Ibercaja refuerza su apuesta por las instituciones y entidades del tercer sector con el lanzamiento de nuevas soluciones de inversión diseñadas para facilitar su acceso a los mercados financieros, poniendo en valor los principios y valores que caracterizan su actividad.
En 2025, Ibercaja Gestión, sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva del Grupo Ibercaja, lanzó Ibercaja Compromiso Solidario, su primer fondo ético. Se trata de un fondo mixto que podrá invertir hasta un máximo del 30% en renta variable y que nace con el objetivo de facilitar la gestión del ahorro bajo criterios éticos, incorporando los valores como un factor adicional en la toma de decisiones de inversión.
Jorge Urriza, responsable de Estrategia de Ibercaja Gestión, subraya que “el lanzamiento de este fondo es el resultado del desarrollo de una metodología propia, que considera los valores como un factor de inversión, además de la rentabilidad financiera, gracias al trabajo de un equipo de profesionales experto en esta materia”.
Inversión ética con enfoque metodológico propio
Desde Ibercaja se entiende la inversión ética como aquella que canaliza recursos hacia empresas o proyectos que cumplen determinados estándares sociales y éticos, alineados con una moral concreta. Aunque comparte elementos con la inversión sostenible, este enfoque amplía el análisis de riesgos e impactos, superando el ámbito estrictamente económico e incorporando una dimensión moral.
Según explica Urriza, “identificar los valores y principios que impulsan la actividad de las instituciones y entidades del tercer sector y trasladarlos a sus inversiones nos permite generarles mayor confianza en sus decisiones financieras”.
El fondo Ibercaja Compromiso Solidario se apoya en una metodología propia que sigue las directrices de Mensuram Bonam, publicado por la Pontificia Academia de las Ciencias Sociales. Este documento recoge principios, criterios e indicaciones prácticas dirigidos a los profesionales del ámbito financiero.
Para reforzar la aplicación de esta metodología, el fondo cuenta con un Comité Ético integrado por profesionales de la entidad y expertos externos, encargado de supervisar el cumplimiento de los criterios establecidos. “Esta metodología nos ha permitido mejorar la prestación de servicios a instituciones y entidades del tercer sector, mediante la creación de carteras de gestión discrecional o asesoramiento en inversión alineadas con los principios promovidos por Mensuram Bonam”, añade Urriza.
Compromiso solidario y retorno social
La iniciativa se enmarca en el compromiso histórico de Ibercaja con la sociedad y el medioambiente. El fondo Ibercaja Compromiso Solidario destinará el 10% de la comisión de gestión a proyectos alineados con los valores que promueve.
De este modo, las instituciones podrán generar un impacto positivo adicional a través de la gestión de su ahorro, ampliando su contribución social de la mano de Ibercaja.
Por Funds Society, Madrid
