SWIFT anuncia la disponibilidad de “El Registro KYC” para los bancos que buscan aumentar su eficiencia y reducir los riesgos relacionados con las actividades de cumplimiento Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) de sus bancos corresponsales. Más de 20 bancos globales y regionales se han unido a “El Registro KYC”, demostrando un respaldo claro en apoyo a esta iniciativa de cumplimiento contra el delito financiero, la cual ha sido impulsada por la comunidad financiera.
El cumplimiento regulatorio impone una enorme carga financiera a los bancos quienes buscan activamente plataformas comunes para ayudar a compartir ese costo y reducir el riesgo», comenta Gottfried Leibbrandt, CEO de SWIFT. «El Registro KYC es nuestro próximo buque insignia en la batalla contra los delitos financieros, cumpliendo con nuestro compromiso de ofrecer soluciones globales para la industria.»
“El Registro KYC” proporciona una forma sencilla y segura para intercambiar información estandarizada para auditoría entre bancos corresponsales. Los bancos contribuyen un conjunto alineado de datos y documentación para la validación por SWIFT, los cuales los contribuyentes pueden compartir con sus contrapartes. Cada banco se reserva el derecho de su propia información, así como el control sobre lo que otras instituciones puedan ver.
«El Registro KYC de SWIFT hará que sea mucho más fácil para nosotros invitar integrar a nuevas contrapartes» agrega Francesco Rescigno, jefe de Riesgo Operacional, Compliance y AML, ICCREA Banca. «Nos permitirá recibir y compartir información KYC de forma sencilla y segura, eliminando los costosos y excesivos intercambios de documentos».
«Las relaciones de corresponsalía bancaria son críticas para el comercio y el desarrollo económico en los mercados emergentes», dice Steven Beck, jefe de Comercio Exterior del Asian Development Bank. «Damos la bienvenida al Registro KYC como una manera para que los bancos en estos mercados demuestren su transparencia y gestionen las solicitudes de información de sus contrapartes de manera precisa y eficiente”.
El Registro KYC es operado por SWIFT, la cooperativa propiedad de la industria financiera, como un proveedor de información neutral. A los bancos no se les cobra por la contribución de datos, o para utilizar dicho registro para compartir la información de sus corresponsales con otros bancos. Para maximizar los beneficios del Registro, SWIFT ofrecerá el consumo de datos de manera gratuita en 2015 para incentivar a que los bancos contribuyan con su propia información de KYC para El Registro y promoverlo con sus corresponsales.
Por Alicia Miguel
Por Fórmate a Fondo