TechRules, empresa de soluciones avanzadas de gestión de patrimonios, presenta T-Advisor, el primer robot financiero en España. T-Advisor es una suite de herramientas para la gestión y monitorización de carteras que ofrece un nuevo canal de captación de clientes a asesores financieros, gestores de patrimonios y entidades financieras.
Los robot financieros, conocidos en inglés como “robo-advisors”, han modificado el panorama del asesoramiento financiero en Estados Unidos. Las soluciones existentes son múltiples y han creado un nuevo modelo en el que la tecnología y el capital humano se funden para aportar valor a las empresas y entidades del sector financiero.
T-Advisor funciona desde hace un año y medio y más de 1.000 usuarios lo utilizan para la gestión de sus carteras. El diseño de T-Advisor se basa en la objetividad de los datos, más de 6.000 activos y decenas de mercados de referencia para su consulta, un conjunto de herramientas sencillas y fáciles de usar con numerosos apoyos explicativos y el soporte tecnológico de TechRules.
El próximo 22 de enero, TechRules presentará oficialmente T-Advisor a los profesionales del sector financiero en el Casino de Madrid en la calle Alcalá. En la presentación, los directores generales de TechRules, detallarán las características de esta solución que acerca las finanzas a todas las personas.
“Faltaba en España este concepto. TechRules vio claramente que el modelo de robot financiero es una apuesta de futuro. Soluciones como las que ofrece T-Advisor permiten que las empresas del sector financiero pongan a disposición de sus clientes unas herramientas que les permiten sentirse dueños de sus inversiones. Al mismo tiempo, estas empresas se benefician de una plataforma sencilla de gestionar y que abre un nuevo canal de contacto con los inversores particulares. Esta tecnología da versatilidad al negocio, al abrirlo a un número de clientes mucho mayor y permitir un ahorro de costes sustancial, a cambio de unas funcionalidades que se sitúan en el mayor nivel de excelencia”, explica Jaime Bolívar, director general de TechRules y socio fundador de Spain Fintec Hub.
Soluciones financieras sencillas y globales
T-Advisor es un conjunto de herramientas profesionales diseñadas de un modo sencillo y usable para acercar las finanzas a todas las personas. Estas herramientas permiten organizar las inversiones, monitorizarlas y modificarlas para obtener resultados.
A través de la herramienta de gestión de carteras, los inversores podrán organizar sus activos, observar su evolución, compararlo con índices y nuestra herramienta “Smart Benchmark”, así como obtener un score que ofrecerá una serie de sugerencias acerca de la diversificación, la tendencia, el riesgo y la rentabilidad. Además, el optimizador permitirá al inversor modificar la distribución de los activos de su cartera para tratar de mejorar sus resultados.
Los usuarios de T-Advisor contarán también con varias soluciones de información, como el acceso a una lista de activos de más de 6.000 referencias, con los principales índices y mercados bursátiles de todo el mundo y más de 100 gestoras de fondos de inversión. Cada uno de los activos cuenta con un T-Report, una ficha de enorme detalle con múltiples datos financiero objetivos con un punto de vista cuantitativo. Para completar la visión del mercado, la herramienta Global Trends informa de forma gráfica y través de listados sencillos las tendencias generales por regiones mundiales y países. Un elemento fundamental es el módulo de alertas, configurable de forma personalizada por el propio usuario, para recibir avisos que le permitan reaccionar de forma inmediata ante cualquier variación en los mercados que afecte a sus inversiones.
Un aspecto que se ha cuidado también en T-Advisor es la posibilidad de encontrar oportunidades de inversión. El sistema actualiza semanalmente las mejores opciones a partir de un análisis cuantitativo y ofrece datos detallados sobre diversas acciones y fondos de interés. En paralelo, T-Advisor dispone de una serie limitada de carteras modelo como ejemplos prácticos para inversores y profesionales. Por último, la solución ha añadido recientemente un módulo de planificación financiera. A través de él, los usuarios podrán diseñar su estrategia para siete objetivos diferentes, desde la inversión pura hasta la jubilación, pasando por vivienda o vacaciones, entre otros.
T-Advisor es el primer robot financiero español que aborda de forma global todas las necesidades de los inversores. Las empresas del sector financiero pueden incorporar esta plataforma de forma rápida y sencilla, como ya lo están haciendo en todo el mundo buen número de ellas. De este modo, tienen una vía de acceso a nuevos clientes y a la optimización del asesoramiento y los costes asociados a esta actividad, explica Techrules.
Por Alicia Miguel Serrano
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, México