Las gestoras de activos y otras entidades de servicios financieros afrontan el año que acaba de comenzar con planes para invertir en nuevos productos, ampliar sus redes de distribución y proyectos para mejorar la tecnología, según el último informe elaborado por la firma de análisis Cerulli Associates.
“La mayoría de las compañías están empezando a moverse, en la medida en que buscan expandir y hacer crecer su negocio, a la vez que siguen atentas al día a día”, comenta Cindy Erickson Zarker, directora en Cerulli.
Para lograr esos objetivos de crecimiento, las compañías estudian añadir a su rango de productos nuevos vehículos, por ejemplo de inversiones alternativas. También están trabajando para mejorar la distribución, según el estudio. Así, tratan de ampliar su red para llegar al inversor institucional, analizan de qué forma los departamenteos de ventas, apoyo a ventas y servicio al cliente pueden trabajar juntos para ganar mandados y estudian la manera de maximizar el impacto y la eficiencia a través de un trabajo coordinado de los responsables de marketing y desarrollo de producto.
En busca de la rentabilidad
El informe también revela que la rentabilidad es el centro de los cambios que están realizando en sus estrategias y lo será en los próximos doce meses. “El crecimiento de activos en las estrategias de gestión pasiva y bajo coste, junto a la creciente presión de los inversores para justificar las comisiones en las estrategias gestionadas de forma activa obliga a las firmas asegurar nuevas fuentes de ingresos”, explica Zarker. Por otro lado, señala que la gestión de los costes es “fundamental” para generar beneficios. Por eso advierte de que hay áreas “significativas” en las que las gestoras pueden centrar su ahorro de costes para impulsar sus beneficios.
Recortar costes, pero también invertir
Pero, a pesar de esa conciencia sobre la necesidad de mantener a raya los gastos, las entidades de servicios financieros también entienden la necesidad de gastar dinero para ganarlo después, según Cerulli. Sus esfuerzos para innovar en productos y servicios, expandir sus áreas de distribución y construir una buena imagen de marca requieren que los gestores inviertan en sus negocios, dice el informe.
De hecho, casi el 30% de los encuestados por Cerulli citan la inversión en tecnología como un aspecto deseado en el marco de los cambios organizativos de su entidad a lo largo de 2014.
Dese Cerulli, aconsejan a las gestoras que alineen sus actividades de distribución, creación de producto y marketing para maximizar unos recursos limitados.
Por Alicia Miguel Serrano