El Grupo CIMD Intermoney, principal grupo independiente en intermediación, consultoría, gestión, energía y titulización en mercados financieros y de energía en el sur de Europa, ha logrado a través de su plataforma Imdi funds una gran clasificación de Morningstar en sus cuatro compartimentos.
Utilizando la tecnología, para simplificar una alta digital 100% en menos de 8 minutos, pero no queriendo estar englobados dentro de los roboadvisors, Imdi funds ha sabido aunar la experiencia del Grupo, en cuanto a un asset allocation adecuado, y la tecnología más puntera.
Además, su filosofía ha sido siempre buscar un vehículo en el que la inversión del cliente fuese la más eficiente, tanto desde el punto de vista de los costes, como de la fiscalidad u operativo.
Y así, cinco años después, Morningstar ha premiado con un total de 17 estrellas, a los 4 compartimentos que tiene el Fondo Imdi funds, que se valoran según el nivel de riesgo que el cliente pueda asumir.
Tres de esos perfiles tienen 4 estrellas y uno alcanza la máxima puntuación de 5
Los compartimentos se gestionan desde Intermoney Gestión y tienen cada uno de ellos un objetivo de volatilidad máxima definida por folleto, lo que garantiza su adecuación al perfil del cliente en cada momento. La eficiencia y el control del riesgo y de los costes forma parte del ADN del producto desde su lanzamiento. Todo ello, con una comisión reducida y fija, que garantiza que las rentabilidades no se verán mermadas por los costes de gestión.
Para Augusto García Boyano, director de inversiones, “creemos que esto ha sido posible por nuestra gestión top down, partiendo de un punto de vista macro, buscando los mercados más atractivos e invirtiendo en los vehículos más eficientes, con un control del riesgo y de la volatilidad en cada compartimento adecuado al perfil del cliente”.
Y Patricia Mata, responsable de imdi funds, destaca: “La tecnología no debe de estar reñida con la experiencia de los gestores, especialmente en unos mercados difíciles como los que hemos vivido en estos últimos años”.
¿Cómo se hace?
La inversión del cliente se canaliza a través de uno de los cuatro compartimentos del fondo español armonizado Imdi funds FI. El sistema recomienda el compartimento que más se adapta el perfil de riesgo del cliente.
La gestión de los compartimentos es activa y diversificada por tipos de activo e internacionalmente. El control del riesgo forma parte integral de la política de inversión en la forma de límites absolutos de volatilidad y como presupuestos de riesgo en la fase de construcción de la cartera.
Por Funds Society, Madrid