La disposici贸n de los inversores a pagar por relaciones de asesoramiento ha aumentado a pesar de las advertencias aparentemente continuas sobre la presi贸n de los precios en el 谩mbito del wealth management, afirma la 煤ltima investigaci贸n de Cerulli, U.S. Retail Investor Advice Relationships 2020: Acentuating the Value of Advice.
El 82% de los clientes creen que el precio que pagan por el asesoramiento que reciben vale la pena.
Cerulli espera que los costos de las inversiones subyacentes contin煤en disminuyendo mientras que los niveles de las tarifas de asesor铆a siguen siendo m谩s resistentes a la erosi贸n ya la demanda de asesoramiento financiero est谩 aumentando.
Un 40% de los inversores encuestados en 2020 dice que necesita m谩s asesoramiento que antes y el 56% est谩 dispuesto a pagar por 茅l, en comparaci贸n con el 51% en 2019.
鈥淟as condiciones actuales han creado un entorno casi perfecto para ampliar el papel de los asesoramientos en finanzas verdaderamente integrales鈥, dijo Scott Smith, director de Advice Relationships de Cerulli.
Seg煤n Smith, los inversores est谩n dispuestos a entablar relaciones de asesoramiento remunerado debido al agotamiento que ha dejado la pandemia y los desaf铆os econ贸micos que enfrentan.
鈥淢谩s que nunca, los advisors est谩n demostrando su valor. Los aumentos en la satisfacci贸n durante la incertidumbre provocada por 2020, junto con aumentos muy peque帽os en la disidencia, sugieren que los inversores est谩n contentos con sus relaciones de asesoramiento y que la calidad del asesoramiento se ha mantenido alta鈥, agreg贸.
El 80% de los inversores expresan satisfacci贸n con su asesor actual y solo el 1% indica insatisfacci贸n.
Los clientes reportan alta satisfacci贸n en sus relaciones basadas en la transparencia, honestidad y confiabilidad de sus gestores.
鈥Al mantener a los clientes al tanto de los desarrollos del mercado, al tiempo que prestan un o铆do emp谩tico crucial, los asesores refuerzan su importancia para los clientes y el valor inherente a las relaciones de asesoramiento personalizado鈥, sugiere Smith.
La conexi贸n perfecta de recursos humanos y digitales representa el siguiente paso crucial en la evoluci贸n del asesoramiento financiero.
Al adoptar las herramientas digitales disponibles para ellos y liderar gradualmente a los clientes a trav茅s de un compromiso de planificaci贸n integral, los asesores pueden permitir que los clientes elijan descargar sus responsabilidades financieras a un ritmo c贸modo, lo que resulta en relaciones de asesor铆a centradas en el cliente.
Adem谩s, las herramientas digitales como la agregaci贸n de datos, la inteligencia artificial y la tecnolog铆a del portal del cliente tienen el potencial de diferenciar la experiencia del cliente, al tiempo que logran el equilibrio adecuado entre la simplicidad y la sofisticaci贸n del an谩lisis; sin embargo, la escala empresarial ser谩 un desaf铆o para los proveedores.
鈥淧ara convertirse en un l铆der en asesoramiento de pr贸xima generaci贸n, los proveedores de plataformas deben asegurarse de que su punto de partida sea una experiencia del cliente que rastree un camino de menor resistencia a trav茅s del cual se puedan agregar elementos incrementales en funci贸n de la demanda del cliente鈥, concluye Smith.