En un contexto en el que los roboadvisors se han hecho un importante hueco en el mundo de la inversión mientras la gestión activa reivindica su papel protagonista, el Grupo CIMD apuesta por combinar la gestión automatizada con el asesoramiento profesional con el lanzamiento de Imdi Funds. Se trata de una plataforma on line que, desde una inversión mínima de 10.000 euros, ofrece cuatro tipos de fondos en función del perfil del inversor. “Estamos a medio camino entre la gestión activa y la pasiva. Apostamos por la gestión eficiente”, ha explicado Patricia Mata, responsable de fintech de CIMD durante la presentación del proyecto.
De ahí que la existencia de un equipo humano que preste un asesoramiento profesional al inversor y que monitorice la evolución de los fondos sea la clave del producto. “Los roboadvisors parten de la premisa de que hay que tomar una decisión de inversión y no hay que cambiarla, pero hay momentos en los que hay que tomar decisiones”, afirma Rafael Bunzi, director general del Grupo CIMD.
Imdi Funds parte de un simulador en el que introducimos nuestra edad, la cantidad que queremos invertir y el plazo al que queremos hacerlo, para asignarnos uno de los cuatro fondos que comercializa que van, desde el más conservador, el Imdi azul, al más arriesgado, el Imdi rojo. Entremedias existen otras dos opciones para un inversor más equilibrado, el Imdi verde y el Imdi ocre.
Un test de idoneidad más completo establece posteriormente el perfil definitivo que, no obstante, puede ser modificado si el cliente lo desea. “Una vez al año el cliente recibirá de forma automática un nuevo test por si sus circunstancias han cambiado, pero en cualquier momento puede modificar su perfil”, explican.
Los cuatro fondos invierten principalmente en ETFs y futuros, aunque no descartan incluir fondos de gestión activa en el caso de la renta fija. “En renta fija los ETFs adolecen del rigor que creemos necesario a la hora de invertir”, argumenta Bunzi. En este sentido, Imdi Funds tendrá “monitorización continua, lo cual no significa rotación continua”, añade.
En cuanto a los costes, con un 0,7% de comisión de gestión, Imdi Funds quiere posicionarse como una de las alternativas más competitivas del mercado. “El ahorro medio en comisiones alcanza el 44% respecto a la media de comisiones de los fondos mixtos”, asegura Mata.
Por Fórmate a Fondo