Aunque la entrada mundial generalizada de BigTechs en la industria de wealth management sigue siendo incierta, las empresas líderes del sector están invirtiendo en tecnologías innovadoras como la automatización inteligente y la inteligencia artificial. Con un horizonte temporal fijado en los 24 próximos meses, las BigTechs se preparan para jugar un papel más grande en la industria.
«Estamos viendo que los retornos por sí solos no pueden sostener un negocio de wealth management. Los modelos híbridos están ganando popularidad porque los clientes HNWI pueden acceder a los servicios de planificación financiera de una manera modular, de pago por uso, y tomar el control de su getión”, explica Anirban Bose, responsable de la Unidad de Negocios Estratégicos de Servicios Financieros de Capgemini.
En este modelo y según sus necesidades, este tipo de clientes pueden elegir entre un autoservicio automátizado, un enfoque dirigido por un wealth manager o una combinación de ambos.
Entrada de BigTech
El enfoque más probable para la entrada de las BigTech se basará en la creación de asociaciones a través del marcas blancas de los productos y servicios de las empresas predominantes o mediante el empleo de modelos que respalden a las empresas de gestión patrimonial con back- y middle-office.
Independientemente del modelo de entrada de BigTech y el horizonte temporal, Capgemini cree que las firmas de wealth management deben transformar la forma en que invierten para el futuro, así como alejarse de los modelos tradicionales de determinar sus presupuestos para adoptar un enfoque más dinámico basado en la cartera.
Por Gabriela Huerta