos segmentos de clientes.
En cuanto a retos, competencia creciente y presión tecnológica (roboadvisors y plataformas automatizadas pueden sustituir parte de la labor tradicional de asesoría, obligando a los asesores a enfocarse en valor agregado y relaciones humanas), gestión del tiempo y de múltiples clientes (la presión por atender el asesoramiento de carteras diversificadas y al mismo tiempo ofrecer un servicio cercano puede ser un desafío, especialmente en el caso de clientes de alto valor patrimonial) y actualización constante de conocimientos (los asesores deben mantenerse actualizados para mantener su credibilidad y competitividad, y para cumplir con los estándares regulatorios que exige la normativa MiFID).
Andrea Amor, Portfolio Manager en Gescooperativo
¿Cómo está evolucionando la presencia de la mujer en el mundo de la gestión patrimonial en España?
La presencia de la mujer en la selección de fondos y construcción de carteras en España está creciendo, especialmente en niveles junior y medios. Sin embargo, en puestos senior y de liderazgo en inversión siguen siendo minoría y la brecha aún es notable. La tendencia es positiva, impulsada por mayor concienciación sobre diversidad y mejores redes de apoyo, aunque queda camino por recorrer.
¿Cuáles son las oportunidades y retos que tiene el género femenino en este sector?
En mi opinión, las oportunidades pasan por una mayor demanda de diversidad en equipos de inversión, más visibilidad de referentes femeninos y programas de mentoring que impulsan el acceso a roles clave. En cuanto a los retos, siendo el acceso a puestos senior y sobre todo la conciliación en etapas críticas de carrera.
En el entorno actual, ¿qué oportunidades y retos principales ves para un asesor financiero o selector de fondos?
Un selector de fondos tiene como oportunidad diferenciarse aportando verdadero análisis cualitativo y de riesgos en un mercado saturado de producto, especialmente combinando gestión activa o pasiva con criterio independiente y consistente en el medio y largo plazo. En mi opinión, el principal reto es navegar la incertidumbre macro (tipos, inflación, geopolítica) sin caer en decisiones tácticas cortoplacistas, manteniendo disciplina en construcción de carteras y control de riesgos.
Isabel Sánchez Burgos, gestora de carteras en Arquia Banca y Mar Barrero, directora de análisis de Arquia Banca
¿Cómo está evolucionando la presencia de la mujer en el mundo de la gestión patrimonial en España?
La presencia de la mujer en la gestión patrimonial en España está avanzando de forma clara, aunque todavía de manera gradual. No se trata de un cambio radical, pero sí de una evolución positiva que va en línea con lo que ocurre en otros ámbitos profesionales. Si miramos los datos de puestos directivos en España a nivel general, actualmente la representación de la mujer estaría en torno al 38%, según distintos estudios. La igualdad plena aún está lejos, pero el avance es evidente si lo comparamos con hace diez años, cuando ese porcentaje se situaba por debajo del 30%. Se ha avanzado mucho, aunque queda camino por recorrer. De hecho, en referencia a la alta dirección, la participación femenina es todavía menor, en torno al 20%.
En el sector financiero, y especialmente en la gestión patrimonial, este progreso se ve reforzado por el trabajo de asociaciones profesionales que apuestan por dar mayor visibilidad al talento femenino. Estas iniciativas ayudan a crear redes, compartir experiencias y abrir oportunidades de desarrollo y liderazgo, algo clave para que el avance no se frene en niveles que puedan parecer “suficientes”. Al final, no se trata de una cuestión de género, sino de talento. A ello se suma el impulso de las propias entidades financieras. Cada vez más bancos y gestoras incorporan objetivos de diversidad y fomentan la presencia de mujeres en puestos de responsabilidad, tanto en asesoramiento como en funciones directivas. Este mayor equilibrio empieza a reflejarse también en premios, nominaciones y rankings del sector, con listas cada vez más representativas de la realidad actual.
En Arquia Banca, este avance se ha entendido siempre de forma natural. De hecho, nuestra plantilla está muy equilibrada entre hombres y mujeres y, además, cada vez hay más mujeres en puestos de responsabilidad. Actualmente, 46 ocupan cargos de dirección, subdirección o tienen posiciones clave dentro del equipo. En el área de asesoramiento patrimonial, por ejemplo, todas las últimas incorporaciones han sido mujeres, mientras que en selección del fondos el equipo al completo es femenino; todo ello responde a una política basada en el perfil profesional y la experiencia.
¿Cuáles son las oportunidades y los retos para el género femenino en este sector?
