Última actualización: 12:53 / Sábado, 24 de Agosto de 2019
Estudio de Cerulli Associates

Herramientas digitales en el asesoramiento: hacia la eficiencia y la optimización del compromiso con el cliente

Herramientas digitales en el asesoramiento: hacia la eficiencia y la optimización del compromiso con el cliente
Terimakasih0 / Pixabay CC0 Public Domain
  • Según el informe US Retail Investor Advice Relationships 2018: Optimizing Engagement, de Cerrulli Associates, lo digital no sustituirá totalmente el papel del asesor
  • La mayoría de los inversores minoristas esperan una experiencia digital omnipresente en la relación con su asesor
  • El compromiso digital será un componente central de la oferta de gestión del patrimonio para las firmas de asesoramiento y gestoras
Por Funds Society, Madrid

El último informe de Cerulli Associates, firma especializada en investigación y consultoría, considera que el elemento humano en el asesoramiento es indiscutible. Eso no quita para que la tecnología y la digitalización también tengan importancia a la hora de asesorar a los clientes. Por eso la firma defiende que el uso de la tecnología y de herramientas digitales permitirán a los asesores concentrarse en orientar al cliente.

La tecnología puede liberar gran parte de la carga de los asesores para que estos puedan dedicar más tiempo a las tareas puramente de asesoramiento. Al menos así lo revela el informe US Retail Investor Advice Relationships 2018: Optimizing Engagement, elaborado por Cerrulli Associates y referido al mercado estadounidense.

El informe concluye que las ofertas digitales no reemplazarán a los asesores, sino que mejorarán la forma en que los asesores establecen relaciones con sus clientes, así como la escalabilidad de sus negocios. Las conclusiones señalan que si bien muchos inversores minoristas esperan una experiencia digital omnipresente, también requieren la personalización, el conocimiento y el análisis que solamente puede ofrecer la persona física del asesor: “Es responsabilidad de los asesores evaluar e implementar tecnología que les permita elevar sus niveles de servicio en todas sus clientes, grande o pequeños”, apunta.

A raíz de este informe, que usa de base de análisis el mercado estadounidense, Scott Smith, director de Cerulli, afirma que “dado que muchas prácticas buscan escalar el negocio, es importante recordar que el elemento humano del descubrimiento es insustituible y que el mejor uso de la tecnología es permitir que los asesores pasen más tiempo en actividades orientadas al cliente. Con la industria enfocada en crear eficiencia y escala a través del desarrollo de plataforma digital, el valor de las reuniones cara a cara ha sido relativamente descontado". En su opinión, el compromiso digital será un componente central de la oferta de gestión del patrimonio para las firmas de asesoramiento y gestoras.

El informe también poco el foco en el impacto que está provocando la tecnología en los márgenes de las firmas, cada vez más estrechos. En este sentido apunta que a la hora de preguntar a los inversores, son  muy poco los clientes que señalan a las tarifas como un freno para decidirse por contratar servicios de asesoramiento.

Portadas: 

0 Comentarios

Añadir nuevo comentario