Los modelos de inversión personalizados se consolidan como la principal tendencia en el desarrollo de productos de carteras modelo. Según el informe The Cerulli Report—U.S. Asset Allocation Model Portfolios 2025, el 65% de las empresas proveedoras de modelos señalan que centrarse en soluciones a medida es una de sus tres prioridades estratégicas este año.
Por otro lado, el 71% de los gestores de activos considera que representan una gran oportunidad, mientras que un 18% los identifica como una oportunidad media. Esta percepción sitúa a los modelos personalizados muy por delante de otras alternativas en el mercado.
“Aunque es probable que estas oportunidades requieran más esfuerzo y recursos al inicio, podría haber un crecimiento más escalable si reciben un posicionamiento favorable entre los asesores financieros de las firmas”, afirmó Brendan Powers, Director, Product Development de la consultora internacional.
Aunque inicialmente surgieron como soluciones diseñadas para que los broker/dealers (B/Ds) las ofrecieran en sus plataformas a asesores cautivos, el foco de la distribución se está desplazando cada vez más hacia las prácticas de independent registered investment advisors (RIAs). Actualmente, un tercio de los activos de la industria en modelos se encuentra en acuerdos personalizados, mayoritariamente entre gestores y plataformas B/D, pero con una presencia creciente entre los clientes RIA.
“Es este nivel de experiencia del cliente lo que puede ayudar a diferenciar las soluciones de modelos más allá del rendimiento, el precio y la filosofía de inversión”, señaló Kevin Lyons, analista sénior de Product Development en la consultora basada en Boston.
Cerulli advierte que los proveedores que todavía no cuentan con modelos personalizados, los ofrecen solo a un segmento reducido o exigen mínimos elevados, deberían evaluar cuidadosamente la oportunidad de ampliar su propuesta. El cambio en el rol de los asesores financieros está generando vientos de cola significativos que podrían acelerar el crecimiento de este segmento, beneficiando a quienes estén preparados para ofrecer soluciones personalizadas.
Por Funds Society
