Tras la intervención ayer por parte del Instituto Nacional de Finanzas de Andorra (INAF) de BPA (Banca Privada de Andorra), por presuntas malas prácticas en materia de blanqueo de dinero, a petición de la división de crímenes del Tesoro de EE.UU., el Banco de España también decidió intervenir Banco Madrid, pero sin disolver al Consejo.
El Banco de España, que designó como interventores de Banco Madrid a José Luis Gracia Cácer y a Alejandro Gobernado Hernández, comunicó que «los actos y acuerdos de cualquier órgano de la entidad que se adopten requerirán, para su validez y efectos, la aprobación expresa de los interventores designados, que realizarán su función de forma mancomunada».
Tras esta decisión, Banco Madrid ha emitido un comunicado en el que explica que sigue gestionando “con total normalidad” toda la operativa bancaria y cuidando los intereses de sus clientes. “El banco está operando con absoluta normalidad y dando servicio a sus clientes en todas sus oficinas”, asegura. Según el texto, “la intervención del Banco de España no supone ningún cambio en la gestión de Banco Madrid. Tanto la dirección de la entidad como su consejo de administración mantienen y ejercen todos sus poderes y cuentan con toda la capacidad de decisión sobre la gestión”.
Además, Banco Madrid ha convocado hoy una reunión extraordinaria de su consejo de administración con el fin de adoptar las decisiones necesarias para que se pongan en marcha los procedimientos internos para colaborar con la actividad inspectora de los interventores del Banco de España y para revisar los protocolos internos de control relacionados con la materia que ha motivado esta investigación. ”Banco Madrid ha puesto a disposición de los interventores del Banco de España un equipo para colaborar directamente con la función supervisora y considera que la labor de los interventores es una garantía añadida de transparencia que aporta tranquilidad a los clientes”.
De forma adicional, Banco Madrid considera “muy importante resaltar que en la denuncia de las autoridades del Tesoro de los Estados Unidos que ha dado lugar a las actuaciones en curso no se menciona en ningún momento a Banco Madrid, sino exclusivamente a su matriz BPA”. Y advierte de que son entidades diferenciadas: “Pese a la pertenencia a un mismo accionista, BPA y Banco Madrid son dos entidades totalmente independientes, cada una de ellas con sus propias estructuras operativas y que desarrollan su actividad con marcos regulatorios y legales distintos, los de Andorra y España, respectivamente”. De hecho, Banco Madrid cuenta con su propio consejo de administración, una dirección independiente, un balance completamente separado y capital propio, sujeto a regulación y supervisión española, y por tanto, no disponible por su accionista.
“Banco Madrid es hoy una de las entidades más sólidas de España por su solvencia, su liquidez y capitalización”, dice el comunicado, añadiendo que “confía plenamente en que las investigaciones que pueda llevar a cabo el Banco de España pondrán de manifiesto el cumplimiento de la legislación y la normativa vigente por parte de la entidad”.
¿Seguro para los partícipes de sus fondos?
En la gestora de la entidad de momento no hay novedades. Desde Morningstar consideran que, a medio o largo plazo, es difícil predecir si este evento puede tener un impacto en la estructura de la firma gestora pero aconsejan cautela y explican que los partícipes de fondos pueden estar tranquilos. “Desde luego la situación no es la ideal por la inquietud que puede generar interna y externamente, y monitorizaremos entre otras cosas la estabilidad de los profesionales de la firma, de los activos bajo gestión y de las carteras de los fondos pero, de nuevo, este no es un problema que pueda tener un impacto directo a corto plazo en el dinero de los partícipes”, dicen, y recuerdan que los eventos corporativos en la empresa matriz no ponen en peligro el dinero que los partícipes tienen invertido en fondos de inversión de la sociedad gestora perteneciente a dicha matriz. “La participación que el inversor tiene en un fondo es en todo momento propiedad de dicho inversor, no forma parte del balance del banco, firma gestora o depositario y por tanto pase lo que pase con estas figuras su dinero no corre peligro. Lógicamente el inversor mantendrá el riesgo de mercado del producto en el que haya invertido, pero este es un riesgo que no tiene nada que ver con la situación de la firma matriz, sociedad gestora o depositario”.
Además, en el caso de que se produjese una salida masiva de dinero de los fondos de Banco Madrid Gestión de Activos, tampoco creen que sea un problema significativo. “Los productos de esta gestora son en general relativamente pequeños en tamaño y los equipos de gestión no deberían tener problemas en vender posiciones para hacer liquidez si fuese necesario”. Por tanto, en si opinión los partícipes de fondos de Banco Madrid Gestión de Activos “no deben tomar decisiones precipitadas sino esperar acontecimientos con la calma de saber que el principal riesgo que tienen es el mismo que tenían antes de ayer, esto es, el riesgo de mercado de las inversiones a las que están expuestas sus fondos. De la misma forma, podrán deshacer sus posiciones en los fondos de esta gestora en cualquier momento, como ocurre con todos los fondos de inversión que tienen liquidez diaria”.
La supervisión por el Banco de España
El Banco de España ha intervenido Banco Madrid por la investigación que afecta a su matriz andorrana BPA, pero sin disolver al Consejo. En un comunicado, el Banco de España explicaba que ve necesaria su intervención al objeto de «asegurar la continuidad» de su actividad como entidad ya que Banca Privada d’Andorra (BPA) controla el 100% del capital de Banco de Madrid desde 2011.
La decisión del Banco de España llegaba después de que el Instituto Nacional de Finanzas de Andorra (INAF) acordara la intervención de la entidad matriz de Banco Madrid tras la investigación abierta por el Gobierno de EE.UU. por canalizar presuntamente fondos del crimen organizado. Así, el departamento de Delitos Financieros y Control del tesoro de los Estados Unidos (finca) emitió ayer un comunicado denunciando que directivos de BPA habrían facilitado transacciones de blanqueo de dinero de personas relacionadas con organizaciones criminales, corrupción y tráfico de personas (y procedente de organizaciones criminales de Rusia, Venezuela y China) a través del sistema financiero de Estados Unidos.
Según la acusación de EE.UU., el banco habría participado a altísimo nivel a la hora de facilitar transacciones de la mafia rusa a través de Andrei Petrov. También habría participado en operaciones de lavado de dinero realizadas por Gao Ping, que fue detenido en España en septiembre de 2012 por liderar una trama de blanqueo de capitales, desarticulada en la ‘operación Emperador’.
Por Funds Society, Madrid
Por Alicia Miguel Serrano