Caja Ingenieros, banca cooperativa que ofrece servicios financieros y aseguradores, presenta, en el marco del Día de la Educación Financiera, ‘Mi Salud Financiera’, un servicio pionero que permite a cada socio y socia conocer, a través de una visión 360º y de manera clara y personalizada, el estado real de sus finanzas y tomar decisiones informadas para reforzar su bienestar económico a largo plazo.
Según el Global Financial Wellbeing Report 2025 de nudge Global, las personas con buena o excelente educación financiera tienen hasta 7 veces más probabilidades de calificar su salud mental, social y física como excelente. Así, la presentación de este nuevo servicio refleja el compromiso de Caja Ingenieros con las finanzas sostenibles, la educación financiera y el asesoramiento personalizado.
Diagnóstico con doble perspectiva
‘Mi Salud Financiera’ es el primer servicio que evalúa la situación económica con una metodología propia: combina una mirada objetiva, basada en indicadores concretos como ingresos, gastos, deudas o capacidad de ahorro; con una mirada subjetiva, teniendo en cuenta cómo la persona percibe su propia economía en relación con la seguridad, el control y el bienestar.
A partir de este doble diagnóstico, el servicio ofrece consejos personalizados y pautas de acción para mejorar hábitos financieros, alcanzar objetivos y orientar las finanzas hacia un futuro más estable.
“Tener una buena salud financiera es muy importante para nuestro bienestar y pasa por tener el control de tu economía, poder hacer frente a los imprevistos y así construir un futuro más seguro y estable. Por eso, ponemos a disposición de todos nuestros socios y socias ‘Mi Salud Financiera’, un nuevo servicio que te ayuda a conocer el estado de tus finanzas, poder tomar las mejores decisiones para crecer y fomentar tu bienestar. Fieles a nuestro propósito, queremos humanizar las finanzas y acompañar a nuestros socios y socias en todas las etapas de su vida”, destaca Juanjo Llopis, director general de Caja Ingenieros.
Educación financiera: clave de resiliencia en tiempos de incertidumbre
Los últimos datos del Global Financial Wellbeing Report 2025 de nudge Global ponen de relieve la importancia de una buena educación financiera:
- El 82% de las personas con educación financiera calificada considera su alfabetización buena o excelente, frente a menos del 20 % entre quienes tienen un nivel pobre o muy pobre.
- El 90% de las personas con buena educación financiera está mejorando activamente sus hábitos financieros, frente al 68% con baja alfabetización.
- Las personas con buena o excelente educación financiera tienen hasta 7 veces más probabilidades de calificar su salud mental, social y física como excelente.
Integración con “Mis Finanzas” y compromiso sostenible
‘Mi Salud Financiera’ se incorpora al espacio ‘Mis Finanzas’, accesible desde la Banca Online y la app móvil, donde también se encuentra el servicio de Impacto Ambiental, que permite medir la huella de carbono e hídrica de las compras y transacciones, y propone retos para reducirla.
Con esta iniciativa, Caja Ingenieros reafirma su voluntad de cuidar de las finanzas de sus más de 216.000 socios y socias, ayudándoles a fortalecer su salud financiera e impulsando una economía más sostenible y responsable.
Por Funds Society, Madrid
Por Ana Prieto Pérez