Última actualización: 10:44 / Jueves, 24 Junio 2021
Informe Cerulli

Los asesores financieros deben planificar a largo plazo para contemplar las preocupaciones que dejó la pandemia

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  • Aunque los mercados financieros se recuperaron rápidamente de la recesión inducida por la pandemia en el segundo trimestre de 2020, el optimismo económico no se movió a la par
  • Un 34% de los inversores minoristas informan de la necesidad de tener más control sobre sus propias inversiones
  • Los proveedores deben estar equipados para el cambio con herramientas que ayuden a evaluar la capacidad y el apetito por el riesgo de la cartera, según Scott Smith, director de Cerulli

Los asesores financieros deben enfatizar la planificación a largo plazo, proporcionar herramientas para consolidar activos cuando sea necesario y comprender las preocupaciones de los inversores durante un período de incertidumbre a corto plazo, dice el último número de The Cerulli Edge —U.S. Asset and Wealth Management Edition.

Aunque los mercados financieros se recuperaron rápidamente de la recesión inducida por la pandemia en el segundo trimestre de 2020, el optimismo económico no se movió a la par

Según Cerulli, un 34% de los inversores minoristas informan de la necesidad de tener más control sobre sus propias inversiones. Esta noción se correlaciona inversamente con la edad, disminuyendo de un máximo del 60% para los encuestados menores de 30 años a solo el 12% de los de 70 años o más.

Los inversores con proveedores de servicios en línea automatizados (57%) son los más propensos a querer más control, mientras que aquellos con proveedores independientes (18%) se sienten más cómodos con su nivel de control existente.

A medida que los inversores afrontan el impacto de la pronunciada volatilidad relacionada con el empleo, los asuntos políticos y sociales y su propia salud, Cerulli espera que evolucione el porcentaje de inversores moderados que se identifican a sí mismos, una medida que se ha mantenido cercana a dos tercios desde 2014. 

Los proveedores deben estar equipados para el cambio con herramientas que ayuden a evaluar la capacidad y el apetito por el riesgo de la cartera, según Scott Smith, director de Cerulli.

“El personal de atención al cliente debe estar preparado para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos y mitigar el riesgo con carteras diseñadas de manera óptima”, comentó.

Los proveedores que pueden consolidar el panorama financiero de sus clientes al tiempo que brindan un acceso más fácil a sus finanzas también satisfarán la creciente demanda de control de los inversores, lo que dará como resultado relaciones más profundas entre el cliente y el proveedor. 

Con herramientas como la planificación presupuestaria a través de la banca digital y las opciones de inversión basadas en la tolerancia al riesgo, la prestación de servicios personalizados puede crear una planificación personalizada orientada a objetivos para inversores jóvenes y mayores en función de sus necesidades de inversión, al tiempo que impulsa a los clientes hacia mejores decisiones financieras para obtener rendimientos. carteras más grandes.

En general, el 61% de los inversores están de acuerdo en que están dispuestos a asumir riesgos calculados para ganar más dinero con sus inversiones. Si bien el número de encuestados que informan un perfil de riesgo agresivo en general es mínimo, los inversores siguen interesados ​​en aprovechar las oportunidades para obtener ganancias siempre que se calcule su acción. 

“En última instancia, cuando el riesgo y la recompensa se presentan a los clientes de una manera intuitiva, y de una manera que les permite ver las estrategias en relación con sus objetivos financieros, se vuelve más fácil tomar una decisión de inversión informada al tiempo que permite clientes para aprovechar al máximo los mercados en alza, incluso en tiempos más inestables ”, concluyó Smith.

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