La “Declaración de Derechos de los Inversores” ha sido elaborada por CFA Institute para facilitar a los usuarios de productos y servicios financieros información sobre la conducta que tienen derecho a esperar de las empresas que comercializan estos productos y servicios.
Los derechos incluidos en la Declaración reflejan los principios éticos fundamentales que son esenciales para establecer la confianza y la credibilidad de cualquier relación profesional. La lista de derechos se aplica a productos y servicios financieros tales como gestión de inversiones, análisis y asesoramiento, banca personal, seguros e inversión inmobiliaria.
Tanto si el cliente se está haciendo un plan de inversión, o trabajando con un intermediario financiero, o abriendo una cuenta bancaria, o comprando una casa, la Declaración es una herramienta para ayudarle a obtener la información que necesita.
Exigir a los profesionales financieros que respeten y actúen según estos derechos le ayuda a establecer una confianza mutua con la persona o empresa que le facilita el servicio.
Estos son los 10 principios básicos:
- Una conducta honesta, competente y ética que cumpla con la normativa aplicable.
- Asesoramiento y ayuda independientes y objetivos sobre la base de un análisis fidedigno, un juicio prudente y un esfuerzo diligente.
- Mis intereses financieros priman sobre aquellos de los profesionales y de la organización que me facilitan el servicio.
- Trato equitativo con respecto a otros clientes.
- La revelación de la posible existencia de conflictos de interés al suministrarme el producto o el servicio.
- El conocimiento de mi situación, de modo que cualquier consejo siempre sea adecuado y basado en mis objetivos y restricciones financieras.
- Comunicaciones claras, precisas, completas y actualizadas, que utilicen un lenguaje sencillo y se presenten en un formato que transmita la información de manera eficaz.
- Una explicación de todas las comisiones y gastos aplicados, y la información que muestra que estos gastos son justos y razonables.
- La confidencialidad de mi información.
- Registros adecuados y completos de todo el trabajo que se ha hecho en mi nombre.
Por Fórmate a Fondo