Deutsche Bank España lanza para todos sus clientes inversores DB Asesora, un servicio de asesoramiento gratuito que combina la experiencia de los asesores especializados de Deutsche Bank con una avanzada tecnología que permite acceder a un asesoramiento Premium hasta ahora reservado a los altos patrimonios de banca privada.
DB Asesora ofrece un asesoramiento recurrente por cartera sin coste añadido para el cliente que se traduce en una propuesta de productos de inversión ajustada al perfil de riesgo del inversor, monitorización constante de la cartera e información de calidad y entendible mediante un sistema de alertas que incluye avisos como el desvío de riesgo que permite un mayor control de las inversiones. “DB Asesora nos permite llevar a nuestros clientes la visión global de inversión de Deutsche Bank contenida en nuestro CIO View. Se trata de un servicio de asesoramiento que hasta ahora correspondía a los clientes de banca privada y que ahora está disponible para todos nuestros clientes inversores”, explica Santiago Daniel, director de productos de inversión del Centro de Inversiones de Deutsche Bank.
El proceso de DB Asesora consiste en conocer bien al inversor a través de un test intuitivo y personalizado, analizar la situación financiera de su cartera de inversión y realizar una propuesta de valor añadido. “Una propuesta de inversión es idónea cuando asigna el riesgo adecuado para cada cliente y cuando mejora el conjunto de su cartera mediante una adecuada diversificación y evitando concentraciones en productos, emisores, gestoras o mercados sin perder de vista los costes. Para ello ponemos a disposición de nuestros clientes arquitectura abierta en productos de inversión que es una seña de identidad de Deutsche Bank desde hace años”, añade Daniel.
DB Asesora permite, además, a los inversores la creación de diferentes carteras de inversión con diferentes perfiles de riesgo y para diferentes horizontes temporales.
La monitorización de dichas carteras incluye un sistema de alertas que avisan al inversor cuando se producen determinados eventos como una desviación en riesgo, un exceso de concentración, movimientos relevantes en algún producto o la salida de un fondo de inversión de la lista de productos recomendados. “La mayoría de los inversores creen estar asesorados cuando únicamente realizan un primer test que determina su perfil de inversión. DB Asesora ofrece un verdadero asesoramiento recurrente que, según establece la normativa vigente, requiere una formación específica, un conocimiento personalizado de las características del cliente y la capacidad de realizar un seguimiento diario de las carteras”, concluye Daniel.
Deutsche Bank tiene previsto trasladar DB Asesora a la mayoría de sus clientes inversores durante el año 2021.
Por Funds Society, Madrid
Por Fórmate a Fondo