Altex Asset Management, gestora independiente especializada en fondos de inversión y carteras personalizadas con más de 20 años de experiencia, ha anunciado la apertura de su servicio de gestión de carteras a partir de 100.000 euros. Según explican, la iniciativa acerca a un público más amplio una forma de gestión que la firma desarrolla desde hace años y que, hasta ahora, se dirigía principalmente a clientes con carteras superiores a esta cantidad. Y añade que, con esta ampliación, quiere “acompañar también a ahorradores que aún no han invertido su patrimonio y buscan una solución profesional, comprensible y alineada con sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo”.
En su opinión, en un contexto en el que la inflación reduce el poder adquisitivo del dinero con el tiempo, mantener todo el patrimonio sin invertir supone asumir una pérdida gradual de valor real. Altex AM considera que una estrategia de inversión adecuada puede contribuir a rentabilizar el patrimonio, siempre de acuerdo con el perfil y los objetivos de cada cliente y sin confundir rentabilidad potencial con garantía de resultados.
“Nuestro objetivo es que el inversor escuche a su dinero, más allá de su exposición al mercado. Queremos que entienda la estrategia que hay detrás de sus inversiones, conozca los riesgos y cuente con un marco de decisión que le ayude a mantener la perspectiva en distintos escenarios”, comenta Carlos Dexeus, fundador y presidente de Altex Asset Management. Según indican, el servicio está ya disponible en la web de la gestora y se organiza en carteras segmentadas en función de las necesidades de cada perfil de inversor y tipo de riesgo, sujetas a las condiciones operativas y de contratación aplicables.
Carteras estructurada y acompañada
En este sentido, señalan que la gestión de carteras de Altex parte de la idea de que invertir no es elegir productos aislados, sino construir y supervisar una estrategia. El equipo de la gestora combina gestión activa, diversificación, análisis del entorno y seguimiento continuo para adaptar cada cartera a la evolución de los mercados y a las circunstancias del inversor. La propuesta incluye 8 carteras con distintos niveles de riesgo, desde estrategias orientadas a preservar el capital y mantener liquidez hasta carteras con mayor exposición a renta variable pensadas para inversores con más tolerancia a la volatilidad y un horizonte temporal más largo. Todas cuentan con liquidez diaria y con el acompañamiento de una persona de referencia.
“Entre la oferta podrán encontrar, entre otras, la Cartera Seguridad, pensada para inversores con un horizonte temporal muy corto que buscan máxima estabilidad y liquidez, evitando asumir fluctuaciones relevantes en su patrimonio y con el objetivo de obtener una rentabilidad superior a la del mercado monetario mediante una gestión activa de renta fija a corto plazo, manteniendo un nivel de riesgo reducido. Encontramos también la Cartera Equilibrada, pensada para inversores con una tolerancia media al riesgo que buscan un equilibrio entre rentabilidad y preservación del capital a medio plazo y buscan un crecimiento equilibrado a medio plazo mediante una diversificación entre renta fija y renta variable. Otra opción es la Cartera Convicción, dirigida a inversores con gran experiencia bursátil y una elevada capacidad para asumir pérdidas temporales, que buscan un mayor potencial de rentabilidad a largo plazo con el objetivo de buscar una elevada revalorización del capital mediante una cartera concentrada en renta variable”, indican.
La gestora explica que esta segmentación diferencia el servicio de la simple compra de fondos ya que el cliente no recibe solo una selección de activos, sino una cartera gestionada activamente, con una estrategia definida, un marco de riesgo y supervisión profesional. “La rentabilidad de nuestros clientes es la prioridad de Altex Asset Management. Gestionar no consiste solo en seleccionar fondos, implica tomar decisiones coherentes con los objetivos de cada persona, controlar el riesgo y explicar con claridad qué se hace y por qué”, afirma Enrique Bailly-Baillière, director general y CIO de Altex Asset Management.
DIPS: sistema propio de protección del capital
Uno de los rasgos diferenciales de la gestión de Altex es su metodología DIPS —Dynamic Index Protection System—, un sistema propio de cobertura dinámica que busca proteger el capital cuando aumenta el riesgo y participar en el crecimiento cuando el entorno es favorable. Según explica, DIPS analiza señales de mercado y puede activar coberturas mediante posiciones sobre índices cuando identifica una tendencia bajista. Cuando las condiciones mejoran, reduce esas coberturas para recuperar el potencial alcista de la cartera. Su objetivo no es eliminar el riesgo —ninguna cobertura puede hacerlo por completo—, sino ayudar a moderar el impacto de las caídas dentro de una estrategia de inversión a largo plazo. La herramienta forma parte de una gestión más amplia y no sustituye el criterio profesional. La asignación de activos, la diversificación, el horizonte temporal y el perfil de riesgo siguen siendo claves para tomar decisiones de inversión responsables.
Por Funds Society, Madrid
