Franklin Templeton anunció el miércoles la introducción de su motor de optimización de objetivos patentado, llamado GOE. La oferta global proporciona a los inversores rutas de inversión personalizadas para sus objetivos únicos y permite a los profesionales financieros una forma escalable de ofrecer una solución de inversión diferenciada y profundizar las relaciones con los clientes.
El motor se basa en la investigación patentada ganadora del premio Markowitz 2018 que define el éxito de la inversión en función de si se logran o no los objetivos del inversor, recomendando decisiones de inversión que ayudarán a maximizar esa posibilidad de éxito. Los bancos, asesores y profesionales pueden aprovechar la tecnología para ayudar a brindar mejores resultados a sus clientes al mismo tiempo que obtienen eficiencias comerciales.
“Estamos viendo una mayor demanda de planificación basada en objetivos y soluciones de inversión personalizadas a nivel mundial, y la aplicación del aprendizaje automático está permitiendo lo que antes era inimaginable”, dijo Jed Plafker, vicepresidente ejecutivo de alianzas globales y nuevas estrategias comerciales.
«A medida que la sociedad generalmente avanza hacia plataformas digitales y servicios basados en tecnología, GOE es la tecnología que permitirá a los asesores y empresas de servicios financieros brindar servicios personalizados de mayor valor a mayor escala», añadió.
GOE, un proceso pendiente de patente, combina un algoritmo patentado basado en una investigación galardonada, expectativas detalladas del mercado de capitales y un conjunto de parámetros para cada objetivo proporcionado por el inversor. El programa está diseñado para tomar estos parámetros y optimizar la asignación de activos para maximizar la probabilidad de lograr con éxito el objetivo mediante la aplicación del aprendizaje automático.
Este proceso de optimización ocurre regularmente a lo largo del horizonte temporal de la inversión y reasigna los activos para aumentar o disminuir el riesgo en la cartera según sea necesario. GOE eliminará el riesgo a medida que se acerque la fecha objetivo en lugar de alcanzar un rendimiento más alto, con un riesgo más alto. Esta herramienta también puede facilitar decisiones entre objetivos con diferentes prioridades.
La oferta de arquitectura abierta de GOE se entregará a través de AdvisorEngine, la plataforma recientemente adquirida por Franklin Templeton. La gestora también está estableciendo relaciones con empresas de tecnología e instituciones financieras de terceros para permitir el acceso en todo el mundo. Una de esas relaciones es con NextCapital, con quien GOE se lanzará al mercado como parte de una solución de asesoramiento administrado discrecional para la industria de contribución definida.
Franklin Resources es una organización de gestión de inversiones global con subsidiarias que operan como Franklin Templeton y atienden a clientes en más de 165 países. A través de sus gestores de inversiones especializados, la empresa aporta amplias capacidades en acciones, renta fija, alternativas y soluciones personalizadas de múltiples activos. Con oficinas en más de 30 países y 1300 profesionales de la inversión, la compañía con sede en California tiene más de 70 años de experiencia en inversiones y aproximadamente 1,4 billones de dólares en activos bajo administración al 31 de agosto de 2020.
Por Funds Society, Madrid