Andbank, entidad especializada en banca privada, ha lanzado dos planes de pensiones -Andbank Renta Fija Mixto PP y Andbank Renta Variable Global PP- que replican el modelo de gestión de los mejores fondos de inversión y sicavs de la entidad. Además, ha lanzado un fondo de renta fija que invierte en microcréditos de países en desarrollo: Andbank Microfinance Fund se ha desarrollado en colaboración con BlueOrchard, y tiene un doble objetivo filantrópico, ya que el inversor, una vez recuperado el capital invertido y la inflación, destina parte de los beneficios a una ONG.
En lo relativo a las pensiones, CNP Partners, filial española del Grupo CNP Assurances -uno de los principales grupos europeos en seguros de vida y líder en seguros personales en Francia-, será la gestora de dichos planes de pensiones, aportando su experiencia y apoyo técnico para implementar el proyecto. La gestión de las inversiones ha sido delegada en la gestora del banco, Andbank Wealth Management. El modelo que replican tanto Andbank Renta Fija Mixto PP como Andbank Renta Variable Global PP es un modelo de gestión activa con más de tres años de historia y rentabilidades consistentes, gestionado por un equipo de expertos con más de 12 años de experiencia en renta variable y renta fija.
Andbank Renta Variable Global PP está basado en el modelo de gestión del fondo de inversión Halley European Equities Sicav, que recientemente ha renovado las 5 estrellas Morningstar por quinto mes consecutivo. Este fondo, que identifica las mejores oportunidades en renta variable europea, ha batido sistemáticamente su índice de referencia, con una rentabilidad máxima acumulada del 55,86% desde su lanzamiento hace tres años. La cartera está compuesta principalmente por activos de renta variable mundial, sobre todo grandes compañías, que representan entre un 75% y 100% del total de la inversión y la selección de las acciones está basada en una metodología cuantitativa de valoración, tendencia y ciclos económicos sectoriales y en criterios de value, calidad y momentum.
Andbank Renta Fija Mixto PP replica la política de inversión de Medigestión Sicav 02, una de las sicav estrella de Andbank. Este plan de pensiones invierte principalmente en activos de renta fija, depósitos, activos del mercado monetario y renta variable. El objetivo de este producto es obtener a largo plazo una rentabilidad neta superior a la inflación española (IPC), más 200-300 puntos básicos.Con una volatilidad anualizada inferior al 5%, es un plan de pensiones con un nivel de riesgo moderado y que nunca tiene exposición permanente a renta variable superior al 30%. Además, la cartera está muy diversificada, en torno a 150 posiciones diferentes, y una parte importante se invierte en renta fija de alta calidad crediticia y corto plazo, que pretende dar estabilidad y garantizar un mínimo de rentabilidad.Este plan de pensiones también gestiona el riesgo de divisa, buscando oportunidades en zonas geográficas distintas al área euro.
El fondo de impacto social
Además de invertir en una actividad con impacto social, como los microcréditos para emprendedores de países en vías de desarrollo, el 80% de los beneficios del Andbank Microfinance Fund se donan al desarrollo de proyectos de ONGs seleccionados por los inversores, mientras el 20% restante se reparte entre los partícipes. El producto se sitúa bajo el paraguas del vehículo BlueOrchard Microfinace Fund (BOMF), un fondo de renta fija que cuenta con 15 años de trayectoria y una rentabilidad media anual del 4%, en el que se puede invertir tanto en dólares como en euros.
Nuria Rocamora, directora de Marketing de Andbank, asegura que “hemos creado un producto innovador de la mano del líder mundial BlueOrchard, que además contribuye a mejorar las condiciones de vida de los más desfavorecidos. En Andbank estamos convencidos de que las inversiones socialmente responsables tendrán cada vez mayor relevancia en el sector». Por su parte, Peter Fanconi, CEO y miembro de la junta directiva de BlueOrchard, subraya que «Andbank Microfinance Fund combina, por un lado, la fuerza de la inversión de impacto social y, por otro, la filantropía. Creemos que Andbank es el socio perfecto para crear este tipo de producto».
BlueOrchard es una de las mayores firmas de inversión socialmente responsable a nivel mundial, que promueve la inclusión financiera y el crecimiento sostenible a través de soluciones de inversión y financiación a instituciones financieras de países emergentes.
Por Alicia Miguel Serrano