La gestión patrimonial ha estado tradicionalmente ligada a un entorno muy masculino, pero esta realidad está empezando a cambiar. La presencia femenina gana peso, impulsada tanto por una mayor apertura dentro de las entidades financieras como por la evolución del perfil de las clientas. Cada vez más mujeres generan y gestionan su propio patrimonio gracias a sus carreras profesionales y participan de forma activa en la gestión del patrimonio familiar. Esto aumenta la necesidad de tomar decisiones financieras y, al mismo tiempo, hace que más mujeres se interesen por la gestión patrimonial como salida profesional.
Desde el sector financiero existe también una mayor conciencia de que la diversidad en los equipos aporta una visión más completa a la hora de tomar decisiones. Esto está facilitando la incorporación de más mujeres a puestos de asesoramiento, aunque el cambio, lógicamente, no es inmediato. En cuanto a los retos, el principal sigue siendo romper con inercias históricas. Durante años, la gestión patrimonial se ha basado en redes de confianza muy consolidadas, lo que en ocasiones ha dificultado el acceso de las mujeres a determinados clientes y oportunidades. A ello se suman desafíos comunes a muchos sectores, como la conciliación y los sesgos inconscientes, que aún influyen en la percepción del liderazgo y la capacidad técnica.
En el entorno actual, oportunidades y retos principales para un asesor financiero.
Aunque queda mucho por hacer en términos de cultura financiera, la tecnología ha facilitado que los clientes estén cada vez más informados. Comparan, analizan y cuestionan las decisiones de inversión, lo que eleva el nivel de exigencia para los asesores, pero también refuerza su valor a la hora de aportar una visión global que vaya más allá de un producto concreto. Las herramientas digitales y las plataformas online conviven con el asesor tradicional y aumentan la competencia. No creemos que la tecnología vaya a sustituir al asesor, pero sí le obliga a diferenciarse, ser más eficiente y poner en valor el componente humano de la relación. En este contexto, cobra especial importancia el alineamiento de intereses. Los clientes demandan más transparencia y confianza, y valoran que el asesor actúe como un acompañante en la toma de decisiones, con una visión a medio y largo plazo. Es un reto, pero también una oportunidad para crear vínculos sólidos. La digitalización no debe verse como un enemigo, sino como un aliado.
A ello se suma la adaptación a un marco normativo cada vez más exigente, que requiere formación continua y mayor esfuerzo de cumplimiento. Por último, el actual contexto de incertidumbre económica refuerza uno de los papeles clave del asesor financiero: ayudar al cliente a gestionar sus emociones, aportar calma en momentos de volatilidad y mantener el foco en los objetivos a medio y largo plazo.
Araceli de Frutos, fundadora de la EAFN homónima y asesora de Alhaja Inversiones
¿Cómo está evolucionando la presencia de la mujer en el mundo de la gestión patrimonial en España?
En el mundo financiero, copado tradicionalmente por hombres, la presencia femenina es cada vez mayor; aunque se ha avanzado mucho, aún queda camino por recorrer. La presencia de la mujer es cada vez más importante y numerosa en los distintos nichos del sistema financiero, asesor, gestor, ventas, analista,… por poner algún pero, donde se echa más de menos es en el mundo de asesoramiento, de emprendimiento. Muy pocas empresas de asesoramiento financiero son propiedad, o están emprendidas por mujeres, creo que las podemos contar con los dedos de una mano y nos sobrarían
¿Cuáles son las oportunidades y retos que tiene el género femenino en este sector?
Bueno, yo no estoy a favor que se haga esta distinción, de por ser mujer tienes más oportunidades o menos, creo que hay que ver a la persona, la valía o no, los retos a los que se enfrenta el sector financiero en general. Aunque tengo que reconocer que partimos con más hándicaps que los hombres. Desde mi punto de vista, creo que va en el ADN de la mujer el saber que para llegar hasta donde quieres tienes que hacer un esfuerzo mayor que tus colegas. Pero a la hora de la verdad yo lo obviaría y me enfocaría en lo fundamental, esto es, sólo la capacidad, la excelencia, la preparación, el trabajo te puede llevar a alcanzar los objetivos que desees.
Lo que sí se podría hacer una distinción es en la manera de afrontar la gestión o el asesoramiento según género. Por suerte los hombres y mujeres somos distintos tanto física como psicológicamente y nos complementamos. Desde mi experiencia en el mundo de la gestión puedo decir que la forma de gestionar de los hombres y mujeres es distinta. Nosotras somos más moderadas y ellos más impulsivos, de ahí la complementariedad y de que los equipos que mejor funcionen sean los mixtos.
En el entorno actual, oportunidades y retos principales que ves para un asesor financiero.
El principal reto y la mayor oportunidad para un asesor es poder acceder al público en general, a aquel gran nicho de mercado que está desatendido, la aún clase media que sobrevive, en la cohorte de edad de 50-60 años, y en la clase trabajadora actual, 30-45 que necesita una inversión complementaria de cara a su retiro.
Por Funds Society, Madrid
