La deuda de los hogares estadounidenses continúa en aumento y alcanza niveles récord. Según datos recientes de la Reserva Federal citados por Debt.com, los saldos de tarjetas de crédito llegaron a 1,23 billones de dólares (trillones, en términos americanos) en el tercer trimestre de 2025, casi un 6% más que un año antes. Al mismo tiempo, la deuda automotriz asciende a 1,66 billones de dólares y los préstamos estudiantiles alcanzan los 1,65 billones.
En este contexto, Debt.com impulsa la “Debt Awareness Week” (16 al 22 de febrero), una iniciativa orientada a generar conciencia sobre el verdadero costo del endeudamiento y promover herramientas prácticas para que los consumidores recuperen el control de sus finanzas.
El informe destaca que los saldos no hipotecarios crecieron en 49.000 millones de dólares en un solo trimestre. Además, el financiamiento minorista, incluyendo esquemas tipo “buy now, pay later”, suma 550.000 millones de dólares, reflejando una mayor dependencia del crédito en un entorno de tasas aún elevadas.
Para Howard Dvorkin, chairman de Debt.com, el problema radica en que muchos hogares se limitan a pagar el mínimo exigido. “Demasiados estadounidenses están pagando lo suficiente para sobrevivir a su deuda, pero no para salir de ella”, afirmó.
Como parte de la campaña, la plataforma promueve herramientas como el “Debt-Free Day Calculator”, que estima cuántos días de trabajo serían necesarios para cancelar la deuda total. Por ejemplo, un ingreso anual de 62.000 dólares frente a una deuda de 15.000 dólares implicaría destinar más de tres meses completos de salario para saldarla.
La iniciativa busca reforzar la educación financiera en un contexto donde el endeudamiento crece y la presión sobre los hogares estadounidenses se intensifica.
Por Funds Society, Madrid
