El contexto de la pandemia de coronavirus ha enlentecido la posibilidad de unificar las cuentas administradas en EE.UU. en una sola plataforma, concluyó una encuesta de Cerulli basada en datos recopilados en mayo de 2020.
Según el informe, el 28,6% de los gestores de cuentas administradas han detenido sus gastos en productos tecnológicos. Si bien muchas firmas continúan construyendo una Plataforma de Asesoramiento Unificado (UAP, por sus siglas en inglés), otras firmas están reconsiderando este enfoque, permitiendo la posibilidad de que algunos programas permanezcan separados.
En 2020, el porcentaje de empresas que planean integrar todas sus plataformas de cuentas administradas en una sola cayó del 57% al 50%. Al mismo tiempo, el estudio evidencia que las firmas pueden favorecer la simplificación de la plataforma en lugar de la consolidación.
“La proporción de empresas que indican que permitirían la existencia de varios programas en diferentes plataformas aumentó del 24% al 32%”, indica la consultora.
Algunos gestores de cuentas consideran que una plataforma unificada no se ajuste a su modelo de negocio. Los corredores o distribuidores independientes buscan atraer asesores ofreciéndoles, como sugiere su nombre de canal, la independencia para elegir soluciones de inversión para sus clientes. Como resultado, se resisten a acorralar a sus asesores en una sola plataforma que puede limitar las opciones de los asesores.
Sin embargo, admiten múltiples proveedores de administración de activos (TAMP) y soluciones de cuentas administradas.
En 2020, el porcentaje de empresas que creen que su UAP tardará más de dos años en desarrollarse aumentó del 67% al 75% y los que creen que se completará en seis meses o menos cayó del 14% a cero.
Por Marcelo Soba
Por Magdalena Martínez