A ningún inversor le gusta perder, ni siquiera a aquellos catalogados como inversores high-net-worth, que se caracterizan por tener un alto patrimonio. En opinión de Cerulli Associates, para atender a esta clase de clientes, los gestores y asesores de patrimonio tendrán que tener en cuenta la preservación de capital y el enfoque fiscal de los productos en los que invierten.
En este sentido, la firma de asesoramiento apunta que aquellos que quieran ganar presencia en este segmento de inversores deberán ofrecer soluciones de inversión específicas y orientadas a proteger el capital en los momentos más volátiles del mercado. “El posicionamiento de la preservación del capital y las soluciones eficaces desde el punto de vista fiscal serán de suma importancia para las empresas que tratan de mantener y aumentar su cuota de mercado”, explican desde Cerulli Associates.
La firma de asesoramiento clasifica a los inversores HNW como aquellos con más de 5 millones de dólares en activos invertibles y a los ultra-high-net-worth (UHNW) como aquellos que poseen un mínimo de 20 millones de dólares. De cara a atender al segmento superior de estos clientes, Cerulli Associates apunta que sus objetivos de inversión se alejan de la acumulación de riqueza y se centran en la preservación del capital y la eficiencia fiscal. Una tendencia que ha ganado más fuerza a partir de la pandemia del coronavirus, ya que durante este tiempo, el inversor ha aprovechado este tiempo para reevaluar su situación financiera y analizar si sus proveedores de servicios de inversión están bien alineados con sus objetivos a largo plazo.
Según un informe de Cerulli Associates, el 83% de los hábitos de los gestores del segmento HNW muestran que la preservación de la riqueza es el objetivo de inversión más importante cuando se trabaja con sus clientes. La minimización de impuestos (64%), la transferencia de riqueza (el 61%) y la gestión de riesgos (el 57%) también son señaladas como muy importantes. Según la firma, las empresas deben tener en cuenta estos objetivos subyacentes y tratar de posicionar estrategias que puedan ayudar a los inversores de HNW a minimizar los impuestos y preservar la riqueza a lo largo del tiempo.
«A medida que se intensifica la competencia por la participación en el mercado HNW, las gestoras de activos que pueden proporcionar soluciones pertinentes y oportunas para satisfacer las necesidades cambiantes de estos inversores HNW, que se beneficiarán en el entorno actual del mercado», explica Asher Cheses, analista de Cerulli Associates.
En general, los clientes de HNW tienden a estar entre los inversores más sofisticados y, a menudo, requieren una amplia gama de soluciones de inversión para mantener su riqueza a través de varias generaciones. Dadas sus complejas necesidades, se valoran mucho factores como la eficiencia fiscal, la planificación financiera a largo plazo y el gobierno familiar. Por lo tanto, los asesores deben estar preparados para construir carteras que tengan en cuenta los riesgos y puedan soportar los altibajos de los ciclos del mercado.
«Más que nunca, en un período de mayor incertidumbre en el mercado, las gestoras necesitan aprovechar sus servicios de valor añadido para demostrar su valía y abordar los objetivos y prioridades de inversión de los clientes de manera estratégica», concluye Cheses.
Por Fórmate a Fondo
Por Gabriela Huerta